【正文】 ............................................................................................ 18 第四部分 保障措施 ................................................................................................... 19 組織構(gòu)架和人員安排 ........................................................................................ 19 保障措施 .......................................................................................................... 19 資信實(shí)力的保障 ........................................................................................ 19 結(jié)算渠道的保證 ........................................................................................ 20 技術(shù)保證 ................................................................................................... 20 制度保證 ................................................................................................... 20 第五部分 中國農(nóng)業(yè)銀行簡介 ..................................................................................... 22 JLB 飲料集團(tuán)有限公司 全面金融解決方案 中國農(nóng)業(yè)銀行 第 3 頁 前 言 隨著我國經(jīng)濟(jì)的逐步開放和市場化，有外資背景的飲料生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)迅速增加，在激烈的市場競爭環(huán)境下，如何 進(jìn)一步突出主業(yè)，打造 企業(yè)品牌 ，充分利用先進(jìn)的信息技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進(jìn)行組織管理創(chuàng)新， 已經(jīng)成為企業(yè)提升競爭力的重要課題。 JLB 飲料集團(tuán)有限公司 （以下簡稱 JLB 集團(tuán)）為進(jìn)一步突出主業(yè)、擴(kuò)大生產(chǎn)能力，計(jì)劃在全國各地新建分廠，增加新的生產(chǎn)線和生產(chǎn)設(shè)備，因此新的項(xiàng)目融資需求將不斷產(chǎn)生。我行基于對飲料行業(yè)及貴公司發(fā)展前景的看好，以及對貴公司融資需求的理解，本著節(jié)約成本、效率優(yōu)先的原則，為貴公司制定了項(xiàng)目融資、短期融資、融資結(jié)構(gòu)優(yōu)化設(shè)計(jì)的整體方案。 貴公司所屬的分、子公司及辦事處多、而且地理位置分布分散，如果缺乏專業(yè)和高效的金融服務(wù)手段支持，無法實(shí)現(xiàn)資金流、物流、信息流的同步。根據(jù)貴公司在母子賬戶、資 金歸集、電子支付、查詢與對賬等現(xiàn)金管理方面的需求，我們向貴公司推薦基于我行“現(xiàn)金管理平臺”產(chǎn)品的現(xiàn)金管理服務(wù)方案。該方案能夠提供包括賬戶信息查詢、電子支付、資金歸集、到賬通知等在內(nèi)的一整套在線銀行服務(wù)。通過該方案的實(shí)施，再加上農(nóng)業(yè)銀行專業(yè)高效的賬戶管理、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)和快捷的清算網(wǎng)絡(luò)，將會(huì)使貴公司的資金管理水平得到一定的提高，財(cái)務(wù)成本得到有效控制。 JLB 飲料集團(tuán)有限公司 全面金融解決方案 中國農(nóng)業(yè)銀行 第 4 頁 第一部分 企業(yè)管理模式與需求分析 公司組織架構(gòu) JLB集團(tuán)業(yè)務(wù)涉及飲料、制罐、塑料、包裝、藥業(yè)、酒業(yè)、食品、體育、房地產(chǎn)等多個(gè)行業(yè)，分為飲料事業(yè)部、包裝事業(yè)部、綜合事 業(yè)部三個(gè)部門，業(yè)務(wù)范圍覆蓋全國及海外，擁有全資或部份控股子公司十多家。集團(tuán)的組織架構(gòu)如下圖： JLB飲料 集團(tuán)飲料事業(yè)部飲料公司綜合事業(yè)部包裝事業(yè)部其他子公司...服裝公司藥業(yè)公司紙品公司...塑料公司FT公司北京公司...銷售分公司 生產(chǎn)銷售體系 JLB集團(tuán)的飲料事業(yè)部實(shí)行高度集中的生產(chǎn)和銷售管理模式。飲料生產(chǎn)分公司負(fù)責(zé)根據(jù)總部的計(jì)劃安排生產(chǎn)，銷售分公司負(fù)責(zé)飲料產(chǎn)品的市場推廣及客戶維護(hù)工作。全國各地JLB 飲料集團(tuán)有限公司 全面金融解決方案 中國農(nóng)業(yè)銀行 第 5 頁 的經(jīng)銷商需要向集團(tuán)的飲料事業(yè)部訂貨，生產(chǎn)分公司以返銷給集團(tuán)總部的形式對經(jīng)銷商供貨，但銷售貨款不通過各生產(chǎn)分公司，而是直接回籠到集團(tuán)總公司。 包裝事業(yè)部、綜合事業(yè)部下屬子公司則獨(dú)立性較強(qiáng)，自主安 排生產(chǎn)計(jì)劃，直接對外進(jìn)行銷售。 財(cái)務(wù)管理模式 JLB集團(tuán)在財(cái)務(wù)管理采取兩種模式，對飲料事業(yè)部的下屬子公司采用的是統(tǒng)收統(tǒng)支的財(cái)務(wù)管理模式，對包裝事業(yè)部和綜合事業(yè)部下屬子公司則采取相對獨(dú)立的財(cái)務(wù)核算模式，集團(tuán)對各企業(yè)的財(cái)務(wù)和資金狀況進(jìn)行監(jiān)控管理。 金融需求分析 經(jīng)過對貴公司現(xiàn)狀和發(fā)展的分析，并經(jīng)與公司相關(guān)部門初步溝通，我行對貴公司的金融需求進(jìn)行了歸納，主要表現(xiàn)為融資和結(jié)算方面。 融資需求 一、項(xiàng)目融資 根據(jù)飲料行業(yè)的特點(diǎn)，隨著公司業(yè)務(wù)的發(fā)展， JLB 集團(tuán)需要在全國各地投資建設(shè)新的生產(chǎn)基地，同時(shí)，現(xiàn)有的生產(chǎn)廠也 需要繼續(xù)增加對基本建設(shè)和生產(chǎn)設(shè)備的投資。投資資金JLB 飲料集團(tuán)有限公司 全面金融解決方案 中國農(nóng)業(yè)銀行 第 6 頁 部分來源于企業(yè)的資本金，更多的則需要對外進(jìn)行項(xiàng)目融資來解決。成本最低化和手續(xù)便利化是在企業(yè)融資過程中關(guān)注的焦點(diǎn)。 二、短期融資 與項(xiàng)目融資相對應(yīng)的是短期融資，主要解決企業(yè)日常生產(chǎn)營運(yùn)過程中的資金需求，用于集團(tuán)公司與上游供應(yīng)商、與下游經(jīng)銷商之間的交易活動(dòng)。品種多，功能各異是短期融資的特點(diǎn)。如何為不同的業(yè)務(wù)搭配合適的融資產(chǎn)品，是短期融資要解決的核心問題。