資金管理中心運(yùn)行方案-資料下載頁
2025-05-13 11:45本頁面
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【正文】 制度、管理辦法； 5. 取得核心企業(yè)的支持； 6. 簽訂銀行、企業(yè)、軟件公司開通銀企互聯(lián)的協(xié)議； 7. 簽訂銀行、企業(yè)、下屬成員單位的賬戶管理協(xié)議； 8. 選擇合適的網(wǎng)絡(luò)硬件平臺； 9. 建立安全系統(tǒng)； 10. 在提供銀行的測試環(huán)境下對銀企互聯(lián)接口進(jìn)行充分測試； 11. 人員培訓(xùn)。 五、 資 金集中管理系統(tǒng)實(shí)施的 重要 保障 （一） 建立符合資金集中管理的體制 實(shí)行資金集中管理，是對企業(yè)核心資源配置的優(yōu)化調(diào)整，需要企業(yè)管理體制的支撐。實(shí)現(xiàn)上述資金集中管理設(shè)計方案的前提，是總部必須對區(qū)域公司相對放權(quán)，將部分資金管理和結(jié)算的職能下放至區(qū)域公司 的層級 ， 從而在滿足企業(yè)跨區(qū)域發(fā)展的環(huán)境條件下，實(shí)現(xiàn)資金的集中管理。因此， 公司 必須對各層級組織的功能定位進(jìn)行清晰劃分 ， 明確 總部 —— 投資中心、區(qū)域公司 —— 利潤中心、項(xiàng)目公司 —— 成本中心的 體制 格局， 提高各組織層級的管理意識和積極性， 來匹配 資金集中管理的有效運(yùn)行。 （二） 完善資金集中管理 的各項(xiàng)制度 重點(diǎn)要完善銀行賬戶管理、資金計劃管理、審批權(quán)限管理、 資金結(jié)算管理等方面的保障制度，建立檢查監(jiān)督、投訴舉報等保障手段。 （三） 充分應(yīng)用信息 化管理系統(tǒng) 公司要建立和 不斷 提升企業(yè) 信息化 管理系統(tǒng) 建設(shè) ， 對數(shù)據(jù)體系和信息共享機(jī)制進(jìn)行不斷的完善 ， 同時對 公司 的財務(wù)資源以及物質(zhì)資源進(jìn)行整合 ， 在戰(zhàn)略上對資金的流向和流量實(shí)行集中監(jiān)控。為提高資金管理水平 ， 應(yīng) 開發(fā)多用戶資金結(jié)算軟件 ， 實(shí)現(xiàn)資金 結(jié)算 中心與 會計核算系統(tǒng) 以及與銀行 系統(tǒng) 的業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng) ， 以便能對每個時點(diǎn)的資金動態(tài)進(jìn)行及時地反映 ， 為領(lǐng)導(dǎo)提供準(zhǔn)確、及時的決策依據(jù)。 目前，市場上較 成熟的資金管理信息系統(tǒng)有拜特資金管理軟件、 九恒星 資金管理軟件、用友資金管理軟件、軟通動力資金管理軟件等。 （四） 應(yīng)用全面預(yù)算管理平臺 公司應(yīng)建立 全面預(yù)算管理平臺 ， 將 現(xiàn)金流 作為 預(yù)算控制的核心。全面預(yù)算管理能夠?qū)Y金進(jìn)行全程管理 ， 從而使資金使用計劃與企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃進(jìn)行有效的結(jié)合。通過對全面預(yù)算管理平臺的運(yùn)用 ， 可以大大提高 資金集中管理的作用 ， 降低財務(wù)風(fēng)險發(fā)生的概率 ， 提高資金使用效率。 （五） 提升 總部 的 資金籌劃、調(diào)度配置、投資決策能力 推行 資金結(jié)算中心 業(yè)務(wù) ，將 把 公司 總部推到整個 企業(yè) 資金配置的最前沿 ， 成為 企業(yè) 資金管理的 “ 橋頭堡 ” 。 因此 ， 打造資金管理的強(qiáng)勢總部是 資金結(jié)算中心 業(yè)務(wù)取得長期 、 實(shí)質(zhì)效果的制度安排。為此 ， 集團(tuán)總部應(yīng)提升四種能力 ： 公司 統(tǒng)一的對外融資能力。總部應(yīng)能夠經(jīng)過測算分析 ， 把握 公司 內(nèi) 部 資金需求總規(guī)模 ， 通過融資權(quán)力的集中與統(tǒng)一 ， 確?？偛繌?qiáng)大的融資能力 ， 保證現(xiàn)金供應(yīng)的充足。 公司 總部的資金調(diào)度能力 。結(jié)算中心將公司的分散資金進(jìn)行集中 ， 實(shí)質(zhì)上是 把擁有多余頭寸的賬戶 資金 加以充分利用 ， 在公司 內(nèi)部調(diào)撥、轉(zhuǎn)移 ， 總部 既管理貸款發(fā)放 ， 同時還要負(fù)責(zé)資金回籠 ， 而資金回籠的風(fēng)險是巨大的。因此 ， 在提高資金運(yùn)用效率的同時確保資金的安全 ， 防止資金鏈斷裂需 要高超的資金調(diào)度能力。 公司 總部的資金控制力。依托 結(jié)算中心 這一平臺 ， 總部應(yīng)該健全資金管理體系和制度 ， 實(shí)現(xiàn)資金管控的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化和一體化。從資金預(yù)算 資金審批 資金營運(yùn) 業(yè)務(wù)控制 風(fēng)險防范 決策支持 ， 真正做到年預(yù)算、月平衡、 周計劃、 日調(diào)度。在 公司 資金管理中必須堅持 “ 無計劃的事不辦 ， 無預(yù)算的錢不花 ” 的資金管理原則 ， 全面實(shí)行資金預(yù)算管理 ， 嚴(yán)格按照預(yù)算控制資金流動。 總部對下屬企業(yè)高質(zhì)量的服務(wù)能力。 結(jié)算中心 業(yè)務(wù)要求總部將對 下屬 企業(yè)的管理與服務(wù)有機(jī)結(jié)合起來 ， 寓服務(wù)于管理之中 ， 并在管理中強(qiáng)化服務(wù)。這種服務(wù)包括三個層面 ： 首先是提供資金服務(wù) ， 確保 下屬企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常的資金需要 ； 其次是資金、市場等方面的信息服務(wù) ； 最后是總部應(yīng)該適時對下屬企業(yè)提供財務(wù)管理上的指導(dǎo)、咨詢服務(wù)。
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