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【正文】 萬(wàn)元以上、 100 萬(wàn)元（含）以下，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)逐級(jí)上報(bào)二級(jí)分行，在 2 個(gè)工作日內(nèi)處理。 ③ 100 萬(wàn)元以上，到 500 萬(wàn)元（含）以下，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)逐級(jí)上報(bào)一級(jí)分行，在 2 個(gè)工作日內(nèi)處理。 ④ 500 萬(wàn)元以上，由網(wǎng)點(diǎn)逐級(jí)上報(bào)總行，在 3 個(gè)工作日內(nèi)處理。 （ 3）差錯(cuò)處理的交易憑證、交易差錯(cuò)記錄由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)專夾保管。 12．異常處理規(guī)定 （ 1）收到受理不成功信息時(shí)須向 投資者 說(shuō)明原因，并將 身份證等相關(guān)證件交還投資者。 （ 2）發(fā) 生系統(tǒng)超時(shí)，須做末筆查詢（由 3838 末筆流水查詢及 3830 交易狀態(tài)查詢組合而成）。若確已成功的，通過(guò) 3837補(bǔ)打交易憑證；若未成功的重新辦理業(yè)務(wù)。 （ 3）在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，如發(fā)生系統(tǒng)或通訊等故障，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)查詢并打印故障前交易狀態(tài)，立即與分行數(shù)據(jù)運(yùn)行中心聯(lián)系，及時(shí)排除故障。 （ 4）投資者認(rèn)購(gòu)債券未成功，但資金扣減。一級(jí)分行資金清算中心依據(jù)《儲(chǔ)蓄國(guó)債聯(lián)機(jī)交易異常表（分行）》人工逐級(jí)下劃認(rèn)購(gòu)資金至投資者資金開戶網(wǎng)點(diǎn)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)依據(jù)《儲(chǔ)蓄國(guó)債交易異常表（網(wǎng)點(diǎn)）》進(jìn)行核對(duì)并聯(lián)系投資者返還認(rèn)購(gòu)資金。 （ 5）投資者提 前兌付交易成功，但資金未入賬。一級(jí)分行依據(jù)《儲(chǔ)蓄國(guó)債聯(lián)機(jī)交易異常表（分行）》人工逐級(jí)下劃兌付資金至投資者資金賬戶開戶營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)《儲(chǔ)蓄國(guó)債交易異常表（網(wǎng)點(diǎn)）》進(jìn)行核對(duì)并聯(lián)系投資者領(lǐng)取兌付資金。 （ 6）司法強(qiáng)制兌付成功，債券扣減，但資金入賬凍結(jié)失 敗。一級(jí)分行依據(jù)《儲(chǔ)蓄國(guó)債聯(lián)機(jī)交易異常表（分行）》人工逐級(jí)下劃兌付資金至投資者資金賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)依據(jù)《儲(chǔ)蓄國(guó)債交易異常報(bào)表（網(wǎng)點(diǎn)）》進(jìn)行核對(duì)并做手工入賬凍結(jié)。 （ 7）辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，如出現(xiàn)其它異常情況，則需根據(jù)異常報(bào)表反映的信息做進(jìn)一步查詢，經(jīng)辦行 需及時(shí)上報(bào)，各級(jí)行根據(jù)具體情況進(jìn)行相應(yīng)處理。 賬戶管理 開戶 流程圖示 記 賬 式 國(guó) 債 開 戶客 戶 柜 員選 擇 “ 3 8 0 1 ” 交 易柜 員 接 收 開 戶 資 料并 進(jìn) 行 審 核投 資 者 提 交 開 戶 資 料并 簽 訂 協(xié) 議憑 密 交 易在 密 碼 小 鍵 盤 上 輸 入密 碼末 筆 查 詢 ， 確定 交 易 是 否 成 功系 統(tǒng) 是 否 超 時(shí)補(bǔ) 打 債 券 開 / 銷 戶 申請(qǐng) 表打 印 債 券 開 / 銷 戶 申請(qǐng) 表Y將 申 請(qǐng) 表 交 投 資 者 簽字 后 連 同 收 費(fèi) 憑 證 加蓋 業(yè) 務(wù) 印 章選 擇 收 費(fèi) 交 易 收 取開 戶 手 續(xù) 費(fèi) ， 并 打印 收 費(fèi) 憑 證 YNN申 請(qǐng) 表 、 協(xié) 議書 、 收 費(fèi) 憑 證 客 戶聯(lián) 及 身 份 證 件 、 借記 卡 退 投 資 者NY 業(yè)務(wù)操作 1．受理審核 柜員接收投資者（個(gè)人、機(jī)構(gòu)投資者，下同）提交的以下 資料： 個(gè)人投資者開立債券賬戶，需向銀行提供本人有效身份證件及借記卡，并與銀行簽定《柜臺(tái)記賬式國(guó)債交易協(xié)議書》（一式兩份），填寫《債券開 /銷戶申請(qǐng)表》（一式兩份）。機(jī)構(gòu)投資者開立債券賬戶，需向銀行提供企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)代碼證；事業(yè)法人和社團(tuán)法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及復(fù)印件、法人代表和經(jīng)辦人有效身份證件及復(fù)印件、單位借記卡。開戶單位為分支機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提交法人授權(quán)開戶的書面證明，并與銀行簽定《柜臺(tái)記賬式國(guó)債交易協(xié)議書》（一式兩份），填寫債券開 /銷戶申請(qǐng)表（一式兩份）。重點(diǎn)審核： （ 1）投資者提供的開戶資料是否完整，借記卡與提供的證件資料核對(duì)是否相符。 （ 2） 交易協(xié)議書 、申請(qǐng)表填寫的賬號(hào)、戶名、證件種類及號(hào)碼、聯(lián)系電話、地址等要素是否完整、正確。 2．交易操作 柜員選擇“ 3801 國(guó)債賬戶開戶”交易，刷卡讀入卡號(hào)，由投資者輸入借記卡支付密碼，打印申 請(qǐng)表；選擇收費(fèi)交易收取 開戶費(fèi)，并打印收費(fèi)憑證。 3．后續(xù)處理 核對(duì)無(wú)誤后將申請(qǐng)表交投資者核對(duì)簽字確認(rèn)（機(jī)構(gòu)投資者需加蓋公章），收回后連同協(xié)議書、收費(fèi)憑證加蓋 業(yè)務(wù)辦訖章 。申請(qǐng)表、協(xié)議書、收費(fèi)憑證的客戶聯(lián)和身份證件、借記卡等相關(guān)資料交還投資者。 注意事項(xiàng) 投資者證件號(hào)碼前有漢字的，在輸入證件號(hào)碼時(shí)，第一位按照該漢字第一個(gè)漢字的第一個(gè)英文字母輸入，緊接后面輸入號(hào)碼，證件種類是身份證的必須為 18 位或 15 位；如 身份證號(hào)末位為“ X”，必須以大寫輸入系統(tǒng)。 開戶時(shí)輸入的投資者的證件種類、投資者證件號(hào)碼、投資者名稱、姓名與借 記卡開戶信息必須一致，否則開戶不會(huì)成功。 銷戶 基本規(guī)定 銷戶是指投資者憑有效身份證件、借記卡及相關(guān)證明文件到原開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理撤銷債券賬戶的行為。 1．債券賬戶有余額和當(dāng)日發(fā)生交易的不能銷戶。 2．轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)在中央結(jié)算公司未確認(rèn)之前，債券賬戶不能銷戶。 流程圖示 記 賬 式 國(guó) 債 銷 戶柜 員客 戶YN憑 密 交 易補(bǔ) 打 債 券 開 / 銷 戶 申請(qǐng) 表選 擇 “ 3 8 0 2 ” 交 易系 統(tǒng) 是 否 超 時(shí)打 印 債 券 開 / 銷 戶 申請(qǐng) 表在 密 碼 小 鍵 盤 上 輸 入密 碼申 請(qǐng) 表 、 身 份 證 件 、借 記 卡 、 營(yíng) 業(yè) 執(zhí) 照 等資 料 退 投 資 者末 筆 查 詢 ， 確定 交 易 是 否 成 功投 資 者 提 交 債 券 開 /銷戶 申 請(qǐng) 表 及 其 他 資 料柜 員 接 收 開 戶 資 料并 進(jìn) 行 審 核將 申 請(qǐng) 表 交 投 資 者 簽字 后 加 蓋 業(yè) 務(wù) 印 章NNY 業(yè)務(wù)操作 1．受理審核 柜員接收投資者填寫的《債券開 /銷戶申請(qǐng)表》，同時(shí)要求投資者提供以下資料： 個(gè)人投資者需憑本人有效身份證件及借記卡 到原開戶網(wǎng)點(diǎn) 辦理銷戶 。 機(jī)構(gòu)投資 者 憑機(jī)構(gòu) 代碼證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人和社團(tuán)法人需提供民政部門或主管部門辦理的注冊(cè)登記證書、開戶單位為分支機(jī)構(gòu)的應(yīng)提交法人授權(quán)銷戶的書面證明、法人代表和 代理人 有效身份證件及復(fù)印件、法人 代表 授權(quán)書、單位借記卡 到原開戶網(wǎng)點(diǎn) 辦理銷戶 。重點(diǎn)審核： （ 1）申請(qǐng)銷戶的債券賬戶是否為本網(wǎng)點(diǎn)開戶、 債券賬戶是否還 有余額 或 當(dāng)日發(fā)生 過(guò) 交易 ；對(duì)于 債券賬戶有余額和當(dāng)日發(fā)生交易的 、 轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)在中央結(jié)算公司未確認(rèn)之前 的 ，債券賬戶不能銷戶 。 （ 2）證件是否真實(shí)有效。 （ 3）申請(qǐng)表填寫內(nèi)容是否完整、正確。 2．交易操作 柜員選擇“ 3802 國(guó)債賬戶銷戶” 交易，刷卡讀入卡號(hào)，投資者輸入借記卡支付密碼，打印申請(qǐng)表。 3．后續(xù)處理 核對(duì)無(wú)誤后將申請(qǐng)表交投資者核對(duì)簽字確認(rèn)（機(jī)構(gòu)投資者需加蓋公章），收回后加蓋業(yè)務(wù)辦訖章。申請(qǐng)表的客戶聯(lián)、身份證件、借記卡以及營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)資料交還投資者。 賬戶遷出、撤銷遷出、賬戶遷入 基本規(guī)定 遷出和遷入是指同一債券賬戶在農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)，變更對(duì)應(yīng)資金賬戶的行為。 1．債券賬戶當(dāng)日有交易或有質(zhì)押、凍結(jié)份額時(shí)，不可做遷出交易。 2．遷出時(shí)，債券賬戶自動(dòng)凍結(jié)；遷入后債券賬戶自動(dòng)解凍。 3．遷入前，投資者可申請(qǐng) 撤銷遷出，但不得對(duì)原借記卡進(jìn)行銷戶，派息和兌付資金仍劃入原資金賬戶。 4．遷出憑證丟失后，重新辦理遷出業(yè)務(wù)。 賬戶遷出 流程圖示 記 賬 國(guó) 債 賬 戶 遷 出柜 員客 戶YYYNN打 印 債 券 遷 出 憑 證選 擇 “ 3 8 1 0 ” 交 易憑 密 交 易投 資 者 填 寫 債 券 遷 出憑 證 并 提 交 其 他 相 關(guān)資 料在 密 碼 小 鍵 盤 上 輸 入密 碼收 取 開 戶 手 續(xù) 費(fèi) ，并 打 印 收 費(fèi) 憑 證系 統(tǒng) 是 否 超 時(shí)柜 員 接 收 資 料 并 進(jìn)行 審 核遷 出 憑 證 、 收 費(fèi) 憑證 客 戶 聯(lián) 及 身 份 證件 、 借 記 卡 退 投 資 者將 遷 出 憑 證 交 投 資者 簽 字 后 連 同 收 費(fèi)憑 證 加 蓋 印 章補(bǔ) 打 債 券 遷 出 憑 證末 筆 查 詢 ， 確定 交 易 是 否 成 功N 業(yè)務(wù)操作 1．受理審核 柜員提示投資者填寫《債券遷出憑證》，同時(shí)接收投資者以下資料： 個(gè)人投資者提供借記卡和有效身份證件及復(fù)印件。機(jī)構(gòu)投資者提供企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)法人和社團(tuán)法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及復(fù)印件、法人授權(quán)書、法定代表人和代理人有效身份證件 及復(fù)印件、單位借記卡。重點(diǎn)審核： （ 1）債券賬戶有質(zhì)押和凍結(jié)份額時(shí)，不可做遷出交易。 （ 2）個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者提交的資料是否齊全、有效。 （ 3）遷出憑證填寫是否正確、有無(wú)涂改。 2．交易操作 柜員選擇“ 3810 國(guó)債賬戶遷出”交易，刷卡讀入卡號(hào)，投資者輸入借記卡支付密碼，打印債券遷出憑證；選擇收費(fèi)交易收取手續(xù)費(fèi)，并打印收費(fèi)憑證。 3．后續(xù)處理 核對(duì)無(wú)誤后將遷出憑證交投資者核對(duì)簽字確認(rèn)（機(jī)構(gòu)投資者需加蓋公章），收回后連同收費(fèi)憑證加蓋 業(yè)務(wù)辦訖章 。遷出憑證、收費(fèi)憑證的客戶聯(lián)和身份證件、借記卡等相關(guān)資料原件 交還投資者， 并提醒投資者遷出憑證將用于辦理遷入手續(xù)。 撤銷遷出 投資者要撤銷遷出，柜員按原借記卡重新進(jìn)行遷入操作，業(yè)務(wù)流程及資料參照“ 3811 國(guó)債賬戶遷入”交易。撤消遷出交易必須在原遷出交易網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，柜員必須嚴(yán)格審核后才能做遷入交易。 賬戶遷入 流程圖示 記 賬 式 國(guó) 債 賬 戶 遷 入柜 員客 戶YYNN系 統(tǒng) 是 否 超 時(shí)補(bǔ) 打 債 券 遷 入 憑 證投 資 者 填 寫 債 券 遷 入 憑證 并 提 交 其 他 相 關(guān) 資 料末 筆 查 詢 ， 確定 交 易 是 否 成 功憑 密 交 易遷 入 憑 證 客 戶 聯(lián) 及身 份 證 件 、 借 記 卡 等資 料 退 投 資 者柜 員 接 收 資 料 并 進(jìn)行 審 核打 印 債 券 遷 入 憑 證在 密 碼 鍵 盤 上 輸 入 密碼將 債 券 遷 入 憑 證 交投 資 者 簽 字 后 加 蓋印 章選 擇 “ 3 8 1 1 ” 交 易NY 業(yè)務(wù)操作 1．受理審核 柜員接收投資者填寫《債券遷入憑證》、原遷出行出具的遷出憑證。同時(shí)接收投資者以下資料： 個(gè)人投資者提供遷入地借記卡和有效身份證件及復(fù)印件。 機(jī)構(gòu)投資者 提供企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)法人和社團(tuán)法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書原件及復(fù)印件、法人授權(quán)書、法定代表人和代理人有效身份證件及復(fù)印件、遷入地單位借記卡。重點(diǎn)審核： （ 1）遷出、遷入必須為同一投資者。 （ 2）個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者提交的資料是否齊全、有效。 （ 3）遷入憑證填寫內(nèi)容是否完整、正確。 2．交易操作 柜員選擇“ 3811 國(guó)債賬戶遷入”交易，錄入原借記卡卡號(hào)、新借記卡卡號(hào)，由投資者輸入新借記卡密碼，打印債券遷入憑證。 3．后續(xù)處理 核對(duì)無(wú)誤后將遷入憑證交投資者核對(duì)簽字確認(rèn) （機(jī)構(gòu)投資者需加蓋公章），收回后加蓋 業(yè)務(wù)辦訖章 。遷入憑證的客戶聯(lián)和身份證件等相關(guān)資料原件交還投資者。 客戶資料修改 經(jīng)辦人員接到投資者提交的客戶資料修改申請(qǐng)表后，應(yīng)根據(jù)客戶提出的變更內(nèi)容，將其分為一般資料變更和重要資料變 更，根據(jù)需修改內(nèi)容不同，分別采用不同交易。 一般資料修改 業(yè)務(wù)操作 1．受理審核 柜員收到投資者提交的一式兩聯(lián)客戶《資料變更申請(qǐng)表》、借記卡，審核客戶資料變更申請(qǐng)表填寫是否完整、正確。 2．交易操作 選擇“ 3816 客戶資料修改”交易，系統(tǒng)先發(fā)起“ 3831 客戶資 料”查詢，刷卡進(jìn)行客戶資料的修改，由投資者輸入密碼，打印變更申請(qǐng)表。 3．后續(xù)處理 核對(duì)無(wú)誤后將變更申請(qǐng)表交投資者核對(duì)簽字確認(rèn)（機(jī)構(gòu)投資者需加蓋公章），收回后加蓋 業(yè)務(wù)辦訖章 。變更申請(qǐng)表客戶聯(lián)和借記卡交還投資者。 注意事項(xiàng) 此項(xiàng)功能還具有換卡功能，新卡號(hào)必須刷卡讀入，老卡號(hào)可手工輸入。 客戶證件修改 業(yè)務(wù)操作 1．受理審核 柜員接收投資者提交的一式兩聯(lián)客戶《資料變更申請(qǐng)表》，同時(shí)接收投資者以下資料： 個(gè)人投資者要求變更姓名、身份證件種類及號(hào)碼的，應(yīng)提供有效身份證件及復(fù)印件、借記卡及公安部門出 具的法律證明文件原件及復(fù)印件。機(jī)構(gòu)投資者要求變更機(jī)構(gòu)名稱、機(jī)構(gòu)代碼、地址、法人代表姓名和身份證件種類及號(hào)碼、代理人姓名和身份證件種類及號(hào)碼等內(nèi)容時(shí)，應(yīng)提供企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照及復(fù)印件、機(jī)構(gòu)代碼證、事業(yè)法人和社團(tuán)法人需提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊(cè)登記證書及復(fù)印件、法人授權(quán)書、法定代表人和代理人有效身份證件及復(fù)印件、單位借記卡、工商行政等有關(guān)部門出具的法律證明文件。重點(diǎn)審核： 客戶資料變更申請(qǐng)表填寫是否完整、正確，并對(duì)借記卡客戶資料與債券賬戶資料的一致性進(jìn)行審核。 2．交易操作 柜員選擇“ 3836