財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司中心支公司大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法-資料下載頁(yè)
2024-12-15 18:12本頁(yè)面
【導(dǎo)讀】第一條為防止利用公司進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，規(guī)范公司反洗錢(qián)操作，法規(guī)，以及《ⅩⅩ保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度》，制定本辦法。基礎(chǔ)工作和重要手段，應(yīng)切實(shí)履行相關(guān)反洗錢(qián)義務(wù)。易數(shù)據(jù)信息妥善保管，非依法律規(guī)定，公司任何部門(mén)和個(gè)人不得泄露。售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，累計(jì)交易金額是以單一客戶為單位，按資金。收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的。及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買(mǎi)的。式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的。與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。可疑跡象，或保險(xiǎn)公司有合理理由懷疑其涉及洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，的要求，提交可疑交易報(bào)告。性、有效性、完整性。求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單相關(guān)。
【正文】 識(shí)別 理賠內(nèi)勤在進(jìn)行系統(tǒng)賠案錄入的過(guò)程中要對(duì)可疑交易類(lèi)型進(jìn)行識(shí)別，并在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中準(zhǔn)確標(biāo)識(shí)。需理賠內(nèi)勤識(shí)別的可疑交易類(lèi)型為：第二大類(lèi)：在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的可疑交易行為，編號(hào)為 260 2604。 （四）系統(tǒng)觸發(fā)識(shí)別的可疑 交易類(lèi)型 由公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)和財(cái)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)的可疑交易類(lèi)型包括：第一大類(lèi)：在進(jìn)行保險(xiǎn)交易發(fā)現(xiàn)的可疑交易，編號(hào)為 130 130 1301310。 第十 四 條 公司各級(jí)反洗錢(qián)管理部門(mén)、反洗錢(qián)工作聯(lián)系人每月需根據(jù)本機(jī)構(gòu)新產(chǎn)生的可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，有合理理由認(rèn)為該交易涉及洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)和其他違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)列為重大可疑交易事項(xiàng)。對(duì)于重大可疑交易事項(xiàng)，反洗錢(qián)管理部門(mén)、反洗錢(qián)工作聯(lián)系人必須立即向上級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理部門(mén)報(bào)告（重大可疑交易報(bào)告單按照公司重大事項(xiàng)規(guī)定上報(bào)），并向 所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，同時(shí)，配合中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)行政調(diào)查工作。 第十 五 條 公司各級(jí)反洗錢(qián)成員部門(mén)按本部門(mén)職責(zé)，對(duì)本機(jī)構(gòu)可疑交易識(shí)別操作是否正確進(jìn)行監(jiān)督，同時(shí)，配合反洗錢(qián)管理部門(mén)做好重大可疑交易的資料收集工作。 第六章 罰則 第十 六 條 對(duì)于有以下行為的部門(mén)、部門(mén) 負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人， 公司將按照相關(guān)《 ⅩⅩ 保險(xiǎn)股份有限公司懲戒條例》進(jìn)行處罰并實(shí)施問(wèn)責(zé)，涉及違法犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。 （一）未按照本辦法建立和執(zhí)行反洗錢(qián)相關(guān)操作流程。 （二）未按照本辦 法進(jìn)行大額交易和可疑交易的識(shí)別、分析和報(bào)告。 （三）拒絕、阻礙各種反洗錢(qián)檢查、調(diào)查。 （四）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料。 （五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)反洗錢(qián)信息。 （六）故意串通或配合客戶進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)。 第七章 附則 第十七 條 本辦法術(shù)語(yǔ)含義如下： （一）“短期”系指 10個(gè)工作日以內(nèi)，含 10 個(gè)工作日。 （二）“長(zhǎng)期”系指 1 年以上。 （三）“大量”系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的 （四）“頻繁”系指交易行 為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生 3 次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3 天以上。 （五）“以上”，包括本數(shù)。 第十八 條 本辦法由 公司計(jì)財(cái) 部負(fù)責(zé)制定、修改、解釋。 第十九 條 本辦法未盡事宜，遵照國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定實(shí)行。 第二十 條 本辦法自發(fā)布之日起正式實(shí)施。
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