財產(chǎn)保險公司中心支公司大額交易和可疑交易報告管理辦法-資料下載頁
2024-12-15 18:12本頁面
【導(dǎo)讀】第一條為防止利用公司進行洗錢活動，規(guī)范公司反洗錢操作，法規(guī)，以及《ⅩⅩ保險股份有限公司反洗錢內(nèi)控制度》，制定本辦法?；A(chǔ)工作和重要手段，應(yīng)切實履行相關(guān)反洗錢義務(wù)。易數(shù)據(jù)信息妥善保管，非依法律規(guī)定，公司任何部門和個人不得泄露。售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，累計交易金額是以單一客戶為單位，按資金。收入或者付出的情況，單邊累計計算并報告。多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的。稱、住所、聯(lián)系方式或者財務(wù)狀況等信息不真實的。及其工作人員解釋后，仍堅持購買的。式退還保費，且不能合理解釋原因的。與投保人、被保險人和受益人關(guān)系的?？梢邵E象，或保險公司有合理理由懷疑其涉及洗錢等違法犯罪活動，的要求，提交可疑交易報告。性、有效性、完整性。求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單相關(guān)。
【正文】 識別 理賠內(nèi)勤在進行系統(tǒng)賠案錄入的過程中要對可疑交易類型進行識別，并在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中準確標識。需理賠內(nèi)勤識別的可疑交易類型為：第二大類：在履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的可疑交易行為，編號為 260 2604。 （四）系統(tǒng)觸發(fā)識別的可疑 交易類型 由公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)和財務(wù)系統(tǒng)自動觸發(fā)的可疑交易類型包括：第一大類：在進行保險交易發(fā)現(xiàn)的可疑交易，編號為 130 130 1301310。 第十 四 條 公司各級反洗錢管理部門、反洗錢工作聯(lián)系人每月需根據(jù)本機構(gòu)新產(chǎn)生的可疑交易數(shù)據(jù)進行分析，有合理理由認為該交易涉及洗錢、恐怖主義活動和其他違法犯罪活動的，應(yīng)列為重大可疑交易事項。對于重大可疑交易事項，反洗錢管理部門、反洗錢工作聯(lián)系人必須立即向上級機構(gòu)反洗錢管理部門報告（重大可疑交易報告單按照公司重大事項規(guī)定上報），并向 所在地人民銀行分支機構(gòu)報告，同時，配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。 第十 五 條 公司各級反洗錢成員部門按本部門職責(zé)，對本機構(gòu)可疑交易識別操作是否正確進行監(jiān)督，同時，配合反洗錢管理部門做好重大可疑交易的資料收集工作。 第六章 罰則 第十 六 條 對于有以下行為的部門、部門 負責(zé)人和直接責(zé)任人， 公司將按照相關(guān)《 ⅩⅩ 保險股份有限公司懲戒條例》進行處罰并實施問責(zé)，涉及違法犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。 （一）未按照本辦法建立和執(zhí)行反洗錢相關(guān)操作流程。 （二）未按照本辦 法進行大額交易和可疑交易的識別、分析和報告。 （三）拒絕、阻礙各種反洗錢檢查、調(diào)查。 （四）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料。 （五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)反洗錢信息。 （六）故意串通或配合客戶進行洗錢等違法犯罪活動。 第七章 附則 第十七 條 本辦法術(shù)語含義如下： （一）“短期”系指 10個工作日以內(nèi)，含 10 個工作日。 （二）“長期”系指 1 年以上。 （三）“大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的 （四）“頻繁”系指交易行 為營業(yè)日每天發(fā)生 3 次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù) 3 天以上。 （五）“以上”，包括本數(shù)。 第十八 條 本辦法由 公司計財 部負責(zé)制定、修改、解釋。 第十九 條 本辦法未盡事宜，遵照國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定實行。 第二十 條 本辦法自發(fā)布之日起正式實施。
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