20xx反洗錢工作總結(jié)2-資料下載頁(yè)
2024-11-20 00:35本頁(yè)面
【正文】 體系，影響金融業(yè)的
健康發(fā)展，而且還會(huì)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。
鑒于洗錢犯罪的危害性，反洗錢工作刻不容緩，且意義巨大：一是有利于及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，追查并沒(méi)收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定。二是有利于消除洗錢行為給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全。三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來(lái)源和渠道，防范新的犯罪行為。四是有利于保護(hù)上游犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義。五是有利于參與反洗錢國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。
作為金融機(jī)構(gòu)，更應(yīng)該履行反洗錢工作職責(zé)，充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。
一、客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則關(guān)于客戶的身份證明以及記錄保存規(guī)則的建議強(qiáng)調(diào)了使金融系統(tǒng)在反洗錢中發(fā)揮重要作用的核心問(wèn)題。要發(fā)揮金融系統(tǒng)在反洗錢中的作用，金融系統(tǒng)就必須具有揭開遮蓋有問(wèn)題客戶面紗的能力以及對(duì)法律實(shí)施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力，基于這些文件，法律實(shí)施當(dāng)局可以展開有關(guān)洗錢的調(diào)查。
二、建立大額、可疑資金交易報(bào)告制度除了加于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)識(shí)別客戶身份和保存記錄的一般性義務(wù)外，金融行動(dòng)特別工作組和美洲國(guó)家組織關(guān)于洗錢犯罪的模式規(guī)則還專門要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)超過(guò)一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報(bào)告以及對(duì)可疑金融交易予以記錄和報(bào)告。
三、金融機(jī)構(gòu)的特別注意建議有關(guān)報(bào)告可疑交易的規(guī)定，包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易，不正常的交易，或巨額的交易。所有不正常類型的交易。以及無(wú)明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動(dòng)或與非法活動(dòng)有關(guān)，應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易。對(duì)于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況，金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。
近年來(lái)，我公司積極響應(yīng)總省公司的反洗錢政策，認(rèn)真貫徹落實(shí)“保增長(zhǎng)、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風(fēng)險(xiǎn)”的經(jīng)營(yíng)思路，全力推進(jìn)反洗錢工作。現(xiàn)將我公司反洗錢主要工作開展情況介紹如下：
一、深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)政策法規(guī)、執(zhí)行會(huì)議的精神。
首先，大力提高思想認(rèn)識(shí)，堅(jiān)決貫徹保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》和人保財(cái)險(xiǎn)總公司的相關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作作為領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任追究的重要內(nèi)容，加強(qiáng)各級(jí)高管人員反洗錢任職審查，結(jié)合實(shí)際，對(duì)反洗錢工作中所存在的各種問(wèn)題，及時(shí)糾正改進(jìn)。其次，我公司先后對(duì)各類反洗錢會(huì)議的有關(guān)精神及時(shí)向各部門進(jìn)行了認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)，并就相關(guān)的法律、法規(guī)及監(jiān)管要求進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，將法律、法規(guī)同日常業(yè)務(wù)緊密地結(jié)合起來(lái)，加大宣傳，要求結(jié)合業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格執(zhí)行。
二、完善反洗錢內(nèi)控制度，貫徹落實(shí)監(jiān)管規(guī)定。
完善內(nèi)控體系、一是細(xì)化落實(shí)《反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，從承保、操作、理賠、管理等環(huán)節(jié)完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程，堵塞漏洞、防范風(fēng)險(xiǎn)。二是認(rèn)真執(zhí)行中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定，對(duì)資金收付加強(qiáng)了管理，從源頭上對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。三是堅(jiān)決執(zhí)行省公司財(cái)務(wù)相關(guān)規(guī)定，支付工具的金融化、現(xiàn)代化、電子化為防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕洗錢隱患提供了有利條件。四是大力實(shí)施總公司《合規(guī)手冊(cè)》中各專業(yè)分冊(cè)中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控及反洗錢的相關(guān)規(guī)定，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全、健康運(yùn)行。五是嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司、總公司以及分公司下發(fā)的《反洗錢管理辦法》、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并結(jié)合自身實(shí)際情況，制定實(shí)際細(xì)則《阜陽(yáng)市分公司反洗錢工
作內(nèi)控制度》，并在承保、理賠、財(cái)務(wù)等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定。
三、積極開展合規(guī)自查。
為確保反洗錢工作的順利進(jìn)行，我公司按省公司要求公司內(nèi)部進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理自查，對(duì)各支公司、各部門在日常管理中的各個(gè)方面、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行深入的分析與監(jiān)測(cè)，做到早發(fā)現(xiàn)早整改。力爭(zhēng)在反洗錢工作方面做到嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真、合規(guī)合法、安全高效。
反洗錢工作總結(jié)2020
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