銀行加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的自查報告-資料下載頁
2024-12-15 04:22本頁面
【導(dǎo)讀】轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知〉的通知》。通過學(xué)習(xí),統(tǒng)一了員。任務(wù)和要求,從而保證了自查效果。戶核準(zhǔn)程序符合開立賬戶的規(guī)章制度。對于單位負(fù)責(zé)人授權(quán)。以辦理，并使用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對代理人身份證件進行核查。經(jīng)檢查，未發(fā)生偽造、變造居。規(guī)定期限保存存款人的賬戶資料。結(jié)算賬戶內(nèi)容審查中保。證明文件的名稱相一致，賬戶名稱與預(yù)留名稱一致且符合規(guī)定。審查，在2個工作日內(nèi)辦理變更手續(xù)。撤銷銀行結(jié)算賬戶，自撤。銷賬戶之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。對于新開立的單位銀行結(jié)算戶，我行自正式開立之日起。的行為，嚴(yán)格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。要求提供個人身份證復(fù)印件并進行聯(lián)網(wǎng)核查。有合理理由認(rèn)為現(xiàn)金支取與。疑交易報告管理辦法》等規(guī)章制度，沒有違規(guī)操作現(xiàn)象。的，我行要求客戶進行更新，并按規(guī)定執(zhí)行重新識別客戶制度，還在使用第一代身份證的企業(yè)法人盡快辦理第二代身份證。（三）加強培訓(xùn)，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平。
【正文】 規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等規(guī)章制度 ，嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，遵守大額約定時間，做好對外宣傳工作。 （二） 實行辦業(yè)務(wù)前先更新 客戶 資料的方法，督促客戶及時更新開戶資料。通知資料不齊全的開戶企業(yè)將開戶資料補齊。通知還在使用第一代身份證的企業(yè)法人盡快辦理第二代身份證 。 對一些長期無業(yè)務(wù)往來也不更新客戶資料的客戶，打電話通知客 戶前來辦理銷戶手續(xù) .對已經(jīng)破產(chǎn)也聯(lián)系不到相關(guān)人員的企業(yè)全部轉(zhuǎn)為久懸?guī)?。更新了《銀行結(jié)算帳戶管理協(xié)議》，同經(jīng)常往來客戶簽訂了新的賬戶管理協(xié)議。 （三） 加強培訓(xùn)，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平。積極參加支付結(jié)算培訓(xùn)工作，準(zhǔn)確把握支付結(jié)算制度規(guī)定，熟練掌握各項服務(wù)品牌的業(yè)務(wù)操作流程，切實提高柜臺業(yè)務(wù)辦理效率。在加強對支付結(jié)算工作業(yè)務(wù)管理的同時，加強對支付結(jié)算業(yè)務(wù)的安全管理，嚴(yán)格按照反洗錢的有關(guān)制度報告大額和可疑交易；提高結(jié)算人員的業(yè)務(wù)水平，熟練掌握各項支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，細(xì)化業(yè)務(wù)處理流程，加強結(jié)算內(nèi)部控制，防范支付風(fēng)險；培 養(yǎng)全體員工的品行素質(zhì)和責(zé)任感，提高風(fēng)險防范意識，防控“道德風(fēng)險”，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)健康發(fā)展。 （ 四 ）強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大、小額支付系統(tǒng)結(jié)算、銀行支票影像交換系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品種的宣傳工作，進一步改善農(nóng)發(fā)行的支付結(jié)算環(huán)境，提升 郵儲銀 行的企業(yè)形象。
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