銀行加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的自查報告-展示頁
2024-12-27 04:22本頁面
【正文】 戶的存款人名稱與其提供的申請開戶的證明文件的名稱相一致，賬戶名稱與預(yù)留名稱一致且符合規(guī)定。經(jīng)檢查，未發(fā)生偽造、變造居民身份證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結(jié)算賬戶的案件，沒有可疑或已超過有效期的營業(yè)執(zhí)照、批文等開戶證明辦理開戶的現(xiàn)象；開戶申請書填寫規(guī)范，留存資料中的組織機構(gòu)代碼證、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證復(fù)印 證件齊全，開戶資料按照會計檔案進(jìn)行管理；賬戶資料完整，并按照規(guī)定期限保存存款人的賬戶資料。對于單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，我行嚴(yán)格審查被授權(quán)人是否為授權(quán)單位工作 人員，在被授權(quán)人工作證或者其他證明文件齊全的情況下辦理業(yè)務(wù)；授權(quán)辦理中我行在有授權(quán)書的情況下予以辦理，并使用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對代理人身份證件進(jìn)行核查?；敬婵钯~戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請核準(zhǔn)和報備；專用存款賬戶的開立具備合法依據(jù)， 臨時存款賬戶的開立嚴(yán)格審查存款人提供的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或 有關(guān)部門的批文， 確保了結(jié)算賬戶核準(zhǔn)程序符合開立賬戶的規(guī)章制度。 二、檢查情況 （一）人民幣銀行結(jié)算賬戶的自查情況： 我行在支付結(jié)算管理中，嚴(yán)格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》 《金融機構(gòu)客戶省份識別和客戶省份資料及交易記錄保存管理辦法》 等規(guī)章制度，嚴(yán)格按支付結(jié)算規(guī)章制度辦事，針對突出問題結(jié)合 我行實際情況，完善了支付結(jié)算制度，提高了支付結(jié)算
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