人民幣銀行結(jié)算賬戶業(yè)務培訓-展示頁
2025-01-20 20:11本頁面
【正文】 、對公結(jié)算賬戶的開立 二、對公結(jié)算賬戶的變更 三、對公結(jié)算賬戶的撤銷 四、對公結(jié)算賬戶的補（換）發(fā) 總體介紹 企業(yè)、個體工商戶開立基本存款賬戶 “開立銀行結(jié)算賬戶申請書”填寫注意事項： （ 1）存款人名稱：填寫內(nèi)容要與營業(yè)執(zhí)照名稱和存款人公章名稱一致； （ 2）注冊地址：填寫內(nèi)容與營業(yè)執(zhí)照地址、組織機構(gòu)代碼證地址和稅務登記證地址一致； （ 3）存款人類別：按企業(yè)法人、非法人企業(yè)、有字號的個體工商戶和無字號的個體工商戶填寫 ； （ 4）法定代表人、單位負責人：先要判斷單位是否為法人企業(yè)，如營業(yè)執(zhí)照為“企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照”，該單位為法人企業(yè)，應勾選“法定代表人”；營業(yè)執(zhí)照為“營業(yè)執(zhí)照、個體工商戶營業(yè)執(zhí)照”，則該單位為非法人企業(yè)，申請表中應勾選“單位負責人”； （ 5）姓名、證件種類、證件編號：要按照單位提供的法人或負責人身份證件填寫； （ 6）行業(yè)分類 :可選擇一項或多項，該企業(yè)如不是“國際組織”，不得選擇“ T” ； （ 7）證明文件種類、編號：應填寫營業(yè)執(zhí)照的注冊號； 企業(yè)、個體工商戶開立基本存款賬戶 日常填表及報送資料中容易出現(xiàn)的問題及解決方法： （ 1）注冊地址信息填寫，應與營業(yè)執(zhí)照地址相符，且營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務登記證地址一致； （ 2）港澳同胞回鄉(xiāng)證、港澳居民來往內(nèi)地通行證等有效個人身份證件，證件號碼應為證件右上角號碼； （ 3）資金性質(zhì)欄為專用賬戶填寫，有效日期欄為臨時賬戶填寫； （ 4）開戶單位為分公司的非法人企業(yè)，其上級法人或單位信息在申請表中要填寫齊全，并在人行系統(tǒng)中錄入，上級資料可不向人民銀行提供，只需提供本級資料即可； 企業(yè)、個體工商戶開立基本存款賬戶 （ 5）開戶日期欄應填寫一般賬戶和非預算專用賬戶主機開戶日期，開立核準類賬戶由人民銀行審核時填寫； （ 6）開戶銀行審核意見欄為經(jīng)辦員和業(yè)務主管雙人簽章，如簽字一定要清楚易于識別； （ 7）網(wǎng)點業(yè)務公章不得蓋過人民銀行審核意見欄 1/3； （ 8）開戶申請書第三聯(lián)填寫不清； （ 9）上報所有開戶資料都要加蓋網(wǎng)點業(yè)務公章和“原件與復印件核對相符”印章； （ 10）開戶申請表中有添加或涂改處，應在每聯(lián)涂改處加蓋業(yè)務公章； （ 11）單位提交的開戶資料，開戶網(wǎng)點一定要與原件核對相符，且提供的開戶資料為有效期內(nèi)，如單位自行提供復印件，要認真核對原件與復印件的內(nèi)容。 企業(yè)、個體工商戶開立基本存款賬戶 已開立銀行結(jié)算賬戶清單的使用： 已開立銀行結(jié)算賬戶清單僅在單位基本存款賬戶銷戶后， 再次到我行開立基本賬戶時使用，開戶網(wǎng)點應向開戶單位提供 一式三聯(lián)的已開立銀行結(jié)算賬戶清單，由單位依據(jù)人民銀行打 印的已開立銀行結(jié)算賬戶清單逐項填寫正常賬戶，撤銷的可不 填寫，如填寫，應注明“已撤銷”。 注：存款人名稱和基本存款賬戶開戶許可證項為必填項， 人民銀行打印的已開立賬戶清單無需上報。 舉例 1： 單位基本存款賬戶已撤銷，來我行開立基本存款賬戶，其他存款賬戶在人行賬戶管理系統(tǒng)中狀態(tài)為正常。 舉例 2： 單位基本存款賬戶已撤銷，來我行開立基本存款賬 戶，單位在他行未開立其他存款賬戶，或開立的賬戶 已在人民銀行系統(tǒng)中銷戶。 企業(yè)、個體工商戶開立基本存款賬戶 “開立銀行結(jié)算賬戶申請書”填寫注意事項： （ 1）存款人名稱：按照證明文件上名稱填寫，如事業(yè)單位按照“事業(yè)單位法人證書”名稱填寫； （ 2）注冊地址：按照“事業(yè)單位法人證書”、“組織機構(gòu)代碼證”和“稅務登記證”地址填寫； （ 3）存款人類別：按機關、實行預算管理事業(yè)單位和非預算管理事業(yè)單位填寫； 機關、事業(yè)單位開立基本存款賬戶 （ 4） 證明文件種類及編號： 證明文件種類 1：填寫政府部門批文或事業(yè)單位登記證書； 證明文件編號 1：填寫政府部門批文文號或事業(yè)單位法人證書 編號，如事業(yè)單位應填寫 “ 事證第 XXX號 ” ； 證明文件種類 2：填寫同級財政部門同意開立基本存款賬戶的 批復書、賬戶確認書或文件； 證明文件編號 2：填寫同級財政部門同意開立基本存款賬戶的 批復書、賬戶確認書或文件的編號。要保證申請書與人行賬戶管理系統(tǒng)編號一致； 機關、事業(yè)單位開立基本存款賬戶 日常填表及報送資料容易出現(xiàn)的問題： （ 1）注冊地址要按照單位提供的有效證明文件所列地址填寫； （ 2）存款人類別填寫時一定按照規(guī)范化要求填寫，如機關、實行預算管理事業(yè)單位； （ 3）開戶單位為機關、實行預算管理事業(yè)單位，其證明文件種類 證明文件編號 2應為同級財政部門同意開立基本存款賬戶的批文及編號； 機關、事業(yè)單位開立基本存款
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