人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法-資料下載頁
2025-04-12 11:36本頁面
【正文】 第五十八條 中國人民銀行對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開立和使用實(shí)施監(jiān)控和管理。 第五十九條 中國人民銀行負(fù)責(zé)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶開戶登記證的管理?！ ∪魏螁挝患皞€(gè)人不得偽造、變?cè)旒八阶杂≈崎_戶登記證。 第六十條 銀行負(fù)責(zé)所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶開立和使用的管理，監(jiān)督和檢查其執(zhí)行本辦法的情況，糾正違規(guī)開立和使用銀行結(jié)算賬戶的行為?！ 〉诹粭l 銀行應(yīng)明確專人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理，負(fù)責(zé)對(duì)存款人開戶申請(qǐng)資料的審查，并按照本辦法的規(guī)定及時(shí)報(bào)送存款人開銷戶信息資料，建立健全開銷戶登記制度，建立銀行結(jié)算賬戶管理檔案，按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理?！ °y行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后10年?！ 〉诹l 銀行應(yīng)對(duì)已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢制度，檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性，核實(shí)開戶資料的真實(shí)性；對(duì)不符合本辦法規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷。對(duì)經(jīng)核實(shí)的各類銀行結(jié)算賬戶的資料變動(dòng)情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种小！ °y行應(yīng)對(duì)存款人使用銀行結(jié)算賬戶的情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存款人的可疑支付應(yīng)按照中國人民銀行規(guī)定的程序及時(shí)報(bào)告?！ 〉诹龡l 存款人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)預(yù)留銀行簽章的管理。單位遺失預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)向開戶銀行出具書面申請(qǐng)、開戶登記證、營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明文件；更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章時(shí)，應(yīng)向開戶銀行出具書面申請(qǐng)、原預(yù)留簽章的式樣等相關(guān)證明文件。個(gè)人遺失或更換預(yù)留個(gè)人印章或更換簽字人時(shí)，應(yīng)向開戶銀行出具經(jīng)簽名確認(rèn)的書面申請(qǐng)，以及原預(yù)留印章或簽字人的個(gè)人身份證件。銀行應(yīng)留存相應(yīng)的復(fù)印件，并憑以辦理預(yù)留銀行簽章的變更?！ 〉诹?罰 則 第六十四條 存款人開立、撤銷銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為： ?。ㄒ唬┻`反本辦法規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶?！ 。ǘ﹤卧?、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶?！ 。ㄈ┻`反本辦法規(guī)定不及時(shí)撤銷銀行結(jié)算賬戶?！ 》墙?jīng)營性的存款人，有上述所列行為之一的，給予警告并處以1000元的罰款；經(jīng)營性的存款人有上述所列行為之一的，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任?！ 〉诹鍡l 存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為： ?。ㄒ唬┻`反本辦法規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶?！ 。ǘ┻`反本辦法規(guī)定支取現(xiàn)金?！ 。ㄈ├瞄_立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)?！ 。ㄋ模┏鲎?、出借銀行結(jié)算賬戶。 ?。ㄎ澹幕敬婵钯~戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶?！ 。┓ǘù砣嘶蛑饕?fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行?！ 》墙?jīng)營性的存款人有上述所列一至五項(xiàng)行為的，給予警告并處以1000元罰款；經(jīng)營性的存款人有上述所列一至五項(xiàng)行為的，給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款；存款人有上述所列第六項(xiàng)行為的，給予警告并處以1000元的罰款?！ 〉诹鶙l 銀行在銀行結(jié)算賬戶的開立中，不得有下列行為： （一）違反本辦法規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶?！ 。ǘ┟髦驊?yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲(chǔ)?！ °y行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5萬元以上30萬元以下的罰款；對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。 第六十七條 銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有下列行為： ?。ㄒ唬┨峁┨摷匍_戶申請(qǐng)資料欺騙中國人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶?！ 。ǘ╅_立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行?！ 。ㄈ┻`反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算?！ 。ㄋ模閮?chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算?！ 。ㄎ澹┻`反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入?！ 。┏^期限或未向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料?！ °y行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款；對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任?！ 〉诹藯l 違反本辦法規(guī)定，偽造、變?cè)?、私自印制開戶登記證的存款人，屬非經(jīng)營性的處以1000元罰款；屬經(jīng)營性的處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任?！ 〉谄哒?附 則 第六十九條 開戶登記證由中國人民銀行總行統(tǒng)一式樣，中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行負(fù)責(zé)監(jiān)制?！ 〉谄呤畻l 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修改?！ 〉谄呤粭l 本辦法自2003年9月1日起施行。1994年10月9日中國人民銀行發(fā)布的《銀行賬戶管理辦法》同時(shí)廢止。13 / 13
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