【正文】 行總量的10〔因波動、上合并、規(guī)模變動等理人之外的因素致使不符合本規(guī)定的理人應在10個交易日內(nèi)進展調(diào)整〕；不得擅自轉(zhuǎn)讓因委托資產(chǎn)而產(chǎn)生的受益權(quán)；備注：本監(jiān)視事項表內(nèi)的事項由托人負責監(jiān)視。假如品種和監(jiān)視比例需要調(diào)整必須經(jīng)過委托人、理人和托人確認。附件六：的客戶：XX股份〔以下簡稱“本〞〕已經(jīng)中國監(jiān)視會〔以下簡稱“中國證監(jiān)會〞〕批準具有開展定向資產(chǎn)理業(yè)務的資格。為使您更好地理解定向資產(chǎn)理業(yè)務的風險根據(jù)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定請您認真閱讀本風險提醒書慎重是否參與。一、理解定向資產(chǎn)理業(yè)務區(qū)分風險收益特征您在參與定向資產(chǎn)理業(yè)務前請務必理解定向資產(chǎn)理業(yè)務的根底知識、業(yè)務特點、風險收益特征等內(nèi)容并認真聽取理人、托人等對相關(guān)業(yè)務規(guī)那么和定向資產(chǎn)理合同內(nèi)容的講解。定向資產(chǎn)理業(yè)務是專門為機構(gòu)和高端個人者提供的理財效勞可根據(jù)不同理財需求和風險偏好為客戶量身定制不同的。定向資產(chǎn)理業(yè)務的委托資產(chǎn)交由托人托由理人進展專業(yè)的運作。但是定向資產(chǎn)理業(yè)務也存在著一定的風險理人不承諾者資產(chǎn)本金不受損失或者獲得最低收益。二、理解定向資產(chǎn)理業(yè)務風險本定向資產(chǎn)理方案可能面臨的風險包括但不限于以下幾項：(一)由于票據(jù)存在偽造、變造、瑕疵等原因?qū)е碌骄芨兜娘L險由于票據(jù)存在偽造、變造、瑕疵導致票據(jù)到承兌銀行拒付的風險。(二)票據(jù)承兌機構(gòu)信譽風險票據(jù)的承兌機構(gòu)由于信譽狀況發(fā)生變化未能及時、足額支付相關(guān)票據(jù)款項的風險。 (三)票據(jù)代保銀行違約的風險本定向方案通過與票據(jù)代保銀行簽訂?票據(jù)資產(chǎn)委托理合同?定向方案所票據(jù)資產(chǎn)對應的標的票據(jù)委托票據(jù)代保銀行進展保保間如代保銀行違背?票據(jù)資產(chǎn)委托理合同?約定處置標的票據(jù)〔包括法律和物理上的處置〕或保不到位或不履行托收義務或其他因素可能導致標的票據(jù)毀損滅失或被轉(zhuǎn)讓給第三方或被質(zhì)押而影響票據(jù)資產(chǎn)實現(xiàn)的風險。〔四〕票據(jù)承兌款被凍結(jié)、扣劃的風險本定向方案通過簽訂?票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同?受讓了持票人的票據(jù)資產(chǎn)可能存在因原持票人的債務票據(jù)承兌款被等有權(quán)凍結(jié)、扣劃的風險?！参濉筹L險風險是指品種的價格因受經(jīng)濟因素、因素、心理和交易制度等各種因素影響而引起的波動導致收益程度變化產(chǎn)生風險。風險主要包括：政策風險貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等宏觀經(jīng)濟政策的變化對資本產(chǎn)生一定的影響導致價格波動影響定向資產(chǎn)理業(yè)務的收益而產(chǎn)生風險。經(jīng)濟周風險經(jīng)濟運行具有周性的特點受其影響定向資產(chǎn)理方案的收益程度也會隨之發(fā)生變化從而產(chǎn)生風險。利率風險金融利率的波動會直接影響企業(yè)的融資本錢和利潤程度導致的價格和收益率的變動使定向資產(chǎn)理業(yè)務收益程度隨之發(fā)生變化從而產(chǎn)生風險。購置力風險者的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影響而導致購置力下降從而使者的實際收益下降。上經(jīng)營風險上的經(jīng)營狀況受多種因素影響如、技術(shù)、競爭、理、財務等會導致盈利狀況發(fā)生變化。如定向資產(chǎn)理業(yè)務所的上經(jīng)營不善與其相關(guān)的價格可能下跌或者可以用于分配的利潤減少從而使定向資產(chǎn)理業(yè)務收益程度下降。衍生品風險由于金融衍生品具有杠桿效應且價格波動劇烈會放大收益或損失在某些情況下甚至會導致虧損高于初始金額。因此假如定向資產(chǎn)理方案于金融衍生品可能會影響定向資產(chǎn)理方案的收益程度?！擦忱盹L險在定向資產(chǎn)理方案運作過程中理人的知識、經(jīng)歷、判斷、決策、技能等會影響其對信息的獲取和對經(jīng)濟形勢、金融價格走勢的判斷如理人判斷有誤、獲取信息不全、對工具使用不當?shù)扔绊懚ㄏ蛸Y產(chǎn)理方案的收益程度。〔七〕流動性風險委托資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金會對資產(chǎn)價格造成重大不利影響的風險。流動性風險按照其來源可以分為兩類：整體流動性相對缺乏。的流動性受到行情、群體等諸多因素的影響在某些時成交活潑流動性好；而在另一些時可能成交稀少流動性差。在流動性相對缺乏時交易變現(xiàn)有可能增加變現(xiàn)本錢對委托資產(chǎn)造成不利影響。中流動性不均勻存在個股和個券流動性風險。由于流動性存在差異即使在流動性比擬好的情況下一些個股和個券的流動性可能仍然比擬差從而在進展個股和個券操作時可能難以和賣出預的數(shù)量或賣出行為對個股和個券價格產(chǎn)生比擬大的影響增加個股和個券的建倉本錢或變現(xiàn)本錢。〔八〕信譽風險信譽風險是指發(fā)行人是否可以實現(xiàn)發(fā)行時的承諾按時足額還本付息的風險或者交易對手未能按時履約的風險。交易品種的信譽風險：于債券等固定收益類存在著發(fā)行人不能按時足額還本付息的風險；此外當發(fā)行人信譽評級降低時定向資產(chǎn)理業(yè)務所的債券可能面臨價格下跌風險。交易對手的信譽風險：交易對手未能履行合約或在交易間未如約支付已借出產(chǎn)生的所有股息、利息和分紅將使定向資產(chǎn)理業(yè)務面臨交易對手的信譽風險。〔九〕其他風險技術(shù)風險。在定向資產(chǎn)理業(yè)務的日常交易中可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者過失而影響交易的正常進展或者導致者的利益受到影響。這種技術(shù)風險可能來自理人、托人、交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等。操作風險。理人、托人、交易所、登記結(jié)算機構(gòu)等在業(yè)務操作過程中因操作失誤或違背操作規(guī)程而引起的風險。戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)將會嚴重影響的運行可能導致委托資產(chǎn)的損失從而帶來風險。(十)擔任定向資產(chǎn)理業(yè)務理人的或擔任定向資產(chǎn)理業(yè)務托人的資產(chǎn)托機構(gòu)因停業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)或者被有權(quán)機構(gòu)撤銷相關(guān)業(yè)務答應等原因不能履行職責可能給者帶來一定的風險。三、理解自身特點制定適當?shù)亩ㄏ蛸Y產(chǎn)理業(yè)務方案者在參與定向資產(chǎn)理業(yè)務前應綜合考慮自身的資產(chǎn)與收入狀況、經(jīng)歷、風險偏好制定與自己風險承受才能相匹配的定向資產(chǎn)理業(yè)務方案。由上可見參與定向資產(chǎn)理業(yè)務存在一定的風險您存在盈利的可能也存在虧損的風險；理人不承諾確保您委托的資產(chǎn)本金不受損失或者獲得最低收益。您在參與定向資產(chǎn)理業(yè)務前已理解定向資產(chǎn)理業(yè)務的根底知識、業(yè)務特點、風險收益特征等內(nèi)容并已認真聽取對相關(guān)業(yè)務規(guī)那么和定向資產(chǎn)理合同內(nèi)容的講解。您已理解通過專用賬戶持有或者通過專用賬戶和其他賬戶合并持有上股份到達規(guī)定比例時應由您自行履行法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的、要約收買等義務并自行承當未及時履行義務的法律責任。本風險提醒書的提醒事項僅為列舉性質(zhì)未能詳盡列明者參與定向資產(chǎn)理業(yè)務所面臨的全部風險和可能導致者資產(chǎn)損失的所有因素。者在參與定向資產(chǎn)理業(yè)務前應認真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務規(guī)那么、?定向資產(chǎn)理合同?及本風險提醒書的全部內(nèi)容并確信自身已做好足夠的風險評估與財務安排防止因參與定向資產(chǎn)理業(yè)務而遭受難以承受的損失。定向資產(chǎn)理業(yè)務的風險由者自行承當、資產(chǎn)托機構(gòu)不以任何方式對者資產(chǎn)本金不受損失或者獲得最低收益作出承諾。特別提示：者在本風險提醒書上簽字說明者已經(jīng)理解并愿意自行承當參與定向資產(chǎn)理業(yè)務的風險和損失。 客戶： 〔簽字/蓋章〕 簽署日：〔注：自然人客戶請簽字；機構(gòu)客戶請加蓋機構(gòu)公章并由法定代表人或其受權(quán)代理人簽字〕附件七：定向資產(chǎn)理合同〔合同編： 〕〔樣本〕專用清算賬戶及資金劃撥專用賬戶注意：賬戶如有變更請及時相關(guān)各方?！?〕托專戶戶 名： 賬 ： 銀行： 〔2〕托費收入賬戶戶 名： 賬 ： 銀行： 〔3〕理人費用收入賬戶戶 名： 賬 ： 銀行： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日**　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日附件八：受權(quán)代表簽字與印鑒樣本〔業(yè)務受權(quán)書〕托人、理人：我行作為XX定向資產(chǎn)理合同〔合同編： 〕的資產(chǎn)委托人特受權(quán)以下人員簽署以下：?委托資產(chǎn)起始運作書?、?追加委托資產(chǎn)起始運作書?、?提取委托資產(chǎn)書?、?建議書?。現(xiàn)將有關(guān)人員簽字樣本、樣本及相應權(quán)限留給貴方請在使用時核驗。上述被受權(quán)人在受權(quán)范圍內(nèi)簽署文本的性、準確性及合法性由我負責。權(quán)限受權(quán)金額簽字樣本上述受權(quán)人簽字與簽章具有同等效力。備注： ?委托資產(chǎn)起始運作書?、?提取委托資產(chǎn)書?需同時有兩位有權(quán)簽字人在其權(quán)限內(nèi)簽字方為有效。 受權(quán)生效時間：2021年 月 日 上述受權(quán)自受權(quán)生效時間起一直有效直到本行取消或變更受權(quán)的書送達理人和托人之日終止。本書一式[三]份托人、理人、委托人各持[一]份具有同等效力。***2021年 月 日附件九：劃款指書 編：第 XX銀行總行營業(yè)部托中心：敬請你行根據(jù)以下提供的收款人名稱、行、賬、劃款日、劃款金額劃款。清算日年 月 日最遲到賬時間收款人名稱收款人銀行收款人賬付款人名稱付款人賬劃款金額〔小寫〕幣種人民幣劃款金額〔大寫〕劃款用處：備注：預留印鑒：經(jīng)辦： 復核： 審批：內(nèi)容總結(jié)