【正文】 行總量的10〔因波動(dòng)、上合并、規(guī)模變動(dòng)等理人之外的因素致使不符合本規(guī)定的理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)展調(diào)整〕；不得擅自轉(zhuǎn)讓因委托資產(chǎn)而產(chǎn)生的受益權(quán)；備注：本監(jiān)視事項(xiàng)表內(nèi)的事項(xiàng)由托人負(fù)責(zé)監(jiān)視。假如品種和監(jiān)視比例需要調(diào)整必須經(jīng)過(guò)委托人、理人和托人確認(rèn)。附件六：的客戶：XX股份〔以下簡(jiǎn)稱“本〞〕已經(jīng)中國(guó)監(jiān)視會(huì)〔以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)〞〕批準(zhǔn)具有開(kāi)展定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的資格。為使您更好地理解定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定請(qǐng)您認(rèn)真閱讀本風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)慎重是否參與。一、理解定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)收益特征您在參與定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)前請(qǐng)務(wù)必理解定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的根底知識(shí)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等內(nèi)容并認(rèn)真聽(tīng)取理人、托人等對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么和定向資產(chǎn)理合同內(nèi)容的講解。定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)是專門(mén)為機(jī)構(gòu)和高端個(gè)人者提供的理財(cái)效勞可根據(jù)不同理財(cái)需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好為客戶量身定制不同的。定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的委托資產(chǎn)交由托人托由理人進(jìn)展專業(yè)的運(yùn)作。但是定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)也存在著一定的風(fēng)險(xiǎn)理人不承諾者資產(chǎn)本金不受損失或者獲得最低收益。二、理解定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)本定向資產(chǎn)理方案可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于以下幾項(xiàng)：(一)由于票據(jù)存在偽造、變?cè)臁㈣Υ玫仍驅(qū)е碌骄芨兜娘L(fēng)險(xiǎn)由于票據(jù)存在偽造、變?cè)臁㈣Υ脤?dǎo)致票據(jù)到承兌銀行拒付的風(fēng)險(xiǎn)。(二)票據(jù)承兌機(jī)構(gòu)信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)票據(jù)的承兌機(jī)構(gòu)由于信譽(yù)狀況發(fā)生變化未能及時(shí)、足額支付相關(guān)票據(jù)款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)。 (三)票據(jù)代保銀行違約的風(fēng)險(xiǎn)本定向方案通過(guò)與票據(jù)代保銀行簽訂?票據(jù)資產(chǎn)委托理合同?定向方案所票據(jù)資產(chǎn)對(duì)應(yīng)的標(biāo)的票據(jù)委托票據(jù)代保銀行進(jìn)展保保間如代保銀行違背?票據(jù)資產(chǎn)委托理合同?約定處置標(biāo)的票據(jù)〔包括法律和物理上的處置〕或保不到位或不履行托收義務(wù)或其他因素可能導(dǎo)致標(biāo)的票據(jù)毀損滅失或被轉(zhuǎn)讓給第三方或被質(zhì)押而影響票據(jù)資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)?！菜摹称睋?jù)承兌款被凍結(jié)、扣劃的風(fēng)險(xiǎn)本定向方案通過(guò)簽訂?票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同?受讓了持票人的票據(jù)資產(chǎn)可能存在因原持票人的債務(wù)票據(jù)承兌款被等有權(quán)凍結(jié)、扣劃的風(fēng)險(xiǎn)?！参濉筹L(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)是指品種的價(jià)格因受經(jīng)濟(jì)因素、因素、心理和交易制度等各種因素影響而引起的波動(dòng)導(dǎo)致收益程度變化產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)主要包括：政策風(fēng)險(xiǎn)貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變化對(duì)資本產(chǎn)生一定的影響導(dǎo)致價(jià)格波動(dòng)影響定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的收益而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)濟(jì)周風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周性的特點(diǎn)受其影響定向資產(chǎn)理方案的收益程度也會(huì)隨之發(fā)生變化從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。利率風(fēng)險(xiǎn)金融利率的波動(dòng)會(huì)直接影響企業(yè)的融資本錢(qián)和利潤(rùn)程度導(dǎo)致的價(jià)格和收益率的變動(dòng)使定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)收益程度隨之發(fā)生變化從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。購(gòu)置力風(fēng)險(xiǎn)者的利潤(rùn)將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚鴮?dǎo)致購(gòu)置力下降從而使者的實(shí)際收益下降。上經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上的經(jīng)營(yíng)狀況受多種因素影響如、技術(shù)、競(jìng)爭(zhēng)、理、財(cái)務(wù)等會(huì)導(dǎo)致盈利狀況發(fā)生變化。如定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)所的上經(jīng)營(yíng)不善與其相關(guān)的價(jià)格可能下跌或者可以用于分配的利潤(rùn)減少?gòu)亩苟ㄏ蛸Y產(chǎn)理業(yè)務(wù)收益程度下降。衍生品風(fēng)險(xiǎn)由于金融衍生品具有杠桿效應(yīng)且價(jià)格波動(dòng)劇烈會(huì)放大收益或損失在某些情況下甚至?xí)?dǎo)致虧損高于初始金額。因此假如定向資產(chǎn)理方案于金融衍生品可能會(huì)影響定向資產(chǎn)理方案的收益程度?！擦忱盹L(fēng)險(xiǎn)在定向資產(chǎn)理方案運(yùn)作過(guò)程中理人的知識(shí)、經(jīng)歷、判斷、決策、技能等會(huì)影響其對(duì)信息的獲取和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融價(jià)格走勢(shì)的判斷如理人判斷有誤、獲取信息不全、對(duì)工具使用不當(dāng)?shù)扔绊懚ㄏ蛸Y產(chǎn)理方案的收益程度?！财摺沉鲃?dòng)性風(fēng)險(xiǎn)委托資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金會(huì)對(duì)資產(chǎn)價(jià)格造成重大不利影響的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)按照其來(lái)源可以分為兩類：整體流動(dòng)性相對(duì)缺乏。的流動(dòng)性受到行情、群體等諸多因素的影響在某些時(shí)成交活潑流動(dòng)性好；而在另一些時(shí)可能成交稀少流動(dòng)性差。在流動(dòng)性相對(duì)缺乏時(shí)交易變現(xiàn)有可能增加變現(xiàn)本錢(qián)對(duì)委托資產(chǎn)造成不利影響。中流動(dòng)性不均勻存在個(gè)股和個(gè)券流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。由于流動(dòng)性存在差異即使在流動(dòng)性比擬好的情況下一些個(gè)股和個(gè)券的流動(dòng)性可能仍然比擬差從而在進(jìn)展個(gè)股和個(gè)券操作時(shí)可能難以和賣(mài)出預(yù)的數(shù)量或賣(mài)出行為對(duì)個(gè)股和個(gè)券價(jià)格產(chǎn)生比擬大的影響增加個(gè)股和個(gè)券的建倉(cāng)本錢(qián)或變現(xiàn)本錢(qián)。〔八〕信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指發(fā)行人是否可以實(shí)現(xiàn)發(fā)行時(shí)的承諾按時(shí)足額還本付息的風(fēng)險(xiǎn)或者交易對(duì)手未能按時(shí)履約的風(fēng)險(xiǎn)。交易品種的信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：于債券等固定收益類存在著發(fā)行人不能按時(shí)足額還本付息的風(fēng)險(xiǎn)；此外當(dāng)發(fā)行人信譽(yù)評(píng)級(jí)降低時(shí)定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)所的債券可能面臨價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)。交易對(duì)手的信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：交易對(duì)手未能履行合約或在交易間未如約支付已借出產(chǎn)生的所有股息、利息和分紅將使定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)面臨交易對(duì)手的信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)?！簿拧称渌L(fēng)險(xiǎn)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。在定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的日常交易中可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者過(guò)失而影響交易的正常進(jìn)展或者導(dǎo)致者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自理人、托人、交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。操作風(fēng)險(xiǎn)。理人、托人、交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中因操作失誤或違背操作規(guī)程而引起的風(fēng)險(xiǎn)。戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)將會(huì)嚴(yán)重影響的運(yùn)行可能導(dǎo)致委托資產(chǎn)的損失從而帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。(十)擔(dān)任定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)理人的或擔(dān)任定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)托人的資產(chǎn)托機(jī)構(gòu)因停業(yè)、解散、撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或者被有權(quán)機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)答應(yīng)等原因不能履行職責(zé)可能給者帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。三、理解自身特點(diǎn)制定適當(dāng)?shù)亩ㄏ蛸Y產(chǎn)理業(yè)務(wù)方案者在參與定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)前應(yīng)綜合考慮自身的資產(chǎn)與收入狀況、經(jīng)歷、風(fēng)險(xiǎn)偏好制定與自己風(fēng)險(xiǎn)承受才能相匹配的定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)方案。由上可見(jiàn)參與定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)您存在盈利的可能也存在虧損的風(fēng)險(xiǎn)；理人不承諾確保您委托的資產(chǎn)本金不受損失或者獲得最低收益。您在參與定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)前已理解定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的根底知識(shí)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等內(nèi)容并已認(rèn)真聽(tīng)取對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么和定向資產(chǎn)理合同內(nèi)容的講解。您已理解通過(guò)專用賬戶持有或者通過(guò)專用賬戶和其他賬戶合并持有上股份到達(dá)規(guī)定比例時(shí)應(yīng)由您自行履行法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、要約收買(mǎi)等義務(wù)并自行承當(dāng)未及時(shí)履行義務(wù)的法律責(zé)任。本風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)的提醒事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)未能詳盡列明者參與定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致者資產(chǎn)損失的所有因素。者在參與定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)前應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么、?定向資產(chǎn)理合同?及本風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)的全部?jī)?nèi)容并確信自身已做好足夠的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與財(cái)務(wù)安排防止因參與定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)而遭受難以承受的損失。定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)由者自行承當(dāng)、資產(chǎn)托機(jī)構(gòu)不以任何方式對(duì)者資產(chǎn)本金不受損失或者獲得最低收益作出承諾。特別提示：者在本風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)上簽字說(shuō)明者已經(jīng)理解并愿意自行承當(dāng)參與定向資產(chǎn)理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。 客戶： 〔簽字/蓋章〕 簽署日：〔注：自然人客戶請(qǐng)簽字；機(jī)構(gòu)客戶請(qǐng)加蓋機(jī)構(gòu)公章并由法定代表人或其受權(quán)代理人簽字〕附件七：定向資產(chǎn)理合同〔合同編： 〕〔樣本〕專用清算賬戶及資金劃撥專用賬戶注意：賬戶如有變更請(qǐng)及時(shí)相關(guān)各方?！?〕托專戶戶 名： 賬 ： 銀行： 〔2〕托費(fèi)收入賬戶戶 名： 賬 ： 銀行： 〔3〕理人費(fèi)用收入賬戶戶 名： 賬 ： 銀行： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日**　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　年　　月　　日附件八：受權(quán)代表簽字與印鑒樣本〔業(yè)務(wù)受權(quán)書(shū)〕托人、理人：我行作為XX定向資產(chǎn)理合同〔合同編： 〕的資產(chǎn)委托人特受權(quán)以下人員簽署以下：?委托資產(chǎn)起始運(yùn)作書(shū)?、?追加委托資產(chǎn)起始運(yùn)作書(shū)?、?提取委托資產(chǎn)書(shū)?、?建議書(shū)??，F(xiàn)將有關(guān)人員簽字樣本、樣本及相應(yīng)權(quán)限留給貴方請(qǐng)?jiān)谑褂脮r(shí)核驗(yàn)。上述被受權(quán)人在受權(quán)范圍內(nèi)簽署文本的性、準(zhǔn)確性及合法性由我負(fù)責(zé)。權(quán)限受權(quán)金額簽字樣本上述受權(quán)人簽字與簽章具有同等效力。備注： ?委托資產(chǎn)起始運(yùn)作書(shū)?、?提取委托資產(chǎn)書(shū)?需同時(shí)有兩位有權(quán)簽字人在其權(quán)限內(nèi)簽字方為有效。 受權(quán)生效時(shí)間：2021年 月 日 上述受權(quán)自受權(quán)生效時(shí)間起一直有效直到本行取消或變更受權(quán)的書(shū)送達(dá)理人和托人之日終止。本書(shū)一式[三]份托人、理人、委托人各持[一]份具有同等效力。***2021年 月 日附件九：劃款指書(shū) 編：第 XX銀行總行營(yíng)業(yè)部托中心：敬請(qǐng)你行根據(jù)以下提供的收款人名稱、行、賬、劃款日、劃款金額劃款。清算日年 月 日最遲到賬時(shí)間收款人名稱收款人銀行收款人賬付款人名稱付款人賬劃款金額〔小寫(xiě)〕幣種人民幣劃款金額〔大寫(xiě)〕劃款用處：備注：預(yù)留印鑒：經(jīng)辦： 復(fù)核： 審批：內(nèi)容總結(jié)