【正文】 債權(quán)按原狀向次級份額持有人分配。資產(chǎn)委托人在收到委托財產(chǎn)清算之日起10日內(nèi)未提出書面異議的資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人就清算所列事項解除責(zé)任。第二十二節(jié) 違約責(zé)任一〕因本合同當(dāng)事人的違約行為造本錢合同不能履行或者不能完全履行的由違約的一方承擔(dān)違約責(zé)任；如屬本合同當(dāng)事人雙方或多方當(dāng)事人的違約根據(jù)實際情況由違約方分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。但是發(fā)生以下情況當(dāng)事人可以免責(zé)：資產(chǎn)理人及和/或資產(chǎn)托人按照中國證監(jiān)會的規(guī)定或當(dāng)時有效的法律法規(guī)的作為或不作為而造成的損失等。在沒有成心或重大過失的情況下資產(chǎn)理人由于按照本合同規(guī)定的原那么而行使或不行使其權(quán)而造成的損失等。不可抗力。二〕資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人在履行各自職責(zé)的過程中違犯法律法規(guī)的規(guī)定或者本合同約定給組合財產(chǎn)或者資產(chǎn)委托人造成損害的應(yīng)當(dāng)分別對各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任。三〕在發(fā)生一方或多方違約的情況下在限度地保護資產(chǎn)委托人利益的前提下本合同可以繼續(xù)履行的應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。非違約方當(dāng)事人在職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時采取必要的措施防止損失的擴大。沒有采取適當(dāng)措施致使損失進(jìn)一步擴大的不得就擴大的損失要求賠償。非違約方因防止損失擴大而支出的合理費用由違約方承擔(dān)。第二十三節(jié) 爭議的處理各方當(dāng)事人同意因本合同而產(chǎn)生的或與本合同有關(guān)的一切爭議合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。經(jīng)友好協(xié)商未能解決的應(yīng)提交北京會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)那么進(jìn)展仲裁仲裁地點為北京仲裁裁決是終性的并對各方當(dāng)事人具有約束力仲裁費由敗訴方承擔(dān)。爭議處理間合同當(dāng)事人應(yīng)遵守各自的職責(zé)繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行資產(chǎn)理合同規(guī)定的義務(wù)維護資產(chǎn)委托人的合法權(quán)益。 本合同受中國就本專項方案而言不包括港澳臺地區(qū)〕法律轄。第二十四節(jié) 資產(chǎn)理合同的效力資產(chǎn)理合同是約定資產(chǎn)理合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律。資產(chǎn)委托人為法人的本合同自資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人加蓋公章以及各定代表人或授權(quán)代表簽字之日起成立；資產(chǎn)委托人為自然人的本合同自資產(chǎn)委托人本人簽字或授權(quán)代表簽字、資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人加蓋公章以及雙定代表人或授權(quán)代表簽字之日起成立。本合同自資產(chǎn)理方案備案手續(xù)完畢獲中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起生效。本合同一式叁份當(dāng)事人各執(zhí)壹份每份具有同等的法律效力。本合同的有效限為18個月如自本方案成立之日起滿18個月工程未按照相關(guān)法律的約定足額清償本方案項下的委托貸款本息的本方案限順延6個月。資方案滿12個月后工程可以選擇提早歸還部或全部委托貸款本息工程按照相關(guān)法律全額清償實際使用內(nèi)的本金和利息后本方案提早終止。第二十五節(jié) 其他事項本合同各方當(dāng)事人應(yīng)對簽署和履行本合同過程中所接觸和獲取的其他方當(dāng)事人的數(shù)據(jù)、信息和其它涉信息承擔(dān)義務(wù)非經(jīng)其他方當(dāng)事人同意不得以任何方式向第三人或用于非本合同之目的法律法規(guī)或監(jiān)部門要求的除外〕。本義務(wù)不因合同終止而終止。如將來中國證監(jiān)會對資產(chǎn)理合同的內(nèi)容與格式有其他要求的資產(chǎn)委托人、資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人應(yīng)立即展開協(xié)商根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)要求修改本合同的內(nèi)容和格式。本合同如有未盡事宜由合同當(dāng)事人各方按有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定協(xié)商解決。對本合同任何有效修改、補充均是本合同的有效組成部與本合同具有同等的法律效力。本頁為中信信誠凱信后湖商業(yè)地產(chǎn)工程債權(quán)專項資產(chǎn)理方案資產(chǎn)理合同簽署頁請資產(chǎn)委托人務(wù)必確保填寫的資料正確有效如因填寫錯誤導(dǎo)致的任何損失資產(chǎn)理人和資產(chǎn)托人不承擔(dān)任何責(zé)任〕
資產(chǎn)委托人請?zhí)顚懀阂弧迟Y產(chǎn)委托人信息自然人： 證件名稱：□、□軍官證、□警官證、□士兵證、□文職干部證、□其他證件碼： ： ：聯(lián)絡(luò) ：資產(chǎn)委托人授權(quán)之代理人：代理人件名稱：□、□軍官證、□警官證、□士兵證、□文職干部證、□其他證件碼： ： ：聯(lián)絡(luò) ：法人或其他組織名稱：營業(yè)執(zhí)照碼：組織機構(gòu)代碼證碼：法定代表人或授權(quán)代表：住所： ：聯(lián)絡(luò) ： 聯(lián)絡(luò)人：二〕資產(chǎn)委托人賬戶資產(chǎn)委托人認(rèn)購方案的劃出賬戶與分配款項和清算款的劃入賬戶必須為以資產(chǎn)委托人名義開立的同一個賬戶。特殊情況導(dǎo)致認(rèn)購、分配款項和清算款的賬戶名稱不一致時資產(chǎn)委托人應(yīng)出具符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的書面說明。賬戶信息如下：賬戶名稱： 賬：銀行名稱：本頁無正文為?中信信誠后湖商業(yè)地產(chǎn)專項資產(chǎn)理方案資產(chǎn)理合同?簽章頁〕資產(chǎn)委托人：1. 自然人：資產(chǎn)委托人本人或授權(quán)代表： 簽字或蓋章〕2. 法人或其他組織：資產(chǎn)委托人公章〕：法定代表人或授權(quán)代表： 簽字或蓋章〕資產(chǎn)理人：中信信誠資產(chǎn)理公章〕法定代表人或授權(quán)代表： 資產(chǎn)托人：中信銀行股份總行營業(yè)部公章〕法定代表人或授權(quán)代理人： 簽署時間： 年 月 日附件：風(fēng)險申明書的資產(chǎn)委托人：為了維護您的利益特別提示您在簽署?中信信誠凱信后湖商業(yè)地產(chǎn)工程債權(quán)專項資產(chǎn)理方案資產(chǎn)理合同?簡稱“?資產(chǎn)理合同?〞〕前仔細(xì)閱讀本風(fēng)險申明書、?資產(chǎn)理合同?等做出是否簽署該協(xié)議的。資產(chǎn)理人承諾將恪盡職守履行老實、信譽、慎重、有效資產(chǎn)理義務(wù)但本方案在理、運用或處分方案資產(chǎn)過程中可能面臨多種風(fēng)險。資產(chǎn)理人承諾將嚴(yán)格遵守有關(guān)法律法規(guī)和?資產(chǎn)理合同?的規(guī)定為本方案利益效勞。中信信誠資產(chǎn)理鄭重申明： 1〕本方案不承諾保本和最低收益具有一定的風(fēng)險適宜風(fēng)險識別、評估、承受才能較強且符合中國證監(jiān)會要求的合格者；2〕委托人應(yīng)當(dāng)以自己擁有合法所有權(quán)或處分權(quán)的資金認(rèn)購作為方案財產(chǎn)不得聚集別人資金參與本方案；3〕資產(chǎn)理人根據(jù)?資產(chǎn)理合同?理本方案所產(chǎn)生的風(fēng)險由方案財產(chǎn)承擔(dān)。資產(chǎn)理人因違犯?資產(chǎn)理合同?、處理受托事務(wù)不當(dāng)而造成方案財產(chǎn)損失的由資產(chǎn)理人以固有財產(chǎn)賠償；缺乏賠償時由資產(chǎn)委托人自擔(dān)。資產(chǎn)理人在理、運用或處分方案財產(chǎn)過程中可能面臨多種風(fēng)險包括但不限于：一〕風(fēng)險政策風(fēng)險1〕貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)開展政策等政策的變化對產(chǎn)生一定的影響導(dǎo)致房地產(chǎn)價格波動影響專項資產(chǎn)理方案收益而產(chǎn)生風(fēng)險。2〕因本方案為專項資產(chǎn)理方案如相關(guān)主部門出臺新的政策或規(guī)定與本方案相沖突的可能導(dǎo)致本方案根據(jù)相關(guān)政策及規(guī)定進(jìn)展調(diào)整本方案的施行與開展將受到影響。宏觀經(jīng)濟風(fēng)險房地產(chǎn)行業(yè)作為國民經(jīng)濟的支柱產(chǎn)業(yè)與宏觀經(jīng)濟存在嚴(yán)聯(lián)絡(luò)政策敏感度高。宏觀經(jīng)濟狀況、產(chǎn)業(yè)政策的導(dǎo)向等可能不利于行業(yè)的開展。利率風(fēng)險金融利率波動會直接影響企業(yè)的融資本錢和利潤程度。本方案于債權(quán)收益程度會受到利率變化的影響。借款人經(jīng)營風(fēng)險借款人的經(jīng)營狀況受多種因素影響如、技術(shù)、競爭、理、財務(wù)等都會導(dǎo)致借款人盈利發(fā)生變化從而導(dǎo)致本方案收益可能出現(xiàn)變數(shù)。購置力風(fēng)險本方案的目的是使本方案資產(chǎn)保值增值假設(shè)發(fā)生通貨膨脹本方案所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消從而影響本方案資產(chǎn)的保值增值。二〕流動性風(fēng)險本資方案份額僅可通過交易所平臺進(jìn)展轉(zhuǎn)讓、不可質(zhì)押方案資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金會對資產(chǎn)價格造成重大不利影響的風(fēng)險。本資方案滿12個月前方可對優(yōu)先級者部或全部退出退出的詳細(xì)金額和比例需視工程提早還款情況而定從而影響資產(chǎn)理方案收益的提早實現(xiàn)。三〕方案延風(fēng)險如工程未能足額實現(xiàn)銷售收入且無法通過其他渠道融資存在工程無法按預(yù)定時間歸還委托貸款本息的風(fēng)險從而導(dǎo)致本方案延。此外由于由于各項擔(dān)保措施處置所需時間尚不確定本方案委托人獲得本金及收益返還的時點亦不確定。四〕理風(fēng)險本方案理風(fēng)險指由不完善或有問題的系統(tǒng)、流程、人員及系統(tǒng)或外部所造成交易失敗、違約和損失的風(fēng)險包括信息系統(tǒng)風(fēng)險、人員風(fēng)險、法律風(fēng)險等。五〕信譽風(fēng)險工程違犯委托貸款協(xié)議等相關(guān)協(xié)議項下的義務(wù)、責(zé)任或其陳述與保證不、虛假或不準(zhǔn)確可能影響專項資產(chǎn)理方案資產(chǎn)的平安和收益可能導(dǎo)致資產(chǎn)委托人資產(chǎn)損失。六〕開發(fā)才能風(fēng)險開發(fā)才能風(fēng)險指的是開發(fā)商在定位、銷售、對外融資、工程質(zhì)量、開發(fā)進(jìn)度等方面才能缺乏所造成財務(wù)平安風(fēng)險最終導(dǎo)致現(xiàn)金流短缺無法按時足額償付工程的債務(wù)、實現(xiàn)盈利等。工程的本錢控制才能、財務(wù)理才能、理運營團隊的穩(wěn)定性等亦可能影響工程的開發(fā)從而影響工程按歸還委托貸款本息進(jìn)而影響資產(chǎn)理方案的平安和收益。七〕合規(guī)性風(fēng)險指專項資產(chǎn)理方案理或運作過程中違犯法律、法規(guī)的規(guī)定或者專項資產(chǎn)理方案違犯法規(guī)及本合同中有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。八〕特定的及委托財產(chǎn)所的特定對象可能引起的特定風(fēng)險因本資產(chǎn)理方案募集資金通過委托貸款銀行向工程發(fā)放委托貸款用于支付土地出讓金及其他相關(guān)費用委托貸款發(fā)放時工程尚未獲得國有土地使用權(quán)屬證書。資產(chǎn)理人、委托貸款銀行、工程在相關(guān)法律中約定了工程需在資方案成立后4個月內(nèi)將土地使用權(quán)證完畢并抵押至委托貸款銀行名下。但由于工程目前未獲得國有土地使用權(quán)證且其抵押登記過程可能存在不確定性本方案面臨可能無法獲得工程地塊的抵押權(quán)利的風(fēng)險。工程就后湖A地塊土地出讓金支付完畢后國有土地使用權(quán)證書的過程中可能存在土地登記部門因凱信地產(chǎn)非工程控股股東而回絕后湖A地塊的國有土地使用權(quán)登記的情況。該種情況下資產(chǎn)理人將與凱信地產(chǎn)簽署相關(guān)股權(quán)代持協(xié)議將資產(chǎn)理人原持有的工程不超過31的部股權(quán)轉(zhuǎn)由凱信地產(chǎn)代持待完畢土地使用權(quán)屬證書后再行回轉(zhuǎn)給資產(chǎn)理人。資產(chǎn)理人就上述事項在相關(guān)法律中約定了詳細(xì)的控制措施但仍然存在代持股份無法回轉(zhuǎn)至資產(chǎn)理人持有進(jìn)而導(dǎo)致資產(chǎn)理人對工程的控制力下降的風(fēng)險。資產(chǎn)理人將對工程采取賬戶監(jiān)、印鑒和證照監(jiān)、資金監(jiān)、監(jiān)、股東會監(jiān)、工程監(jiān)、合同監(jiān)、制定考核指標(biāo)等監(jiān)措施上述監(jiān)措施需通過聘請第三方監(jiān)機構(gòu)或派遣董事等方式實現(xiàn)存在監(jiān)措施可能無法有效實現(xiàn)的風(fēng)險。九〕其它風(fēng)險本方案資產(chǎn)理人、托人因重大、違規(guī)行為被中國證監(jiān)會取消業(yè)務(wù)資格等而導(dǎo)致本方案終止的風(fēng)險；本方案資產(chǎn)理人、托人因解散、破產(chǎn)、撤銷等原因不能履行相應(yīng)職責(zé)導(dǎo)致本方案終止的風(fēng)險；突發(fā)偶然的風(fēng)險：指超出本方案資產(chǎn)理人自身直接控制才能之外的風(fēng)險可能導(dǎo)致本方案或本方案委托人利益受損。戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)將會嚴(yán)重影響借款人的經(jīng)營可能導(dǎo)致本方案資產(chǎn)的損失。理人根據(jù)法律、法規(guī)、部門規(guī)章等性法律的規(guī)定和本資產(chǎn)理合同的約定理、運用方案資金導(dǎo)致方案資金受到損失的由方案財產(chǎn)承擔(dān)。但資產(chǎn)理人不承諾資產(chǎn)委托人不受損失亦不承諾資產(chǎn)委托人的最低收益。申明人/資產(chǎn)理人：中信信誠資產(chǎn)理日： 年 月 日本人/機構(gòu)作為資產(chǎn)委托人簽署本風(fēng)險申明書表示:本人/機構(gòu)已仔細(xì)閱讀并知悉?中信信誠凱信后湖商業(yè)地產(chǎn)工程債權(quán)專項資產(chǎn)理方案?的全部內(nèi)容。本人/機構(gòu)保證方案財產(chǎn)的來源及用途符合法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定。本人/機構(gòu)承諾向資產(chǎn)理人提供的有關(guān)目的、偏好、限制和風(fēng)險承受才能等根本情況、完好、準(zhǔn)確、合法不存在任何重大遺漏或誤導(dǎo)。本人/機構(gòu)已充分理解方案財產(chǎn)將可能面臨包括但不限于以下各項風(fēng)險：風(fēng)險、流動性風(fēng)險、方案延風(fēng)險、理風(fēng)險、信譽風(fēng)險、開發(fā)才能風(fēng)險、流動性風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、特定的及委托財產(chǎn)所的特定對象可能引起的特定風(fēng)險以及其他風(fēng)險。本人/機構(gòu)理解所品種的風(fēng)險收益特征已充分考慮自身的風(fēng)險承受才能愿意承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險。本人/機構(gòu)成認(rèn)資產(chǎn)理人、資產(chǎn)托人未對方案財產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保。本人/機構(gòu)理解資產(chǎn)理人承諾按照恪盡職守、老實信譽、慎重勤勉的原那么理和運用方案財產(chǎn)但不保證方案財產(chǎn)一定盈利也不保證最低收益。本人/機構(gòu)成認(rèn)簽署本合同是經(jīng)本機構(gòu)決策作出符合本機構(gòu)自身的業(yè)務(wù)決策程序要求。委托人(簽字或蓋章〕：法定代表人或授權(quán)代理人簽字或蓋章〕：日： 年 月 日內(nèi)容總結(jié)