【正文】 理計劃財產(chǎn)獨立于資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人的固有財產(chǎn)，并由資產(chǎn)托管人保管。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得將計劃財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)。2. 除本條第3款規(guī)定的情形外，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益歸入資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)。3. 資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人可以按本合同的約定收取管理費、托管費以及本合同約定的其他費用。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人以其自有財產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，計劃財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。4. 資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)不得與不屬于資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)本身的債務(wù)相互抵消。非因資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人不得主張其債權(quán)人對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)強制執(zhí)行（國家、有權(quán)機(jī)關(guān)要求執(zhí)行的情況除外）。上述債權(quán)人對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)主張權(quán)利時，資產(chǎn)管理人、資產(chǎn)托管人應(yīng)明確告知資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的獨立性。(二) 銀行賬戶的開設(shè)和管理1. 資產(chǎn)托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本計劃有關(guān)的銀行賬戶的開設(shè)和管理，資產(chǎn)管理人應(yīng)配合資產(chǎn)托管人辦理開立賬戶事宜并提供相關(guān)資料。2. 資產(chǎn)托管人以計劃的名義在托管銀行代理開設(shè)托管專戶，保管計劃的銀行存款。該賬戶的開設(shè)和管理由資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)，本計劃的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付退出金額、支付計劃收益、收取參與款，均需通過該賬戶進(jìn)行。資產(chǎn)管理人在確定托管賬戶名稱時應(yīng)考慮滿足三方存管、銀行間市場開戶要求等需要。3. 托管專戶的開立和使用，限于滿足開展托管業(yè)務(wù)的需要。資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人不得假借本計劃的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本計劃的任何銀行賬戶進(jìn)行本計劃業(yè)務(wù)以外的活動。4. 托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、《支付結(jié)算辦法》和中國人民銀行利率管理的有關(guān)規(guī)定以及其他有關(guān)規(guī)定。(三) 計劃的證券賬戶和證券資金賬戶的開設(shè)和管理1. 資產(chǎn)托管人應(yīng)當(dāng)以本計劃的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶，用于本計劃證券投資的清算和存管。資產(chǎn)管理人應(yīng)配合資產(chǎn)托管人辦理開立賬戶事宜并提供相關(guān)資料。2. 本計劃證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本計劃業(yè)務(wù)的需要。資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人不得出借和未經(jīng)另一方同意擅自轉(zhuǎn)讓本計劃的任何證券賬戶；亦不得使用本計劃的任何證券賬戶進(jìn)行本計劃業(yè)務(wù)以外的活動。3. 本計劃證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)，管理和使用由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)。4. 資產(chǎn)托管人協(xié)助資產(chǎn)管理人以計劃名義在營業(yè)網(wǎng)點開立證券資金賬戶，并按照營業(yè)網(wǎng)點開戶的流程和要求，簽訂相關(guān)的協(xié)議，并辦理三方存管，銀證轉(zhuǎn)賬的密碼交由資產(chǎn)托管人保管，資產(chǎn)托管人應(yīng)根據(jù)資產(chǎn)管理人的指令，進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬和銀期轉(zhuǎn)賬的操作。5. 交易所證券交易資金采用第三方存管模式，即用于證券交易結(jié)算資金全額存放在資產(chǎn)管理人為本計劃開設(shè)證券資金賬戶中，場內(nèi)的證券交易資金清算由資產(chǎn)管理人所選擇的證券營業(yè)部負(fù)責(zé)。資產(chǎn)托管人不負(fù)責(zé)辦理場內(nèi)的證券交易資金清算，也不負(fù)責(zé)保管證券交易資金賬戶內(nèi)存放的資金。(四) 基金賬戶的開設(shè)和管理1. 資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)以計劃的名義在擬投資基金的注冊登記人處開設(shè)基金賬戶，并在該基金的銷售機(jī)構(gòu)開設(shè)基金交易賬戶?；鹳~戶名稱應(yīng)為“XXXXX資產(chǎn)管理計劃”。2. 本計劃基金賬戶和基金交易賬戶的開立和使用限于滿足開展本計劃業(yè)務(wù)的需要。資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人不得出借和未經(jīng)另一方同意擅自轉(zhuǎn)讓本計劃的任何基金賬戶或基金交易賬戶；亦不得使用本計劃的任何基金賬戶或基金交易賬戶進(jìn)行本計劃業(yè)務(wù)以外的活動。3. 本計劃基金賬戶和基金交易賬戶的管理和使用由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)。(五) 其他賬戶的開設(shè)和管理因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開立的其他賬戶，應(yīng)由資產(chǎn)托管人或資產(chǎn)管理人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則管理并使用。十四、投資指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行在本條項下，資產(chǎn)管理人委托行政服務(wù)機(jī)構(gòu)（XXX公司）履行“投資指令的發(fā)送、確認(rèn)與執(zhí)行”職責(zé)及其他相關(guān)職責(zé)。資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人確認(rèn)，除非本條項下另有除外規(guī)定，本條項下應(yīng)由資產(chǎn)管理人履行的職責(zé)均由行政服務(wù)機(jī)構(gòu)履行。在本條項下業(yè)務(wù)實際操作過程中，資產(chǎn)托管人與行政服務(wù)機(jī)構(gòu)對接、聯(lián)系，未能聯(lián)系到行政服務(wù)機(jī)構(gòu)或與行政服務(wù)機(jī)構(gòu)不能達(dá)成一致時，資產(chǎn)托管人可直接與資產(chǎn)管理人聯(lián)系。(一) 交易清算授權(quán)行政服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)向資產(chǎn)管理人提供預(yù)留印鑒和授權(quán)人簽字樣本，資產(chǎn)管理人收到行政服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的預(yù)留印鑒和授權(quán)人簽字樣本后應(yīng)向資產(chǎn)托管人提供，事先書面通知(以下稱“授權(quán)通知”)資產(chǎn)托管人有權(quán)發(fā)送指令的人員名單，注明相應(yīng)的交易權(quán)限，并規(guī)定資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人發(fā)送指令時資產(chǎn)托管人確認(rèn)有權(quán)發(fā)送人員身份的方法。資產(chǎn)托管人在收到授權(quán)通知后立即電話與資產(chǎn)管理人（而非行政服務(wù)機(jī)構(gòu)）確認(rèn)。資產(chǎn)管理人（而非行政服務(wù)機(jī)構(gòu)）與資產(chǎn)托管人雙方電話確認(rèn)后，該授權(quán)通知于通知載明時間生效。行政服務(wù)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人對授權(quán)文件負(fù)有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向被授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任何人泄露。(二) 投資指令的內(nèi)容指令是資產(chǎn)管理人在管理、運用計劃財產(chǎn)時，向資產(chǎn)托管人發(fā)出的資金劃撥及其他款項支付的指令。資產(chǎn)管理人發(fā)給資產(chǎn)托管人的投資指令應(yīng)寫明款項事由、支付時間、到賬時間、金額、收付款賬戶等執(zhí)行支付所需信息，加蓋預(yù)留印鑒并由被授權(quán)人簽字。 (三) 投資指令的發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行的時間和程序投資指令由“授權(quán)通知”確定的有權(quán)發(fā)送人代表資產(chǎn)管理人用傳真的方式或其他資產(chǎn)托管人和資產(chǎn)管理人確認(rèn)的方式向資產(chǎn)托管人發(fā)送。資產(chǎn)管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后與資產(chǎn)托管人以電話方式進(jìn)行確認(rèn)。對于被授權(quán)人在其授權(quán)范圍內(nèi)發(fā)出的指令，資產(chǎn)管理人不得否認(rèn)其效力。資產(chǎn)管理人應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)和本合同的規(guī)定，在其合法的經(jīng)營權(quán)限和交易權(quán)限內(nèi)發(fā)送劃款指令，被授權(quán)人應(yīng)按照其授權(quán)權(quán)限發(fā)送劃款指令。資產(chǎn)管理人應(yīng)在15：00之前向資產(chǎn)托管人發(fā)送付款指令，15：00之后發(fā)送付款指令的，資產(chǎn)托管人不能保證劃款成功。如資產(chǎn)管理人要求當(dāng)天某一時點到賬，應(yīng)至少提前2個工作小時向資產(chǎn)托管人發(fā)送付款指令并與資產(chǎn)托管人電話確認(rèn)。資產(chǎn)管理人指令傳輸不及時，未能留出足夠的執(zhí)行時間，致使指令未能及時執(zhí)行的，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)由此導(dǎo)致的損失。資產(chǎn)托管人收到資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令后，應(yīng)立即依據(jù)“授權(quán)通知”規(guī)定的方法審慎驗證有關(guān)內(nèi)容（包括指令是否符合《投資政策列表》的規(guī)定、被授權(quán)人的印鑒和簽名形式是否表面相符，以及指令是否符合被授權(quán)人的授權(quán)范圍），復(fù)核無誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)執(zhí)行，不得延誤。對缺乏被授權(quán)人印鑒和簽名或印鑒和簽名不符或超越被授權(quán)人授權(quán)范圍的劃款指令，資產(chǎn)托管人應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即通知資產(chǎn)管理人進(jìn)行核查。資產(chǎn)托管人僅根據(jù)被授權(quán)人預(yù)留印鑒和簽名進(jìn)行表面相符性的形式審查，對其真實性不承擔(dān)責(zé)任。資產(chǎn)管理人向資產(chǎn)托管人下達(dá)指令時，應(yīng)確保資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)專用銀行賬戶有足夠的資金余額，對資產(chǎn)管理人在沒有充足資金的情況下向資產(chǎn)托管人發(fā)出的指令，資產(chǎn)托管人可不予執(zhí)行，并立即通知資產(chǎn)管理人，資產(chǎn)托管人不承擔(dān)因不執(zhí)行該指令而造成損失的責(zé)任。資產(chǎn)管理人應(yīng)在交易結(jié)束后將銀行間同業(yè)市場債券交易成交單加蓋印章后及時傳真給資產(chǎn)托管人，并電話確認(rèn)。如果銀行間簿記系統(tǒng)已經(jīng)生成的交易需要取消或終止，資產(chǎn)管理人應(yīng)提前書面通知資產(chǎn)托管人。若資產(chǎn)托管人在簿記系統(tǒng)已做確認(rèn)的則視情況決定如何處理。本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)在交易所場內(nèi)交易的資金清算交割，由資產(chǎn)管理人委托的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)直接根據(jù)相關(guān)登記結(jié)算公司的結(jié)算規(guī)則辦理。本資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)專用銀行賬戶發(fā)生的銀行結(jié)算費用等銀行費用（包括手續(xù)費，郵電費，賬戶開戶費等），由托管賬戶開戶銀行直接從計劃財產(chǎn)專用銀行賬戶中扣劃，無須資產(chǎn)管理人出具劃款指令，但扣劃之前需與資產(chǎn)管理人核對有關(guān)金額；有關(guān)證券賬戶的開戶手續(xù)費扣劃需要管理人出具劃款指令但扣劃之前需與資產(chǎn)托管人核對有關(guān)金額。資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人發(fā)送的指令違反《基金法》、《試點辦法》、本合同或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定時，不予執(zhí)行，并應(yīng)及時以書面形式通知資產(chǎn)管理人糾正，資產(chǎn)管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以書面形式對資產(chǎn)托管人發(fā)出回函確認(rèn)，由此造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。資產(chǎn)管理人發(fā)送錯誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指令及交割信息錯誤，指令中重要信息模糊不清或不全等。資產(chǎn)托管人在履行監(jiān)督職能時，發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的指令錯誤時，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時通知資產(chǎn)管理人改正。(四) 資產(chǎn)管理人更換被授權(quán)人的程序行政服務(wù)機(jī)構(gòu)撤換被授權(quán)人或改變被授權(quán)人的權(quán)限，必須提前至少二個工作日，使用傳真向資產(chǎn)管理人發(fā)出被授權(quán)人變更通知并預(yù)留新的被授權(quán)人的印鑒和簽字樣本，同時電話通知資產(chǎn)管理人。電話通知當(dāng)日，行政服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)將通知原件遞交資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人接到行政服務(wù)機(jī)構(gòu)撤換被授權(quán)人或改變被授權(quán)人的權(quán)限的通知后，必須提前至少一個工作日，使用傳真向資產(chǎn)托管人發(fā)出被授權(quán)人變更通知并預(yù)留新的被授權(quán)人的印鑒和簽字樣本，同時電話通知資產(chǎn)托管人。資產(chǎn)托管人收到變更通知當(dāng)日電話向資產(chǎn)管理人（而非行政服務(wù)機(jī)構(gòu)）確認(rèn)。被授權(quán)人變更通知于通知載明的時間生效。資產(chǎn)管理人在此后三日內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送交資產(chǎn)托管人存檔。資產(chǎn)管理人更換被授權(quán)人通知生效后，對于已被撤換的原被授權(quán)人發(fā)送的指令或被改變授權(quán)人員超權(quán)限發(fā)送的指令，資產(chǎn)管理人（而非行政服務(wù)機(jī)構(gòu)）、行政服務(wù)機(jī)構(gòu)不承擔(dān)責(zé)任。(五) 參與及退出份額數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理人（而非行政服務(wù)機(jī)構(gòu)）應(yīng)將投資者參與、退出計劃的數(shù)據(jù)通過雙方商定的方式提供資產(chǎn)托管人，資產(chǎn)管理人（而非行政服務(wù)機(jī)構(gòu)）應(yīng)對傳送的此類數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。十五、交易及清算交收安排在本條項下，資產(chǎn)管理人委托行政服務(wù)機(jī)構(gòu)（XXXXX公司）履行“交易及清算交收安排”職責(zé)及其他相關(guān)職責(zé)。資產(chǎn)管理人與資產(chǎn)托管人確認(rèn)，除非本條項下另有除外規(guī)定，本條項下應(yīng)由資產(chǎn)管理人履行的職責(zé)均由行政服務(wù)機(jī)構(gòu)履行。在本條項下業(yè)務(wù)實際操作過程中，資產(chǎn)托管人與行政服務(wù)機(jī)構(gòu)對接、聯(lián)系，未能聯(lián)系到行政服務(wù)機(jī)構(gòu)或與行政服務(wù)機(jī)構(gòu)不能達(dá)成一致時，資產(chǎn)托管人可直接與資產(chǎn)管理人聯(lián)系。(一) 場內(nèi)交易的資金清算交收安排資產(chǎn)管理人（而非行政服務(wù)機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)選擇代理本計劃在交易所內(nèi)進(jìn)行證券買賣的證券經(jīng)紀(jì)商，并與資產(chǎn)托管人及證券經(jīng)紀(jì)商另行簽訂《XXXXX資產(chǎn)管理計劃證券投資托管操作協(xié)議》，明確三方在本計劃證券買賣的過程，即在交易所進(jìn)行的各類證券交易、證券交收及相關(guān)證券交易的資金交收過程中的職責(zé)和義務(wù)，保障本計劃財產(chǎn)的安全。(二) 非交易所交易資金清算與交收場外資金匯劃由資產(chǎn)托管人憑資產(chǎn)管理人有效劃款指令和相關(guān)投資合同（如有）進(jìn)行資金劃撥。資金清算為支付稅費的，資產(chǎn)托管人審核付款用途符合本合同約定后，憑資產(chǎn)管理人指令和相關(guān)稅費單據(jù)（若有）進(jìn)行資金劃撥。(三) 期貨投資資金清算與交收資產(chǎn)管理人（而非行政服務(wù)機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)選擇代理本資產(chǎn)管理計劃期貨買賣的期貨經(jīng)紀(jì)商，并與資產(chǎn)托管人及期貨經(jīng)紀(jì)商另行簽訂《XXXXX資產(chǎn)管理計劃期貨投資托管操作備忘錄》，明確各方就期貨保證金保管、期貨交易、出入金、交易及結(jié)算數(shù)據(jù)發(fā)送等事項的權(quán)利和義務(wù)，保障本計劃財產(chǎn)的安全。(四) 無法按時清算的責(zé)任認(rèn)定及處理程序資產(chǎn)管理人應(yīng)保證資產(chǎn)托管人在執(zhí)行資產(chǎn)管理人發(fā)送的資金劃款指令時，資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)資金賬戶上有充足的資金。資金頭寸不足時，資產(chǎn)托管人有權(quán)拒絕資產(chǎn)管理人發(fā)送的資金劃款指令，并視銀行賬戶資金余額足夠時為指令送達(dá)時間。資產(chǎn)管理人在發(fā)送資金劃款指令時應(yīng)充分考慮資產(chǎn)托管人的劃款處理時間，一般為提前2個工作小時。資產(chǎn)托管人不承擔(dān)由于指令傳輸不及時、未能留出足夠的劃款時間，致使資金未能及時到賬所造成的損失。在資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)資金頭寸充足的情況下，資產(chǎn)托管人對資產(chǎn)管理人符合法律法規(guī)、本合同規(guī)定的指令不得拖延或拒絕執(zhí)行。如由于資產(chǎn)托管人故意或重大過失導(dǎo)致資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)無法按時清算，由此造成的直接損失由資產(chǎn)托管人承擔(dān)。(五) 資金、證券賬目及交易記錄的核對資產(chǎn)管理人和資產(chǎn)托管人每月對資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的證券賬目、實物券賬目、交易記錄進(jìn)行核對。十六、越權(quán)交易的界定(一) 越權(quán)交易的界定越權(quán)交易是指資產(chǎn)管理人違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定或本合同約定的投資交易行為，包括：1. 違反有關(guān)法律法規(guī)和本合同規(guī)定進(jìn)行的投資交易行為；2. 法律法規(guī)禁止的超買、超賣行為。資產(chǎn)管理人應(yīng)在本合同約定的權(quán)限內(nèi)運用資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)進(jìn)行投資管理，不得違反本合同的約定，超越權(quán)限從事投資。(二) 越權(quán)交易的處理程序1. 違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定或本合同約定的投資交易行為資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知資產(chǎn)管理人并及時報告中國證監(jiān)會。資產(chǎn)托管人發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定，或者違反本合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知資產(chǎn)管理人并及時報告中國證監(jiān)會。資產(chǎn)管理人應(yīng)向資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人主動報告越權(quán)交易。在限期內(nèi)，資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促資產(chǎn)管理人改正。資產(chǎn)管理人對資產(chǎn)委托人和資產(chǎn)托管人通知的越權(quán)事項未能在限期內(nèi)糾正的，資產(chǎn)托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。2. 法律法規(guī)禁止的超買、超賣行為資產(chǎn)托管人在行使監(jiān)督職能時，如果發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)投資證券過程中出現(xiàn)超買或超賣現(xiàn)象，應(yīng)立即提醒資產(chǎn)管理人，由資產(chǎn)管理人負(fù)責(zé)解決，由此給資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)造成的損失由資產(chǎn)管理人承擔(dān)。3. 越權(quán)交易所發(fā)生的損失及相關(guān)交易費用由資產(chǎn)管理人負(fù)擔(dān)，所發(fā)生的收益歸本計劃財產(chǎn)所有。(三) 資產(chǎn)托管人對資產(chǎn)管理人投資運作的監(jiān)督1. 資產(chǎn)托管人對資產(chǎn)管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)，根據(jù)本合同第十一條相關(guān)約定對委托資產(chǎn)投資范圍、投資限制進(jìn)行監(jiān)督。2. 越權(quán)交易的例外非因資產(chǎn)管理人主動投資行為導(dǎo)致的下列不符合投資政策的情形不構(gòu)成本章所述越權(quán)交易，應(yīng)當(dāng)屬于被動超標(biāo)：(1)由于資產(chǎn)管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y比例出現(xiàn)不符合本合同約定的投資政策的情形（包括但不限于證券市場波動、上市公司合并、已投資持有的證