【正文】 理計劃財產獨立于資產管理人、資產托管人的固有財產，并由資產托管人保管。資產管理人、資產托管人不得將計劃財產歸入其固有財產。2. 除本條第3款規(guī)定的情形外，資產管理人、資產托管人因資產管理計劃財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益歸入資產管理計劃財產。3. 資產管理人、資產托管人可以按本合同的約定收取管理費、托管費以及本合同約定的其他費用。資產管理人、資產托管人以其自有財產承擔法律責任，其債權人不得對資產管理計劃財產行使請求凍結、扣押和其他權利。資產管理人、資產托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，計劃財產不屬于其清算財產。4. 資產管理計劃財產產生的債權不得與不屬于資產管理計劃財產本身的債務相互抵消。非因資產管理計劃財產本身承擔的債務，資產管理人、資產托管人不得主張其債權人對資產管理計劃財產強制執(zhí)行（國家、有權機關要求執(zhí)行的情況除外）。上述債權人對資產管理計劃財產主張權利時，資產管理人、資產托管人應明確告知資產管理計劃財產的獨立性。(二) 銀行賬戶的開設和管理1. 資產托管人應負責本計劃有關的銀行賬戶的開設和管理，資產管理人應配合資產托管人辦理開立賬戶事宜并提供相關資料。2. 資產托管人以計劃的名義在托管銀行代理開設托管專戶，保管計劃的銀行存款。該賬戶的開設和管理由資產托管人負責，本計劃的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付退出金額、支付計劃收益、收取參與款，均需通過該賬戶進行。資產管理人在確定托管賬戶名稱時應考慮滿足三方存管、銀行間市場開戶要求等需要。3. 托管專戶的開立和使用，限于滿足開展托管業(yè)務的需要。資產托管人和資產管理人不得假借本計劃的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本計劃的任何銀行賬戶進行本計劃業(yè)務以外的活動。4. 托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《現金管理暫行條例》、《支付結算辦法》和中國人民銀行利率管理的有關規(guī)定以及其他有關規(guī)定。(三) 計劃的證券賬戶和證券資金賬戶的開設和管理1. 資產托管人應當以本計劃的名義在中國證券登記結算有限責任公司開設證券賬戶，用于本計劃證券投資的清算和存管。資產管理人應配合資產托管人辦理開立賬戶事宜并提供相關資料。2. 本計劃證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本計劃業(yè)務的需要。資產托管人和資產管理人不得出借和未經另一方同意擅自轉讓本計劃的任何證券賬戶；亦不得使用本計劃的任何證券賬戶進行本計劃業(yè)務以外的活動。3. 本計劃證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由資產托管人負責，管理和使用由資產管理人負責。4. 資產托管人協(xié)助資產管理人以計劃名義在營業(yè)網點開立證券資金賬戶，并按照營業(yè)網點開戶的流程和要求，簽訂相關的協(xié)議，并辦理三方存管，銀證轉賬的密碼交由資產托管人保管，資產托管人應根據資產管理人的指令，進行銀證轉賬和銀期轉賬的操作。5. 交易所證券交易資金采用第三方存管模式，即用于證券交易結算資金全額存放在資產管理人為本計劃開設證券資金賬戶中，場內的證券交易資金清算由資產管理人所選擇的證券營業(yè)部負責。資產托管人不負責辦理場內的證券交易資金清算，也不負責保管證券交易資金賬戶內存放的資金。(四) 基金賬戶的開設和管理1. 資產管理人應當以計劃的名義在擬投資基金的注冊登記人處開設基金賬戶，并在該基金的銷售機構開設基金交易賬戶?；鹳~戶名稱應為“XXXXX資產管理計劃”。2. 本計劃基金賬戶和基金交易賬戶的開立和使用限于滿足開展本計劃業(yè)務的需要。資產托管人和資產管理人不得出借和未經另一方同意擅自轉讓本計劃的任何基金賬戶或基金交易賬戶；亦不得使用本計劃的任何基金賬戶或基金交易賬戶進行本計劃業(yè)務以外的活動。3. 本計劃基金賬戶和基金交易賬戶的管理和使用由資產管理人負責。(五) 其他賬戶的開設和管理因業(yè)務發(fā)展而需要開立的其他賬戶，應由資產托管人或資產管理人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定開立。新賬戶按有關規(guī)則管理并使用。十四、投資指令的發(fā)送、確認與執(zhí)行在本條項下，資產管理人委托行政服務機構（XXX公司）履行“投資指令的發(fā)送、確認與執(zhí)行”職責及其他相關職責。資產管理人與資產托管人確認，除非本條項下另有除外規(guī)定，本條項下應由資產管理人履行的職責均由行政服務機構履行。在本條項下業(yè)務實際操作過程中，資產托管人與行政服務機構對接、聯系，未能聯系到行政服務機構或與行政服務機構不能達成一致時，資產托管人可直接與資產管理人聯系。(一) 交易清算授權行政服務機構應向資產管理人提供預留印鑒和授權人簽字樣本，資產管理人收到行政服務機構提供的預留印鑒和授權人簽字樣本后應向資產托管人提供，事先書面通知(以下稱“授權通知”)資產托管人有權發(fā)送指令的人員名單，注明相應的交易權限，并規(guī)定資產管理人向資產托管人發(fā)送指令時資產托管人確認有權發(fā)送人員身份的方法。資產托管人在收到授權通知后立即電話與資產管理人（而非行政服務機構）確認。資產管理人（而非行政服務機構）與資產托管人雙方電話確認后，該授權通知于通知載明時間生效。行政服務機構、資產管理人和資產托管人對授權文件負有保密義務，其內容不得向被授權人及相關操作人員以外的任何人泄露。(二) 投資指令的內容指令是資產管理人在管理、運用計劃財產時，向資產托管人發(fā)出的資金劃撥及其他款項支付的指令。資產管理人發(fā)給資產托管人的投資指令應寫明款項事由、支付時間、到賬時間、金額、收付款賬戶等執(zhí)行支付所需信息，加蓋預留印鑒并由被授權人簽字。 (三) 投資指令的發(fā)送、確認和執(zhí)行的時間和程序投資指令由“授權通知”確定的有權發(fā)送人代表資產管理人用傳真的方式或其他資產托管人和資產管理人確認的方式向資產托管人發(fā)送。資產管理人有義務在發(fā)送指令后與資產托管人以電話方式進行確認。對于被授權人在其授權范圍內發(fā)出的指令，資產管理人不得否認其效力。資產管理人應按照有關法律法規(guī)和本合同的規(guī)定，在其合法的經營權限和交易權限內發(fā)送劃款指令，被授權人應按照其授權權限發(fā)送劃款指令。資產管理人應在15：00之前向資產托管人發(fā)送付款指令，15：00之后發(fā)送付款指令的，資產托管人不能保證劃款成功。如資產管理人要求當天某一時點到賬，應至少提前2個工作小時向資產托管人發(fā)送付款指令并與資產托管人電話確認。資產管理人指令傳輸不及時，未能留出足夠的執(zhí)行時間，致使指令未能及時執(zhí)行的，資產托管人不承擔由此導致的損失。資產托管人收到資產管理人發(fā)送的指令后，應立即依據“授權通知”規(guī)定的方法審慎驗證有關內容（包括指令是否符合《投資政策列表》的規(guī)定、被授權人的印鑒和簽名形式是否表面相符，以及指令是否符合被授權人的授權范圍），復核無誤后應在規(guī)定期限內執(zhí)行，不得延誤。對缺乏被授權人印鑒和簽名或印鑒和簽名不符或超越被授權人授權范圍的劃款指令，資產托管人應當拒絕執(zhí)行，并立即通知資產管理人進行核查。資產托管人僅根據被授權人預留印鑒和簽名進行表面相符性的形式審查，對其真實性不承擔責任。資產管理人向資產托管人下達指令時，應確保資產管理計劃財產專用銀行賬戶有足夠的資金余額，對資產管理人在沒有充足資金的情況下向資產托管人發(fā)出的指令，資產托管人可不予執(zhí)行，并立即通知資產管理人，資產托管人不承擔因不執(zhí)行該指令而造成損失的責任。資產管理人應在交易結束后將銀行間同業(yè)市場債券交易成交單加蓋印章后及時傳真給資產托管人，并電話確認。如果銀行間簿記系統(tǒng)已經生成的交易需要取消或終止，資產管理人應提前書面通知資產托管人。若資產托管人在簿記系統(tǒng)已做確認的則視情況決定如何處理。本資產管理計劃財產在交易所場內交易的資金清算交割，由資產管理人委托的證券經營機構直接根據相關登記結算公司的結算規(guī)則辦理。本資產管理計劃財產專用銀行賬戶發(fā)生的銀行結算費用等銀行費用（包括手續(xù)費，郵電費，賬戶開戶費等），由托管賬戶開戶銀行直接從計劃財產專用銀行賬戶中扣劃，無須資產管理人出具劃款指令，但扣劃之前需與資產管理人核對有關金額；有關證券賬戶的開戶手續(xù)費扣劃需要管理人出具劃款指令但扣劃之前需與資產托管人核對有關金額。資產托管人發(fā)現資產管理人發(fā)送的指令違反《基金法》、《試點辦法》、本合同或其他有關法律法規(guī)的規(guī)定時，不予執(zhí)行，并應及時以書面形式通知資產管理人糾正，資產管理人收到通知后應及時核對，并以書面形式對資產托管人發(fā)出回函確認，由此造成的損失由資產管理人承擔。資產管理人發(fā)送錯誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無權或超越權限發(fā)送指令及交割信息錯誤，指令中重要信息模糊不清或不全等。資產托管人在履行監(jiān)督職能時，發(fā)現資產管理人的指令錯誤時，有權拒絕執(zhí)行，并及時通知資產管理人改正。(四) 資產管理人更換被授權人的程序行政服務機構撤換被授權人或改變被授權人的權限，必須提前至少二個工作日，使用傳真向資產管理人發(fā)出被授權人變更通知并預留新的被授權人的印鑒和簽字樣本，同時電話通知資產管理人。電話通知當日，行政服務機構應將通知原件遞交資產管理人。資產管理人接到行政服務機構撤換被授權人或改變被授權人的權限的通知后，必須提前至少一個工作日，使用傳真向資產托管人發(fā)出被授權人變更通知并預留新的被授權人的印鑒和簽字樣本，同時電話通知資產托管人。資產托管人收到變更通知當日電話向資產管理人（而非行政服務機構）確認。被授權人變更通知于通知載明的時間生效。資產管理人在此后三日內將被授權人變更通知的正本送交資產托管人存檔。資產管理人更換被授權人通知生效后，對于已被撤換的原被授權人發(fā)送的指令或被改變授權人員超權限發(fā)送的指令，資產管理人（而非行政服務機構）、行政服務機構不承擔責任。(五) 參與及退出份額數據資產管理人（而非行政服務機構）應將投資者參與、退出計劃的數據通過雙方商定的方式提供資產托管人，資產管理人（而非行政服務機構）應對傳送的此類數據的真實性、準確性負責。十五、交易及清算交收安排在本條項下，資產管理人委托行政服務機構（XXXXX公司）履行“交易及清算交收安排”職責及其他相關職責。資產管理人與資產托管人確認，除非本條項下另有除外規(guī)定，本條項下應由資產管理人履行的職責均由行政服務機構履行。在本條項下業(yè)務實際操作過程中，資產托管人與行政服務機構對接、聯系，未能聯系到行政服務機構或與行政服務機構不能達成一致時，資產托管人可直接與資產管理人聯系。(一) 場內交易的資金清算交收安排資產管理人（而非行政服務機構）負責選擇代理本計劃在交易所內進行證券買賣的證券經紀商，并與資產托管人及證券經紀商另行簽訂《XXXXX資產管理計劃證券投資托管操作協(xié)議》，明確三方在本計劃證券買賣的過程，即在交易所進行的各類證券交易、證券交收及相關證券交易的資金交收過程中的職責和義務，保障本計劃財產的安全。(二) 非交易所交易資金清算與交收場外資金匯劃由資產托管人憑資產管理人有效劃款指令和相關投資合同（如有）進行資金劃撥。資金清算為支付稅費的，資產托管人審核付款用途符合本合同約定后，憑資產管理人指令和相關稅費單據（若有）進行資金劃撥。(三) 期貨投資資金清算與交收資產管理人（而非行政服務機構）負責選擇代理本資產管理計劃期貨買賣的期貨經紀商，并與資產托管人及期貨經紀商另行簽訂《XXXXX資產管理計劃期貨投資托管操作備忘錄》，明確各方就期貨保證金保管、期貨交易、出入金、交易及結算數據發(fā)送等事項的權利和義務，保障本計劃財產的安全。(四) 無法按時清算的責任認定及處理程序資產管理人應保證資產托管人在執(zhí)行資產管理人發(fā)送的資金劃款指令時，資產管理計劃財產資金賬戶上有充足的資金。資金頭寸不足時，資產托管人有權拒絕資產管理人發(fā)送的資金劃款指令，并視銀行賬戶資金余額足夠時為指令送達時間。資產管理人在發(fā)送資金劃款指令時應充分考慮資產托管人的劃款處理時間，一般為提前2個工作小時。資產托管人不承擔由于指令傳輸不及時、未能留出足夠的劃款時間，致使資金未能及時到賬所造成的損失。在資產管理計劃財產資金頭寸充足的情況下，資產托管人對資產管理人符合法律法規(guī)、本合同規(guī)定的指令不得拖延或拒絕執(zhí)行。如由于資產托管人故意或重大過失導致資產管理計劃財產無法按時清算，由此造成的直接損失由資產托管人承擔。(五) 資金、證券賬目及交易記錄的核對資產管理人和資產托管人每月對資產管理計劃財產的證券賬目、實物券賬目、交易記錄進行核對。十六、越權交易的界定(一) 越權交易的界定越權交易是指資產管理人違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定或本合同約定的投資交易行為，包括：1. 違反有關法律法規(guī)和本合同規(guī)定進行的投資交易行為；2. 法律法規(guī)禁止的超買、超賣行為。資產管理人應在本合同約定的權限內運用資產管理計劃財產進行投資管理，不得違反本合同的約定，超越權限從事投資。(二) 越權交易的處理程序1. 違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定或本合同約定的投資交易行為資產托管人發(fā)現資產管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反本合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知資產管理人并及時報告中國證監(jiān)會。資產托管人發(fā)現資產管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定，或者違反本合同約定的，應當立即通知資產管理人并及時報告中國證監(jiān)會。資產管理人應向資產委托人和資產托管人主動報告越權交易。在限期內，資產委托人和資產托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促資產管理人改正。資產管理人對資產委托人和資產托管人通知的越權事項未能在限期內糾正的，資產托管人應報告中國證監(jiān)會。2. 法律法規(guī)禁止的超買、超賣行為資產托管人在行使監(jiān)督職能時，如果發(fā)現資產管理計劃財產投資證券過程中出現超買或超賣現象，應立即提醒資產管理人，由資產管理人負責解決，由此給資產管理計劃財產造成的損失由資產管理人承擔。3. 越權交易所發(fā)生的損失及相關交易費用由資產管理人負擔，所發(fā)生的收益歸本計劃財產所有。(三) 資產托管人對資產管理人投資運作的監(jiān)督1. 資產托管人對資產管理人的投資行為行使監(jiān)督權，根據本合同第十一條相關約定對委托資產投資范圍、投資限制進行監(jiān)督。2. 越權交易的例外非因資產管理人主動投資行為導致的下列不符合投資政策的情形不構成本章所述越權交易，應當屬于被動超標：(1)由于資產管理人之外的原因導致的投資比例出現不符合本合同約定的投資政策的情形（包括但不限于證券市場波動、上市公司合并、已投資持有的證