【正文】 保險費(fèi)用D、清算費(fèi)用－所欠職工工資和勞動保險費(fèi)用－個人儲蓄存款的本金和利息－企業(yè)存款的本金和利息 答案： D(222)下列選項中，不屬于法人的是（）。A、合伙企業(yè)B、有限責(zé)任公司C、股份有限公司D、股份有限公司的分公司 答案： D(223)張某受王某之委托與李某簽訂了合同。對于該合同的簽訂，（）。A、張某承擔(dān)民事責(zé)任B、王某承擔(dān)民事責(zé)任C、張某與王某共同承擔(dān)民事責(zé)任D、張某與王某均不承擔(dān)民事責(zé)任 答案： B(224)在破產(chǎn)過程中，可以申請和解的主體是（）。A、被申請破產(chǎn)企業(yè)法人B、破產(chǎn)公司股東會（股東大會）C、破產(chǎn)公司董事會D、人民法院 答案： A(225)企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，可以向人民法院提出的申請不包括（）。A、免償部分債務(wù)B、重整C、和解D、破產(chǎn)清算 答案： A(226)匯票的（）必須與付款人具有真實的委托付款關(guān)系。A、出票人B、背書人C、保證人D、承兌人 答案： A(227)下列關(guān)于匯票背書的說法不正確的是（）。A、背書是指在票據(jù)背向或者粘單上記載有關(guān)事項并鑒章的票據(jù)行為 B、以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)C、背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任D、以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，后手應(yīng)當(dāng)對其所有前手背書的真實性負(fù)責(zé) 答案： D(228)下列關(guān)于各種票據(jù)行為的表述，不正確的是（）。A、出票是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為B、背書是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項并簽章的票據(jù)行為C、承兌是指匯票出票人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為D、持票人按照規(guī)定提示付款的，付款人必須在當(dāng)日足額付款 答案： C(229)下列不屬于《票據(jù)法》中所指的票據(jù)的是（）。A、匯票B、本票C、發(fā)票D、支票 答案： C(230)商業(yè)銀行在貸款業(yè)務(wù)中，（）。A、可以向公司董事的親屬發(fā)放條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的擔(dān)保貸款B、可以以稍高于中央銀行規(guī)定的同類貸款基準(zhǔn)利率提供貸款C、可以吸收客戶資金不人賬，直接用于發(fā)放貸款D、可以向銀行其他業(yè)務(wù)客戶中不符合貸款條件的企業(yè)發(fā)放貸款 答案： B(231)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》施行時間為（）。A、2014年12月31 B、2014年1月1日C、2013年12月31日D、2014年5月1日 答案： B(232)如中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)生特大案件，若處置不當(dāng)就有可能發(fā)生金融擠兌事件，表現(xiàn)的是突發(fā)事件的（）特征。A、突發(fā)性B、公共性C、危害的延展性D、變化發(fā)展的不確定性 答案： D(233)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)方式中紀(jì)律處分包括（）。A、警告、記過、記大過、降級B、警告、記過、記大過、降級、留用察看、開除C、警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除D、警告、記過、記大過、降級、留用察看、開除 答案： C(234)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》中規(guī)定，涉案金額等值人民幣（）以上（含）的屬于重大、惡性案件。A、100萬元B、200萬元C、500萬元D、1000萬元 答案： D(235)根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的規(guī)定正確的是（）。A、商業(yè)銀行可以在沒有客戶辦理業(yè)務(wù)的時候自行縮短營業(yè)時間B、商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)不能收取手續(xù)費(fèi) C、商業(yè)銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)不得壓單D、商業(yè)銀行可以任意降低利率來發(fā)放貸款 答案： C(236)某銀行從業(yè)人員在得知一位重要客戶的女兒就讀于音樂學(xué)院后，便贊助其女兒出國參加維也納新年音樂會的全程費(fèi)用。這種做法（）。A、屬于行賄B、如果近期沒有業(yè)務(wù)交易，可算作朋友間的友好往來C、如果不使客戶感到一定要有業(yè)務(wù)成交義務(wù)的話是可以的D、是為了培養(yǎng)高級音樂人才，是為文化藝術(shù)事業(yè)做貢獻(xiàn)，值得鼓勵 答案： A(237)下列關(guān)于內(nèi)幕信息、內(nèi)幕交易的說法錯誤的是（）。A、銀行從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息獲取個人利益B、銀行從業(yè)人員可以基于內(nèi)幕信息審慎地為他人提供理財方面的建議C、內(nèi)幕交易違反了證券市場的“公開公平公正”原則D、銀行業(yè)從業(yè)人員不得以暗示的方式向不應(yīng)知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息 答案： B(238)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》規(guī)定的損失金額是指涉案金額中確定已無法追回的（）。A、涉案全部金額B、間接損失額C、無法追回中的部分金額D、直接損失數(shù)額 答案： D(239)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》規(guī)定的發(fā)生涉案金額等值人民幣（）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù)。A、20萬元（含）以上案件B、50萬元（含）以上案件C、70萬元（含）以上案件答案： D(240)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）A、批準(zhǔn)B、請示C、報告D、申請 答案： C(241)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在連之日起（）對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（）由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。A、3個月內(nèi)、5個工作日內(nèi)B、5個月內(nèi)、3個工作日內(nèi)C、6個月內(nèi)、7個工作日內(nèi)答案： A(242)銀監(jiān)會監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由（）評價。A、銀監(jiān)會機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門B、銀監(jiān)會C、銀監(jiān)會下屬地方銀監(jiān)局D、銀監(jiān)會下屬地方銀監(jiān)局部門 答案： A(243)銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開展監(jiān)管評價，應(yīng)當(dāng)按照不低于（）的比例對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一級分行自我評估情況進(jìn)行抽查。A、10% B、15% C、20% D、25% 答案： B(244)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到監(jiān)管評價初評結(jié)果（）個工作日內(nèi)向監(jiān)管部門反饋意見，逾期未反饋的視同接受評價結(jié)果。A、5 B、10 C、15 D、20 答案： B(245)銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把案防監(jiān)管評價結(jié)果作為確定機(jī)構(gòu)監(jiān)管評級和現(xiàn)查檢查的（）。A、評分項目B、構(gòu)成要素C、重要依據(jù)D、參考依據(jù) 答案： C(246)監(jiān)管評價等級評為“綠牌”的，可以在監(jiān)管評級（）。A、原有級次基礎(chǔ)上酌情調(diào)高一個評級細(xì)項B、原有級次基礎(chǔ)上酌情調(diào)高二個評級細(xì)項C、原有級次基礎(chǔ)上酌情調(diào)低一個評級細(xì)項D、原有級次基礎(chǔ)上酌情調(diào)低二個評級細(xì)項 答案： A(247)監(jiān)管評價等級評為“黃牌”的，應(yīng)當(dāng)給予（）。A、獎勵B、警示C、罰款D、降級 答案： B(248)監(jiān)管評價等級評為“紅牌”的，可以在監(jiān)管評級（）。A、原有級次基礎(chǔ)上上調(diào)二個評級細(xì)項B、原有級次基礎(chǔ)上上調(diào)一個評級細(xì)項C、原有級次基礎(chǔ)上下調(diào)一個評級細(xì)項D、原有級次基礎(chǔ)上下調(diào)二個評級細(xì)項 答案： C(249)根據(jù)銀監(jiān)會《金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法的通知》規(guī)定，綜合評分（）為“紅牌”。A、85分以下B、70分以下C、60分以下D、50分以下 答案： B(250)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》所稱案件問責(zé)是指（）。A、銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部案件責(zé)任人員實施責(zé)任追究的行為B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任人員實施責(zé)任追究的行為C、省聯(lián)社對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部案件責(zé)任人員實施責(zé)任追究的行為D、人民銀行對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部案件責(zé)任人員實施責(zé)任追究的行為 答案： B(251)以下哪些屬于商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險控制部門？（）。A、內(nèi)部審計部門B、法律合規(guī)部門C、風(fēng)險管理委員會 D、風(fēng)險管理部 答案： ABCD(252)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引根據(jù)（）制定。A、銀行業(yè)監(jiān)督管理法B、中國人民銀行法C、商業(yè)銀行法D、中華人民共和國合同法 答案： AC(253)所謂合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的（）相一致。A、經(jīng)營活動與法律B、經(jīng)營活動與規(guī)則C、經(jīng)營活動與準(zhǔn)則D、經(jīng)營活動與計劃 答案： ABC(254)合規(guī)管理部門是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)（）。A、合規(guī)管理的職能部門B、合規(guī)管理的團(tuán)隊C、合規(guī)管理的專門機(jī)構(gòu)D、合規(guī)管理的崗位 答案： ABD(255)在合規(guī)管理過程中，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮（）和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性。A、合規(guī)風(fēng)險與信用風(fēng)險B、合規(guī)風(fēng)險與市場風(fēng)險C、合規(guī)風(fēng)險與操作風(fēng)險D、合規(guī)風(fēng)險與聲譽(yù)風(fēng)險。答案： ABCD(256)商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)（）全過程。A、精神文化建設(shè)B、物質(zhì)文化建設(shè)C、制度文化建設(shè)D、行為文化建設(shè) 答案： ABCD(257)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素：（）A、合規(guī)政策、合規(guī)風(fēng)險管理計劃B、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源C、合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程D、合規(guī)培訓(xùn)和教育制度 答案： ABCD(258)商業(yè)銀行對管理人員合規(guī)績效的考核應(yīng)體現(xiàn)（）的價值觀念。A、實事求是B、倡導(dǎo)合規(guī)C、公平公正D、懲處違規(guī) 答案： BD(259)合規(guī)管理部門要準(zhǔn)確把握（）對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響。A、法律B、規(guī)則C、準(zhǔn)則D、守則 答案： ABC(260)合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的（）。A、資質(zhì)B、經(jīng)驗 C、專業(yè)技能D、個人素質(zhì) 答案： ABCD(261)商業(yè)銀行的（）應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。A、董事會B、監(jiān)事會C、高級管理層D、合規(guī)負(fù)責(zé)人 答案： AC(262)合規(guī)就是商業(yè)銀行工作人員應(yīng)遵從的（）。A、法律法規(guī)B、監(jiān)管規(guī)定C、銀行制度D、道德規(guī)范 答案： ABCD(263)狹義上的“合規(guī)文化建設(shè)”，是指包括（）等方面整個合規(guī)工作規(guī)范的統(tǒng)稱。A、合規(guī)風(fēng)險管理B、合規(guī)理念C、合規(guī)價值D、合規(guī)機(jī)制 答案： ABCD(264)合規(guī)部門應(yīng)該積極主動地識別、書面說明和評估與銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險，包括（）所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險等。A、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)B、新業(yè)務(wù)方式的拓展C、新客戶關(guān)系的建立D、新客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化 答案： ABCD(265)商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守（）的有關(guān)規(guī)定。A、法律B、憲法C、行政法規(guī)D、規(guī)范性文件 答案： ACD(266)商業(yè)銀行合規(guī)管理部門應(yīng)組織制定（）等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。A、合規(guī)管理程序B、合規(guī)手冊C、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃D、員工行為準(zhǔn)則 答案： ABD(267)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，并接受（）的監(jiān)督。A、所在機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)自律組織C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)D、社會公眾 答案： ABCD(268)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（）A、特性、收益、風(fēng)險B、法律關(guān)系C、業(yè)務(wù)處理流程 D、風(fēng)險控制框架 答案： ABCD(269)下列哪些情形應(yīng)當(dāng)在具體違規(guī)行為處理檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理，直至給予開除處分或解除勞動合同處理。（）A、以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為的B、在共同違規(guī)行為中負(fù)次要責(zé)任的C、三次以上違規(guī)的D、因違規(guī)行為造成案件、事故、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營風(fēng)險或經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的 答案： ACD(270)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險控制要求，了解客戶的（）。A、財務(wù)狀況B、業(yè)務(wù)狀況C、業(yè)務(wù)單據(jù)D、風(fēng)險承受能力 答案： ABCD(271)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)耐心、禮貌、認(rèn)真處理客戶的投訴，并遵循以下原則：（）A、堅持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議B、所在機(jī)構(gòu)有明確的客戶投訴反饋時限，應(yīng)當(dāng)在反饋時限內(nèi)答復(fù)客戶C、所在機(jī)構(gòu)沒有明確的投訴反饋時限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時限向客戶反饋情況D、在投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見，應(yīng)當(dāng)在反饋時限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個反饋時限 答案： ABCD(272)商業(yè)銀行風(fēng)險管理目標(biāo)和政策應(yīng)披露內(nèi)容包括()。A、風(fēng)險管理的總體戰(zhàn)略B、相關(guān)風(fēng)險管理工作的組織結(jié)構(gòu)C、報告和計量風(fēng)險的范圍、種類D、防范風(fēng)險的政策及具體實施措施 答案： ABCD(273)根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定有（）。A、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)B、在我國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運(yùn)資金額C、應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D、設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有法人資格 答案： AB(274)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)中經(jīng)濟(jì)處分包括（）。A、繳納經(jīng)濟(jì)處分保證金B(yǎng)、扣減績效工資C、降低薪酬級次D、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失 答案： BCD(275)銀行性金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)遵循（）以及逐級追究原則。A、依法依規(guī)B、實事求是C、權(quán)責(zé)對等D、責(zé)任明確 答案： ABCD(276)監(jiān)管部門要求加大對小微企業(yè)的信貸資金支持，明確提出“兩個不低于”，其具體內(nèi)容包括（）。A、小微企業(yè)貸款增速不低于各類貸款平均增速 B、貸款增量不低于上年同期C、小微企業(yè)貸款本年增速不低于上年增速D、貸款增量不低于前三年平均增量 答案： AB(277)對于確實存在問題的銀行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)，應(yīng)當(dāng)采取措施進(jìn)行補(bǔ)救或糾正造成損失的，可以通過（）等方式，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)或合同約定向銀行業(yè)消費(fèi)者進(jìn)行賠償或補(bǔ)償。A、和解B、調(diào)解C、仲裁D、訴訟 答案： ABCD(278)辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為（）。A、柜員辦理非本人業(yè)務(wù)B、代客戶簽名、設(shè)置、重置、輸入密碼C、代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備(如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等)D、代客戶申請、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù) 答案： BCD(279)銀行賬戶管理方面，不得存在（）。A、利用客戶賬戶過渡本人資金