銀行承兌匯票業(yè)務合規(guī)試題庫-資料下載頁
2025-07-30 15:17本頁面
【導讀】在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。重點客戶不受單筆承兌匯票票面最高金。其的簽名或蓋章。照日息計收利息。須由其存款行換開，并對開出的存單登記備查。進行核對，以保證金額相符。辦理背景的銀行承兌匯票業(yè)務。二和三聯(lián)必須,不得分別填制。兌匯票保證金按相應比例轉(zhuǎn)入科目。取合法、有效、真實的措施，防范承兌授信風險。期出票行不能按時承付時承擔一切經(jīng)濟責任的承諾函。銀行發(fā)現(xiàn)該持票人尚欠本行貸款逾期未歸還，承兌銀行。票人繳存保證金時，應提交。委托收款結(jié)算憑證；發(fā)出電匯結(jié)算憑證及結(jié)算業(yè)務的查詢查復等。部分款項存入其結(jié)算賬戶。
【正文】 （ BD） 銀行承兌匯票業(yè)務保證金賬 戶用于承兌到期付款，不能 ： ，遵循 “ 原路退回 ” 原則退回承兌申請人原結(jié)算賬戶 (ABCD) 下列關于背書粘單的規(guī)定，表述正確的是 ： ，可以使用統(tǒng)一格式的粘單，粘附于票據(jù)憑證上規(guī)定的粘接處； ，應當在票據(jù)和粘單的粘接處簽章； ； 單的粘接處簽章。 11 （ AB） 四、判斷 對于客戶繳存 100％承兌保證金及足額擔保的承兌業(yè)務，可無須進行其貿(mào)易背景真實性調(diào)查審查，直接在營業(yè)部（柜臺）辦理。 （） 出票人對未使用已承兌的承兌匯票申請注銷時，應書面說明未用注銷原因并簽章確認，連同承兌匯票第二、三聯(lián)到承兌行辦理注銷手續(xù)。 （√） 承兌匯票未用注銷后，若需重新開立承兌匯票，應按規(guī)定程序辦理，不再收取承兌手續(xù)費。 （） 持票人超過承兌匯票提示付款期，在票據(jù)權利時效內(nèi)可向其開戶銀行辦理委托收款手續(xù)。 （） 銀行承兌匯票憑證的領用 采取逐級申領的辦法，建立嚴格逐級交接制，由下級行向上級行領用，嚴禁橫向調(diào)劑。 （√） 對于連續(xù)申請開立承兌匯票的申請人，應特別關注貿(mào)易背景的真實性，必要時應要求其提供上一筆承兌匯票交易確已履行的證明，如增值稅發(fā)票、貨運憑證等。 （√） 承兌業(yè)務到期收款必須按規(guī)定辦理，嚴格防止承兌申請人在 12 無款支付時，承兌申請人不愿進行墊款或承兌行因控制不良貸款率，采取以新票抵舊票的方式進行循環(huán)承兌，規(guī)避真實的承兌監(jiān)控。 （√） 銀行承兌匯票臨時存欠 9265 核算碼可在一級分行以下機構開立。 （） 承兌匯票保證 金賬戶須嚴格監(jiān)管，專款專用。承兌匯票未到期，不得向承兌申請人提前釋放承兌保證金賬戶款項。 （√） 因票據(jù)記載事項欠缺而喪失票據(jù)權利的出票人不再承擔付款責任。 （） 五、問答題 作廢的銀行承兌匯票如何處理 ? 答 案 ：作廢銀行承兌匯票必須嚴格按規(guī)定操作流程處理，應即時逐聯(lián)加蓋“作廢”戳記，將作廢憑證（銀行承兌匯票第二聯(lián)）右上角號碼剪下，粘貼在“重要空白憑證使用銷號登記簿”上，作廢的全套憑證作為當日傳票的附件裝訂保管，不能私自留存 。 簡述銀行承兌匯票掛失的處理手續(xù)？ 答 案 ：已承兌的銀行承兌匯票喪失 ，失票人憑人民法院出具的其享有票據(jù)權利的證明向承兌行請求付款時，銀行經(jīng)審查確未支付的，應根據(jù)人民法院出具的證明，抽出原專夾保管的第一聯(lián)匯票卡片，核對無誤后，將款項付給失票人。 13
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