銀行承兌匯票業(yè)務合規(guī)試題庫_-資料下載頁
2025-07-30 15:17本頁面
【導讀】重點客戶不受單筆承兌匯票票面最高。上背書記載字樣并、注明背書時間。資產(chǎn)限于、我行可接受的。兌匯票保證金按相應比例轉(zhuǎn)入科目。低于，且C類、D類客戶的承兌授信敞口部分，要求提供、的擔保。安全的不利因素，應立即采取有效保全措施，防范和化解風險。到期承兌行不能按時承付時承擔一切經(jīng)濟責任的承諾函。各部門必須根據(jù)業(yè)務分工建立業(yè)務銜接制度，嚴格交接手續(xù)。指定日期無條件支付確定的金額給的票據(jù)。民法院停止支付通知書到承兌行辦理停止支付。及托收憑證次日起內(nèi)，出具“拒絕付款理由書”。這一規(guī)定體現(xiàn)了。有合法的商品交易和債權(quán)債務關系；
【正文】 ，依法從事經(jīng)營活動，實行獨立經(jīng)濟核算，具有貸 款資格（貸款證年檢有效），信用良 9 好的企業(yè)法人或其他經(jīng)濟組織 ，具有支付承兌匯票金額的可靠資金來源 ，具有合法的商品交易和債權(quán)債務關系； (以下簡稱結(jié)算賬戶 )，并有一定的結(jié)算業(yè)務往來； 、欠息以及其他不良信用記錄。 (ABCDE) 銀行承兌匯票保證金不能以 方式存入。 （ ACD） 四、判斷 銀行承兌匯票喪失，失票人應當在通知掛失止付后 5 日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請公示催告，或者向人民法院提起訴訟。 ( ) 銀行承兌匯票憑證的領用采取逐級申領的辦法，建立嚴格的逐級交接制度，由下級行向上級行領用，但在特殊情況下，也可同級機構(gòu)之間橫向調(diào)劑。 ( ) 10 具有銀行承兌匯票承兌業(yè)務準入資格，且具有“因客授權(quán)”客戶的支行可以受理任何單位提交的承兌申請，辦理承兌業(yè)務。 ( ) 持票人超過承兌匯票提示 付款期，在票據(jù)權(quán)利時效內(nèi)可向其開戶銀行辦理委托收款手續(xù)。 ( ) 出票人繳存保證金時，可接受出票人以現(xiàn)金或匯款等形式直接繳存的保證金，或以發(fā)放貸款或貼現(xiàn)資金作為承兌保證金。 ( ) 空白銀行承兌匯票憑證必須按規(guī)定領用，未經(jīng)審批報備總行開辦承兌業(yè)務的機構(gòu)不得領取。 ( √ ) 五、簡答題： 票據(jù)出票日期使用小寫填寫，銀行可否受理？大寫日期填寫不規(guī)范，銀行可否受理？造成損失，由誰承擔？ 答 案 ： 票據(jù)出票日期必須使用中文大寫。票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行不予受理。大寫日期未按要求規(guī)范填寫的，銀行 可予受理，但由此造成的損失，由出票人自行承擔。 對于商業(yè)匯票的背書是如何規(guī)定的？ 答 案 ： 商業(yè)匯票一律記名，并允許背書轉(zhuǎn)讓。簽發(fā)人或承兌人在匯票正面記明“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，該匯票不得背書轉(zhuǎn)讓，其直接后手再背書轉(zhuǎn)讓的，出票人對其直接后手的被背書人不承擔保證責任，對被背書人提示付款或委托收款的票據(jù)，銀行不予受理。持票人委托 11 銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按上款規(guī)定記載背書外，還應在背書人欄記載“委托收款”或“質(zhì)押”字樣。背書需為匯票全額之背書，將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背書或?qū)R票金額分別轉(zhuǎn)給二人或二人以上的背書無效 。
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