某銀行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法-資料下載頁
2024-09-12 00:29本頁面
【導(dǎo)讀】款通則》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。開戶銀行申請(qǐng)，經(jīng)銀行審查同意承兌的商業(yè)匯票。真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票。第四條辦理銀行承兌匯票最長期限不得超過6個(gè)月。權(quán)，并向中國人民銀行當(dāng)?shù)毓茌犘袌?bào)備。未經(jīng)授權(quán)不得辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)。及承兌申請(qǐng)人承諾匯票到期無條件兌付票款等內(nèi)容；（二）營業(yè)執(zhí)照或法人執(zhí)照復(fù)印件、法定代表人身份證明；（四）商品交易合同或增值稅發(fā)票原件及復(fù)印件；對(duì)未評(píng)級(jí)客戶按總行有關(guān)規(guī)定比照相應(yīng)信用等級(jí)收取保證金。以上，且不得有任何不良信用記錄。行綜合貢獻(xiàn)度大，無不良信用記錄的客戶，經(jīng)一級(jí)（直屬）分行批準(zhǔn)，可免除保證金之外差額部分的擔(dān)保。在一定期限內(nèi)的最高承兌限額，并辦理最高額擔(dān)保。對(duì)能夠提供100％保證金或符合總行規(guī)定的全額低風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保的，第十七條會(huì)計(jì)結(jié)算部門收到信貸部門書面通知和相關(guān)材料后，之間相互挪用等行為；不得提前支取保證金。心的保證金仍作為承兌行存款指標(biāo)進(jìn)行考核。
【正文】 財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)核定、控制和調(diào)整銀行承兌匯票總量指標(biāo)。 （二）信貸部門負(fù)責(zé)受理客戶提出的銀行承兌匯票申請(qǐng)并進(jìn)行調(diào)查和審查；辦理擔(dān)保手續(xù)；根據(jù)審批意見簽訂承兌協(xié)議；承兌后的跟蹤檢查；清收匯票墊付款項(xiàng)。 （三）會(huì)計(jì)結(jié)算部門負(fù)責(zé)保管銀行承兌 匯票空白憑證和匯票專用章；辦理銀行承兌匯票會(huì)計(jì)核算手續(xù)；保證金管理；及時(shí)扣劃到期匯票款項(xiàng)；將墊款情況和根據(jù)協(xié)議扣收情況及時(shí)通知信貸部門。 （四）法律事務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)催收和追償仍不能支付票款的承兌申請(qǐng)人及保證人依法提起訴訟。 （五）管理信息部門負(fù)責(zé)及時(shí)、準(zhǔn)確地統(tǒng)計(jì)和報(bào)送會(huì)計(jì)、信貸部門提供的銀行承兌匯票有關(guān)數(shù)據(jù)。 第十章 責(zé)任追究 第三十三條 對(duì)有下列行為之一的責(zé)任人，要嚴(yán)格按照總行稽核處罰的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅查處；觸犯刑律的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。 （一）辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌 匯票； （二）滾動(dòng)簽發(fā)無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票； （三）未按規(guī)定收取保證金； （四）串用、挪用或提前支取保證金； （五）未按規(guī)定辦理擔(dān)保手續(xù)； （六）越權(quán)或變相越權(quán)審批； （七）超過對(duì)客戶的授信額度辦理銀行承兌匯票； （八）超過上級(jí)行核定的承兌總量辦理銀行承兌匯票； （九）未按規(guī)定進(jìn)行承兌后跟蹤檢查； （十）發(fā)放貸款置換銀行承兌匯票墊款； （十一）不及時(shí)入賬或違反會(huì)計(jì)操作規(guī)程，亂用科目，故意瞞報(bào)、篡改經(jīng)營數(shù)據(jù)； （十二）因主觀原因造成墊款損失； （十三）其他違 規(guī)行為。 第三十四條 分支機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，視情節(jié)予以警告、限期整改、調(diào)減承兌總量指標(biāo)、上收承兌審批權(quán)限直至停辦銀行承兌匯票業(yè)務(wù)等處罰。 （一）有第三十三條所列違規(guī)行為之一的； （二）墊款金額較大、墊付率超過總行規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)控制線的； （三）違反印、押、證管理規(guī)定，在限定的整改期限內(nèi)未予整改的； （四）違規(guī)承兌造成重大風(fēng)險(xiǎn)，以及利用銀行承兌匯票進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪的； （五）空白銀行承兌匯票憑證、銀行匯票專用章發(fā)生丟失或被盜等重大結(jié)算事故的。 第十一章 附則 第三十五條 對(duì)銀行承兌 匯票業(yè)務(wù)按照《中國 ⅩⅩ 銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類管理辦法》及有關(guān)規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)撥備。 第三十六條 本辦法由總行負(fù)責(zé)解釋和修訂。 第三十七條 本辦法自印發(fā)之日起施行。原《中國 ⅩⅩ 銀行銀行承兌匯票管理辦法》（工銀發(fā)〔 ⅩⅩ 〕 169 號(hào)）同時(shí)廢止。其他相關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。
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