freepeople性欧美熟妇, 色戒完整版无删减158分钟hd, 无码精品国产vα在线观看DVD, 丰满少妇伦精品无码专区在线观看,艾栗栗与纹身男宾馆3p50分钟,国产AV片在线观看,黑人与美女高潮,18岁女RAPPERDISSSUBS,国产手机在机看影片

正文內容

合規(guī)知識測試試題庫-資料下載頁

2025-06-27 23:37本頁面
  

【正文】 比例已經達到50%。( )(備注:25%)。( √ )“以客戶為中心”的理念,商業(yè)銀行開展業(yè)務時要逐步從“三分離”向“一站式”服務過渡。( )(備注:實行“一站式”服務,不能丟掉“三分離”),單家商業(yè)銀行對單一金融機構法人的不含結算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金,扣除風險權重為零的資產后的凈額,不得超過該銀行一級資本的40%。( )(備注:40%應改為50%),推進高風險信用社風險化解。( )(備注:慎重應改為注重)《銀行業(yè)金融機構績效考評監(jiān)管指引》的要求,合規(guī)經營類指標和風險管理類指標權重應當明顯高于其他類指標。( √ )。( )(備注:應在資金往來前加上非正常),要按照“責任明確、充分協商、信息共享、一致行動”的原則,落實好貸款銀行和監(jiān)管部門、銀行業(yè)協會的各自職責,共同維護金融債權和市場穩(wěn)定。( √ ),單家商業(yè)銀行對單一金融機構法人的不含結算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金,扣除風險權重為零的資產后的凈額,不得超過該銀行一級資本的40%。(,40%應改為50%),推進高風險信用社風險化解。(,慎重應改為注重)《銀行業(yè)金融機構績效考評監(jiān)管指引》的要求,合規(guī)經營類指標和風險管理類指標權重應當明顯高于其他類指標。( √ )。(,應在資金往來前加上非正常),要按照“責任明確、充分協商、信息共享、一致行動”的原則,落實好貸款銀行和監(jiān)管部門、銀行業(yè)協會的各自職責,共同維護金融債權和市場穩(wěn)定。( √ )(共76題)“成熟一家、改制一家”的要求,深化農村合作金融改革,力爭于(今年)全部完成改制工作。、流動性風險、合規(guī)風險、(影子銀行風險)和(信息科技風險)。,促進合規(guī)經營,要從梳理完善內部控制制度開始,建立健全科學的崗位制度和操作規(guī)定,加強(業(yè)務流程關鍵點)控制,提升后臺運營控制力度,實現切實有效,相互制約的動態(tài)監(jiān)督。,規(guī)范操作行為,要重視(案件警示教育)和(職業(yè)操守教育),提升員工風險防范意識和責任意識。,強化(名單制)管理,按季調查,按年評估。,謹慎開辦影子銀行業(yè)務產品,加強對影子銀行(機構)和(產品)風險信息的收集、分析、匯總、報告和處置等工作?!暗拙€思維”、“前瞻思維”,預設風險防線,落實風險防控主體責任和監(jiān)管責任,防范和化解各類風險,守住不發(fā)生(系統性區(qū)域風險)底線,維護銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行。(屬地監(jiān)管)原則,定期向監(jiān)管機構報告“雙線”風險防控責任落實情況。、重點行業(yè)和重點客戶的風險情況,加強形勢研判,制度合理的不良貸款余額和(比率)年度“雙控”目標?!坝斜S锌?、區(qū)別對待”的差別化授信政策,防止 (“一刀切”)式的抽貸、信貸、壓貸造成企業(yè)資金鏈斷裂,形成新的不良貸款。“借新還貸”和(“搭橋”)等手段掩飾貸款質量的惡化,對有此行為的借款人,應針對其全部貸款加強審核檢查,強化各個環(huán)節(jié)的風險管控。(銷售部門負責人或經授權的業(yè)務主管人員 )應當定期對已完成的客戶風險承受能力評估書進行審核。(客戶風險承受能力)評估信息管理系統,用于測評、記錄和留存客戶風險承受能力評估內容和結果。、無風險管控預案、無風險評級、不能(獨立測算)的理財產品,不得銷售風險收益嚴重不對稱的含有復雜金融衍生工具的理財產品。(存款)單獨作為理財產品銷售,不得將理財產品與存款進行強制性搭配銷售。商業(yè)銀行不得將(理財產品)作為存款進行宣傳銷售,不得違反國家利率管理政策變相高息攬儲。( 四級 )(含)以上理財產品時,除非與客戶書面約定,否則應當在商業(yè)銀行網點進行。(20)小時的培訓,確保銷售人員掌握理財業(yè)務監(jiān)管政策、規(guī)章制度,熟悉理財產品宣傳銷售文本、產品風險特性等專業(yè)知識。、政府定價的服務價格以外,商業(yè)銀行服務價格實行(市場調節(jié)價)。、匯兌、委托收款等結算業(yè)務,應按照規(guī)定的期限兌現,收付入賬,不得(壓單、壓票或者違反規(guī)定退票)。有關兌現、收付入賬期限的規(guī)定應當公布。,用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款,收取回扣、手續(xù)費等,數額較小的,以(牟利)論處。21.(貸款詐騙罪),是指借款人以非法占有為目的,用虛構事實或者隱瞞真相的方法,騙取銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的行為。,在名義借款人不知情的情況下,利用名義借款人的個人信息資料,虛構貸款申請,違法發(fā)放的貸款屬于(冒名貸款)。23.(定罪損失)是立案損失、成罪損失,應以公安機關立案時間為標準。(10)張以上的,根據刑法第一百七十七條第一款第(四)規(guī)定“偽造信用卡”,以偽造(金融票證罪)處罰。、本票的資金保證是指票據的出票人在承兌票據時,具有按票據支付的能力,包括可靠的(資金來源)和出票人從出票時起就具有(支付能力)。26.“十案九違規(guī)”是指(規(guī)章制度)辦事。(“內控優(yōu)先、制度先行”)的原則,建立建全各項內部管理制度。(情節(jié)嚴重)罪。29.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于進一步加強銀行業(yè)務和員工行為管理的通知》指出,近年來,一些民間借貸當事人為規(guī)避借貸風險,利用銀行在個人存款開戶、(網銀業(yè)務)以及銀行員工行為管理等方面的薄弱環(huán)節(jié),試圖將風險轉嫁給銀行。30.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于進一步加強銀行業(yè)務和員工行為管理的通知》要求,商業(yè)銀行應當嚴格執(zhí)行個人存款開戶管理有關規(guī)定,嚴格遵循賬戶實名制以及“(了解你的客戶)”原則。31.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于進一步加強銀行業(yè)務和員工行為管理的通知》要求,對于因老弱病殘、出現意外事件等特殊原因無法辦理須由客戶本人親自辦理業(yè)務的特殊客戶,商業(yè)銀行可研究開發(fā)(離行式識別驗證方式),做好柜臺延伸服務。32.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于進一步加強銀行業(yè)務和員工行為管理的通知》要求,商業(yè)銀行應建立健全妥善處置員工參與民間借貸的(應急預案)。在發(fā)現員工參與民間借貸后,要積極排查風險隱患,加強解釋溝通,切實降低聲譽風險和財務損失。33.《中國銀監(jiān)會辦公廳關于做好2014年不良貸款防控工作的指導意見》要求,銀行業(yè)金融機構在貸后要加強對影響企業(yè)還款因素的(持續(xù)監(jiān)測),跟蹤和監(jiān)控貸款資金流向。(代客理財)或(違規(guī)代客辦理業(yè)務)、(代客保管重要物品)是目前基層銀行機構風險和案件防控的重點。,通過(問卷調查、電話回訪)等方式向銀行客戶了解銀行員工是否(參與民間借貸、私售理財產品)等異常行為。(消費異常、交友復雜、有不良嗜好)的員工,應采取(約談、交流、輪崗)等適當措施防患于未然。,當前應當引起高度關注的主要為四種風險:一是關注(管理人員)的道德風險,解決“騙”的問題;二是關注(經辦人員)的操作風險,解決“偷”的問題;三是關注(經營環(huán)境)的社會風險,解決“假”的問題;四是關注(內部違章)的法律風險,解決“亂”的問題。,嚴密保管自身(賬戶密碼、網銀密鑰)等是每個投資者應盡的基本職責。、債券罪,非法吸收公眾存款罪在客觀上均表現為(向社會公眾非法募集資金),區(qū)別的關鍵在于行為人是否具有(非法占有)的目的。,一定要做到“三親見”:(親見申請人)、(親見證件)、(親見簽名)。,實質上是銀行向持卡人提供的(消費貸款)。,是指商業(yè)銀行利用具有授信額度和透支功能的銀行卡提供的銀行服務,主要包括(發(fā)卡業(yè)務)和(收單業(yè)務)。(圖利)型犯罪,懲罰和預防此類犯罪,應注重同時從經濟上制裁犯罪分子。(銀行)或者(其他金融機構工作人員)違反規(guī)定,為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明,情節(jié)嚴重的行為。,為他人出具(信用證)或者其他保函、(票據)、存單、(資信證明),情節(jié)嚴重的行為。(金融交易關系)、(金融管理關系)和(金融機構的內部關系)。(金融交易秩序)、(金融管理秩序)和(金融機構的內部秩序)三個有機統一的方面結合而成。、(關注)、(次級)、(可疑)、損失五類。,保障不同的POS機使用不同的(終端主密鑰)并(定期更換)。,是指(公司)、(企業(yè))或者(單位)的工作人員利用職務上的便利,索取他人財務或者非法收受他人財務,為他人謀取利益,數額較大的行為。、政績觀,完善績效考評考核考評,增加(合規(guī)指標)、(風險指標)的考核權重,糾正片面追求市場占有率、謀求競爭優(yōu)勢而忽視風險、進行不正當交易的問題。(特約商戶)和(POS機具)的管理機制,密切監(jiān)測特約商戶異常POS機交易,協助發(fā)卡銀行對因虛假申領銀行卡進行非法套現行為引發(fā)的欺詐風險進行識別和控制。(經營專營)、(專賣物品)或其他限制買賣的物品,買賣(進出口許可證)、(進出口原產地證明)以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經營許可證或者批準文件,以及從事其他非法經營活動,擾亂市場秩序,情節(jié)嚴重的行為。,風險防控都要無時不在,要堅持“內權”圍繞“(人、財、物)”管理,“外權”圍繞信貸管理全過程,把(高管人員)作為重點對象,把(信貸)作為重點事項,把(查找廉政風險點)、制定和落實防控措施作為重點任務。,在教育形式上,既要開展正面示范教育,也要開展反面警示教育,尤其要注重身邊的案例,(以案施教),(以案明紀),(以儆效尤),促使懲治效果向預防效果的轉變。,牢固樹立(有權就有風險),(有風險就要防范)的意識,做到“權利運行到哪里,防控措施就跟進到哪里”。(國家工作人員)利用職務上的便利、挪用公款歸個人使用,進行非法活動的,或者挪用公款數額較大,進行營利活動的,或者挪用公款數額較大、超過(三)個月未還的行為。58.“挪用公款歸個人使用”,既包括(挪用者本人)使用,也包括(給他人)使用。,情節(jié)輕微的,一般也不以貪污罪論處,而給以(黨紀、政紀)處分。 (侵吞、竊取、騙取或者其他手段)。(公共財物或非國有單位財物)。(門戶網站)醒目位置公布投訴方式和(投訴流程 )。 ,并將(考評結果) 納入機構內部綜合考核評價指標體系當中。 (銀行業(yè)消費者合法權益 )的違規(guī)行為以及糾正、處理情況予以通報。、政策和目標的是(銀行業(yè)金融機構董(理)事會)66.《銀行業(yè)消費者權益保護工作指引》所稱銀行業(yè)消費者是指(購買或使用銀行業(yè)產品)和 (接受銀行業(yè)服務)的自然人。 67.(銀行業(yè)金融機構)是實施銀行業(yè)消費者權益保護的工作主體。 (社會中介機構)對其銀行業(yè)消費者權益保護工作情況進行定期評估,提高銀行業(yè)消費者權益保護工作的有效性。,便于事后檢查和審計。商業(yè)銀行與第三方支付機構合作開展的各項業(yè)務,凡涉及備付金存放和資金劃轉的,均應建立(每日對賬制度)。 (實質重于形式 )的原則,解包還原基礎資產,做好理財產品事前、事中、事后的信息披露。,是轉變政府職能的關鍵所在。要堅決按照中央要求,勇于自我革命,確保審批事項清減比率達到(50% )。 ,確定民營銀行試點思路和篩選標準,于3月份對外公布首批試點名單,隨即建立(準入會審)機制,加強前期輔導。 《關于完善銀行理財業(yè)務組織管理體系有關事項的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2014〕35號),按照(單獨核算、風險隔離、行為規(guī)范、歸口管理)等原則,于9月底前按時完成理財事業(yè)部制改革。、融資平臺、房地產和互保聯保、擔保圈、擔保鏈、企業(yè)群等重點領域的信用風險排查與防控,完善(“名單制”管理),鎖定總體風險;建立(“黑名單”制度),實行區(qū)別對待、分類管理,提高防控的針對性。(共23題)“四大體系”,全面提升“四大能力”,其中“四大體系”和“四大能力”主要內容是什么?答:“四大體系”即健全的機構體系、全面的風險管理體系、完善的經營服務體系、高效的監(jiān)督管理體系;“四大能力”即銀行業(yè)風險抵御能力、市場競爭能力、服務實體經濟能力以及監(jiān)管機構監(jiān)管能力。?答:平臺貸款風險、房地產貸款風險、產能過剩行業(yè)貸款風險、薄弱環(huán)節(jié)貸款風險。?銀行業(yè)金融機構應采取哪有有效的防范措施?答:(1)三種類型:第一類是不持有金融牌照、完全無監(jiān)管的信用中介機構,包括新型網絡金融公司等;第二類是不持有金融牌照、存在監(jiān)管不足的信用中介機構,包括小額貸款公司等;第三類是持有金融牌照、但存在監(jiān)管不足或規(guī)避監(jiān)管的業(yè)務,包括部分理財、信托業(yè)務等。我們要按照國辦加強影子銀行監(jiān)管通知的要求,疏堵結合,興利除弊。(2)防范措施:對于理財業(yè)務,要按照8號文要求,合理控制理財資金投資非標準化債權資產的總額,確保任何時點都不超過理財產品余額的35%與上一年度審計報告披露總資產的4%。嚴格“三單”管理要求,理財資金不得與自有資金混用,不得購買本行貸款,不得開展資金池業(yè)務。對于信托業(yè)務,要明確“受人之托、代人理財”的功能定位,回歸信托主業(yè),運用凈資本管理約束信貸類業(yè)務,不開展非標資金池業(yè)務。建立信托產品信息登記系統。對小貸公司、融資性擔保公司等信用中介機構,首先要明確它們不是金融機構,只是一般企業(yè)。要強化防火墻建設,防止風險傳染或轉嫁。對小貸公司的貸款不得列為同業(yè)融資,要作為一般公司貸款管理。對融資性擔保公司要以省級機構為單位建立名單制管理制度,實行分級管理和授信,防止違規(guī)放大風險倍數。嚴禁向典當行和非融資性擔保機構新增授信,存量貸款要限期收回。積極配合地方政府開展對非融資性擔保公司的清理規(guī)范和風險處置工作,防止風險向銀行體系轉嫁。三是協調配合有關部門完善影子銀行監(jiān)管制度和經營規(guī)則,配合開展打擊和處置非法集資活動,及時化解風險?!吨袊y監(jiān)會辦公廳關于加強銀行業(yè)基層營業(yè)機構管理的通知》要求,為進一步規(guī)范基層營業(yè)機構及其從業(yè)人員行為,要從哪些方面有效防范和控制風險?答:(1)強化基層營業(yè)機構管控,促進合規(guī)經營;(2)完善基礎業(yè)務環(huán)節(jié)管理,堵塞管理漏洞;(3)加強重要崗位員工行為管理,規(guī)范操作行為;(4)加大監(jiān)督檢查力度,嚴格追究責任。?答:(1)不持有金融牌照、完全無監(jiān)管的信用中介機構,包括新型網絡金融公司、第三方理財機構等;(2)不持有金融牌照、存在監(jiān)管不足的信用中介機構,包括融資性擔保公司、小額貸款公司等;(3)持有金融牌照、但存在監(jiān)管不足或規(guī)避監(jiān)管的業(yè)務,包括貨幣市場基金、資產證券化、部分理財業(yè)務等。答:(1)切實做好平臺貸款風險緩釋。(2)嚴控房地產貸款風險。(3)防范化解產能過剩風險。(4)防范影子銀行業(yè)務風險。(5)緊盯流動性風險。(6)謹防信息科技風險。(7)盯防市場風險、操作風險及其他風險。主要包括哪些?答:同業(yè)拆借、同業(yè)借款、非結算性同業(yè)存款、同業(yè)代付、買入返售和賣出回購、同業(yè)投資等業(yè)務類型
點擊復制文檔內容
環(huán)評公示相關推薦
文庫吧 www.dybbs8.com
備案圖鄂ICP備17016276號-1