【正文】 工作。第五篇：“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作總結(jié)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)總結(jié)根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》和《**銀監(jiān)分局關(guān)于印發(fā)**銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)方案的通知》等文件精神，為糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中不規(guī)范行為，切實(shí)做好銀行業(yè)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作，切實(shí)圍繞活動(dòng)方案要求，深入開(kāi)展自查自糾活動(dòng)，現(xiàn)將活動(dòng)開(kāi)展情況總結(jié)報(bào)告如下：一、活動(dòng)期間主要工作開(kāi)展情況思想高度重視，深刻領(lǐng)會(huì)實(shí)質(zhì)2012年2月7日分局不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理會(huì)后，黨委高度重視，及時(shí)召開(kāi)黨委會(huì)，傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)電視電話會(huì)議和《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》精神，部署全轄專(zhuān)項(xiàng)治理工作，研究并制定“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)方案。2月9日組織全轄中層以上人員學(xué)習(xí)周幕冰副主席在電視電話會(huì)議上的講話及相關(guān)文件，并進(jìn)行“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理再動(dòng)員。成立活動(dòng)組織，明確條線職責(zé)成立“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全轄“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理的組織、推進(jìn)和整改落實(shí)等工作；各部相應(yīng)成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)本單位“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作，并按照聯(lián)行統(tǒng)一部署認(rèn)真開(kāi)展自查自糾，及時(shí)上報(bào)專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)開(kāi)展情況及階段性總結(jié)。圍繞治理要求，扎實(shí)開(kāi)展查糾根據(jù)活動(dòng)工作內(nèi)容要求，以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)組，負(fù)責(zé)全轄不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理工作的組織、推進(jìn)和整改落實(shí)?？傂薪M織了檢查組，歷時(shí)一個(gè)月時(shí)間，對(duì)全轄“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)檢查，確?！安灰?guī)范經(jīng)營(yíng)”活動(dòng)自查自糾、整改規(guī)范取得實(shí)效。（1）加強(qiáng)自查自糾。以4個(gè)班子成員為組長(zhǎng)的專(zhuān)項(xiàng)治理檢查小組，抽調(diào)相關(guān)部門(mén)業(yè)務(wù)骨干力量，對(duì)相關(guān)部不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)工作開(kāi)展情況進(jìn)行了檢查，督促落實(shí)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”整改措施。（2）完善制度規(guī)范。對(duì)在制度、流程上存在的問(wèn)題，根據(jù)銀監(jiān)局內(nèi)部強(qiáng)化年活動(dòng)安排及制度梳理計(jì)劃結(jié)合“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)，對(duì)法人治理、風(fēng)險(xiǎn)防控、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等各項(xiàng)制度全面梳理，認(rèn)真落實(shí)廢、改、立。（3）組織座談培訓(xùn)。根據(jù)活動(dòng)安排，各部通過(guò)把客戶請(qǐng)進(jìn)來(lái)以及結(jié)合三大工程活動(dòng)，采取組織小組走出去的形式，組織座談 余次，參加座談人員 人次，通過(guò)請(qǐng)進(jìn)來(lái)、走出去，加大宣傳力度，接受行會(huì)監(jiān)督?；顒?dòng)開(kāi)展期間，結(jié)合業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理、創(chuàng)建規(guī)范、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)防控、文明服務(wù)等多項(xiàng)內(nèi)容，組織培訓(xùn) 次，參加培訓(xùn)人員 人次，通過(guò)培訓(xùn)提高了員工的業(yè)務(wù)、服務(wù)素質(zhì)，提升了整體形象，使規(guī)范經(jīng)營(yíng)有了進(jìn)一步保障。（4）服務(wù)項(xiàng)目明碼公示。通過(guò)治理規(guī)范，統(tǒng)一制作了貸款融資 “七不準(zhǔn)”、“四原則”公示牌和銀行服務(wù)收費(fèi)公示牌，分別于 月 日和 月 日前張貼（懸掛）在所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。（5）為保證專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)得到社會(huì)各界支持和監(jiān)督，在全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)電子顯示屏的形式宣傳銀行金融服務(wù)“七不準(zhǔn)、四原則”，還設(shè)置了專(zhuān)門(mén)的舉報(bào)投訴電話（12345678）、信箱、電子郵箱（111111@）、官方網(wǎng)站窗口()，受理“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”投訴舉報(bào)，接受社會(huì)各界監(jiān)督。保證活動(dòng)質(zhì)量，及時(shí)總結(jié)成果根據(jù)活動(dòng)方案安排，我們認(rèn)真落實(shí)責(zé)任，積極組織檢查，按時(shí)總結(jié)報(bào)送活動(dòng)開(kāi)展情況。如分別向分局報(bào)送《關(guān)于“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理工作方案》和《關(guān)于不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)治理工作的自查報(bào)告》等。二、下半年治理工作采取的主要措施首先在組織了有各部門(mén)相關(guān)人員60余人參加的合規(guī)大講堂視頻培訓(xùn)。其次于7月1日至20日，根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步整治銀行業(yè)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》文件精神和銀監(jiān)分局對(duì)我行專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)的督查，組織活動(dòng)回頭看。我們對(duì)全轄各部的“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”通過(guò)認(rèn)真自查、嚴(yán)格檢查，特別是對(duì)貸款業(yè)務(wù)已發(fā)生的利率籠統(tǒng)上浮、以貸收費(fèi)、轉(zhuǎn)嫁成本等不規(guī)范經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象作為重點(diǎn)檢查對(duì)象，通過(guò)自查未發(fā)現(xiàn)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題。第三，于 月轉(zhuǎn)發(fā)了銀監(jiān)分局《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范全省金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)的通知》，并要求各部，進(jìn)一步提高對(duì)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，通過(guò)引入社會(huì)監(jiān)督等多項(xiàng)舉措，使金融服務(wù)收費(fèi)管理得到規(guī)范。三、主要工作成效及違規(guī)行為處理處罰情況按照銀監(jiān)分局統(tǒng)一部署，我們?nèi)骈_(kāi)展了不規(guī)范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)并取得顯著成效。通過(guò)檢查組檢查、自查自糾：2012年 全行實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入 億元，其中：貸款利息收入 億元，金融機(jī)構(gòu)往來(lái)收入 億元，手續(xù)費(fèi)收入 萬(wàn)元，營(yíng)業(yè)外收入 萬(wàn)元。今年，全行各項(xiàng)貸款余額億元，本年累放貸款 億元。未發(fā)現(xiàn)違反“七不準(zhǔn)”、“四原則”等“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”情況發(fā)生。通過(guò)活動(dòng)開(kāi)展，全體員工進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到規(guī)范經(jīng)營(yíng)的重要性和必要性，全面樹(shù)立了全員合規(guī)合規(guī)從高層做起的經(jīng)營(yíng)管理理念。四、存在問(wèn)題及物價(jià)部門(mén)等有關(guān)部門(mén)的檢查、處罰等情況 通過(guò)自查自糾，我行雖然無(wú)“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題發(fā)生，物價(jià)等有關(guān)部門(mén)不存在對(duì)我行“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”事項(xiàng)進(jìn)行處罰情況。但在自查自糾各項(xiàng)工作中，依然存在諸如“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”防范意識(shí)不夠強(qiáng)、自查自糾水平不夠高、深入查究力度不夠深等問(wèn)題，這些都需要我們?cè)诮窈蟮墓ぷ髦屑右栽鰪?qiáng)和提高。五、下一步相關(guān)工作安排我們將以“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)”專(zhuān)項(xiàng)治理為契機(jī)，進(jìn)一步建立健全收費(fèi)制度、規(guī)范貸款操作行為，有效完善定價(jià)策略、定價(jià)原則和定價(jià)程序內(nèi)控機(jī)制，初步形成由制度流程、組織架構(gòu)到業(yè)務(wù)系統(tǒng)、賬務(wù)系統(tǒng)、定價(jià)體系，有效增強(qiáng)信息披露透明度，積極搭建應(yīng)急處理和行會(huì)輿論監(jiān)督平臺(tái)，使不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為得到堅(jiān)決遏制。特此報(bào)告附件：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)治理工作情況統(tǒng)計(jì)表二〇一二年十一月三十日