【正文】 ，切實保證客戶和銀行的資金資產(chǎn)安全。（ABCD）A、制度保證 B、科技手段 C、流程管控 D、法律約束？（ABCD）A、案件信息報送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處置（ABCE）后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報告。A、總結(jié)案件教訓 B、分析存在問題 C、確定問責方案 D、責任人處理 E、整改措施 “四項制度”是指（ACDE）。A、干部交流 B、柜員輪崗 C、崗位輪換 D、親屬回避 E、強制休假（ABCDE）A、通報案件形勢，分析案件特點，做出案件預判，提示案件風險； B、剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，統(tǒng)籌工作安排； C、組織辦案隊伍，部署案件調(diào)查，確定案件性質(zhì)，組織案件處置；—10—D、確定問責尺度，督導后續(xù)整改，安排專項檢查，組織后續(xù)評估； E、評估案防工作，總結(jié)工作經(jīng)驗，交流工作思路，制定工作規(guī)劃。？（ABCDE）A、在業(yè)務流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。B、在業(yè)務流程中，通過流程監(jiān)督機制或 IT 系統(tǒng)預警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負責人或本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。C、業(yè)務流程或工作部門的負責人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。D、在本機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或本機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構(gòu)負責人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。E、在上級機構(gòu)組織的全面檢查、專項檢查或上級機構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責成或會同該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。、變更、掛失等業(yè)務方面，不得存在以下哪些行為。（A B）A、受理企業(yè)賬戶開戶、更換或掛失補辦印鑒、法定代表人變更時，不核對企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份。B、受理個人賬戶開戶（卡）申請或開通網(wǎng)銀時，不按規(guī)定核實申請人意愿和身份信息。（ABCE）： A、公安、司法機關(guān)立案偵查的；B、銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安、司法機關(guān)報案并立案的；C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并立案的； D、銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因違法被舉報的；E、銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采取強制措施的。，不得存在以下行為。（ABCD）A、不確認客戶真實意愿授權(quán)。B、不審核憑證授權(quán)。C、不核實業(yè)務授權(quán)。D、超權(quán)限授權(quán)。，不得存在以下行為。（ABC）A、不允許參與對賬的人員參與對賬。B、不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)。C、不按規(guī)定處理存在問題的對賬回執(zhí)。，不得采取以下手段套取銀行信用。（ABC）A、利用職務之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。B、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用。C、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件的有關(guān)信息，主要包括（ABCDE）：A、銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)； B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常； C、收到重大案件舉報線索；D、媒體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索； E、大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；—11—（ABCDEF）。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、事發(fā)時間及案件風險事件概況； B、涉及人員及情況； C、風險情況及預判；D、已經(jīng)或可能造成的影響；E、事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)或公安、司法機關(guān)已采取的措施； F、其他需要說明的情況；，不得存在以下行為。（ABCDE）A、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息。B、利用客戶賬戶過渡本人資金。C、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金。D、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務。E、空存、空取資金。，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應追究刑事責任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當責令銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安機關(guān)、人民檢察院報案。（ABCDE）A、利用職務上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費的；B、利用職務上的便利貪污、侵占挪用本機構(gòu)或者客戶資金的； C、玩忽職守造成損失的；D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的； E、其他依照法律規(guī)定應當追究刑事責任的；（ABDEF）： A、小貸公司 B、典當行 C、農(nóng)村中小金融機構(gòu) D、擔保機構(gòu) E、民間融資 F、非法集資 ，列為銀監(jiān)會掛牌督辦案件（ABCD）A、銀監(jiān)會領(lǐng)導批示的案件B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的案件 C、在銀行業(yè)或社會上造成較大負面影響的案件D、發(fā)案部位較特別、作案手段較新穎或情節(jié)嚴重、性質(zhì)惡劣的案件22.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》所稱處罰信息是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中受（ABCD）等懲戒措施的信息。A、刑事處罰 B、行政處罰C、黨紀處分 D、內(nèi)部處分及其他處罰（ABC）原則。A、大額存款優(yōu)先檢查的原則 B、存款異常變動優(yōu)先檢查的原則 C、重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則“一案四問責”指的是（ABCD）。A、案發(fā)當事人 B、相關(guān)制約人 C、內(nèi)部督查責任人 D、領(lǐng)導責任人 E、外部監(jiān)管責任人《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，各銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風險信息報送的有關(guān)規(guī)定，及時、準確報送案件和案件風險信 —12—息，嚴禁（ABCD）。A、瞞報 B、漏報 C、遲報 D、錯報26.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當確定整改完成的標準，包括但不限于（ABCD）。A、行為糾正到位 B、制度完善到位 C、風險控制到位 D、責任追究到位27.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查牽頭部門具體負責排查工作的組織和實施,主要內(nèi)容包括：（AB）A、根據(jù)案件風險排查計劃擬定排查工作方案B、監(jiān)督、檢查案件風險問題整改和責任追究情況，確保整改和問責到位C、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風險排查的程序和具體操作規(guī)程D、審定案件風險排查報告，全面掌握案件風險排查的總體情況28.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理層統(tǒng)一組織案件風險排查工作，主要內(nèi)容包括：（ABCD）A、研究建立具有本機構(gòu)特色的常態(tài)化風險排查機制B、制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風險排查的程序和具體操作規(guī)程 C、根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門D、審定案件風險排查報告，全面掌握案件風險排查的總體情況 《關(guān)于建立健全“雙線”風險防控責任制的通知》，“雙線”風險防控主要是圍繞切實做好平臺貸款風險緩釋、嚴控房地產(chǎn)貸款風險、（ABCD）、盯防市場風險、操作風險及其他風險。A、防范化解產(chǎn)能過剩風險 B、防范影子銀行業(yè)務風險 C、緊盯流動性風險 D、謹防信息科技風險30.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》規(guī)定，案防評估監(jiān)管評價等級：評價結(jié)果按百分制計算，綜合評分如何劃分檔次（ABC）A、綜合評分85分（含）以上為“綠牌”B、綜合評分70分（含）以上85分以下為“黃牌” C、綜合評分70分以下為“紅牌” D、綜合評分60分以下為“黑牌”31.《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說明》明確的內(nèi)部處分種類包括（ACDEF）。A、警告 B、通報批評 C、開除 D、降級 E、記過 F、撤職32.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查應堅持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級實施、突出重點、（ABC）”的原則。A、滾動覆蓋 B、強化整改 C、落實責任 D、嚴肅問責《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展違規(guī)放貸風險排查時，重點關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展違規(guī)放—13—貸風險排查時，重點關(guān)注哪些領(lǐng)域（ABCD）A、近年新增加的不良貸款 B、關(guān)注類貸款和違約客戶情況C、銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 D、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況《關(guān)于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門要加強對違規(guī)放貸問題的監(jiān)督檢查，對風險突出、問題嚴重的機構(gòu)依法采?。ˋBC）等監(jiān)管強制措施。A、暫停準入 B、限制業(yè)務C、取消高管人員任職資格 D、控制貸款發(fā)放額度 《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，2014年各銀行業(yè)金融機構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務特點和風險狀況，組織開展以（ABCD）等為重點的案件風險排查。A、信貸 B、票據(jù) C、跨業(yè)合作 D、員工異常行為 《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應根據(jù)案件進展情況及時報送（ABC）和案例材料。A、后續(xù)調(diào)查報告 B、督查報告 C、審結(jié)報告 D、整改情況報告38.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，對于問責不到位的機構(gòu)，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)采?。ˋBC）等監(jiān)管強制措施或行政處罰。A、責令暫停部分業(yè)務 B、停止批準開辦新業(yè)務 C、停止批準增設分支機構(gòu) D、罰款39.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項的通知》規(guī)定，對于問責不到位的機構(gòu)，其相關(guān)直接責任人和直接負責的董事、高級管理人員將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予（ABCD）等行政處罰。A、警告 B、罰款C、取消董事、高級管理人員任職資格 D、禁止從事銀行業(yè)工作《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（ABC）A、銀行前員工王某在離職后參與非法集資B、銀行工作人員劉某利用職務便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 C、外部電信詐騙D、客戶信用卡被社會不良分子盜刷《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（BC）A、銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資 B、某客戶利用POS機非法套現(xiàn) C、電信詐騙 D、以上都不是，其子為L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是正確的？（ACD）A、李某強令下屬機構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為B、該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效造成的一切損失C、該貸款合同有效，李某應承擔因不正當優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損 —14—失D、分行負責人謝某也應當承擔相應的賠償責任《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》提出的“四個禁止”（ACD）A、嚴禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來 B、嚴禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒 C、嚴禁員工組織、參與民間融資或非法集資D、嚴禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職?！吨袊y監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應當對有關(guān)案件責任人員從重處理的（BCD）A、發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的 B、監(jiān)管嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的 C、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 D、案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對有關(guān)案件責任人員從輕或減輕處理的（BCD）A、因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的B、主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 C、情節(jié)輕微且未造成損害的D、積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責任人員的（AC）A、因不可抗力造成違法違規(guī)的B、案發(fā)時主動反映、舉報相關(guān)線索的C、受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的 D、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀律處分？（ABC）A、要求賠償經(jīng)濟損失 B、解除勞動合同 C、責令辭職 D、開除48.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員，具體包括（ABCD）A、作案人員B、違法違規(guī)行為的實施人 C、違法違規(guī)行為的參與人D、對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導、監(jiān)督責任的人員《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說法，哪些是正確的（CD）A、董事長為案件風險監(jiān)督第一責任人 B、監(jiān)事長為案防制度制定第一責任人—15—C、行長為案防制度執(zhí)行第一責任人 D、董事長為案件風險防范第一責任人50.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對（ABCD）進行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結(jié)果促進內(nèi)控管理自我完善。A、整體案防工作情況 B、案防管理體系運行情況C、內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 D、外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號），以下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？（BC）A、柜員對違規(guī)辦理業(yè)務的行為進行抵制、報告B、委派會計（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應聽從網(wǎng)點負責人的指令 C、應客戶要求請自己好友幫忙，并通過好友的賬戶過渡客戶資金 D、堅持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號）加大對重點賬戶、高風險賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？（AC）A、對于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對賬的方式并收取對賬回折 B、對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構(gòu)可以根據(jù)自身特點，分別采取上門對賬、協(xié)議對賬、網(wǎng)銀對賬