【正文】 根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說(shuō)法是正確的？（ACD）A、李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為B、該貸款合同無(wú)效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無(wú)效造成的一切損失C、該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損 —14—失D、分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》提出的“四個(gè)禁止”（ACD）A、嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來(lái) B、嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒 C、嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資D、嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。A、后續(xù)調(diào)查報(bào)告 B、督查報(bào)告 C、審結(jié)報(bào)告 D、整改情況報(bào)告38.《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對(duì)于問(wèn)責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)采?。ˋBC）等監(jiān)管強(qiáng)制措施或行政處罰。A、警告 B、通報(bào)批評(píng) C、開除 D、降級(jí) E、記過(guò) F、撤職32.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查應(yīng)堅(jiān)持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級(jí)實(shí)施、突出重點(diǎn)、（ABC）”的原則。A、案發(fā)當(dāng)事人 B、相關(guān)制約人 C、內(nèi)部督查責(zé)任人 D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人 E、外部監(jiān)管責(zé)任人《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件和案件風(fēng)險(xiǎn)信 —12—息，嚴(yán)禁（ABCD）。，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院報(bào)案。B、利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金。C、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。C、不按規(guī)定處理存在問(wèn)題的對(duì)賬回執(zhí)。D、超權(quán)限授權(quán)。不得存在以下行為。、變更、掛失等業(yè)務(wù)方面，不得存在以下哪些行為。B、在業(yè)務(wù)流程中，通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或 IT 系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（ABCD）A、制度保證 B、科技手段 C、流程管控 D、法律約束？（ABCD）A、案件信息報(bào)送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處置（ABCE）后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報(bào)告。A、授信 B、貸款 C、審查 （B）程序進(jìn)行授信。A、一個(gè)月 B、二個(gè)月 C、三個(gè)月（C）和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。A、營(yíng)業(yè)收入 B、考勤 C、經(jīng)營(yíng)績(jī)效85.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大（A）的。A、編造事實(shí) B、虛假資料《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，要認(rèn)真核實(shí)客戶貸款需求和申貸資料的（C），客觀評(píng)價(jià)客戶還款能力，嚴(yán)防利用虛假資料或虛假擔(dān)保等騙取貸款。對(duì)甲的行為應(yīng)認(rèn)定為我國(guó)刑法中的（B）A、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪 B、貸款詐騙罪 C、詐騙罪 D、金融詐騙罪77.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)（A）。以下說(shuō)法正確的是（B）A、乙犯有受賄罪 B、乙犯有公司企業(yè)人員受賄罪 C、乙犯有瀆職罪 D、乙情節(jié)顯著輕微，不屬于犯罪，一天傍晚甲值班的時(shí)候發(fā)現(xiàn)倉(cāng)庫(kù)里有一個(gè)成色極佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不備，偷偷地將該翡翠裝入兜內(nèi)，下班之后將其帶回家中。A、滾動(dòng)排查 B、員工行為排查 C、審計(jì)檢查 D、日常排查66.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，排查應(yīng)當(dāng)至少覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)和（A）。A、開除 B、解除勞動(dòng)合同 C、給予紀(jì)律處分 D、撤職62.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開展監(jiān)管評(píng)價(jià)，按照不低于（B）的比例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及分行自我評(píng)估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)等級(jí)，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。A、總行或分行 B、支行 C、理財(cái)經(jīng)理 D、會(huì)計(jì)人員《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（D）A、指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章B、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件C、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則D、指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）中“第三類案件”？（C）A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且—5—該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》要求，“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任主體是（A）。C、丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。A、一年內(nèi) B、二年內(nèi) C、三年內(nèi) D、五年內(nèi)50.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（C）內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、款 B、密 C、印 D、單（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A、開除 B、通報(bào)同業(yè) C、解除勞動(dòng)合同 D、罰款 ：（D）A、已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用B、日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情C、中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件：（C）A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、案件時(shí)間鎖定 D、初步判斷風(fēng)險(xiǎn) （A）。A、制度先行于業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先 C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責(zé)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（D）。A、2% B、3% C、5% 24.（A）是指由商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費(fèi)支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或部分功能的電子支付卡。A、受理 B、回避 C、推薦（A）的第二職業(yè)。A、主要責(zé)任 B、主體責(zé)任 C、次要責(zé)任，恪守（B）原則。A、監(jiān)督管理 B、運(yùn)營(yíng)管理 C、監(jiān)督制約 D、效益合規(guī)化，行長(zhǎng)（或總經(jīng)理）是（B）的第一責(zé)任人。B、銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)的案件。A、月 B、季 C、年 （A）責(zé)任。A、50% B、70% C、80% D、100% （B）金額為準(zhǔn)。第六章 附則第二十五條本規(guī)程由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋與修訂。第二十一條銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、下階段案件防控工作安排及對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究情況，進(jìn)行跟蹤督促和評(píng)價(jià)。銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門負(fù)責(zé)對(duì)案例材料進(jìn)行整理。第十五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)完整保存案件調(diào)查、督查過(guò)程中形成的各種資料和工作記錄，存檔備查。第十四條案件調(diào)查和督查應(yīng)當(dāng)依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。第十二條案件調(diào)查、督查報(bào)告的路徑是：(一)銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門或案件稽查部門單獨(dú)派出的督查組向本部門報(bào)告案件調(diào)查情況，并視案情向分管會(huì)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。督查組在案件調(diào)查階段應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：(一)指導(dǎo)、督促并跟蹤銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好案件應(yīng)急處置與調(diào)查工作，及時(shí)掌握案件調(diào)查和偵辦情況，協(xié)調(diào)做好跨行資金核查，必要時(shí)可以直接介入調(diào)查或延伸調(diào)查。(三)查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書面報(bào)告。第二章 案件信息報(bào)送及登記第九條案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門可以通過(guò)聯(lián)席會(huì)議確定督查組的組成，實(shí)行專案督查，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、督促或參與案件調(diào)查工作，協(xié)調(diào)相關(guān)辦案部門。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制。第七條銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門對(duì)案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任。第四條本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。本通知自發(fā)布之日起生效，請(qǐng)各銀監(jiān)局將此通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。七、嚴(yán)格追究銀行案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，對(duì)大型機(jī)構(gòu)比照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于2008年大型銀行監(jiān)管工作意見》（銀監(jiān)發(fā)[2008]7號(hào)）的內(nèi)容執(zhí)行；對(duì)中型機(jī)構(gòu)和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)比照同城同級(jí)大型銀行分支機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，其中對(duì)法人機(jī)構(gòu)可視情況采取更嚴(yán)格的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)；對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)按照《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)[2009]38號(hào)）的內(nèi)容執(zhí)行。三、大型機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生2起億元以上案件或累計(jì)金額達(dá)到3億元、其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)金額達(dá)到2千萬(wàn)元的，1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。其中，對(duì)新資本協(xié)議銀行和自愿實(shí)施新資本協(xié)議的其他商業(yè)銀行，該部分資本要求計(jì)入第二支柱資本要求；對(duì)不實(shí)施新資本協(xié)議的機(jī)構(gòu)，該部分資本要求在8％的基礎(chǔ)上累加作為發(fā)案機(jī)構(gòu)的最低資本充足率；上述資本要求原則上由監(jiān)管機(jī)構(gòu)每年根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行審定。六、其他需要說(shuō)明的情況。二、涉及人員及情況。四、已經(jīng)或可能造成的影響。變更、撤銷聯(lián)席會(huì)議做出的決議或決定應(yīng)當(dāng)由聯(lián)席會(huì)議通過(guò)。第八條聯(lián)席會(huì)議組成單位有義務(wù)主動(dòng)通報(bào)、交流相關(guān)工作信息，實(shí)現(xiàn)案件防控工作信息共享。其他特殊情況下，經(jīng)有關(guān)與會(huì)單位同意，可以臨時(shí)召開聯(lián)席會(huì)議。聯(lián)席會(huì)議辦事機(jī)構(gòu)設(shè)在案件稽查局，負(fù)責(zé)安排聯(lián)席會(huì)議的召開，保障聯(lián)席會(huì)議工作有效運(yùn)轉(zhuǎn)，并督促落實(shí)聯(lián)席會(huì)議部署的各項(xiàng)工作任務(wù)。第二十四條本辦法自2011年1月1日起執(zhí)行。第二十一條司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合的，按司法機(jī)關(guān)結(jié)論填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。第十八條臺(tái)賬登記原則上應(yīng)當(dāng)在各環(huán)節(jié)工作結(jié)束后及時(shí)完成，登記內(nèi)容應(yīng)當(dāng)要素完整，且與向上級(jí)機(jī)關(guān)和公安、司法機(jī)關(guān)的報(bào)告內(nèi)容相一致。(三)案件審結(jié)情況：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案、責(zé)任人追究意見及審核意見，采取的監(jiān)管措施，案件審結(jié)報(bào)告等。第十五條 案件(風(fēng)險(xiǎn))信息臺(tái)賬分為案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺(tái)賬和案件信息臺(tái)賬。案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。第九條如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)立即向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》(附件三)。對(duì)不符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)當(dāng)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》形式(見附件一)，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門。第五條銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件和風(fēng)險(xiǎn)事件，指定專人全程負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息的收集、整理和報(bào)告工作。案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事件的有關(guān)信息，主要包括：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金(資產(chǎn))風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。第二十六條本規(guī)程自2011年1月1日起執(zhí)行。第二十二條銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)、市場(chǎng)準(zhǔn)入審批、監(jiān)管計(jì)劃制訂的重要參考。第十九條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度。第四章 案件審結(jié)第十六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總結(jié)案件教訓(xùn)、分析存在問(wèn)題、確定問(wèn)責(zé)方案和整改措施后，向銀監(jiān)局提交案件審結(jié)報(bào)告。收集的證據(jù)材料應(yīng)當(dāng)合法、客觀，并與所證明的事項(xiàng)相關(guān)聯(lián)。(二)銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、案件稽查部門和其他相關(guān)部門聯(lián)合組成的督查組向聯(lián)席會(huì)議報(bào)告案件調(diào)查情況，由牽頭部門向分管會(huì)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。(二)督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，或者按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》及時(shí)移送案件，開展相應(yīng)工作。(四)查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任。第三章 案件調(diào)查第十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》，初步確認(rèn)案件的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即按照本規(guī)程第八條的規(guī)定成立專案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。銀監(jiān)會(huì)督查組的組成原則是：(一)只涉及單類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件，由銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭組成督查組，必要時(shí)案件稽查等部門參加。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門和案件稽查部門按照分工協(xié)作、各有側(cè)重的原則，指導(dǎo)和督促銀監(jiān)局開展案件處置工作，必要時(shí)可以直接參與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。第五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。附件：一、案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)二、案件信息確認(rèn)報(bào)告三、案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)二0一0年十二月二十日銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程第一章 總則第一條為有效組織實(shí)施銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明確的工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置過(guò)程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。