【正文】 ．從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動 C．從事承擔無限責(zé)任的投資D．買賣其他基金份額(國務(wù)院另有規(guī)定的除外)5根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，在申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，應(yīng)當自變化發(fā)生之日起__個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．2 B．5 C．10 D．155____即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。A：資產(chǎn)保管 B：資金清算 C：會計復(fù)核 D：投資監(jiān)督5國際上，開放式基金的銷售主要分為__兩種方式。A．直銷和分銷B．承購包銷和余額包銷 C．直銷和包銷 D．直銷和代銷5關(guān)于基金銷售適用性中的審慎調(diào)查，其內(nèi)容應(yīng)包括__。A．基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當對基金管理人進行審慎調(diào)查 B．基金代銷機構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時，應(yīng)當對基金托管人進行審慎調(diào)查 C．基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查 D．基金管理人在選擇基金代銷機構(gòu)時，應(yīng)對基金份額持有人進行審慎調(diào)查5基金管理公司最高的決策機構(gòu)是__。A．研究部 B．交易部 C．投資部D．投資決策委員會5基金注冊登記機構(gòu)應(yīng)當提供__基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每年5以下不屬于我國債券發(fā)行方式的有__。A．定向發(fā)行 B．承購包銷 C．公募發(fā)行 D．招標發(fā)行60、在二級市場的凈值報價上，ETF每__秒提供一個基金凈值報價。A．10 B．15 C．30 D．45第五篇：2016年福建省基金從業(yè)基礎(chǔ)知識：風(fēng)險分散化考試試題（精選）2016年福建省基金從業(yè)基礎(chǔ)知識：風(fēng)險分散化考試試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）以下哪種基金的管理費率最高____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金D：貨幣市場基金目前，我國債券型基金的認購費率通常在__以下。A．% B．1% C．% D．2%下列情形中，可能導(dǎo)致基金銷售的操作風(fēng)險的是__。A．銷售人員向他人提供基金未公開的信息 B．銷售人員散布虛假信息，擾亂市場秩序C．銷售人員挪用投資者的交易資金或基金份額 D．銷售人員處理投資者申請出現(xiàn)差錯引起的風(fēng)險股票型基金買賣股票的頻率是指基金的__。A．行業(yè)集中度 B．持股集中度C．基金持股的平均時間 D．股票周轉(zhuǎn)率某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。A． B． C． D．基金會計核算的內(nèi)容主要包括__。A．證券和衍生工具交易及其清算的核算 B．持有證券的上市公司行為的核算 C．基金會計核算的復(fù)核D．本期利潤及利潤分配的核算證券投資基金的主要投資風(fēng)險不包括____ A：市場風(fēng)險 B：管理風(fēng)險 C：匯率風(fēng)險D：巨額贖回風(fēng)險我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3中國證監(jiān)會的主要職責(zé)包括__。A．依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則 B．負責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行 C．維持公平而有序的證券市場D．依法全面監(jiān)管地方的證券發(fā)行、證券交易、證券服務(wù)機構(gòu)的行為目前，對基金信息披露進行監(jiān)管的部門主要有__。A．中國證監(jiān)會 B．各地方證監(jiān)局 C．證券交易所D．中國證券業(yè)協(xié)會1世界上最早、最有影響的股價指數(shù)是__。A．道瓊斯股票價格平均指數(shù) B．金融時報指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù)D．納斯達克指數(shù)1基金管理公司的籌建和開業(yè)須經(jīng)____批準。A：中國證監(jiān)會B：中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會 C：證券交易所D：國家工商管理局1在公告的____日前，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。A：15 B：30 C：45 D：601__屬于證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險。A．利率風(fēng)險 B．信用風(fēng)險 C．經(jīng)營風(fēng)險 D．財務(wù)風(fēng)險1基金管理公司應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向__分配基金收益。A．基金銷售機構(gòu) B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管部門1基金銷售機構(gòu)妥善地處理客戶投訴的方式有__。A．評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴 B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C．準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當錄音D．建立完備的客戶投訴處理體系，設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位1基金合同的主要披露事項不包括____ A：基金運作方式 B：基金收益分配原則C：基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式 D：風(fēng)險警示內(nèi)容1從公司概況來說，__的公司，其長遠的發(fā)展具有一定的優(yōu)勢。A．股東數(shù)量較多 B．股東實力強大 C．持股比例合理 D．股權(quán)變動頻繁1下列與基金份額凈值無關(guān)的是__。A．基金總資產(chǎn) B．基金總負債 C．基金總份額 D．基金持有人數(shù)基金季度報告中披露的主要財務(wù)指標包括__。A．本期利潤B．本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額 C．期末基金資產(chǎn)凈值 D．期末基金份額凈值2多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。____ A：人員推銷 B：營業(yè)推廣 C：廣告促銷 D：公共關(guān)系2目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有__。A．LOF B．封閉式基金 C．ETF D．一般的開放式基金2上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的____納入證券投資者保護基金。____ A：20% B：25% C：30% D：35%2關(guān)于股票價格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。A．股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易 B．中金所推出的首個股指期貨合約為滬深300股指期貨 C．股票價格指數(shù)期貨屬于衍生類金融產(chǎn)品 D．股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制非系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的2我國基金行業(yè)的對外開放主要體現(xiàn)為__。A．合資基金管理數(shù)量不斷增加B．基金管理公司已被允許開展包括社?；鸸芾?、企業(yè)年金管理等委托理財業(yè)務(wù)C．合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的推出，使我國基金行業(yè)開始進入國際投資市場 D．部分基金管理公司開始到香港設(shè)立分公司，從事資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分）證券監(jiān)管機構(gòu)的主要職責(zé)是__。A．負責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行 B．負責(zé)保護投資者的合法權(quán)益C．依法全面監(jiān)管全國的證券發(fā)行、證券交易、證券服務(wù)機構(gòu)的行為 D．維持公平而有次序的證券市場證券市場按其層次結(jié)構(gòu)可以分為__。A．股票市場和債券市場 B．發(fā)行市場和流通市場 C．一級市場和二級市場 D．初級市場和次級市場如果基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當有__以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A．50% B．60% C．70% D．80%基金業(yè)務(wù)申請類型分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)。下列屬于賬戶類業(yè)務(wù)的有__。A．交易密碼修改 B．設(shè)置分紅方式 C．基金轉(zhuǎn)托管 D．交易賬戶開戶從內(nèi)容上看，中國證券市場對外開放可分為__等不同層次。A．開放國內(nèi)資本市場B．在國際資本市場募集資金C．有條件地開放境內(nèi)企業(yè)投資境外資本市場 D．在國際資本市場借貸按照滬、深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。A．% B．% C．% D．%以下關(guān)于混合型基金的表述，正確的有__。A．混合型基金應(yīng)更側(cè)重考察其投資的“靈活性” B．其基金經(jīng)理的擇時能力在管理中尤為重要C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會比股票型基金業(yè)績表現(xiàn)更好D．從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對收益基金管理人應(yīng)當自收到核準文件之日起____個月內(nèi)進行封閉式基金的發(fā)售。A：2 B：3 C：4 D：6只能在失效日當日行權(quán)的期權(quán)屬于__。A．美式期權(quán) B．歐式期權(quán) C．看跌期權(quán) D．看漲期權(quán)根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金D．主動型基金和被動型基金1__不追求取得超越市場表現(xiàn)。A．主動型基金 B．被動型基金 C．增長型基金 D．混合型基金1QDⅡ基金交易與一般開放式基金交易的區(qū)別主要有__。A．幣種B．拒絕申購的情形 C．暫停申購的情形D．巨額贖回的處理辦法1按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現(xiàn)金B(yǎng)．剩余期限為366天的國債C．剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券 D．6個月的銀行定期存款1買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個方面，其中不包括____ A：支付模式 B：收益方式C：有利的市場環(huán)境 D：對流動性的要求1基金銷售中，__的手段之一為銷售網(wǎng)點宣傳。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系1下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯誤的是__。A．金融衍生工具的價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動B．金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，這里所稱的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，也包括金融衍生工具C．金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系，也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性1下列基金類型中，實行實物申購、贖回機制的是__。A．ETF B．貨幣基金 C．LOF D．封閉式基金1QDⅡ為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的____ A：5% B：8% C：10% D：20%1一般而言，成長型基金、收入型基金、平衡型基金按照風(fēng)險程度由高到低的排序，依次是__。A．成長型基金→收入型基金→平衡型基金 B．成長型基金→平衡型基金→收入型基金 C．收入型基金→成長型基金→平衡型基金 D．收入型基金→平衡型基金→成長型基金目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由__和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．發(fā)起人 B．托管人 C．上市公司 D．管理人2股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產(chǎn)價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值2對基金托管人按照法規(guī)要求須向____報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料。A：中國人民銀行 B：中國證監(jiān)會 C：中國銀監(jiān)會D：中國證券業(yè)協(xié)會2以下哪種費用不可以從基金財產(chǎn)中列支____ A：申購費 B：基金托管費 C：信息披露費 D：基金管理費2關(guān)于證券發(fā)行市場，下列說法正確的有__。A．證券發(fā)行市場通常有固定場所B．證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場C．證券發(fā)行市場由證券發(fā)行人、證券投資者和證券咨詢機構(gòu)組成D．證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者2下列關(guān)于基金會計核算特點的說法，錯誤的是__。A．會計核算主體是證券投資基金B(yǎng)．公募基金會計的責(zé)任主體中，基金托管人承擔主會計責(zé)任 C．會計分期細化到日D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)和金融負債