【正文】 行估值。A．收盤價(jià) B．平均價(jià) C．開盤價(jià)D．加權(quán)平均價(jià)基金托管人需要對(duì)__出具意見。A．基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告 B．基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 C．中期基金報(bào)告 D．基金報(bào)告基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有__。A．作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn) B．對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C．保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料 D．對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查在證券發(fā)行制度中，__實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公布制度。A．審批制 B．特許制 C．核準(zhǔn)制 D．注冊(cè)制被動(dòng)型基金的投資理念是__。A．跟蹤特定指數(shù)的收益 B．超越特定指數(shù)的收益 C．跟蹤整體市場(chǎng)的收益 D．超越整體市場(chǎng)的收益關(guān)于貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)，正確的說法是__。A．組合中平均剩余期限越低，收益越高 B．組合中平均剩余期限越低，流動(dòng)性越高C．組合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高 D．組合中平均剩余期限越低，信用風(fēng)險(xiǎn)越高以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有__。A．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核 B．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營活動(dòng)的監(jiān)管C．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管 D．對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管根據(jù)投資目標(biāo)劃分，基金可以劃分為__。A．增長型基金 B．收入型基金 C．指數(shù)型基金 D．平衡型基金基金托管人的職責(zé)不包括____ A：資產(chǎn)保管 B：資金清算 C：會(huì)計(jì)復(fù)核 D：募集資金在銀行間債券市場(chǎng)中，用于回購的債券包括__。A．國債B．企業(yè)短期票據(jù) C．中央銀行票據(jù) D．政策性金融證券1在進(jìn)行基金公司的分析與評(píng)價(jià)時(shí)，考察基金公司概況的主要內(nèi)容有__。A．公司股東情況 B．公司經(jīng)營情況 C．公司的沿革情況D．公司董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)情況1基金交易費(fèi)用的核算一般按__計(jì)提。A．日 B．月 C．季 D．年1個(gè)人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A．國債利息收入 B．股票的股息收入 C．企業(yè)債券的利息收入 D．儲(chǔ)蓄存款利息1除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購的資金余額不得超過__。A．5% B．10% C．20% D．30%1目前我國的基金會(huì)計(jì)核算細(xì)化到__。A．日 B．周 C．月 D．季1基金銷售的規(guī)范從內(nèi)容上主要涉及對(duì)__的規(guī)范。A．基金投資者B．基金銷售服務(wù)機(jī)構(gòu) C．基金銷售行為 D．基金銷售人員1下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金利潤分配的規(guī)定，正確的有__。A．每日進(jìn)行分配B．貨幣市場(chǎng)基金每周一進(jìn)行利潤分配時(shí)，不包括上周六和周日的利潤 C．當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益 D．當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益1__是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A．輔助式前臺(tái)系統(tǒng) B．自助式前臺(tái)系統(tǒng) C．后臺(tái)管理系統(tǒng)D．信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)1《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的____ A：2% B：3% C：4% D：5% 主要被用來判斷證券是否被市場(chǎng)錯(cuò)誤定價(jià)。A：單因素模型 B：多因素模型 C：CAPM模型 D：APT模型2開放式基金的申購贖回可以通過__進(jìn)行。A．直銷中心 B．傳真 C．電話 D．互聯(lián)網(wǎng)2基金管理公司通常設(shè)有監(jiān)察稽核部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全面負(fù)責(zé)基金管理公司的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)____負(fù)責(zé)。A：董事會(huì) B：監(jiān)事會(huì) C：股東會(huì) D：總經(jīng)理2中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)__的規(guī)定，受理基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)，并進(jìn)行審查，依照審慎監(jiān)管原則，可以組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，作出批準(zhǔn)與否的決定。A．《證券法》 B．《行政許可法》 C．《證券投資基金法》 D．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》2公募基金會(huì)計(jì)中，承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任的是__。A．注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B．基金管理公司 C．托管銀行D．基金銷售機(jī)構(gòu)2基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括__。A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．后臺(tái)管理系統(tǒng)C．監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送 D．應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)2以下不屬于影響投資者決策的內(nèi)在因素的是____ A：動(dòng)機(jī) B：感覺 C：人生階段 D：社會(huì)階層2從事基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應(yīng)當(dāng)不低于該部門員工人數(shù)的__。A．50% B．30% C．80% D．25%2目前，開放式基金的申購、贖回主要原則包括__。A．“確定價(jià)”原則 B．“未知價(jià)”交易原則 C．“金額申購、份額贖回”原則 D．“份額申購、金額贖回”原則2證券投資基金與其他金融工具或理財(cái)產(chǎn)品的主要差異為__。A．性質(zhì)不同B．風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同 C．收益來源不同 D．投資人不同投資者參與認(rèn)購開放式基金，投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于__日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)3從內(nèi)容上看，中國證券市場(chǎng)對(duì)外開放可分為__等不同層次。A．開放國內(nèi)資本市場(chǎng)B．在國際資本市場(chǎng)募集資金C．有條件地開放境內(nèi)企業(yè)投資境外資本市場(chǎng) D．在國際資本市場(chǎng)借貸3假設(shè)某基金每季度的收益率分別為8%、2%、5%．3%，那么該基金的簡單年化收益率和精確年化收益率分別為____ A：2%% B：%。2% C：%。% D：%。%3用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具是__。A．利率互換 B．現(xiàn)金互換 C．信用互換 D．保證金互換3在申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A．15 B．10 C．3 D．53下列有關(guān)金融衍生工具的說法，正確的有__。A．金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約 B．金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨 C．金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)D．金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換等3開放式基金自基金份額發(fā)售之日起______個(gè)月內(nèi)募集金額少于______億元，該基金不得成立。__ A．3；2 B．3；3 C．6；2 D．6；33下列關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)的說法，正確的有__。A．60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票型基金 B．90%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券型基金 C．僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金D．投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規(guī)定的為混合型基金3關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府 B．公司債券的發(fā)行主體是股份公司C．憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)D．金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)3對(duì)于短期交易的開放式基金投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定按__費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)。A．對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，%的贖回費(fèi) B．對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，%的贖回費(fèi) C．對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，%的贖回費(fèi) D．按短期交易費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)基金主要的運(yùn)作環(huán)節(jié)包括__。A．基金的募集與營銷 B．份額的注冊(cè)登記 C．資產(chǎn)的托管 D．投資管理4買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不包括____ A：支付模式 B：收益方式C：有利的市場(chǎng)環(huán)境 D：對(duì)流動(dòng)性的要求4《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括__。A．簽訂代銷協(xié)議，明確委托關(guān)系 B．制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施 C．禁止提前發(fā)行 D．嚴(yán)格賬戶管理4資產(chǎn)證券化發(fā)展史上最早出現(xiàn)的證券化類型是__。A．實(shí)體資產(chǎn)證券化 B．資產(chǎn)支撐證券化 C．住房抵押貸款證券化 D．現(xiàn)金資產(chǎn)證券化4根據(jù)____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標(biāo)4債券持有人可按自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益是指?jìng)腳_。A．償還性 B．流動(dòng)性 C．安全性 D．收益性4目前在我國，__可以擔(dān)任基金托管人。A．中國工商銀行股份有限公司 B．中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司 C．中國銀河證券股份有限公司 D．中國華融資產(chǎn)管理公司4資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種__。A．投資形式 B．負(fù)債形式 C．融資形式 D．資產(chǎn)形式4前端收取認(rèn)購、申購費(fèi)的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請(qǐng)。，%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 9954屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是____ A：及時(shí)性 B：公平披露 C：規(guī)范性 D：準(zhǔn)確性50、費(fèi)用率是評(píng)價(jià)基金運(yùn)作效率和運(yùn)作成本的一個(gè)重要統(tǒng)計(jì)指標(biāo)，等于基金運(yùn)作費(fèi)用與基金平均凈資產(chǎn)的比率?；疬\(yùn)作費(fèi)用包括__。A．后端申購費(fèi) B．基金管理費(fèi) C．銷售服務(wù)費(fèi) D．基金托管費(fèi)5基金管理公司投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)決定所管理基金的__等事項(xiàng)。A．投資原則和目標(biāo) B．資產(chǎn)配置C．投資計(jì)劃和策略 D．投資權(quán)限5中國的第一家證券交易所——上海證券交易所于__成立。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月5目前公司債券條款中包含的__屬于嵌入衍生工具。A．轉(zhuǎn)股條款 B．贖回條款 C．返售條款 D．重設(shè)條款5債券利息支出屬于公司的__。A．費(fèi)用范圍 B．營銷經(jīng)費(fèi) C．直接成本 D．利潤5下面關(guān)于非上市證券的說法不正確的是____ A：非上市證券是指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券 B：不允許在證券交易所內(nèi)交易 C：不允許自由交易D：可以在其他證券交易市場(chǎng)交易5目前，__構(gòu)成了我國基金銷售的主要渠道。A．商業(yè)銀行 B．證券公司C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)5中國證監(jiān)會(huì)__。A．按照國務(wù)院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)管 B．依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則 C．是全國證券、期貨市場(chǎng)的主管部門 D．是國務(wù)院直屬事業(yè)單位5證券市場(chǎng)兩個(gè)最基本和最主要的品種是__。A．基金 B．股票 C．債券 D．衍生品5____是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)60、下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是__。A．基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要B．基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任C．基金管理人在基金運(yùn)營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來