內(nèi)控工作及合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)總結(jié)-資料下載頁(yè)
2024-11-04 17:44本頁(yè)面
【正文】 農(nóng)行的管理理念，合規(guī)是創(chuàng)造價(jià)值的基本前提，是企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的重要保障。合規(guī)本身就是價(jià)值創(chuàng)造的助動(dòng)力。車行千里始有道，農(nóng)業(yè)銀行全體員工必須堅(jiān)持依法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念和行為方式，努力培育合規(guī)文化，自覺(jué)遵守和執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章、制度和流程，保障農(nóng)業(yè)銀行的健康平穩(wěn)運(yùn)行。通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度與案例的深入學(xué)習(xí)，提高了識(shí)別業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。第五篇：淺談內(nèi)控與合規(guī)文化建設(shè)淺談內(nèi)控與合規(guī)文化建設(shè)蓬萊市支行畫(huà)河儲(chǔ)蓄所 黃慧敏 5642596 美國(guó)著名的銀行家沃特威斯頓曾經(jīng)說(shuō)過(guò)：“銀行家從事的是管理風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)?！钡拇_如此，風(fēng)險(xiǎn)在銀行經(jīng)營(yíng)管理中無(wú)處不在。為了更好地控制風(fēng)險(xiǎn)，我們應(yīng)該像防范交通事故的發(fā)生一樣，研究分析事故發(fā)生的原因，從源頭上遏制事故的發(fā)生，采取主動(dòng)有效的防范措施，在風(fēng)險(xiǎn)未形成之前將其消滅于萌芽之中，從而有效預(yù)防經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)臨。有一個(gè)著名的理論適應(yīng)于銀行業(yè)，那就是“破窗理論”。兩輛一模一樣的汽車，一輛放在比較混亂的街道，另一輛放在中產(chǎn)階級(jí)社區(qū)。停放在混亂街道的汽車很快就被偷走了，而停放在中產(chǎn)階級(jí)社區(qū)的那輛汽車過(guò)了一個(gè)星期也安然無(wú)恙。后來(lái)，這輛車子的窗玻璃被人打破。結(jié)果，僅僅過(guò)了一個(gè)小時(shí)，這輛汽車就不見(jiàn)了。這個(gè)理論揭示了一個(gè)樸素而重要的道理：環(huán)境具有強(qiáng)烈的暗示和誘導(dǎo)性，必須及時(shí)修復(fù)破損的窗玻璃。否則，很容易導(dǎo)致進(jìn)一步的損失。很顯然，在一個(gè)臟亂差的地方，人們總是毫無(wú)顧忌、大聲喧嘩、隨地吐痰的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)；而四周寧?kù)o、環(huán)境優(yōu)雅的地方，人們則懂得自我約束、輕聲細(xì)語(yǔ)、舉止文明、得體。這就說(shuō)明了人與環(huán)境之間是一種互動(dòng)的關(guān)系。環(huán)境好，有著不良習(xí)慣的人也會(huì)有所收斂；環(huán)境差，文明的人也可能做出不文明的舉動(dòng)來(lái)。習(xí)慣西方良好秩序的人到了中國(guó)也會(huì)亂穿馬路就是一個(gè)明顯的例子。如果放任不管，久之就會(huì)給人一種無(wú)序也合理的感覺(jué)。那么，在這種公眾麻木不仁的氛圍中，犯罪就會(huì)滋生、蔓延。破窗理論對(duì)我們銀行加強(qiáng)和完善內(nèi)部與合規(guī)文化的建設(shè)有著十分重要的意義。責(zé)任感；對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)缺乏足夠的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；銀行內(nèi)部各級(jí)管理層之間缺乏充足的信息交流等等。合規(guī)文化則是金融機(jī)構(gòu)實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本管理理念的重要載體，是風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容管理的重要手段。因此，建設(shè)有力的合規(guī)文化，有效地合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的制度就勢(shì)在必行。而未能根據(jù)經(jīng)營(yíng)特色、時(shí)代、地域建立長(zhǎng)期有效的合規(guī)機(jī)制則會(huì)導(dǎo)致銀行業(yè)的重大損失。例如：2004年6月底，花旗銀行中國(guó)分行投資業(yè)務(wù)主管任克英和顏慶華涉嫌向公司和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假信息被停職；2004年9月，花旗銀行因涉嫌從事洗錢(qián)等多項(xiàng)違法業(yè)務(wù)被日本金融廳勒令關(guān)閉其在日本的私人銀行業(yè)務(wù)；2005年初，花旗銀行涉嫌在歐洲市場(chǎng)違規(guī)買(mǎi)賣(mài)歐洲國(guó)債的事件曝光，使其面臨在多個(gè)歐洲國(guó)家的處罰和訴訟；2005年3月，花旗銀行再度支付5700萬(wàn)美元，庭外和解因環(huán)球電訊破產(chǎn)案引發(fā)的集體訴訟；2005年6月，花旗銀行宣布向安然公司的投資者支付20億美元賠償金，以了結(jié)后者指控其幫助安然公司做假賬而引發(fā)的集體訴訟??作為全球最大的金融服務(wù)公司，花旗銀行公司一年多來(lái)在公司業(yè)務(wù)、私人銀行、債券交易等諸多不同領(lǐng)域和經(jīng)營(yíng)地域多次出現(xiàn)違規(guī)事件，反映了其在全能金融模式和迅速擴(kuò)張使其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)增大的背景下，花旗銀行本身的合規(guī)文化以及合規(guī)機(jī)制建設(shè)存在的滯后和不足。合規(guī)包含著深層次的含義，既包括遵守法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，又包含遵守企業(yè)倫理和內(nèi)部規(guī)定以及社會(huì)規(guī)范、誠(chéng)信和道德行為準(zhǔn)則。因此，避免認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)就至關(guān)重要。例如，不能簡(jiǎn)單的把合規(guī)理解為只要不違法，無(wú)論做什么都可以；人家那么干，我們也可以這么做；合規(guī)與企業(yè)追求利
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