某銀行客戶經(jīng)理管理考核辦法[推薦五篇]-資料下載頁
2024-11-04 12:00本頁面
【正文】 戶經(jīng)理的激勵(lì)機(jī)制包括：浮動(dòng)收入、固定收入、福利待遇、營(yíng)銷費(fèi)用、等級(jí)晉升、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等內(nèi)容。固定收入和福利待遇可比照行政管理人員來確定。浮動(dòng)收入可根據(jù)客戶經(jīng)理所創(chuàng)造的綜合業(yè)務(wù)利潤(rùn)確定。浮動(dòng)收入上不封頂、下不保底。客戶經(jīng)理浮動(dòng)收入的實(shí)現(xiàn)形式可以是貨幣的形式，也可以用非貨幣形式，如住房、商業(yè)保險(xiǎn)、子女教育費(fèi)用等，但無論以何種方式實(shí)現(xiàn)，都要充分體現(xiàn)客戶經(jīng)理人員的勞動(dòng)和業(yè)績(jī)。營(yíng)銷費(fèi)用是客戶經(jīng)理開展?fàn)I銷工作的基本條件，要根據(jù)滿足需要和節(jié)約開支相結(jié)合的原則核定和使用。該費(fèi)用由客戶經(jīng)理自主決定使用，超標(biāo)部分由客戶經(jīng)理自行承擔(dān)。費(fèi)用的核定根據(jù)客戶經(jīng)理的等級(jí)資格確定。一個(gè)結(jié)束時(shí)，客戶經(jīng)理的營(yíng)銷費(fèi)用可根據(jù)該地物價(jià)水平、市場(chǎng)環(huán)境等因素進(jìn)行調(diào)整。為體現(xiàn)鼓勵(lì)先進(jìn)、鞭策后進(jìn)的原則，可對(duì)業(yè)績(jī)突出、達(dá)到更高等級(jí)的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的低等級(jí)客戶經(jīng)理進(jìn)行晉升。同樣，業(yè)績(jī)較差、達(dá)不到等級(jí)業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的客戶經(jīng)理自然降級(jí)、或調(diào)整工作崗位。四、客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)管理客戶經(jīng)理必須嚴(yán)格按照作業(yè)流程開展工作，按照業(yè)務(wù)權(quán)限提供服務(wù)。對(duì)小型客戶或單一需求的客戶，客戶經(jīng)理可獨(dú)自提供相應(yīng)的服務(wù)。對(duì)大型客戶或有綜合需求的客戶，須采取總分支行聯(lián)動(dòng)、統(tǒng)一運(yùn)作的方式，即以高級(jí)客戶經(jīng)理為中心，合理搭配其他等級(jí)的客戶經(jīng)理和一定數(shù)量的輔助人員組成客戶經(jīng)理小組，以項(xiàng)目小組的方式集中運(yùn)作。高級(jí)客戶經(jīng)理有權(quán)在對(duì)大型客戶進(jìn)行綜合開發(fā)的過程中調(diào)集使用其他等級(jí)的客戶經(jīng)理?？蛻艚?jīng)理管理部門要定期對(duì)現(xiàn)有客戶進(jìn)行等級(jí)分類，在保持客戶經(jīng)理相對(duì)穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，根據(jù)客戶等級(jí)的變化，定期調(diào)整、配備與之對(duì)應(yīng)的客戶經(jīng)理。高級(jí)客戶經(jīng)理可以在整個(gè)銀行系統(tǒng)內(nèi)統(tǒng)一調(diào)配使用，主要從事對(duì)以下類型客戶或業(yè)務(wù)的工作：核心客戶；具有顧問業(yè)務(wù)等復(fù)雜需求的客戶；有投資項(xiàng)目和資本運(yùn)作業(yè)務(wù)需求的客戶；大型客戶的初次開發(fā)；大額風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)；危機(jī)管理事務(wù)。以下情況必須有二名或二名以上客戶經(jīng)理同時(shí)參加作業(yè)，并且應(yīng)明確負(fù)責(zé)人：基本客戶；價(jià)值大的客戶；風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶；初次開發(fā)的中型客戶；運(yùn)用新產(chǎn)品的客戶；發(fā)生或預(yù)測(cè)會(huì)發(fā)生異常的客戶；出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或存在潛在風(fēng)險(xiǎn)的客戶。考核分利潤(rùn)考核與非利潤(rùn)考核；根據(jù)利潤(rùn)考核確定客戶經(jīng)理下一的浮動(dòng)收入；對(duì)客戶經(jīng)理的非利潤(rùn)考核包括個(gè)人工作表現(xiàn)、工作能力、綜合素質(zhì)、同事和客戶評(píng)價(jià)等；非利潤(rùn)考核作為對(duì)該客戶經(jīng)理晉升或降級(jí)的一個(gè)依據(jù)。對(duì)大中型客戶采取客戶經(jīng)理小組運(yùn)作或二名及以上客戶經(jīng)理共同管理客戶的情況，對(duì)應(yīng)的損益能量化到每一客戶經(jīng)理的則直接量化到每一客戶經(jīng)理，不能量化到每一客戶經(jīng)理的則量化到客戶經(jīng)理小組，由小組的牽頭人決定進(jìn)一步量化和分配方案。第五篇：2011客戶經(jīng)理考核辦法2011客戶經(jīng)理考核辦法客戶經(jīng)理正式進(jìn)店后開始考核，每2個(gè)月進(jìn)行一次，統(tǒng)一在偶數(shù)月份進(jìn)行考核，新進(jìn)店客戶經(jīng)理，自進(jìn)店后下個(gè)考核周期開始考核。客戶經(jīng)理的考核指標(biāo)第一年為20件/月（40件/雙月），一年后要求月度指標(biāo)增加5件，此后每半年月度指標(biāo)增加5件，達(dá)到40件/月（80件/雙月）后不再增加，客戶經(jīng)理首次進(jìn)店的，第一個(gè)考核周期指標(biāo)為20件/雙月?？蛻艚?jīng)理每次考核指標(biāo)增長(zhǎng)同時(shí)，增加500元補(bǔ)貼，入店滿三年后升一級(jí)職級(jí)，工資增加1000元?？蛻艚?jīng)理月度績(jī)效達(dá)到并超過標(biāo)準(zhǔn)一半的按照當(dāng)月銷售額3%計(jì)發(fā)績(jī)效獎(jiǎng)金，超過指標(biāo)按照6%計(jì)發(fā)?？蛻艚?jīng)理沒有完成考核周期指標(biāo)的，下一考核周期績(jī)效獎(jiǎng)金按照標(biāo)準(zhǔn)的50%計(jì)發(fā)；相應(yīng)渠道經(jīng)理績(jī)效按照70%計(jì)發(fā)，主管總經(jīng)理績(jī)效按照80%計(jì)發(fā)。連續(xù)第二次不達(dá)標(biāo)，降一級(jí)工資（1000元）或辭退，考核達(dá)標(biāo)的，下一考核次恢復(fù)工資和績(jī)效。客戶經(jīng)理全年完成總績(jī)效作為年底考核標(biāo)準(zhǔn)之一，每個(gè)考核月均完成考核指標(biāo)或者全年結(jié)算件數(shù)超過應(yīng)達(dá)標(biāo)總數(shù)20%的，可計(jì)發(fā)全額年終獎(jiǎng)，否則按照達(dá)成指標(biāo)月數(shù)計(jì)算。客戶經(jīng)理工作滿3年，調(diào)整為高級(jí)客戶經(jīng)理，公司根據(jù)情況提供住房補(bǔ)貼，可報(bào)銷30%醫(yī)療費(fèi)用?？蛻艚?jīng)理應(yīng)認(rèn)真記錄每日工作日志，日志關(guān)鍵內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)日新車銷售臺(tái)次、當(dāng)日進(jìn)場(chǎng)臺(tái)次及當(dāng)日溝通客戶數(shù)量。當(dāng)日未填寫工作日志者按照缺勤處理。
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