【正文】 部門報告資本金運用情況。市監(jiān)管部門根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意，可以要求融資性擔(dān)保公司提高資本質(zhì)量和資本充足率。第三十九條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照監(jiān)管部門要求提供專項資料。監(jiān)管部門可根據(jù)監(jiān)管需要與融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。區(qū)（縣）監(jiān)管部門在監(jiān)管談話后，應(yīng)向市監(jiān)管部門報送談話記錄。市監(jiān)管部門認為必要時可向債權(quán)人通報有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險情況。第四十條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔(dān)保公司進行現(xiàn)場檢查。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、信息?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示現(xiàn)場檢查通知書和檢查證件。第四十一條 融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、擔(dān)保代償或投資損失金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當(dāng) 13 立即采取應(yīng)急措施并向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報告。第四十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時向監(jiān)管部門報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。第四十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請符合市監(jiān)管部門規(guī)定的社會中介機構(gòu)進行審計，并將審計報告及時報送區(qū)（縣）監(jiān)管部門。第四十四條 市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處臵制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處臵預(yù)案，明確處臵機構(gòu)及其職責(zé)、處臵措施和處臵程序，及時、有效地處臵融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。第四十五條 市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，經(jīng)北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意后，于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府報告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府報告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險事件和處臵情況。第四十六條 融資性擔(dān)保行業(yè)應(yīng)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。本市融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織在市監(jiān)管部門的指導(dǎo)下開展工作。第四十七條 征信管理部門將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提 14 供服務(wù)。第六章 法律責(zé)任第四十八條 市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法予以處理；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)：（一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。（二）違反規(guī)定對融資性擔(dān)保公司進行現(xiàn)場檢查的。（三）未依照規(guī)定報告重大風(fēng)險事件和處臵情況的。（四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。第四十九條 融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照規(guī)定給予處罰；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)。第五十條 未經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準，擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用“融資性擔(dān)?！弊謽拥?，由市監(jiān)管部門責(zé)令改正，拒不改正的，依法予以取締并處罰。第七章 附 則第五十一條 外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。公司制以外的融資性擔(dān)保機構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，參照本辦法有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。再擔(dān)保公司的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、公司治理、董事、監(jiān)事、高管人員的資格管理等參照本辦法執(zhí)行。第五十二條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司未達到本辦法規(guī)定要求的，應(yīng)于2011年3月31日前達到本辦法規(guī)定要求。第五十三條 本辦法自公布之日起施行。第五篇：廣東省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作指引廣東省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作指引為穩(wěn)步推進我省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作，根據(jù)《廣東省〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉實施細則》（下稱《實施細則》）和《廣東省融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓方案》（下稱《規(guī)范整頓方案》），制定本工作指引。一、通告（一）可參照省金融辦提供的規(guī)范整頓通告通稿發(fā)布本市通告。（二）《規(guī)范整頓方案》印發(fā)當(dāng)日，省金融辦在本辦網(wǎng)站公布《規(guī)范整頓方案》。（三）在《規(guī)范整頓方案》公布后的3個工作日內(nèi)，省金融辦在《南方日報》發(fā)布規(guī)范整頓通告，各市金融局（辦）在當(dāng)?shù)刂髁鲌蠹埌l(fā)布規(guī)范整頓通告。二、登記（一）申報登記。擔(dān)保公司（含國家有關(guān)部門或中央企業(yè)依法出資設(shè)立并控股的擔(dān)保公司）持經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有效證明等資料，到工商注冊所在市金融局（辦）申報登記；省屬融資性擔(dān)保公司（包括省直有關(guān)部門或省屬企業(yè)依法出資設(shè)立并控股的擔(dān)保公司）到省金融辦申報登記。申報登記應(yīng)提交的資料有：申請書。包括申請事項、公司簡況、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況等?！稉?dān)保機構(gòu)基本情況登記表》（附件一）。經(jīng)年審的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，或事業(yè)單位法人證。經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有效證明：與銀行金融機構(gòu)等債權(quán)人（12家）簽訂的擔(dān)保業(yè)務(wù)合作協(xié)議。如果合作協(xié)議無法確認該擔(dān)保公司實際有經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，市金融局（辦）可以要求其提供以下一項或多項資料，作為補充證明：（1）貸款卡復(fù)印件，貸款卡查詢授權(quán)書,貸款卡信息系統(tǒng)中的企業(yè)基本信息和當(dāng)前對外擔(dān)保余額信息記錄。（2）與被擔(dān)保人簽訂的擔(dān)保合同（23份）。（3）合作銀行（12家）出具的擔(dān)保業(yè)務(wù)合作證明。2009年12月后新設(shè)或變更的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)提供省金融辦的批準文件。市金融局（辦）要求提供的其他資料。以上資料的原件與復(fù)印件經(jīng)核對無誤后，原件即退回申請人。復(fù)印件裝訂成冊送市金融局（辦），數(shù)量由各市金融局（辦）自行確定。（二）審查確認。各市金融局（辦）對擔(dān)保公司提交的資料進行審查，確認是否列為規(guī)范整頓對象，并于10個工作日內(nèi)填列《申報規(guī)范整頓登記回執(zhí)》，將審查結(jié)果告知申請人。規(guī)范整頓對象的認定，以是否實際有經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)為標(biāo)準。2008年3月8日至2010年9月30日期間，凡有經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)業(yè)績的擔(dān)保公司，均列為規(guī)范整頓對象。其中，為維護國家法律法規(guī)的嚴肅性，對2010年3月8日《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《管理辦法》）頒布實施后新設(shè)立的未經(jīng)省金融辦批準違規(guī)經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司，一律要提供書面材料作出說明。融資性擔(dān)保公司省內(nèi)分支機構(gòu)，待其總公司申報登記獲確認后，持總公司登記確認回執(zhí)復(fù)印件，分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照，到所在市金融局（辦）辦理預(yù)登記。分支機構(gòu)注冊地與總公司注冊地在同一地級市的，可與總公司一并參加規(guī)范整頓。（三）登記造冊。登記期限截止后，各市金融局（辦）對經(jīng)確認的融資性擔(dān)保公司填列《擔(dān)保公司規(guī)范整頓登記匯總表》，統(tǒng)一登記造冊，并于5個工作日內(nèi)將本市登記工作情況總結(jié)、登記匯總表和各擔(dān)保公司登記資料（1份）報省金融辦備案。省金融辦匯總?cè)〉牡怯浢麅?，抄告省工商局和廣東銀監(jiān)局，由其分別轉(zhuǎn)發(fā)省內(nèi)各市工商局和各銀行金融機構(gòu)。三、自查整改（一）經(jīng)登記確認的融資性擔(dān)保公司，對照《實施細則》規(guī)定的標(biāo)準自查自糾，逐項落實整改。規(guī)范整頓的重點內(nèi)容見附件二。（二）沒有達到《實施細則》規(guī)定標(biāo)準的擔(dān)保公司，應(yīng)及時努力完成指標(biāo)，規(guī)范整改。其中，有關(guān)調(diào)整事項需報經(jīng)監(jiān)管部門審查批準的，應(yīng)及時向市金融局（辦）提出變更申請。（三）融資性擔(dān)保公司整改工作后期，應(yīng)聘請有法定資格的、熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的審計機構(gòu)，對其資產(chǎn)負債、業(yè)務(wù)經(jīng)營等情況進行專項審計，出具審計報告。專項審計工作由各市金融局（辦）統(tǒng)一組織，所選擇的審計機構(gòu)需經(jīng)市金融局（辦）認可。審計報告應(yīng)至少包括但不限于以下內(nèi)容（附最近一期經(jīng)審計的財務(wù)會計報表）：資本金來源及到位情況。2010年3月8日《管理辦法》頒布后，擔(dān)保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、客戶保證金管理、風(fēng)險撥備等情況。融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)審慎性指標(biāo)達標(biāo)情況。公司內(nèi)部治理和風(fēng)險控制情況。（四）融資性擔(dān)保公司完成專項審計后，可向原申報登記機關(guān)申報審核驗收。申報審核驗收的截止時間原則上為2011年2月28日。申報驗收時應(yīng)提交以下資料：驗收申請書。如變更公司名稱的要提供工商部門的名稱預(yù)先核準通知書。規(guī)范整頓情況報告。包括規(guī)范整頓工作情況、對照規(guī)范整頓重點內(nèi)容自查發(fā)現(xiàn)的問題、違規(guī)情況說明、整改措施和結(jié)果、以及擬保留分支機構(gòu)名單等。專項審計報告。股東關(guān)于入股資金來源合法性及持續(xù)出資的承諾書（附件三）；持有5%以上（含5%）股權(quán)的股東簡介。公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格證明。營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明，消防設(shè)施合格證明。市金融局（辦）要求提供的其他資料。申報驗收材料應(yīng)裝訂成冊，數(shù)量由各市金融局（辦）自行確定。四、審核驗收（一）驗收工作的組織。各市金融局（辦）牽頭成立驗收工作組，按照“申請一家，驗收一家”的原則，具體組織審核驗收工作。驗收工作組成員由各市根據(jù)實際需要確定，必要時，可聘請熟悉融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)中介機構(gòu)協(xié)助審核工作。（二）驗收的重點內(nèi)容。驗收的重點包括機構(gòu)建設(shè)、業(yè)務(wù)經(jīng)營和接受監(jiān)管情況等三個方面，具體內(nèi)容見《規(guī)范整頓驗收工作簡表》。（三）驗收意見的出具。驗收工作組對申請驗收的擔(dān)保公司規(guī)范整頓情況進行審核（包括現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查等方式），每名審核人員填列《規(guī)范整頓驗收工作簡表》并簽名；驗收工作組參考審核人員驗收結(jié)論，進行集體評議，出具初審意見。初審合格的，由市金融局（辦）通知擔(dān)保公司，并將初審意見、申報驗收材料裝訂成冊，一式11份，附市金融局（辦）請示（2份），報省金融辦組織審核驗收。初審不合格的，由驗收工作組提出整改意見，擔(dān)保公司逐項落實整改；條件達標(biāo)后，在申報驗收截止日期前可再次提出驗收申請。五、核準并頒發(fā)經(jīng)營許可證對各市金融局（辦）報送的驗收請示及相關(guān)材料，省金融辦組織召開廣東省融資性擔(dān)保公司準入審核委員會進行審核；審核通過的，由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證，擔(dān)保公司憑該許可證到工商行政管理部門辦理營業(yè)執(zhí)照變更登記。2011年3月31日規(guī)范整頓時限滿后，未申請審核驗收的，以及審核驗收不合格的（包括初審不合格），均作為未通過審核驗收處理。融資性擔(dān)保公司分支機構(gòu)的審核驗收工作，參照上述程序和要求進行。六、分類處置（一）規(guī)范整頓審核驗收合格的融資性擔(dān)保公司，由省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。（二）不申報登記、申報登記未獲確認、以及未通過審核驗收的擔(dān)保公司，不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，由工商行政管理部門依法處理其營業(yè)執(zhí)照有關(guān)事宜。2011年3月31日規(guī)范整頓期滿后未通過審核驗收的擔(dān)保公司名單，省金融辦、市金融局（辦）要及時通報省、市工商局。此類公司如要求經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)在所在市規(guī)范整頓工作完成后，按照新設(shè)立融資性擔(dān)保公司的程序和標(biāo)準申請報批。