【正文】 》、現(xiàn)場檢查意見書等形式書面通知擔保公司，并及時跟進擔保公司的具體整改情況，包括整改措施、整改進度和整改效果等。第三十條 監(jiān)管部門可以向銀行業(yè)金融機構通報擔保公司的監(jiān)管計分、高管人員評價結果以及公司概覽，建立擔保公司信息互通機制。違法違規(guī)行為處理 第三十一條 實行監(jiān)管計分制度。融資性擔保公司分值為100分，年終得分代表其當年合規(guī)運營情況，作為許可證年檢的依據(jù)。90分以上為優(yōu)秀等次，8089分為良好等次，7079分為合格等次，70分以下為不合格等次。第三十二條 對違法違規(guī)行為按以下規(guī)定進行處理：單次扣12分的違規(guī)行為，由監(jiān)管部門作出口頭或書面警告。單次扣39分的違規(guī)行為，由監(jiān)管部門作出書面處理決定，責令其限期整改，整改完成后擔保公司書面報告監(jiān)管部門。單次扣1014分的違規(guī)行為，或扣分累計20分以上的，監(jiān)管部門約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關情況進行說明，并進行必要的整改。單次扣1519分的違法、違規(guī)行為，或扣分累計25分以上的，市、縣（市）監(jiān)管部門將擔保公司違規(guī)和風險情況向銀行業(yè)金融公司及其他債權人通報，經(jīng)營風險較大的可以提請政府或有關部門責令其暫停經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，待違規(guī)違法行為得到糾正并消除影響，給予恢復正常營業(yè)。單次扣20分以上的違法、違規(guī)行為，或扣分累計30分以上，情節(jié)嚴重、或整改無望、或拒不整改的，由省經(jīng)信委依法撤銷其融資性擔保業(yè)務經(jīng)營資質。對違法、違規(guī)行為的處理，涉及行政處罰事項的按有關規(guī)定辦理，需要提請省經(jīng)信委處理的事項由各市監(jiān)管部門行文上報。擔保公司認為處理不當?shù)模梢韵蛏弦患壉O(jiān)管部門申請予以糾正，可以按有關規(guī)定申請行政復議或者提起行政訴訟。附 則第三十三條 公司制以外融資性擔保機構的監(jiān)管參照本指引的有關規(guī)定執(zhí)行。第三十四條 本指引未明確事項執(zhí)行《融資性擔保公司管理暫行辦法》及其配套文件的規(guī)定。第三十五條 本指引由省經(jīng)信委負責解釋、修訂，自發(fā)布之日起施行。附件：融資性擔保機構監(jiān)管文書（式樣）第五篇：融資擔保公司規(guī)范整頓工作自查報告融資擔保公司規(guī)范整頓工作自查報告為貫徹落實黨的十七大精神，按照科學發(fā)展觀的要求，根據(jù)東政辦發(fā)【2010】55號《東營市人民政府辦公室關于開展全市融資性擔保公司規(guī)范整頓工作的通知》精神，按照區(qū)經(jīng)信委統(tǒng)一部署，結合本協(xié)會實際情況，對融資性擔保工作進行了全面的自查，并以此為契機，查找自身不足，推動了巾幗文明崗創(chuàng)建活動的深入開展，督促進一步完善風險控制工作?，F(xiàn)將自查情況報告如下：一、市場準入規(guī)范整頓。經(jīng)自查，自2009年5月注冊本協(xié)會以來，注冊資金1000萬全部為社團法人獨自現(xiàn)金出資，所有資金正在銀行和協(xié)會運營的進出流動中。不存在虛假注資和抽逃資金行為。截止2010年7月，我協(xié)會統(tǒng)計共服務協(xié)會會員50余次，其中企業(yè)17家，個人20余名。協(xié)會組織機構設立為5各部門，分別是：秘書處、客服部、法律咨詢部、辦公室、財務部；施行組織結構及職責分工名且，按職責管理制實施日常工作。內部控制規(guī)則是公司為實現(xiàn)風險控制的目標，擔保協(xié)會建立了一整套完善的內控體系，內控制度主要以會計控制和管理控制為主，確保了協(xié)會經(jīng)營活動的效率性、安全性、真實性、經(jīng)營信息和財務報告的可靠性，保護了協(xié)會投融擔保的安全和完整。兩部分制度是相互對應、相互制約，各自由不同的管理階層和部門負責，避免了內部人控制和流于形式。為了提高擔保協(xié)會的質量、防范和降低管理風險，切實保障會員者的利益，擔保協(xié)會建立了一套完整的風險控制機制以及風險管理制度。（1）．協(xié)會設有風險控制審核跟蹤小組，負責從整體上控制運作中的風險。內部風險控制涵蓋協(xié)會經(jīng)營管理各個環(huán)節(jié)，建立了順序遞進、權責明確、嚴密有效的三道監(jiān)控防線。它由各職能部門制定，協(xié)會會長、秘書長審閱和批準修改。（2）．制定風險控制管理制度。主要包括：嚴格按照法律法規(guī)和合同規(guī)定的擔保協(xié)會細則進行執(zhí)行，堅持獨立原則，分賬管理，實行制度集中，每筆業(yè)務都須有書面記錄并加蓋時間章；加強內部信息控制，嚴防重要內部信息泄露等。(3).具體風險管理控制方面，協(xié)會將根據(jù)自己所管理的規(guī)模、對擔保協(xié)會業(yè)務把握程度來決定業(yè)務數(shù)量和配比。與銀行之間施行擔保、反擔保債權互聯(lián)制，債權人提供擔保的同時又反過來要求債權人提供擔保行為，靠深入的研究，對掌握的所有信息變動預見和流動性的保持，來防范外部風險管理。二、業(yè)務范圍規(guī)范整頓。本協(xié)會的業(yè)務范圍：在國家有關政策指導下，開展信用互助，提高企業(yè)的信用等級，服務于發(fā)展企業(yè)；組織開展企業(yè)會員之間的互保、聯(lián)保、中介服務；通過會議、刊物、研討、咨詢、培訓、國內外信息交流等，促進中小企業(yè)的發(fā)展提高；協(xié)調會員與銀行及其他機構之間的關系，探索多種途徑解決會員企業(yè)互助問題；逐步建立會員的資信檔案，面向會員提供擔保服務。擔保協(xié)會切實從實際出發(fā)合法經(jīng)營擔保協(xié)會的職責和業(yè)務范圍內工作，杜絕一切偏離主業(yè)務現(xiàn)象及非法借貸和非法融資等行為，杜絕板報資金的不合理運用，杜絕了擔保資金運用存在風險隱患等現(xiàn)象。三、經(jīng)營行為規(guī)范整頓東營區(qū)工商業(yè)資信擔保協(xié)的組要業(yè)務是負責協(xié)會會員之間、銀行和企業(yè)之間信用互助的正常進行和風險承擔，完全按照擔保協(xié)會的營業(yè)范圍規(guī)范操作。擔保協(xié)會根據(jù)日常擔保業(yè)務的進行，全部按照《協(xié)會章程》、按有關規(guī)定合理的進行準備金提取和風險集中的要求進行。相關業(yè)務的進行均以合理合法的手段操作實施，堅決杜絕了實施不正當競爭手段，由于協(xié)會是以信用互助為主要經(jīng)營手段，所以不存在暴力追債等行為。四、高管和從業(yè)人員隊伍規(guī)范整頓工商業(yè)資信擔保協(xié)會的會長、秘書長、經(jīng)理主任等學歷均為大專以上文憑，均參加過信用擔保職業(yè)道德行為的教育培訓和信用師資質等級的報名考試，財務人員按財務法規(guī)定及時參加財務職業(yè)道德規(guī)范的培訓。東營區(qū)工商業(yè)資信擔保協(xié)會的全體員工均無違法違紀行為出現(xiàn)，從業(yè)人員均憑有關證書錄用上崗，所有從業(yè)人員完全具備擔保協(xié)會規(guī)定的資格條件。以上為東營市東營區(qū)工商業(yè)資信擔保協(xié)會的自查內容，總之，擔保協(xié)會在區(qū)經(jīng)貿局的領導和指導下，在社會需求的有利環(huán)境中，在全體從業(yè)人員的努力下，會更加完善、更加高效、更加規(guī)范、更加順利的開展協(xié)會的各項工作。