【正文】 》、現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書等形式書面通知擔(dān)保公司，并及時(shí)跟進(jìn)擔(dān)保公司的具體整改情況，包括整改措施、整改進(jìn)度和整改效果等。第三十條 監(jiān)管部門可以向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通報(bào)擔(dān)保公司的監(jiān)管計(jì)分、高管人員評(píng)價(jià)結(jié)果以及公司概覽，建立擔(dān)保公司信息互通機(jī)制。違法違規(guī)行為處理 第三十一條 實(shí)行監(jiān)管計(jì)分制度。融資性擔(dān)保公司分值為100分，年終得分代表其當(dāng)年合規(guī)運(yùn)營情況，作為許可證年檢的依據(jù)。90分以上為優(yōu)秀等次，8089分為良好等次，7079分為合格等次，70分以下為不合格等次。第三十二條 對(duì)違法違規(guī)行為按以下規(guī)定進(jìn)行處理：單次扣12分的違規(guī)行為，由監(jiān)管部門作出口頭或書面警告。單次扣39分的違規(guī)行為，由監(jiān)管部門作出書面處理決定，責(zé)令其限期整改，整改完成后擔(dān)保公司書面報(bào)告監(jiān)管部門。單次扣1014分的違規(guī)行為，或扣分累計(jì)20分以上的，監(jiān)管部門約見其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明，并進(jìn)行必要的整改。單次扣1519分的違法、違規(guī)行為，或扣分累計(jì)25分以上的，市、縣（市）監(jiān)管部門將擔(dān)保公司違規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)情況向銀行業(yè)金融公司及其他債權(quán)人通報(bào)，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)較大的可以提請(qǐng)政府或有關(guān)部門責(zé)令其暫停經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，待違規(guī)違法行為得到糾正并消除影響，給予恢復(fù)正常營業(yè)。單次扣20分以上的違法、違規(guī)行為，或扣分累計(jì)30分以上，情節(jié)嚴(yán)重、或整改無望、或拒不整改的，由省經(jīng)信委依法撤銷其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營資質(zhì)。對(duì)違法、違規(guī)行為的處理，涉及行政處罰事項(xiàng)的按有關(guān)規(guī)定辦理，需要提請(qǐng)省經(jīng)信委處理的事項(xiàng)由各市監(jiān)管部門行文上報(bào)。擔(dān)保公司認(rèn)為處理不當(dāng)?shù)模梢韵蛏弦患?jí)監(jiān)管部門申請(qǐng)予以糾正，可以按有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。附 則第三十三條 公司制以外融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管參照本指引的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三十四條 本指引未明確事項(xiàng)執(zhí)行《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及其配套文件的規(guī)定。第三十五條 本指引由省經(jīng)信委負(fù)責(zé)解釋、修訂，自發(fā)布之日起施行。附件：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管文書（式樣）第五篇：融資擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作自查報(bào)告融資擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作自查報(bào)告為貫徹落實(shí)黨的十七大精神，按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，根據(jù)東政辦發(fā)【2010】55號(hào)《東營市人民政府辦公室關(guān)于開展全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》精神，按照區(qū)經(jīng)信委統(tǒng)一部署，結(jié)合本協(xié)會(huì)實(shí)際情況，對(duì)融資性擔(dān)保工作進(jìn)行了全面的自查，并以此為契機(jī)，查找自身不足，推動(dòng)了巾幗文明崗創(chuàng)建活動(dòng)的深入開展，督促進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制工作。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：一、市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)范整頓。經(jīng)自查，自2009年5月注冊(cè)本協(xié)會(huì)以來，注冊(cè)資金1000萬全部為社團(tuán)法人獨(dú)自現(xiàn)金出資，所有資金正在銀行和協(xié)會(huì)運(yùn)營的進(jìn)出流動(dòng)中。不存在虛假注資和抽逃資金行為。截止2010年7月，我協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)共服務(wù)協(xié)會(huì)會(huì)員50余次，其中企業(yè)17家，個(gè)人20余名。協(xié)會(huì)組織機(jī)構(gòu)設(shè)立為5各部門，分別是：秘書處、客服部、法律咨詢部、辦公室、財(cái)務(wù)部；施行組織結(jié)構(gòu)及職責(zé)分工名且，按職責(zé)管理制實(shí)施日常工作。內(nèi)部控制規(guī)則是公司為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)，擔(dān)保協(xié)會(huì)建立了一整套完善的內(nèi)控體系，內(nèi)控制度主要以會(huì)計(jì)控制和管理控制為主，確保了協(xié)會(huì)經(jīng)營活動(dòng)的效率性、安全性、真實(shí)性、經(jīng)營信息和財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性，保護(hù)了協(xié)會(huì)投融擔(dān)保的安全和完整。兩部分制度是相互對(duì)應(yīng)、相互制約，各自由不同的管理階層和部門負(fù)責(zé)，避免了內(nèi)部人控制和流于形式。為了提高擔(dān)保協(xié)會(huì)的質(zhì)量、防范和降低管理風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障會(huì)員者的利益，擔(dān)保協(xié)會(huì)建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制以及風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（1）．協(xié)會(huì)設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)控制審核跟蹤小組，負(fù)責(zé)從整體上控制運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制涵蓋協(xié)會(huì)經(jīng)營管理各個(gè)環(huán)節(jié)，建立了順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)明確、嚴(yán)密有效的三道監(jiān)控防線。它由各職能部門制定，協(xié)會(huì)會(huì)長、秘書長審閱和批準(zhǔn)修改。（2）．制定風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度。主要包括：嚴(yán)格按照法律法規(guī)和合同規(guī)定的擔(dān)保協(xié)會(huì)細(xì)則進(jìn)行執(zhí)行，堅(jiān)持獨(dú)立原則，分賬管理，實(shí)行制度集中，每筆業(yè)務(wù)都須有書面記錄并加蓋時(shí)間章；加強(qiáng)內(nèi)部信息控制，嚴(yán)防重要內(nèi)部信息泄露等。(3).具體風(fēng)險(xiǎn)管理控制方面，協(xié)會(huì)將根據(jù)自己所管理的規(guī)模、對(duì)擔(dān)保協(xié)會(huì)業(yè)務(wù)把握程度來決定業(yè)務(wù)數(shù)量和配比。與銀行之間施行擔(dān)保、反擔(dān)保債權(quán)互聯(lián)制，債權(quán)人提供擔(dān)保的同時(shí)又反過來要求債權(quán)人提供擔(dān)保行為，靠深入的研究，對(duì)掌握的所有信息變動(dòng)預(yù)見和流動(dòng)性的保持，來防范外部風(fēng)險(xiǎn)管理。二、業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。本協(xié)會(huì)的業(yè)務(wù)范圍：在國家有關(guān)政策指導(dǎo)下，開展信用互助，提高企業(yè)的信用等級(jí)，服務(wù)于發(fā)展企業(yè)；組織開展企業(yè)會(huì)員之間的互保、聯(lián)保、中介服務(wù)；通過會(huì)議、刊物、研討、咨詢、培訓(xùn)、國內(nèi)外信息交流等，促進(jìn)中小企業(yè)的發(fā)展提高；協(xié)調(diào)會(huì)員與銀行及其他機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系，探索多種途徑解決會(huì)員企業(yè)互助問題；逐步建立會(huì)員的資信檔案，面向會(huì)員提供擔(dān)保服務(wù)。擔(dān)保協(xié)會(huì)切實(shí)從實(shí)際出發(fā)合法經(jīng)營擔(dān)保協(xié)會(huì)的職責(zé)和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)工作，杜絕一切偏離主業(yè)務(wù)現(xiàn)象及非法借貸和非法融資等行為，杜絕板報(bào)資金的不合理運(yùn)用，杜絕了擔(dān)保資金運(yùn)用存在風(fēng)險(xiǎn)隱患等現(xiàn)象。三、經(jīng)營行為規(guī)范整頓東營區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)的組要業(yè)務(wù)是負(fù)責(zé)協(xié)會(huì)會(huì)員之間、銀行和企業(yè)之間信用互助的正常進(jìn)行和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，完全按照擔(dān)保協(xié)會(huì)的營業(yè)范圍規(guī)范操作。擔(dān)保協(xié)會(huì)根據(jù)日常擔(dān)保業(yè)務(wù)的進(jìn)行，全部按照《協(xié)會(huì)章程》、按有關(guān)規(guī)定合理的進(jìn)行準(zhǔn)備金提取和風(fēng)險(xiǎn)集中的要求進(jìn)行。相關(guān)業(yè)務(wù)的進(jìn)行均以合理合法的手段操作實(shí)施，堅(jiān)決杜絕了實(shí)施不正當(dāng)競(jìng)爭手段，由于協(xié)會(huì)是以信用互助為主要經(jīng)營手段，所以不存在暴力追債等行為。四、高管和從業(yè)人員隊(duì)伍規(guī)范整頓工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會(huì)的會(huì)長、秘書長、經(jīng)理主任等學(xué)歷均為大專以上文憑，均參加過信用擔(dān)保職業(yè)道德行為的教育培訓(xùn)和信用師資質(zhì)等級(jí)的報(bào)名考試，財(cái)務(wù)人員按財(cái)務(wù)法規(guī)定及時(shí)參加財(cái)務(wù)職業(yè)道德規(guī)范的培訓(xùn)。東營區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會(huì)的全體員工均無違法違紀(jì)行為出現(xiàn)，從業(yè)人員均憑有關(guān)證書錄用上崗，所有從業(yè)人員完全具備擔(dān)保協(xié)會(huì)規(guī)定的資格條件。以上為東營市東營區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會(huì)的自查內(nèi)容，總之，擔(dān)保協(xié)會(huì)在區(qū)經(jīng)貿(mào)局的領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)下，在社會(huì)需求的有利環(huán)境中，在全體從業(yè)人員的努力下，會(huì)更加完善、更加高效、更加規(guī)范、更加順利的開展協(xié)會(huì)的各項(xiàng)工作。