【正文】 資性擔保公司監(jiān)管部門：根據(jù)《安徽省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法的通知》（皖政辦〔2010〕34號）精神，現(xiàn)將《安徽省融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引（試行）》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。二○一○年六月二十日安徽省融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引（試行）為切實加強對融資性擔保公司監(jiān)督管理，保證融資性擔保公司設(shè)立合法、運作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等7部委2010年第3號令）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（皖政辦﹝2010﹞34號）等法律法規(guī)，特制定本指引。一、組建工作要點（一）申請籌建的主要工作。1．全體發(fā)起人（出資人）簽訂協(xié)議書，確定擬組建融資性擔保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。2．召開發(fā)起人大會（出資人會議），按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立融資性擔保公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責的有關(guān)決議。3．制定籌建方案?；I建工作小組應(yīng)對擬設(shè)融資性擔保公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。4．預(yù)先核準名稱?；I建工作小組應(yīng)向有名稱核準管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準申請書。5．向所在地政府（市級或縣級）或主管部門申請取得風險處置責任承諾書。6．籌建審批①按照注冊資本審批權(quán)限實行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門）初審后報省政府金融辦審批；注冊資本在人民幣5000萬以下的，向市政府金融辦（或政府指定部門）申請籌建，由市政府金融辦（或政府指定部門）審批，并報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時報省財政廳備案。②審批機關(guān)自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在2個月內(nèi)作出批準或者不予批準籌建的書面決定。③籌建工作組自收到同意籌建批復(fù)文件之日起，應(yīng)在3個月內(nèi)完成籌建工作，在規(guī)定的期限內(nèi)完不成籌建工作的，有正當理由的，經(jīng)批準，籌建期可以延長3個月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，原批準籌建文件自動失效。（二）申請開業(yè)的主要工作。1．驗資。發(fā)起人（出資人）認繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機構(gòu)進行驗資，出具驗資報告。2．籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當?shù)卣鹑谵k(或政府指定部門)進行溝通。3．起草公司章程草案及有關(guān)各項規(guī)章制度。籌建工作小組應(yīng)按照政府的要求和實際情況起草融資性擔保公司章程草案及財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等各項管理制度。4．召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關(guān)會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。5．開業(yè)審批①按照注冊資本審批權(quán)限實行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門）初審后報省政府金融辦審批；注冊資本在人民幣5000萬以下的，向市政府金融辦（或政府指定部門）申請開業(yè)，由市政府金融辦（或政府指定部門）審批，并報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時報省財政廳備案。②審批機關(guān)自收到完整申請材料之日起按規(guī)定程序在2個月內(nèi)作出批準或者不予批準開業(yè)的書面決定。③審批機關(guān)批準開業(yè)的，應(yīng)向融資性擔保公司頒發(fā)經(jīng)營許可證。④籌建工作小組在收到核準開業(yè)的批復(fù)文件和取得經(jīng)營許可證后，應(yīng)在10個工作日之內(nèi)到當?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。在營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項業(yè)務(wù)。⑤籌建工作小組應(yīng)在收到批復(fù)開業(yè)文件和取得經(jīng)營許可證后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)向當?shù)毓矙C關(guān)、銀監(jiān)會派出機構(gòu)和人民銀行分支機構(gòu)報送批復(fù)開業(yè)文件和經(jīng)營許可證復(fù)印件。（三）申請材料報送程序及格式要求。1．籌建工作小組是組建融資性擔保公司申請人?；I建申請書、開業(yè)申請書主送所在地人民政府，由所在地政府金融辦（或政府指定部門）受理及初審。2．申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標準A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標有“關(guān)于申請籌建ⅩⅩ擔保公司的材料”或“關(guān)于ⅩⅩ擔保公司開業(yè)申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準。3．申請材料內(nèi)容參照《安徽省融資性擔保公司設(shè)立申請材料目錄》等有關(guān)規(guī)定。4．申請材料一式4份，其中報送省政府金融辦2份。涉及政府出資的，另行報省財政廳1份備案。二、有關(guān)事項說明（一）主要發(fā)起人。設(shè)立融資性擔保公司股東需符合規(guī)定。有限責任公司應(yīng)由50個以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2人以上200以下發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。融資性擔保公司的注冊資本來源應(yīng)真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。（二）籌建工作小組及其組成?；I建工作小組由作為主要發(fā)起人（出資人）商其他發(fā)起人（出資人）成立；其成員組成及職責須經(jīng)發(fā)起人大會（出資人會議）審議通過。（三）設(shè)立方式。融資性擔保公司按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立，其中采用股份有限公司形式的融資性擔保公司以發(fā)起方式設(shè)立。（四）公司治理。融資性擔保公司應(yīng)按照因地制宜、運行科學、治理有效的原則，建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。融資性擔保公司要科學設(shè)置業(yè)務(wù)流程和管理流程，精簡設(shè)置職能部門，確保機構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運行。（五）從業(yè)資格。對融資性擔保公司負責人進行必要的任職資格審查，相關(guān)人員應(yīng)具有從事金融或經(jīng)濟管理的職業(yè)經(jīng)歷，具備一定的銀行金融知識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。三、有關(guān)審核要點各市、縣人民政府及金融辦(或政府指定部門)要切實加強對融資性擔保公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴格按照融資性擔保公司設(shè)立標準和程序，受理籌建及開業(yè)申請材料，并對以下內(nèi)容進行重點審核：（一）籌建申請材料。1．申報材料齊全，格式符合要求。2．組建對象符合規(guī)定條件，可行性報告論證充分。3．履行的法律手續(xù)合法有效，決議內(nèi)容齊全。4．發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。5．對籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。6．籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求，組建方案切實可行。7．業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實，有明確的服務(wù)目標和手段，金融服務(wù)能夠覆蓋適當?shù)赜蚝腿巳骸＃ǘ╅_業(yè)申請材料。1．申請材料齊全，格式符合要求。2．有關(guān)會議審議通過各項決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。3．公司章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。4．擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。5．股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。6．驗資報告符合法律規(guī)定，約定的審計內(nèi)容完備，驗資機構(gòu)資質(zhì)合法。7．公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高管人員配備合理。8．有相應(yīng)的專業(yè)從業(yè)人員。9．營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明以及安全、消防設(shè)施合格證明材料齊備。附件：《安徽省融資性擔保公司設(shè)立申請材料目錄》安徽省融資性擔保公司設(shè)立申報材料目錄一、籌建申請材料（一）籌建申請書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機構(gòu)名稱、住所、機構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設(shè)立融資性擔保公司的條件。（二）所在地政府或主管部門以正式文件形式出具的風險處置責任承諾書。（三）可行性報告。內(nèi)容包括當?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃。（四）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。（五）發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）和附件。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。附件包括：1．發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。2．自然人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。3．企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)同意向融資性擔保公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。4．企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資料真實性的書面聲明。5．發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經(jīng)審計的會計報告。6．境內(nèi)金融機構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機構(gòu)出具的書面意見。7．發(fā)起人承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。（六）發(fā)起人大會（出資人會議）同意出資設(shè)立融資性擔保公司以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責的決議。（七）籌建工作小組成員名單及簡歷。（八）加蓋籌建工作小組印章的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》復(fù)印件。（九）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。（十）籌備工作委托書。（十一）發(fā)起人（出資人）身份證復(fù)印件。（十二）股東簡歷。（十三）公安部門對主發(fā)起人出具的無犯罪記錄證明。（十四）主發(fā)起人家庭財產(chǎn)情況說明。（十五）股東信用記錄證明。（十六）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。二、開業(yè)申請材料（一）開業(yè)申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、住所、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件，以及其他需要說明的情況。（二）擬任職董事、監(jiān)事、董事長、副董事長和高級管理人員情況說明。內(nèi)容包括：個人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認可的學歷證明材料復(fù)印件、籌建工作組對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定、個人承諾書（對是否有大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職等進行承諾）。（三）籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業(yè)要求等。（四）融資性擔保公司的章程草案（應(yīng)載明：公司業(yè)務(wù)范圍，議事規(guī)則、決策程序、內(nèi)審制度、評估制度、事后追究和處置制度、風險預(yù)警機制、突發(fā)應(yīng)急機制等內(nèi)部控制和風險管理制度）（五）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明，應(yīng)詳細說明股東資格情況。（六）監(jiān)督機構(gòu)（崗位）的設(shè)置情況及人員簡歷。（七）有權(quán)機構(gòu)審議通過以下有關(guān)事項的決議：1．籌建工作報告。2．章程草案。3．有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則。4．選舉董事。5．選舉董事長。6．聘任高級管理人員。7．部門設(shè)置、職責及主要管理制度。各項決議應(yīng)標明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應(yīng)如實記錄實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。（八）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。（九）職能部門設(shè)置、職責及主要負責人名單。（十）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。（十一）組織結(jié)構(gòu)圖。（十二）發(fā)展規(guī)劃。未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財務(wù)發(fā)展計劃及風險管理計劃。（十三）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。（十四）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。（十五）籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。（十六）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。（十七）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。主題詞：金融 融資 擔?！?指引 通知抄送：省融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議成員單位。安徽省人民政府金融工作辦公室2010年6月21日印發(fā)