【正文】 反本細則注冊資本最低限額的規(guī)定。第二十六條 融資性擔保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。第二十七條 融資性擔保機構(gòu)辦理融資性擔保業(yè)務(wù)，應(yīng)當與被擔保人約定在擔保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。第二十八條 融資性擔保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當建立擔保期間被擔保人相關(guān)信息的交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。第二十九條 融資性擔保機構(gòu)應(yīng)當按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第四章 監(jiān)督管理第三十條 融資性擔保機構(gòu)成立一年后須參加信用評級，有關(guān)信息納入征信管理體系，并作為監(jiān)管部門年審、政策扶持、金融機構(gòu)與擔保機構(gòu)合作的依據(jù)。同時，征信管理部門應(yīng)為融資性擔保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。第三十一條 融資性擔保機構(gòu)應(yīng)落實擔保統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送制度，向監(jiān)管部門提交的經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料，應(yīng)當真實、準確、完整。融資性擔保機構(gòu)應(yīng)于每月10日前報送上月業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表；按季度報送資本金投向和銀行賬戶對賬單；每年7月15日前報送半年工作總結(jié)、業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表；每年4月30日前報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的上審計報告、上經(jīng)營情況報告、合法合規(guī)報告及監(jiān)管部門要求的其他材料。第三十二條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔保機構(gòu)提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。監(jiān)管部門認為必要時，可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔保機構(gòu)的違規(guī)或風險情況。第三十三條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可對融資性擔保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，融資性擔保機構(gòu)應(yīng)當予以配合，提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保機構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。第三十四條 融資性擔保機構(gòu)發(fā)生擔保詐騙，擔保代償或投資損失金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門報告。第三十五條 融資性擔保機構(gòu)應(yīng)當及時向監(jiān)管部門報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。第三十六條 市經(jīng)發(fā)局應(yīng)建立本市融資性擔保機構(gòu)業(yè)績評價制度，從擔保機構(gòu)的業(yè)績、風險管理、代償損失等方面進行績效考核，作為享受政策扶持的依據(jù)。第三十七條 融資性擔保機構(gòu)有下列情形的，監(jiān)管會可視情況限期要求整改；在規(guī)定限期內(nèi)仍未達到要求的，取消一切扶持政策，并依法向社會公告。（一）半年以上未開展融資性擔保業(yè)務(wù)，或不以融資性擔保為主業(yè)的；（二）以自有資金進行超范圍投資的，或營運期間抽逃注冊資本的；（三）未經(jīng)核準擅自變更的；（四）從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款和受托投資活動的；（五）未按規(guī)定配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才的；（六）超限額對外提供擔保，未按規(guī)定提取各項準備金的；（七）拒不履行到期擔保代償責任的；（八）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；（九）不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料，提供虛假或隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；（十）未按規(guī)定進行信息披露的；（十一）其他違反國家有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)政策性的。情節(jié)嚴重或拒不整改的，將提請省經(jīng)貿(mào)委依法取消其融資性擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營資格；違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，由有權(quán)部門依法予以處罰。第三十八條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)過整頓，且符合下列條件的，在報經(jīng)監(jiān)管部門同意后，可恢復(fù)正常營業(yè)：（一）已恢復(fù)擔保能力；（二）違法違規(guī)行為得到糾正。第三十九條 從事非法集資、詐騙企業(yè)錢財?shù)任：鹑诜€(wěn)定，或惡意逃廢債務(wù)和轉(zhuǎn)嫁風險，違法違規(guī)經(jīng)營情節(jié)嚴重，涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。第四十條 擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的，由監(jiān)管部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資擔保字樣的，由監(jiān)管部門責令改正，依法予以處罰。第四十一條 本暫行辦法由監(jiān)管會負責解釋。第四十二條 本暫行辦法自發(fā)布之日起實施，有效期2年。第五篇：內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔保機構(gòu)監(jiān)督管理實施細則內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔保機構(gòu)監(jiān)督管理實施細則內(nèi)政辦發(fā) 〔2010〕67 號第一章 總則第一條 為加強對融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國擔保法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》及《內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府辦公廳關(guān)于進一步加強融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的通知》(內(nèi)政辦發(fā)[2009]26號)等相關(guān)法律法規(guī)，制定本細則。第二條 本細則所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。本細則所稱融資性擔保機構(gòu)(以下簡稱擔保機構(gòu))是指由各級政府或自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設(shè)立的，從事為企業(yè)或個人的融資行為提供擔保業(yè)務(wù)的擔保機構(gòu)。凡在自治區(qū)內(nèi)注冊和開展融資性擔保業(yè)務(wù)的擔保機構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本細則。本細則所稱監(jiān)管部門是指自治區(qū)政府及各盟市行署、政府確定的自治區(qū)人民政府金融工作辦公室（以下簡稱自治區(qū)金融辦）及各盟市金融辦。第三條 自治區(qū)建立融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議制度。聯(lián)席會議由自治區(qū)金融辦牽頭，自治區(qū)經(jīng)濟委員會、財政廳、工商局、法制辦、內(nèi)蒙古銀監(jiān)局、人民銀行呼和浩特中心支行等部門和單位參加。聯(lián)席會議負責研究制定促進融資性擔保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬定融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度并組織實施，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問題。第四條 自治區(qū)金融辦是全區(qū)融資性擔保機構(gòu)的設(shè)立與變更審批的行政許可實施機關(guān)，承擔全區(qū)負責全區(qū)融資性擔保機構(gòu)的設(shè)立與變更審批、關(guān)閉和監(jiān)管，并向全國融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作。第五條 各盟市金融辦作為屬地管理部門，負責融資性擔保機構(gòu)籌建、初審及日常監(jiān)管工作，負責處置融資性擔保機構(gòu)出現(xiàn)的風險，對擔保機構(gòu)的風險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準備金提取等情況實施持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。第六條 融資性擔保機構(gòu)應(yīng)當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔保機構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。第七條 擔保機構(gòu)應(yīng)按照市場化原則運作，自主經(jīng)營，自負盈虧，控制風險。重點服務(wù)符合國家產(chǎn)業(yè)政策，有產(chǎn)品、有市場、有信用、有發(fā)展前景的中小企業(yè)，優(yōu)先扶持技術(shù)密集型、出口創(chuàng)匯型和吸納就業(yè)型中小企業(yè)。第八條 融資性擔保機構(gòu)依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉。第九條 融資性擔保機構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守法律、法規(guī)和本細則的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。融資性擔保機構(gòu)應(yīng)當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。第二章 設(shè)立、變更和終止第十條 申請設(shè)立擔保機構(gòu)及其分支機構(gòu)，須向擬注冊地盟市金融辦提交申請，經(jīng)盟市金融辦審核并出具初審意見后，報自治區(qū)金融辦批準。經(jīng)批準設(shè)立的擔保機構(gòu)及分支機構(gòu)由自治區(qū)金融辦頒發(fā)融資擔保經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請工商注冊登記。未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準，任何登記管理部門不得為擔保機構(gòu)辦理登記注冊手續(xù)。任何單位和個人未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十一條 設(shè)立融資性擔保公司，應(yīng)當具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；（二）有符合本細則規(guī)定的最低限額注冊資本；（三）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；（四）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制、風險管理制度；（五）有符合要求的營業(yè)場所；（六）符合國家、自治區(qū)對擔保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求。（七）自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他條件。董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法另行制定。第十二條 設(shè)立融資性擔保機構(gòu)必須具備最低限額的注冊資本：(一)注冊資本不得低于人民幣3000萬元。邊遠旗、縣設(shè)立擔保機構(gòu)最低限額的注冊資本可結(jié)合當?shù)貙嶋H情況適當調(diào)整，但不得低于1000萬元。(二)在全區(qū)范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于人民幣2億元；(三)跨省區(qū)開展擔保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于人民幣3億元。注冊資本全部為實收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。事業(yè)性質(zhì)擔保機構(gòu)的設(shè)立無注冊資本限制要求，其可用于運營的擔保資金參照前款規(guī)定執(zhí)行。第十三條 設(shè)立融資性擔保公司應(yīng)向監(jiān)管部門提交下列文件、資料一式三份：（一）設(shè)立融資擔保機構(gòu)申請書。應(yīng)當載明擬設(shè)立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項。（二）可行性研究報告。（三）章程草案。（四）內(nèi)部管理制度及風險控制制度。（五）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。（六）股東出資的驗資證明；（七）持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。包括：法人股東的經(jīng)工商年檢的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、具有法定資格的會計師事務(wù)所出具的法人股東近期財務(wù)審計報告及出資能力證明、法人股東的董事會（股東會）決議等材料；自然人股東的簡歷，身份證復(fù)印件，入股資金來源和個人收入的相關(guān)證明材料，入股資金為自有資金的承諾書，信用報告等材料。（八）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。（九）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。（十）《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》。（十一）營業(yè)場所證明材料。（十二）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。第十四條 注冊資本2億元以上的擔保機構(gòu)可在區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持其所在地盟市金融辦出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)的注冊地盟市金融辦提交申請，經(jīng)盟市金融辦出具初審意見后，報自治區(qū)金融辦審批。第十五條 注冊資本5億元以上的外省融資性擔保機構(gòu)可以在自治區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持原所在地省級主管部門出具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)所在地盟市金融辦提交申請，經(jīng)盟市金融辦出具初審意見后，報自治區(qū)金融辦審批。第十六條 擔保機構(gòu)分支機構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料：（一）申請書。應(yīng)當載明擬設(shè)立的擔保機構(gòu)分支機構(gòu)的名稱、住所和業(yè)務(wù)范圍等事項。（二）可行性研究報告。（三）具有法定資格的會計師事務(wù)所出具的擔保機構(gòu)近2年財務(wù)報告、經(jīng)營情況及風險管理相關(guān)文件。（四）董事會（股東會）決議。（五）擬設(shè)分支機構(gòu)高級管理人員的資格證明。（六）營業(yè)場所證明材料。（七）監(jiān)管部門要求的其他相關(guān)材料。第十七條 擔保機構(gòu)及分支機構(gòu)的設(shè)立申請，盟市金融辦和自治區(qū)金融辦應(yīng)分別自收到設(shè)立擔保機構(gòu)完整申請材料之日起30個工作日內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。第十八條 擔保機構(gòu)及分支機構(gòu)經(jīng)批準設(shè)立后，應(yīng)自經(jīng)營許可證頒發(fā)之日起30日內(nèi)到相關(guān)部門辦理相關(guān)注冊登記手續(xù)，辦理登記手續(xù)后方可營業(yè)。逾期未辦理的，經(jīng)營許可證自動失效。第十九條 擔保機構(gòu)變更下列事項應(yīng)報自治區(qū)金融辦批準：（一）變更名稱。（二）改變組織形式。（三）變更注冊資本。（四）變更注冊地。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。（六）變更董事、監(jiān)事、高級管理人員。（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。（八）分立或者合并。（九）修改章程。（十）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。第二十條 擔保機構(gòu)的分支機構(gòu)變更下列事項之一的，應(yīng)報自治區(qū)金融辦批準：（一）機構(gòu)的撤銷、合并。（二）變更分支機構(gòu)名稱。（三）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。（四）變更注冊地址。（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。第二十一條 擔保機構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)向所在地市金融辦提出申請，盟市金融辦出具初審意見后，向自治區(qū)金融辦提出申請。申請時須提交以下材料：（一）解散申請報告。（二）股東會議決議或出資人決定。（三）清算程序。（四）債權(quán)債務(wù)安排方案。（五）資產(chǎn)分配方案。（六）監(jiān)管部門要求的其他文件。第二十二條 盟市金融辦和自治區(qū)金融辦應(yīng)分別自收到擔保機構(gòu)完整的解散申請材料后30個工作日內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。擔保機構(gòu)被批準解散的，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)，并向相關(guān)登記管理機關(guān)辦理注銷登記。第二十三條 盟市金融辦在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)融資性擔保機構(gòu)有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，應(yīng)立即報告自治區(qū)金融辦，由自治區(qū)金融辦予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二十四條 擔保機構(gòu)因違法經(jīng)營被撤銷的，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。第二十五條 擔保機構(gòu)解散或被撤銷的，盟市金融辦要督促其清算過程。擔保責任解除前，擔保機構(gòu)出資人不得分配財產(chǎn)或從擔保機構(gòu)取得任何利益。擔保機構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當依法實施破產(chǎn)。第三章 業(yè)務(wù)范圍第二十六條 擔保機構(gòu)經(jīng)監(jiān)管部門批準可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務(wù)：（一）貸款擔保；（二）票據(jù)承兌擔保；（三）貿(mào)易融資擔保；（四）項目融資擔保；（五）信用證擔保；（六）其他融資性擔保業(yè)務(wù)第二十七條 擔保機構(gòu)經(jīng)監(jiān)管部門批準可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔保；（二）投標擔保、預(yù)付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務(wù)；（三）與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；（四）以自有資金進行投資；（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)第二十八條 擔保機構(gòu)可以為其他融資性擔保機構(gòu)的擔保責任提供再擔保和債券發(fā)行擔保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時符合下列條件：（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔保業(yè)務(wù)的擔保機構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本（擔保資金）應(yīng)當不低于人民幣2億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。第二十九條 擔保機構(gòu)不得從事下列活動：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準，擔保機構(gòu)不得從事境外擔保業(yè)務(wù)和外幣擔保業(yè)務(wù)。（六）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。擔保機構(gòu)從事非法集資活