【文章內(nèi)容簡介】 整頓達到要求的，由市金融辦組織進行確認，同時出具規(guī)范整改報告，分階段分批次集中報省金融辦審 核。對經(jīng)過省金融辦審核通過的擔保公司，由各市金融辦、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門組織進行申報輔導(dǎo)。組織融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對通過任職資格考核考試的辦理董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。以市為單位，統(tǒng)一出具批后監(jiān)管及風險處臵承諾書，加蓋市金融辦公章后，將申報材料報省金融辦。省金融辦按規(guī)定進行審核，作出批復(fù)決定，并頒發(fā)經(jīng)營許可證。對經(jīng)過規(guī)范整頓符合條件的擔保公司，書面告知工商行政管理部門。（二）確認要件融資性擔保公司自查自糾整改報告。市金融辦對融資性擔保公司規(guī)范整頓報告。融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓確認登記表。法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明（需附銀行進帳單）。實際從事融資性擔保業(yè)務(wù)證明。經(jīng)協(xié)作銀行蓋章確認的2002010年與銀行開展業(yè)務(wù)合作記錄以及有關(guān)銀行授信批準文件。從事融資性擔保和非融資性擔保業(yè)務(wù)報告（包括對外投資情況）。經(jīng)營管理規(guī)范化建設(shè)報告。內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的 議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度，以及提取、管理使用各項準備金等情況。股東名冊及證明材料。自然人股東包括個人簡歷、身份證復(fù)印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計的會計報告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東還應(yīng)提供資信證明。2002010年上半年會計報表（資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表、利潤表、擔保余額變動表）。2009年完稅（免稅）證明。12010年工商年檢證明。1縣級以上政府或相關(guān)部門出具的機構(gòu)無重大違法違規(guī)記錄，無重大危害地方公共安全事件的證明；機構(gòu)無違法經(jīng)營和不良信用記錄證明；法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員無犯罪記錄證明。1公司對材料內(nèi)容和有關(guān)文件真實性負責的聲明（須加蓋申請單位公章）。1省金融辦要求提交的其他文件、資料。（三）申報輔導(dǎo)要件市金融辦輔導(dǎo)報告、批后監(jiān)管及風險處臵承諾書。公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營機制、目標市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機制及控制目標、準備金提取方案等。公司承諾書。內(nèi)容包括：股東自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。融資性擔保公司法人執(zhí)照及章程（復(fù)印件），加蓋單位公章。公司章程應(yīng)當包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。省金融辦要求提交的其他文件、資料。（四）對《暫行辦法》實施前已經(jīng)成立的非融資性擔保公司，申請開展融資性擔保業(yè)務(wù)的，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)規(guī)定申報，經(jīng)省金融辦審查批準后，憑省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到工商管理部門辦理變更登記手續(xù)。五、審批要點監(jiān)管部門要切實加強對融資性擔保公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴格按照設(shè)立標準和程序受理申請材料，并對以下內(nèi)容進行重點審查：（一）申請材料要件齊全，格式符合要求。（二）擬設(shè)立機構(gòu)符合規(guī)定條件，可行性分析論證充分，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實。（三）發(fā)起人（出資人）履行的法律手續(xù)合法有效，其股東會議、董事會審議通過的各項決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。（四）章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。（五）股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。（六）法人股東近期財務(wù)狀況、自然人股東資信狀況良好。（七）擬任職董事、監(jiān)事和高級管理人員符合任職資格條件。（八）從業(yè)人員具備從業(yè)資格。（九）驗資報告符合法律規(guī)定，約定的審計內(nèi)容完備，驗資機構(gòu)資質(zhì)合法。（十）名稱預(yù)先核準通知書、營業(yè)場所證明材料齊備。（十一）公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高級管理人員配備合理。六、有關(guān)事項說明（一）組織形式。設(shè)立融資性擔保公司應(yīng)當遵循《公司法》規(guī)定，采取有限責任公司或者股份有限公司形式。為避免股權(quán)結(jié)構(gòu)過于分散，以有限責任公司形式設(shè)立的，鼓勵股東由20個以下組成；以股份有限公司形式設(shè)立的，鼓勵發(fā)起人有2人以上50人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。（二）機構(gòu)名稱。應(yīng)當符合企業(yè)名稱登記管理的有關(guān)規(guī)定，由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成。（三）注冊資本。融資性擔保公司的注冊資本為實繳貨幣資本，一般應(yīng)為一次性足額繳納。（四）第一大股東或主發(fā)起人。融資性擔保公司第一大股東或主發(fā)起人除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股東或主發(fā)起人所在行業(yè)符合國家產(chǎn)業(yè)政策。（五）設(shè)立分支機構(gòu)和變更事項要求。融資性擔保公司設(shè)立分支機構(gòu)，參照融資性擔保公司設(shè)立的程序和要求辦理。外省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔保公司來我省設(shè)立分支機構(gòu)，除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，一般應(yīng)當設(shè)立具有法人資格的子公司。外商投資設(shè)立的融資性擔保公司變更及設(shè)立分支機構(gòu)，有關(guān)批復(fù)需抄報融資性擔保公司或分支機構(gòu)所在地商務(wù)主管部門、工商行政管理部門及人民銀行。（六）對外省(自治區(qū)、直轄市)來省內(nèi)設(shè)立公司的要求。外省(自治區(qū)、直轄市)企業(yè)法人以招商引資名義來省內(nèi)設(shè)立融資性擔保公司，需有擬注冊地招商部門的招商引資證明，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)要求辦理。（七）其他本指引所稱“日”均指工作日。融資性擔保公司設(shè)立工作程序可視具體情況進行調(diào)整或同時進行。涉及融資性擔保公司其他需要省金融辦審查批準的事項，參照本指引執(zhí)行。七、申請材料格式要求（一）版面要求申報材料一律采用標準A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。申報材料除有關(guān)材料復(fù)印件及個人簽名使用黑色或藍 黑色墨水填寫外，一律打印。申報材料要版面干凈、整潔，不得涂改。申報材料的復(fù)印件應(yīng)當清晰，有公章的應(yīng)加蓋公章。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準。（二）裝訂要求申報材料應(yīng)按設(shè)立申請要件所列順序裝訂成冊，并附材料目錄。申報材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本內(nèi)容一致。申報材料應(yīng)采用活頁裝訂，且各部分之間有明顯的分隔標識。申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標有“關(guān)于設(shè)立擔保股份有限公司（有限責任公司）的申請材料”、“關(guān)于設(shè)立擔保股份有限公司（有限責任公司）分公司的申請材料”、“關(guān)于擔保股份有限公司（有限責任公司）變更的申請材料”等字樣。（三）電子輔助申報要求融資性擔保公司設(shè)立申請審批登記表和規(guī)范整頓確認登記表，以及其他按規(guī)定需要電子申報的材料，需附帶光盤。附件：1.《山東省融資性擔保公司設(shè)立審批流程》； 2.《山東省融資性擔保公司設(shè)立申請審批登記表》； 3.《山東省融資性擔保機構(gòu)規(guī)范整頓確認登記表》。主題詞：金融 擔保 指引 通知抄送：省發(fā)改委，省經(jīng)信委，省財政廳，省商務(wù)廳，省工商局，省法制辦，人民銀行濟南分行，山東銀監(jiān)局，青島銀監(jiān)局山東省金融工作辦公室 2010年8月2日印發(fā)第四篇：融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引省融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引（試行）根據(jù)《省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱“暫行辦法”）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對融資性擔保公司設(shè)立審批工作指引如下。一、融資性擔保公司設(shè)立工作程序（一）申報準備確定發(fā)起人（出資人）。發(fā)起人（出資人）應(yīng)當符合《暫行辦法》第十四條、第十五條規(guī)定。履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》（以下簡稱“公司法”）規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，同意出資設(shè)立融資性擔保公司，確定擬組建融資性擔保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)，成立組建工作小組并授權(quán)組建工作小組（以下稱“申請人”）履行組建工作職責。制定組建方案。申請人對擬設(shè)融資性擔保公司進行充分論證和可行性分析，制定擬設(shè)機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，并形成組建工作方案。預(yù)先核準名稱。申請人向有名稱核準管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準申請書。起草章程草案及各項規(guī)章制度。申請人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實際情況起草融資性擔保公司章程草案，并制定相應(yīng)的工作制度和各項管理制度。章程內(nèi)容參照省金融辦制定的《省融資性擔保公司章程（范本）》。準備相關(guān)資料（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員簡歷。（2）持有注冊資本5%以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。（3）企業(yè)法人股東最近兩年經(jīng)審計的會計報告。（4）企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)、社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議及其有效證明文件。（5）擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格申請。（6）當?shù)乇O(jiān)管部門出具的輔導(dǎo)意見。包括輔導(dǎo)情況、風險處置責任承諾以及對材料真實性、完整性的審查等內(nèi)容。（7）營業(yè)場所證明材料。董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請（1）申請人就擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員人選與市金融辦進行溝通。（2）將董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格申請材料報省金融辦。（3）參加省金融辦組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格審查和考試。召開創(chuàng)立大會（股東會）。在收到省金融辦關(guān)于融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的批復(fù)后，選舉董事、監(jiān)事，確定擬任高級管理人員，審議通過組建方案、章程草案及相關(guān)制度。驗資。發(fā)起人（出資人）認繳全部出資額后，申請人聘請法定驗資機構(gòu)進行驗資，出具驗資報告。驗資報告可于申請人將申請設(shè)立融資性擔保公司有關(guān)材料上報省金融辦后510日內(nèi)提交。逾期未提交的，視為自動撤銷設(shè)立申請。（二）申報輔導(dǎo)在各項準備工作完成后，申請人向監(jiān)管部門申報，上報有關(guān)申請材料，各級監(jiān)管部門按規(guī)定進行申報輔導(dǎo)。擬在縣域范圍內(nèi)開展融資性擔保業(yè)務(wù)的，申請人向擬注冊地縣級監(jiān)管部門申報，由縣級監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報告后報市金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個月。市金融辦自收到完整申報材料之日起1個月內(nèi)完成申報輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報告，報省金融辦。在金融創(chuàng)新示范縣設(shè)立融資性擔保公司，由縣級監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報告報市金融辦備案后，報省金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個月。擬跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）或在省內(nèi)、市域范圍內(nèi)開展融資性擔保業(yè)務(wù)的，申請人向擬注冊地市金融辦申報，由市金融辦輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報告，報省金融辦。輔導(dǎo)期最長不超過2個月。由省財政、省屬或中央駐魯企業(yè)出資設(shè)立，擬在全省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，申請人向省金融辦申報，由省金融辦輔導(dǎo)。輔導(dǎo)期最長不超過2個月。涉及政府出資的，應(yīng)在報省金融辦的同時，將申報材料有關(guān)內(nèi)容報省財政廳備案。申報輔導(dǎo)期間，市金融辦應(yīng)適時與省金融辦溝通輔導(dǎo)情況。（三）審查批準受理（1）申請人提交申請材料時，經(jīng)辦人員應(yīng)當出示單位介紹信和合法身份證件。（2）申請材料齊全并符合規(guī)定要求的，省金融辦在收到完整申請材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受理通知書。審查（1）省金融辦在審查過程中，認為需要申請人對申請材料作出書面說明解釋的，可以要求申請人作出書面說明解釋。（2）省金融辦在審查過程中，認為有必要進行核查的，可以通過下列方式進行： ①要求申請人作出書面說明；②要求負有法定職責的有關(guān)中介機構(gòu)作出書面說明； ③委托有關(guān)中介機構(gòu)進行實地核查； ④直接進行實地核查。審批（1）對同意設(shè)立融資性擔保公司的，下發(fā)批復(fù)文件，頒發(fā)經(jīng)營許可證。對不同意設(shè)立融資性擔保公司的，下發(fā)不予批準的批復(fù)文件。（2）批復(fù)文件和經(jīng)營許可證由申請人自行領(lǐng)取，或以公告等方式送達申請人。省金融辦審查批準的時間為自受理申請之日起14日內(nèi)。14日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)分管主任批準，可以延長10日，并將延長期限的理由告知申請人。但以下時間不計算在期限內(nèi)：①需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時間，但最長不超過30日。②需要對有關(guān)情況進行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的時間。（四）公示。對省金融辦批準并頒發(fā)經(jīng)營許可證的，通過在省金融辦互聯(lián)網(wǎng)站上或在指定的公開發(fā)行報刊上公布。（五）登記開業(yè)申請人自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證之日起，持經(jīng)營許可證在1個月內(nèi)到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)