【文章內(nèi)容簡介】 資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法發(fā)布時間：20101122省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法的通知貴州省人民政府辦公廳文件 黔府辦發(fā)〔2010〕96號各自治州、市人民政府，各地區(qū)行署，各縣（自治縣、市、市轄區(qū)、特區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)：經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)將《貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認真組織實施。二 〇 一 〇 年 十 月 八 日貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為加強對我省融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，特制定本管理暫行辦法。第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責(zé)任的行為。本辦法所稱融資性擔保機構(gòu)是指由自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設(shè)立的，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的擔保機構(gòu)。本省行政區(qū)域內(nèi)融資性擔保機構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。?第三條 建立省融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱省聯(lián)席會議）制度，省聯(lián)席會議由省經(jīng)濟和信息化委、省發(fā)展改革委、省公安廳、省財政廳、省商務(wù)廳、省工商局、人民銀行貴陽中心支行、貴州銀監(jiān)局組成，負責(zé)研究制訂全省融資性擔保業(yè)務(wù)發(fā)展政策和業(yè)務(wù)監(jiān)管制度，建立全省融資性擔保機構(gòu)市場準入和退出機制，協(xié)調(diào)解決融資性擔保機構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管和發(fā)展中的重大問題。省聯(lián)席會議下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在省經(jīng)濟和信息化委，省經(jīng)濟和信息化委為全省擔保行業(yè)的主管部門和聯(lián)席會議牽頭單位，會同其他成員單位履行對融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，指導(dǎo)、督促市（州、地）、縣（市、區(qū)）政府（地區(qū)行署）加強對融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)管和風(fēng)險控制。第四條 融資性擔保機構(gòu)實行分級審批和監(jiān)管。第五條 融資性擔保機構(gòu)應(yīng)當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔保機構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。第六條 融資性擔保機構(gòu)作為獨立法人依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉，并承擔相應(yīng)民事責(zé)任。第七條 融資性擔保機構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。融資性擔保機構(gòu)應(yīng)當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。第八條 融資性擔保機構(gòu)開展業(yè)務(wù)應(yīng)當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。第二章 設(shè)立、變更和終止第九條 設(shè)立融資性擔保機構(gòu)及其分支機構(gòu)，應(yīng)當經(jīng)審批部門的審查批準。經(jīng)批準設(shè)立的融資性擔保機構(gòu)及其分支機構(gòu)，由審批部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。任何單位和個人未經(jīng)審批部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十條 注冊資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔保機構(gòu)由省經(jīng)濟和信息化委審批；注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔保機構(gòu)由省經(jīng)濟和信息化委授權(quán)各市（州、地）人民政府確定的審批部門審批，并報省經(jīng)濟和信息化委備案。涉及財政出資的，應(yīng)同時報同級財政部門和省財政廳備案。各市（州、地）融資性擔保機構(gòu)審批部門應(yīng)接受省經(jīng)濟和信息化委的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督，按時報送有關(guān)材料。第十一條 設(shè)立融資性擔保機構(gòu)，應(yīng)當具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。（二）有具備持續(xù)出資能力且信用良好的股東。（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。（四）有資信良好、符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。（五）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。（六）有符合要求的營業(yè)場所。（七）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他審慎性條件。第十二條 貴州省境內(nèi)成立的融資性擔保機構(gòu)注冊資本最低限額為500萬元人民幣。融資性擔保機構(gòu)的注冊資本須為實繳貨幣資本，其來源應(yīng)真實合法。（一）經(jīng)批準到省外開展擔保業(yè)務(wù)的融資性擔保機構(gòu)注冊資本不得低于人民幣1億元；（二）經(jīng)批準在全省范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務(wù)的融資性擔保機構(gòu)注冊資本不得低于5000萬元；?（三）經(jīng)批準在省內(nèi)市（州、地）范圍內(nèi)跨縣域開展擔保業(yè)務(wù)的融資性擔保機構(gòu)注冊資本不得低于1000萬元。第十三條 設(shè)立融資性擔保機構(gòu)，應(yīng)向?qū)徟块T提交下列文件、資料：（一）設(shè)立申請書。載明擬設(shè)立的融資性擔保機構(gòu)的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項。（二）可行性研究報告。（三）企業(yè)名稱預(yù)核準通知書。（四）章程草案。（五）股東協(xié)議書，包括股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。（六）具有資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具的驗資報告，以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關(guān)資料。（七）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。（八）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。（九）營業(yè)場所證明材料。（十）省聯(lián)席會議要求提交的其他文件、資料。各市（州、地）融資性擔保機構(gòu)審批部門批準成立融資性擔保機構(gòu)后，應(yīng)于10個工作日內(nèi)報省經(jīng)濟和信息化委備案。涉及財政出資的，同時報同級財政部門和省財政廳備案。第十四條 融資性擔保機構(gòu)到省外設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當征得省經(jīng)濟和信息化委的同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機構(gòu)所在地審批部門審查批準。第十五條 跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營的融資性擔保機構(gòu)，其在貴州省境內(nèi)設(shè)立的分支機構(gòu)應(yīng)當報省經(jīng)濟和信息化委審查批準。除應(yīng)提供第十三條要求提供的資料外，還應(yīng)當向省經(jīng)濟和信息化委提供設(shè)立兩名以上獨立董事及首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官的有關(guān)資料。第十六條 外商投資成立融資性擔保機構(gòu)應(yīng)按注冊資本規(guī)模向擬注冊地市（州、地）人民政府確定的審批部門或省經(jīng)濟和信息化委提交申請，經(jīng)審批部門或省經(jīng)濟和信息化委審核同意，出具項目成立批復(fù)后，再報省商務(wù)廳對合同、章程等要件進行審查。第十七條 經(jīng)批準設(shè)立的外商融資性擔保機構(gòu)持省經(jīng)濟和信息化委和省商務(wù)廳的批準文件在30日之內(nèi)到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)。逾期未完成的，原批準文件自動失效。外商融資性擔保機構(gòu)完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告到省經(jīng)濟和信息化委和省商務(wù)廳備案。?第十八條 融資性擔保機構(gòu)有下列變更事項之一的，應(yīng)當經(jīng)審批部門審查批準：（一）變更名稱。（二）變更組織形式。（三）變更注冊資本。（四）變更公司住所。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。（八）分立或者合并。（九）修改章程。（十）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他變更事項。融資性擔保機構(gòu)變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)審批部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。以上變更，屬注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）及變更后注冊資本在5000萬元以上的融資性擔保機構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門初審后報省經(jīng)濟和信息化委批準；注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔保機構(gòu)，由市（州、地）人民政府確定的審批部門批準后于10個工作日內(nèi)報省經(jīng)濟和信息化委備案。涉及財政出資的，同時報同級財政部門和省財政廳備案。第三章 業(yè)務(wù)范圍第十九條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)審批部門批準，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務(wù)：（一）貸款擔保。（二）票據(jù)承兌擔保。（三）貿(mào)易融資擔保。（四）項目融資擔保。（五）信用證擔保。（六）其他融資性擔保業(yè)務(wù)。第二十條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)審批部門批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔保。（二）投標擔保、預(yù)付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務(wù)。（三）與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。（四）以自有資金進行投資。（五）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。第二十一條 融資性擔保機構(gòu)可以為其他融資性擔保機構(gòu)的擔保責(zé)任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當同時符合以下條件：（一）近兩年無任何違法、違規(guī)記錄。（二）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔保業(yè)務(wù)的融資性擔保機構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應(yīng)當不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。第二十二條 融資性擔保機構(gòu)不得從事下列活動：（一）吸收存款。（二）發(fā)放貸款。（三）受托發(fā)放貸款。（四）受托投資。（五）省聯(lián)席會議規(guī)定不得從事的其他活動。第四章 經(jīng)營