【正文】 （一）變更名稱。（二）變更組織形式。（三）變更注冊資本。（四）變更公司住所。（五）調(diào)整業(yè)務范圍。（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員或其他非公司類擔保機構(gòu)與上述職務相當職責的人員。（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。（八）分立或者合并。（九）修改章程。（十）國家有關(guān)部門和省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）規(guī)定的其他變更事項。融資性擔保機構(gòu)變更事項涉及公司登記事項的,經(jīng)省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）審查批準后,按規(guī)定向工商行政管理部門或其他非公司類擔保機構(gòu)法定登記機關(guān)申請變更登記。第十三條 融資性擔保機構(gòu)到省外設(shè)立分支機構(gòu)的,應當經(jīng)該融資性擔保機構(gòu)所在設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化管理部門同意，省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準。第十四條 融資性擔保機構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的,應當經(jīng)設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化管理部門同意，省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準,憑批準文件及時向工商行政管理部門或其他非公司類擔保機構(gòu)法定登記機關(guān)申請注銷登記。第十五條 融資性擔保機構(gòu)有重大違法經(jīng)營行為,不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的,由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十六條 融資性擔保機構(gòu)解散或被撤銷的,應當依法成立清算組進行清算,按照債務清償計劃及時償還有關(guān)債務。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。擔保責任解除前,擔保機構(gòu)股東不得分配擔保機構(gòu)財產(chǎn)或從擔保機構(gòu)取得任何利益。第十七條 融資性擔保機構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?并且資產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的,應當依法實施破產(chǎn)。第三章 業(yè)務范圍第十八條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準,可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務:（一）貸款擔保。（二）票據(jù)承兌擔保。（三）貿(mào)易融資擔保。（四）項目融資擔保。（五）信用證擔保。（六）其他融資性擔保業(yè)務。第十九條 融資性擔保機構(gòu)經(jīng)省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）批準,可以兼營下列部分或全部業(yè)務:（一）訴訟保全擔保。（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務。（三）與擔保業(yè)務有關(guān)的融資咨詢、財務顧問等中介服務。（四）以自有資金進行投資。（五）省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）規(guī)定的其他業(yè)務。第二十條 融資性擔保機構(gòu)可以為其他融資性擔保機構(gòu)的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務,但應當同時符合以下條件:（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄。（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔保業(yè)務的融資性擔保機構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外,注冊資本應當不低于人民幣1億元,并連續(xù)營業(yè)兩年以上。第二十一條 融資性擔保機構(gòu)不得從事下列活動:（一）吸收存款。（二）發(fā)放貸款。（三）受托發(fā)放貸款。（四）受托投資。（五）國家有關(guān)部門和省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）規(guī)定不得從事的其他活動。融資性擔保機構(gòu)從事非法集資活動的,由有關(guān)部門依法予以查處。第四章 經(jīng)營規(guī)則和風險控制第二十二條 融資性擔保機構(gòu)應當依法建立健全機構(gòu)治理結(jié)構(gòu),完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度,保持機構(gòu)治理的有效性?？缡?、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔保機構(gòu),應當設(shè)兩名以上的獨立董事。第二十三條 融資性擔保機構(gòu)應當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制,并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程,加強對擔保項目的風險評估和管理。第二十四條 融資性擔保機構(gòu)應當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔保機構(gòu)應當設(shè)立首席合規(guī)官和首席風險官。首席合規(guī)官、首席風險官應當由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格,并具有融資性擔?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗的人員擔任。第二十五條 融資性擔保機構(gòu)應當按照金融企業(yè)財務規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求,建立健全財務會計制度,真實記錄和反映企業(yè)財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第二十六條 融資性擔保機構(gòu)收取的擔保費,可根據(jù)擔保項目的風險程度,由融資性擔保機構(gòu)與被擔保人自主協(xié)商確定,但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。第二十七條 融資性擔保機構(gòu)對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％,對單個被擔保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％,對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。第二十八條 融資性擔保機構(gòu)的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。第二十九條 融資性擔保機構(gòu)以自有資金進行投資,限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品,以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20％的其他投資。第三十條 融資性擔保機構(gòu)不得為其控股單位或被控股單位提供融資性擔保。第三十一條 融資性擔保機構(gòu)應當按照當年擔保費收入的50％提取未到期責任準備金,并按不低于當年年末擔保責任余額1％的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10％的,實行差額提取。差額提取辦法和擔保賠償準備金的使用管理辦法由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）另行制定。省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）可以根據(jù)融資性擔保機構(gòu)責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要,提出調(diào)高擔保賠償準備金比例的要求。融資性擔保機構(gòu)應當對擔保責任實行風險分類管理,準確計量擔保責任風險。第三十二條 融資性擔保機構(gòu)與債權(quán)人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務關(guān)系,并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。第三十三條 融資性擔保機構(gòu)辦理融資性擔保業(yè)務,應當與被擔保人約定在擔保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。第三十四條 融資性擔保機構(gòu)與債權(quán)人應當建立擔保期間被擔保人相關(guān)信息的交換機制,加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)督,共同維護雙方的合法權(quán)益。第三十五條 融資性擔保機構(gòu)應當按照省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）的規(guī)定,將機構(gòu)治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第五章 監(jiān)督管理第三十六條 省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）和設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）工業(yè)和信息化管理部門應當建立健全融資性擔保機構(gòu)信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度,對經(jīng)營及風險狀況進行持續(xù)監(jiān)測,縣（市、區(qū)）、設(shè)區(qū)市和省工業(yè)和信息化行政管理部門應當分別于每年3月、4月和6月底前完成所監(jiān)管融資性擔保機構(gòu)上一機構(gòu)概覽報告，并上報上一級監(jiān)管部門。第三十七條 融資性擔保機構(gòu)應當按照規(guī)定及時向省、市、縣監(jiān)管部門報送經(jīng)營報告、財務會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。融資性擔保機構(gòu)向監(jiān)管部門提交的各類文件和資料,應當真實、準確、完整。第三十八條 融資性擔保機構(gòu)應當按季度向監(jiān)管部門報告資本金的運用情況。省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）應當根據(jù)審慎監(jiān)管的需要,適時提出融資性擔保機構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。第三十九條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,有權(quán)要求融資性擔保機構(gòu)提供專項資料,或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員及其他非公司類擔保機構(gòu)與上述職務相當人員進行監(jiān)管談話,要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。省、市監(jiān)管部門認為必要時,可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔保機構(gòu)的違規(guī)或風險情況。第四十條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要,可以對融資性擔保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查,融資性擔保機構(gòu)應當予以配合,并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。現(xiàn)場檢查時,檢查人員不得少于2人,并向融資性擔保機構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。第四十一條 融資性擔保機構(gòu)發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5％以上的擔保代償或投資損失,以及董事、監(jiān)事、高級管理人員及其他相應職務人員等涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時,應當立即采取應急措施并向監(jiān)管部門報告。第四十二條 融資性擔保機構(gòu)應當及時向監(jiān)管部門報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。第四十三條 融資性擔保機構(gòu)應當聘請社會中介機構(gòu)進行審計,并將審計報告及時報送監(jiān)管部門。第四十四條 監(jiān)管部門應當會同有關(guān)部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度,制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案,明確處置機構(gòu)及其職責、處置措施和處置程序,及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件。第四十五條 設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門應當于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況,并于次年1月底前報省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局），省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）于每年2月底前向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省政府報告我省上一融資性擔保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）應當及時向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省政府報告全省融資性擔保行業(yè)的重大風險事件和處置情況。第四十六條 省中小企業(yè)擔保業(yè)協(xié)會接受省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）的指導,履行自律、維權(quán)、服務等職責。第四十七條 監(jiān)管部門負責組織融資性擔保機構(gòu)將有關(guān)信息納入征信管理體系,人民銀行征信管理部門負責為融資性擔保機構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務。第六章 法律責任第四十八條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的,依法給予行政處分。構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任：（一）違反規(guī)定審批融資性擔保機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務范圍的。（二）違反規(guī)定對融資性擔保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的。（三）未依照本辦法第四十五條規(guī)定報告重大風險事件和處置情況的。（四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。第四十九條 融資性擔保機構(gòu)違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定,有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的,依照其規(guī)定給予處罰。有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的,由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）責令改正,可以給予警告，并依照法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定給予罰款。構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任。第五十條 違反本辦法第八條規(guī)定,沒有取得經(jīng)營許可證擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的,由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）依法予以取締并處罰，已經(jīng)取得經(jīng)營許可證未辦理營業(yè)執(zhí)照或其他證照的，由工商行政管理部門及其他非公司類法定登記機關(guān)依法予以查處。擅自在名稱中使用融資性擔保字樣的,由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）責令改正,依法予以處罰。第七章 附 則第五十一條 外商投資的融資性擔保公司適用本辦法,法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,依照其規(guī)定。第五十二條 本細則施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔保機構(gòu)，由省工業(yè)和信息化廳（省中小企業(yè)局）組織進行全面復查，履行行政許可審批手續(xù)。對符合條件的予以行政許可，發(fā)放融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證。對主要條件具備、其他條件需完善的予以限期整改，整改期間停止營業(yè)，待符合條件后發(fā)放融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證，持證到工商行政管理部門或其他登記機關(guān)辦理相關(guān)手續(xù)。對主要條件不具備的不予許可，書面告知工商行政管理部門或其他登記機關(guān)。工商行政管理部門或其他有關(guān)登記機關(guān)依法責令其辦理變更或注銷登記，拒不辦理的依法吊銷營業(yè)執(zhí)照。復查工作在2011年3月31日前完成。2011年3月31日后，沒有融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證的，一律不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣。第五十三條 本細則自公布之日起施行。第五篇：貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法公布《貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》公布日前，省政府辦公廳下發(fā)了《貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》，明確融資性擔保機構(gòu)的審批、監(jiān)管部門，加強對全省融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，有利于融資性擔保行業(yè)依法審慎經(jīng)營、健康發(fā)展，將進一步增強融資性擔保行業(yè)為中小企業(yè)特別是小企業(yè)、微小企業(yè)提供融資服務和促進地方經(jīng)濟發(fā)展的能力。《貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》是根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定制定，對由自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設(shè)立融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營融資性擔保業(yè)務進行監(jiān)督、管理。融資性擔保業(yè)務是指擔保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為?！顿F州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》對全省融資性擔保機構(gòu)的設(shè)立、變更和終止，業(yè)務范圍，經(jīng)營規(guī)則和風險控制，監(jiān)督管理等四個方面進行了規(guī)范。我省境內(nèi)的融資性擔保機構(gòu)注冊資本最低限額為500萬元人民幣，市（州、地）范圍內(nèi)經(jīng)營業(yè)務注冊資本不低于1000萬元，全省范圍內(nèi)經(jīng)營業(yè)務注冊資本不低于5000萬元，跨省經(jīng)營業(yè)務注冊資本不低于1億元?！顿F州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定我省融資性擔保機構(gòu)主要業(yè)務為：貸款擔保、票據(jù)承兌擔保、貿(mào)易融資擔保、項目融資擔保、信用保證擔保等傳統(tǒng)融資性擔保業(yè)務；可兼營訴訟保全擔保，投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保等非融資性擔保業(yè)務，開展與擔保業(yè)務有關(guān)的融資咨詢、財務顧問等中介服務、以自有資金進行投資。不得吸收存款，發(fā)放貸款，受托發(fā)放貸款和受托投資等業(yè)務。融資性擔保機構(gòu)擔保余額不得超過凈資產(chǎn)10倍，擔保賠償準備金為責任余額1%，以自有資金投資不得超過凈資產(chǎn)的20%?！顿F州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定設(shè)立省融資性擔保業(yè)務聯(lián)席會議，由省經(jīng)信委、省發(fā)改委、省公安廳、省財政廳、省商務廳、省工商局、人民銀行貴陽中心支行、貴州銀監(jiān)局組成，負責研究制訂全省融資性擔保業(yè)務發(fā)展政策和業(yè)務監(jiān)管制度，建立全省融資性擔保機構(gòu)市場準入和退出機制，協(xié)調(diào)解決融資性擔保機構(gòu)業(yè)務監(jiān)管和發(fā)展中的重大問題，辦公室設(shè)在省經(jīng)信委。省經(jīng)信委負責注冊資本5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔保機構(gòu)的審批、日常營運監(jiān)管和風險處置；授權(quán)各市（州、地）人民政府確定的審批部門對500萬元至5000萬元的融資性擔保機構(gòu)的審批、日常營運監(jiān)管和風險處置；指導和監(jiān)督各市（州、地）審批部門的工作。省經(jīng)信委正按照《辦法》規(guī)定，制定《貴州省融資性擔保機構(gòu)設(shè)立申報指引》等文件，方便各融資性擔保機構(gòu)出資人申報，指導各市（州、地）審批部門開展審批工作。貴州省人民政府辦公廳文件黔府辦發(fā)〔2010〕96號省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)貴州省融資性擔保機構(gòu)管理暫行辦法的通知各自治州、市人民政府，各地區(qū)行署，各縣（自治縣、市、市轄區(qū)、特區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)：經(jīng)省