【正文】 縣(市、區(qū))，對新設立擔保公司要根據(jù)本地中小企業(yè)融資擔保需求情況，合理規(guī)劃，有計劃發(fā)展。把工作重心和政策資源集中到規(guī)范整頓已開辦的擔保公司上，鼓勵現(xiàn)有的擔保公司通過兼并、重組、聯(lián)合等形式，整合擔保資源，鼓勵做優(yōu)做大?！敖】档娜谫Y擔保行業(yè)，才能為中小企業(yè)帶來更大的發(fā)展空間。”業(yè)內(nèi)人士認為，這次大規(guī)模的整頓，將使浙江融資性擔保行業(yè)變得更加規(guī)范。第五篇：融資性擔保公司管理暫行辦法安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》自公布之日（2010年6月2日）起施行，這是為了加強融資性擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等7部委2010年第3號令）等法律法規(guī)，結(jié)合安徽省實際情況而制定的。安徽省人民政府辦公廳關于印發(fā)安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法的通知皖政辦[2010]34號各市、縣人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)：《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)予印發(fā)，請認真執(zhí)行。安徽省人民政府辦公廳二○一○年六月二日安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法第一章 總則第一條 為加強融資性擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等7部委2010年第3號令）等法律法規(guī)，結(jié)合安徽實際，制定本辦法。第二條 本辦法所稱融資性擔保，是指擔保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定擔保責任的行為。本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司。第三條 融資性擔保公司從事經(jīng)營活動應以安全性、流動性、合法性、收益性為基本準則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)等客戶的業(yè)務往來，應當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。第四條 融資性擔保公司依法開展業(yè)務，不受任何機關、單位和個人的干涉。第五條 融資性擔保機構(gòu)開展業(yè)務，應當遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。融資性擔保公司應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無關或有損客戶利益的活動。第六條 融資性擔保公司開展業(yè)務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。第七條 建立省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議制度，聯(lián)席會議由省政府金融辦、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、省財政廳、省公安廳、省工商局、省法制辦、人民銀行合肥中心支行、安徽銀監(jiān)局組成，負責研究制訂全省融資性擔保業(yè)務發(fā)展政策和業(yè)務監(jiān)管制度，建立全省融資性擔保機構(gòu)市場準入、關閉和退出機制，協(xié)調(diào)解決融資性擔保機構(gòu)業(yè)務監(jiān)管和發(fā)展中的重大問題。省政府金融辦為全省擔保行業(yè)主管部門和聯(lián)席會議牽頭單位，會同其他成員單位履行融資性擔保公司日常審批、監(jiān)管職責，指導、督促市縣政府加強對融資性擔保公司的監(jiān)管和風險控制。聯(lián)席會議各成員單位具體職責，由聯(lián)席會議根據(jù)《國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責的通知》（國辦發(fā)[2009]7號）確定。第八條 各市、縣政府是轄區(qū)內(nèi)融資性擔保公司監(jiān)督管理和風險防范的第一責任人，要加強對本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔保公司的監(jiān)管管理和風險防范。各市、縣政府金融辦（或政府指定部門）要牽頭做好本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔保公司的行業(yè)管理工作，建立日常監(jiān)管和風險處置制度，承擔對融資性擔保公司日常監(jiān)督管理和風險處置責任。各級財政部門要積極參與地方融資性擔保體系建設，加強融資性擔保公司的財務監(jiān)管；對政府出資的融資性擔保機構(gòu)要認真履行出資人責任，確保國有資產(chǎn)安全高效運作。第二章 設立、變更和終止第九條 設立融資性擔保公司及其分支機構(gòu)，應當經(jīng)行業(yè)主管部門審查批準，經(jīng)批準設立的融資性擔保公司及其分支機構(gòu)，由行業(yè)主管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。任何單位和個人未經(jīng)行業(yè)主管部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十條 融資性擔保公司名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式等依次組成，其中行政區(qū)劃指省、市、縣行政區(qū)劃的名稱，組織形式為有限責任公司或股份有限公司。第十一條 設立融資性擔保公司，應當具備以下條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；（二）有具備持續(xù)出資能力的股東；（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本；（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事和高級管理人員；（五）有具備專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員；（六）有健全的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風險管理制度；（七）有符合要求的營業(yè)場所；（八）符合政府對融資性擔保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求；（九）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。第十二條 設立融資性擔保公司應當經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。申請籌建和開業(yè)，按照《安徽省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）》有關規(guī)定執(zhí)行。第十三條 融資性擔保公司的注冊資本來源必須真實合法，全部為實繳貨幣資本，由發(fā)起人或出資人一次足額繳納。注冊資本的最低限額為人民幣500萬元。第十四條 設立融資性擔保公司按注冊資本實行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的融資性擔保公司由省政府金融辦審批；注冊資本在人民幣5000萬元以下的由設區(qū)的市政府金融辦（或政府指定部門）審批，報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時報省財政廳備案。第十五條 申請融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格，應符合下列條件：（一）董事、監(jiān)事應具備與其履行職責相適應的知識、經(jīng)驗及能力；（二）董事長和高級管理人員應具備從事金融或經(jīng)濟管理的職業(yè)經(jīng)歷，掌握任職專業(yè)知識；（三）董事、監(jiān)事和高級管理人員沒有犯罪記錄和不良信用記錄。第十六條 融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格由批準機關按照審批權(quán)限核準。融資性擔保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格管理，依照《安徽省融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員資格管理暫行辦法》執(zhí)行。第十七條 申請設立融資性擔保公司，應向行業(yè)主管部門提交下列文件、資料：（一）申請書，應當載明擬設立融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項；（二）可行性研究報告；（三）章程草案；（四）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；（五）股東出資的驗資證明以及持有注冊資本的5%以上股東的資信證明和有關資料；（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明；（七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；（八）營業(yè)場所證明材料；（九）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門要求提交的其他文件、資料。第十八條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經(jīng)主管部門審查批準：（一）變更名稱；（二）變更組織形式；（三）變更注冊資本；（四）變更公司住所；（五）調(diào)整業(yè)務范圍；（六）變更董事、監(jiān)事、高級管理人員；（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東；（八）分立或者合并；（九）修改章程；（十）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項。融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)行業(yè)主管部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。以上變更，屬注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的融資性擔保公司，由設區(qū)的市政府金融辦（或市政府指定部門）初審后報省政府金融辦批準；注冊資本在人民幣5000萬元以下的，由設區(qū)的市政府金融辦（或市政府指定部門）批準后于10個工作日內(nèi)報省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時報省財政廳備案。第十九條 融資性擔保公司到省外設立分支機構(gòu)的，應當征得省行業(yè)主管部門同意，并經(jīng)擬設立分支機構(gòu)所在地監(jiān)管部門審查批準。第二十條 融資性擔保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定解散事由需要解散的，應當經(jīng)所在地政府行業(yè)主管部門審查批準，報省政府金融辦備案。融資性擔保公司應憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。第二十一條 融資性擔保公司合并的，應在合并決議批準之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人。合并各方的債權(quán)、債務應當由合并后存續(xù)或新設的機構(gòu)承繼。第二十二條 融資性擔保公司分立，其財產(chǎn)作相應的分割，并應當自分立決議做出之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人。分立前的債務由分立后的機構(gòu)承擔連帶責任，在分立前與債權(quán)人就債務清償達成書面協(xié)議另有約定的除外。第二十三條 融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由行業(yè)主管部門予以撤銷，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二十四條 融資性擔保公司因以下原因解散：（一）章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)；（二）股東大會決議解散；（三）因合并或者分立需要解散；（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者被撤銷。因第一項、第二項、第四項原因解散的，應當在解散事由出現(xiàn)之日起10日內(nèi)由股東會（股東大會）推舉成員組成清算組，按照債務清償計劃及時償還有關債務。逾期不能組成清算組的，股東、債權(quán)人可以向人民法院申請指定股東組成清算組進行清算。清算組自成立之日起接管融資性擔保公司，負責處理與清算有關未了結(jié)業(yè)務，清理財產(chǎn)和債權(quán)、債務，分配清償債務后的剩余財產(chǎn)，代表融資性擔保公司參與訴訟、仲裁或者其他法律事宜，擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益，行業(yè)主管部門監(jiān)督其清算過程。第二十五條 融資性擔保公司不能清償?shù)狡趥鶆?，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法實施破產(chǎn)。第三章 業(yè)務范圍第二十六條 融資性擔保公司可以經(jīng)營下列部分或全部擔保業(yè)務：（一）貸款擔保；（二）票據(jù)承兌擔保；（三）貿(mào)易融資擔保；（四）項目融資擔保；（五）信用證擔保；（六）其他融資性擔保業(yè)務。第二十七條 融資性擔保公司可以兼營下列部分或全部業(yè)務：（一）訴訟保全擔保；（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務；（三）與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務；（四）以自有資金進行投資；（五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務。第二十八條 融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務，但應同時符合下列條件：（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；（二）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔保業(yè)務的融資性擔保公司除需要滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。第二十九條 融資性擔保公司不得從事下列活動：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定不得從事的其他活動。融資性擔保公司從事非法集資活動的，由有關部門依法予以查處。第四章 股東資格、股權(quán)設置和組織機構(gòu)第三十條 境內(nèi)企業(yè)法人和經(jīng)濟組織投資入股融資性擔保公司，應符合以下條件：（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；（二）財務狀況良好，入股上一盈利；（三）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；（四）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；（五）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；（六）有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；（七）擬入股的企業(yè)法人屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營業(yè)績可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績計算；（八）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。第三十一條 境內(nèi)自然人投資入股融資性擔保公司，應符合以下條件：（一）有完全民事行為能力；（二）有良好的社會聲譽和誠信記錄；（三）入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；（四）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。第三十二條 融資性擔保公司的股權(quán)和組織機構(gòu)設置按照《中華人民共和國公司法》有關規(guī)定執(zhí)行。第三十三條 融資性擔保公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈與。但發(fā)起人或出資人持有的股份自融資性擔保公司成立之日起2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押；融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。第三十四條 融資性擔保公司應建立有效的監(jiān)督制衡機制。不設立董事會的，應由利益相關者組成的監(jiān)督部門（崗位）或利益相關者派駐的專職人員行使監(jiān)督檢查職責。第三十五條 融資性擔保公司董事會或監(jiān)督管理部門（崗位）應對總經(jīng)理或其經(jīng)營負責人實施專項審計。審計結(jié)果應向董事會、股東會或股東大會報告，并報所在地行業(yè)主管部門備案。主要負責人離任時，須進行離任審計。第三十六條 融資性擔保公司董事和高級管理人員對融資性擔保公司負有忠實義務和勤勉義務。融資性擔保公司董事及其高級管理人員違反法律、法規(guī)或融資性擔保公司章程，超出董事會或執(zhí)行董事授權(quán)范圍做出決策，致使融資性擔保公司形成嚴重損失的，應當承擔賠償責任。第三十七條 融資性擔保公司董事會和經(jīng)營管理層可根據(jù)需要設置不同的專業(yè)委員會，提高決策管理水平。第五章 經(jīng)營規(guī)則和風險控制第三十八條 融資性擔保公司應當依法建立健全治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持機構(gòu)治理的有效性。跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構(gòu)的融資性擔保公司，應當設兩名以上的獨立董事。第三十九條 融資性擔保公司應當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程，加強對擔保項目的風險評估和管理。第四十條 融資性擔保公司應當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業(yè)人才?？缡?、自治區(qū)、直轄市設立分支機構(gòu)的融資性擔保公司，應當設立首席合規(guī)官和首席風險官。首席合規(guī)官、首席風險官應當由取得律師或注冊會計師等相關資格，并具有融資性擔?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗的人員擔任。第四十一條 融資性擔保公司應當按照金融企業(yè)財務規(guī)則和企業(yè)會計準則等的要求，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第四十二條 融資性擔保公司收取的擔保費，可根據(jù)擔保項目的風險程度，由融資性擔