【正文】 第四十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定定期向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告和財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告等材料。每月15日前報(bào)送上月業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，按季度報(bào)送所有協(xié)作銀行對賬單，每年一季度報(bào)送上年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。各設(shè)區(qū)市應(yīng)及時(shí)將統(tǒng)計(jì)匯總情況報(bào)省政府金融辦。擔(dān)保機(jī)構(gòu)向監(jiān)管部門提交的各類材料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第四十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按季度向上級監(jiān)管部門報(bào)告資本金的運(yùn)用情況。監(jiān)管部門根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。第五十條 根據(jù)監(jiān)管需要，監(jiān)管部門有權(quán)要求擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。第五十一條 根據(jù)監(jiān)管需要，監(jiān)管部門可以對擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。對違反本辦法的，可以提出警告、限期整改，并在拓寬業(yè)務(wù)、增資擴(kuò)股等方面從嚴(yán)控制；對情節(jié)嚴(yán)重或整改后仍不符合規(guī)定的，由相關(guān)部門依法責(zé)令其停業(yè)整頓，直至取消其經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。第五十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5％或300萬元以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門報(bào)告。第五十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。第五十四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請具有合法資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行年度審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送省市監(jiān)管部門。第五十五條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告。第五十六條 各設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向上級監(jiān)管部門報(bào)告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。第五十七條 建立融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。擔(dān)保行業(yè)自律組織在省政府金融辦的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)制定、情況統(tǒng)計(jì)、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會(huì)員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會(huì)員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動(dòng)。第五十八條 監(jiān)管部門會(huì)同征信管理部門組織擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展信用評級工作，信用評級結(jié)果由征信管理部門納入征信系統(tǒng)。同時(shí)，在被擔(dān)保人許可的前提下，征信管理部門應(yīng)為擔(dān)保機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。第五十九條 建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理人員的培訓(xùn)制度，定期或不定期組織各種形式的培訓(xùn)。新進(jìn)入擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員必須進(jìn)行崗前培訓(xùn)。第六章 法律責(zé)任第六十條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）違反規(guī)定審批擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。（二）違反規(guī)定對擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查的。（三）未依照本辦法第五十五條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的。（四）其他違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。第六十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第六十二條 違反本辦法第十條規(guī)定，擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，依法予以處罰。第七章 附則第六十三條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等）不符合本辦法規(guī)定、并要求繼續(xù)經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)按本辦法逐項(xiàng)整改，在2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定，經(jīng)監(jiān)管部門驗(yàn)收合格，可核發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證。第六十四條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的不從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等），應(yīng)當(dāng)在辦理2011年度工商年檢時(shí)，由工商行政管理部門在其經(jīng)營范圍中注明“融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外”。第六十五條本辦法自公布之日起30日后施行。7 / 7