江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法-wenkub
2023-05-04 04:35:16 本頁(yè)面
【正文】 政府金融辦，承擔(dān)聯(lián)席會(huì)議日常工作。擔(dān)保機(jī)構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。本辦法所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）是指由政府或企業(yè)法人、自然人、其他社會(huì)組織出資依法設(shè)立的，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。聯(lián)席會(huì)議主要職責(zé)是，貫徹落實(shí)國(guó)家促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，研究促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)，擬訂融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范和處置的實(shí)施辦法，建立健全融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)制和信息交流機(jī)制，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問(wèn)題，協(xié)調(diào)處置融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，負(fù)責(zé)與國(guó)家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議辦公室的聯(lián)系。由各設(shè)區(qū)市政府確定本市的責(zé)任部門（以下簡(jiǎn)稱設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門）負(fù)責(zé)擔(dān)保機(jī)構(gòu)日常監(jiān)督管理工作，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、業(yè)務(wù)開(kāi)展、準(zhǔn)備金提取等情況實(shí)施持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管。擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指省、市（縣、區(qū)）行政區(qū)劃的名稱或地名，組織形式一般為有限責(zé)任公司或股份有限公司。第十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立必須具備最低限額注冊(cè)資本金：（一）跨省開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本金不得低于1億元人民幣。（五）境外投資者投資設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，注冊(cè)資本金不得低于1000萬(wàn)美元。第十二條 設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)除滿足最低注冊(cè)資本限額外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程。（三）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（七）其他審慎性條件。（三）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。包括業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度，以及重大事件報(bào)告和信息披露制度等。（十）由注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告或國(guó)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)出具的外幣存款對(duì)賬單。（十四）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。（二）變更組織形式。（六）變更法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。（十）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。（二）申請(qǐng)前4個(gè)季度平均在保責(zé)任余額達(dá)到凈資產(chǎn)的2倍以上。（三）上年度的業(yè)績(jī)報(bào)告、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、信用評(píng)級(jí)報(bào)告和最近一個(gè)月的財(cái)務(wù)報(bào)表。（七）申請(qǐng)變更注冊(cè)資本的，需提供由會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告和出資人具備相應(yīng)投資能力的資信證明材料。第十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，需具備以下條件：（一）申請(qǐng)?jiān)谑?nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，母公司注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣；申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省外分支機(jī)構(gòu)的，母公司注冊(cè)資本金不得低于10000萬(wàn)元人民幣。（二）董事會(huì)（股東會(huì)）決議。（六）母公司所在地監(jiān)管部門出具的同意函。（十）法人授權(quán)書(shū)及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。第十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立或變更的，將設(shè)立或變更申請(qǐng)及相關(guān)材料報(bào)省政府金融辦。境外投資人應(yīng)在批準(zhǔn)文件失效的同時(shí)，向商務(wù)主管部門繳銷《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》，并到外匯管理部門辦理相關(guān)注銷外匯登記手續(xù)和資金匯出審批手續(xù)。非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在工商登記變更前不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)。（二）股東會(huì)議決議或出資人決定。（六）其他審慎性材料。第二十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)有違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，由監(jiān)管部門視情節(jié)輕重采取約見(jiàn)高管談話、責(zé)令整改等措施；對(duì)在規(guī)定期限內(nèi)整改不到位、情節(jié)特別嚴(yán)重的，由相關(guān)部門依法責(zé)令其停業(yè)整頓，直至吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。第二十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。第三十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以為其他擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：（一）近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄。（二）發(fā)放貸款。（六）國(guó)家法律、法規(guī)明確禁止和監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。第三十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件
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