【正文】 覽報告。市科工貿信委具體負責注冊在本市融資性擔保公司及分支機構的日常監(jiān)管、統計、匯總、分析等工作。第四十條 融資性擔保公司與債權人應當建立擔保期間被擔保人相關信息的交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權益。市科工貿信委可以根據融資性擔保公司責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調整擔保賠償準備金比例的要求。對于獲得本市自主創(chuàng)新信用再擔保體系再擔保項目的，按扣除已繳納的再擔保保費后的擔保費收入的50%提取未到期責任準備金。第三十五條 融資性擔保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產20%的其他投資。第三十二條 融資性擔保公司收取的擔保費，可根據擔保項目的風險程度，由融資性擔保公司與被擔保人自主協商確定，但不得違反國家有關規(guī)定。第三十條 融資性擔保公司應當配備或聘請經濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業(yè)人才。融資性擔保公司從事非法集資等違法違規(guī)活動的，由市科工貿信委會同有關部門依法予以查處。（二）發(fā)放貸款。（三）近兩年每年累計發(fā)生的代償損失或投資損失不得高于凈資產的5%。（五）規(guī)定的其他業(yè)務。第二十五條 融資性擔保公司經市科工貿信委批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務：（一）訴訟保全擔保。（三）貿易融資擔保。第二十二條 融資性擔保公司不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法實施破產。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。融資性擔保公司變更事項經市科工貿信委審查批準后，涉及變更經營許可證內容的，由市科工貿信委按規(guī)定換發(fā)經營許可證。（八）變更持有5%以上股權的股東。（四）變更注冊地址。設立分支機構具體申辦流程參照本實施細則設立公司的相關規(guī)定。外省市注冊設立的融資性擔保公司擬在本市設立分支機構的，原則上按照前款辦理。（三）近兩年每年累計發(fā)生的代償損失或投資損失不得高于凈資產的5%。第十四條 本市經批準設立的融資性擔保公司名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成，其中，行政區(qū)劃系指“深圳市”；字號由公司自行確定；行業(yè)表述統一標明“融資擔?！弊謽樱唤M織形式為有限責任公司或股份有限公司。第十一條 市科工貿信委自收到完整申請材料之日起30個工作日內，按照本實施細則的有關規(guī)定對申請材料進行審核，符合有關規(guī)定要求的，頒發(fā)經營許可證。（八）營業(yè)場所證明材料。（四）股東名冊及其出資額、股權結構。申請材料應當包括：（一）申請書。（八）其他審慎性條件。（四）有符合本實施細則規(guī)定的注冊資本。融資性擔保公司設立后有關股權轉讓、質押事宜，按照有關法律法規(guī)辦理。2．無重要不良信用記錄，無重大不良從業(yè)記錄和無違法犯罪記錄等。第二章 設立、變更和終止第六條 在本市設立的融資性擔保公司應當由一至兩個企業(yè)法人或自然人等作為主發(fā)起人組建。市聯席會議由市政府分管領導牽頭召集，市科工貿信委、發(fā)展改革委、財政委、規(guī)劃國土委、公安局、地稅局、市場監(jiān)管局、法制辦、金融辦、人行深圳市中心支行、深圳銀監(jiān)局等部門為成員單位。第三條 融資性擔保公司在經營中應當遵循誠實守信、公平競爭、依法合規(guī)的原則，不得損害國家利益和社會公共利益，注重把握安全性、流動性、收益性，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經營模式。深圳市人民政府二○一一年三月一日深圳市《融資性擔保公司管理暫行辦法》實施細則第一章 總則第一條 為加強對本市融資性擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據中國銀監(jiān)會等七部委的《融資性擔保公司管理暫行辦法》，結合本市實際，制定本實施細則。第二條 本實施細則所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。融資性擔保公司依法開展業(yè)務，不受任何機關、單位和個人的干涉。市聯席會議主要職責是：指導開展融資性擔保行業(yè)規(guī)范發(fā)展工作，審議決定行業(yè)監(jiān)管的重大事項，協調解決融資性擔保行業(yè)發(fā)展存在的問題；研究制定促進融資性擔保行業(yè)發(fā)展的政策措施，建立健全科學合理的政策性融資擔保業(yè)務績效評價與綜合考核機制，促進本市融資性擔保行業(yè)支持和服務中小企業(yè)融資。（一）企業(yè)法人作為主發(fā)起人應當具備以下條件：1．管理規(guī)范、信用良好、實力雄厚。第七條 在本市設立的融資性擔保公司，注冊資本不得低于人民幣1億元，并以貨幣一次性實繳，且不得以借貸資金或他人委托資金入股。第八條 設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：（一）有符合前款關于主發(fā)起人、一般發(fā)起人等規(guī)定的條件。（五）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。第九條 董事、監(jiān)事、高級管理人員應當具有符合融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯席會議規(guī)定的資格，遵紀守法、誠實守信，具有與擔任職務相適應的專業(yè)知識、工作經驗和組織管理能力。應當載明擬設立融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項。（五）股東出資的驗資證明、股東的資信證明和有關資料。（九）主發(fā)起人為法人的，需有會計師事務所出具的最近3年的財務審計報告；主發(fā)起人為自然人的，需有戶籍地公安機關出具的無違法犯罪記錄證明文件。第十二條 融資性擔保公司憑市科工貿信委頒發(fā)的經營許可證，到市市場監(jiān)管局辦理注冊登記并領取營業(yè)執(zhí)照后方可開業(yè)。未經批準不得在名稱中使用“融資擔?！弊謽?。（四）融資性擔保公司每新設立一家子公司，應當增加不低于新設立子公司注冊資本10%的注冊資本。每新設立一家分支機構，應當撥付相應的營運資金。第十八條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，由市科工貿信委審查批準：（一）變更名稱。（五）變更經營地址。（九）分立或者合并。融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經市科工貿信委審查批準后，按規(guī)定向市市場監(jiān)管局申請變更登記。第二十一條 融資性擔保公司解散或被撤銷的，應當依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關債務，并落實或有債務保障措施。第二十三條 融資性擔保公司解散、被撤銷或破產的由市科工貿信委收回經營許可證。（四）項目融資擔保。（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務。第二十六條 融資性擔保公司同時符合以下條件的，經市科工貿信委批準，可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務。（四）近兩年無違法、違規(guī)和其他不良記錄。（三）受托發(fā)放貸款。第四章 經營規(guī)則和風險控制第二十八條 融資性擔保公司應當依法建立健全公司治理結構，完善議事規(guī)則、決策程序和內審制度，保持公司治理的有效性?？缡　⒆灾螀^(qū)、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司應當設立首席合規(guī)官和首席風險官。第三十三條 融資性擔保公司對單個被擔保人提供的擔保責任余額不得超過其凈資產的10%，對單個被擔保人及其關聯方提供的擔保責任余額不得超過其凈資產的15%，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過其凈資產的30%。第三十六條 融資性擔保公司不得為其母公司、子公司等關聯企業(yè)，以及持股比例達5%以上的股東及其關聯企業(yè)提供融資性擔保。上一年提取的未到期責任準備金，可以轉回或扣減當年應提取的未到期責任準備金。融資性擔保公司應當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。第四十一條 融資性擔保公司應當按照市科工貿信委的規(guī)定，將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資產和資本金的構成及運用情況、擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關債權人。監(jiān)管內容包括非現場監(jiān)管、現場檢查、信息披露、重大風險事件報告和應急管理等。于每年年初全面分析評估本市融資性擔保行業(yè)上一年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于2月底前向市聯席會議和融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯席會議報告上一年度融資性擔保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。第四十八條 市科工貿信委根據監(jiān)管需要，有權要求融資性擔保公司提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關情況進行說明或作必要的整改。融資性擔保公司應當予以配合，并按照要求提供有關文件、資料。第五十三條 融資性擔保公司應當及時向市科工貿信委報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。重大風險事件具體包括以下情形：（一）融資性擔保公司引發(fā)群體事件的。（五）融資性擔保公司因涉嫌違法違規(guī)被行政機關、司法機關立案調查的。（九）其他需要報告的情況。第五十九條 征信管理部門應當將融資性擔保公司的有關信息納入征信管理體系，并為融資性擔保公司查詢相關信息提供服務。第六十二條 違反本實施細則有關規(guī)定，擅自經營融資性擔保業(yè)務的，由市科工貿信委按照《融資性擔保公司管理暫行辦法》第五十條的規(guī)定，會同有關部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用“融資擔保”字樣的，由市科工貿信委按照《融資性擔保公司管理暫行辦法》第五十條規(guī)定，責令改正，依法予以處罰。第六十四條 本實施細則施行前已經設立的實際從事融資性擔保業(yè)務的擔保公司不符合本實施細則規(guī)定的，應當在2011年3月31日前達到本實施細則規(guī)定的要求。第六十七條 本實施細則自公布之日起施行。第二條 本辦法所稱融資性擔保，是指擔保人與銀行業(yè)金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定擔保責任的行為。第四條 融資性擔保公司依法開展業(yè)務，不受任何機關、單位和個人的干涉。第七條 建立省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯席會議制度，聯席會議由省政府金融辦、省發(fā)展改革委、省經濟和信息化委、省財政廳、省公安廳、省工商局、省法制辦、人民銀行合肥中心支行、安徽銀監(jiān)局組成，負責研究制訂全省融資性擔保業(yè)務發(fā)展政策和業(yè)務監(jiān)管制度，建立全省融資性擔保機構市場準入、關閉和退出機制，協調解決融資性擔保機構業(yè)務監(jiān)管和發(fā)展中的重大問題。各市、縣政府金融辦（或政府指定部門）要牽頭做好本行政區(qū)域內融資性擔保公司的行業(yè)管理工作，建立日常監(jiān)管和風險處置制度，承擔對融資性擔保公司日常監(jiān)督管理和風險處置責任。第十條 融資性擔保公司名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式等依次組成，其中行政區(qū)劃指省、市、縣行政區(qū)劃的名稱，組織形式為有限責任公司或股份有限公司。第十三條 融資性擔保公司的注冊資本來源必須真實合法，全部為實繳貨幣資本，由發(fā)起人或出資人一次足額繳納。第十五條 申請融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格，應符合下列條件：（一）董事、監(jiān)事應具備與其履行職責相適應的知識、經驗及能力；（二）董事長和高級管理人員應具備從事金融或經濟管理的職業(yè)經歷，掌握任職專業(yè)知識；（三）董事、監(jiān)事和高級管理人員沒有犯罪記錄和不良信用記錄。第十八條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經主管部門審查批準：（一）變更名稱；（二）變更組織形式；（三）變更注冊資本；（四）變更公司住所；（五）調整業(yè)務范圍；（六）變更董事、監(jiān)事、高級管理人員；（七）變更持有5%以上股權的股東；（八）分立或者合并；（九）修改章程；（十）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項。第十九條 融資性擔保公司到省外設立分支機構的，應當征得省行業(yè)主管部門同意，并經擬設立分支機構所在地監(jiān)管部門審查批準。合并各方的債權、債務應當由合并后存續(xù)或新設的機構承繼。第二十四條 融資性擔保公司因以下原因解散：（一）章程規(guī)定的解散事由出現；（二）股東大會決議解散；（三）因合并或者分立需要解散；（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照或者被撤銷。第二十五條 融資性擔保公司不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力的，應當依法實施破產。從事再擔保業(yè)務的融資性擔保公司除需要滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。第三十一條 境內自然人投資入股融資性擔保公司，應符合以下條件：（一）有完全民事行為能力；（二）有良好的社會聲譽和誠信記錄；（三）入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；（四）省聯席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。第三十四條 融資性擔保公司應建立有效的監(jiān)督制衡機制。主要負責人離任時，須進行離任審計。第五章 經營規(guī)則和風險控制第三十八條 融資性擔保公司應當依法建立健全治理結構，完善議事規(guī)則、決策程序和內審制度，保持機構治理的有效性。跨省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司，應當設立首席合規(guī)官和首席風險官。第四十三條 融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的10%，對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產的15%，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產的30%。差額提取辦法和擔保賠償準備金的使用管理辦法另行制定。發(fā)起人向批準機關出具承諾書。第四十九條 融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。第六章 監(jiān)督管理第五十三條 各級政府金融辦（或政府指定部門）應當建立健全轄內融資性擔保公司信息資料收集、整理、統計分析制度和監(jiān)管記分制度，對經營及風險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。第五十五條 融資性擔保公司應當按季度向當地政府金融辦（或政府指定部門）報告資本金運用情況。第五十七條 各級政府金融辦（或指定部門）根據監(jiān)管需要，可以對融資性擔保公司進行現場檢查，融資性擔保公司應當予以配合，并按照主管部門的要求提供有關文件、資料。第六十條 融資性擔保公司應當聘請社會中介機構進行審計，并將審計報告及時報送主管部門。第六十三條 各級政府金融辦（或政府指定部門）應積極組織開展融資性擔保公司的信息咨詢、經驗交流、業(yè)務培訓、權益保護、行業(yè)自律和對外交流等工作，切實推進融資性擔保公司加強自身建設和文化建設，促進融資性擔保業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。人民銀行合肥中心支行應將融資性擔保公司有關信息納入征信管理體系，并為融資性擔保公司查詢相關信息提供服務。第八章 附則第六十九條 公司制以外的融資性擔保公司從事融資性擔保業(yè)務參照本辦法的有關規(guī)定執(zhí)行，具體辦法另行制定。具體規(guī)范整頓方案由省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯席會議制定。一、組建工作要點（一）申請籌建的主要工作。籌建工作小組應對擬設融資