【正文】 、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應當立即采取應急措施并向其監(jiān)管部門報告，涉及違法犯罪的還應同時向公安機關報告。第三十九條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權要求融資性擔保機構提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。各市（州、地）人民政府確定的審批部門應于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔保機構上一年度的概覽報告。銀監(jiān)部門應指導銀行業(yè)金融機構加強與融資性擔保機構的合作，并跟蹤監(jiān)測涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的融資性擔保機構。第五章 監(jiān)督管理第三十六條 省經(jīng)濟和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應建立融資性擔保機構的日常監(jiān)管和風險處置制度，承擔對融資性擔保機構的日常營運監(jiān)管和風險處置責任。第三十三條 融資性擔保機構與債權人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務關系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。第三十二條 融資性擔保機構應當按照當年擔保費收入的50％提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1％的比例提取擔保賠償準備金。第二十八條 融資性擔保機構對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％，對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。第二十五條 融資性擔保機構應當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業(yè)人才。（四）受托投資。從事再擔保業(yè)務的融資性擔保機構除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。（四）以自有資金進行投資。（六）其他融資性擔保業(yè)務。（二）票據(jù)承兌擔保。融資性擔保機構變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)審批部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。（七）變更持有5％以上股權的股東。（三）變更注冊資本。逾期未完成的，原批準文件自動失效。第十五條 跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營的融資性擔保機構，其在貴州省境內(nèi)設立的分支機構應當報省經(jīng)濟和信息化委審查批準。（十）省聯(lián)席會議要求提交的其他文件、資料。（六）具有資質的會計師事務所出具的驗資報告，以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關資料。（二）可行性研究報告。融資性擔保機構的注冊資本須為實繳貨幣資本，其來源應真實合法。（五）有健全的組織機構、內(nèi)部控制和風險管理制度。第十一條 設立融資性擔保機構，應當具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。任何單位和個人未經(jīng)審批部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。融資性擔保機構應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無關或有損客戶利益的活動。第五條 融資性擔保機構應當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。本省行政區(qū)域內(nèi)融資性擔保機構的設立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。第一篇：《貴州省融資性擔保機構管理暫行辦法》貴州省融資性擔保機構管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為加強對我省融資性擔保機構的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，特制定本管理暫行辦法。第三條 建立省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議（以下簡稱省聯(lián)席會議）制度，省聯(lián)席會議由省經(jīng)濟和信息化委、省發(fā)展改革委、省公安廳、省財政廳、省商務廳、省工商局、人民銀行貴陽中心支行、貴州銀監(jiān)局組成，負責研究制訂全省融資性擔保業(yè)務發(fā)展政策和業(yè)務監(jiān)管制度，建立全省融資性擔保機構市場準入和退出機制，協(xié)調(diào)解決融資性擔保機構業(yè)務監(jiān)管和發(fā)展中的重大問題。融資性擔保機構與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構等客戶的業(yè)務往來，應當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。第八條 融資性擔保機構開展業(yè)務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。第十條 注冊資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔保機構由省經(jīng)濟和信息化委審批；注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔保機構由省經(jīng)濟和信息化委授權各市（州、地）人民政府確定的審批部門審批，并報省經(jīng)濟和信息化委備案。（二）有具備持續(xù)出資能力且信用良好的股東。（六）有符合要求的營業(yè)場所。（一）經(jīng)批準到省外開展擔保業(yè)務的融資性擔保機構注冊資本不得低于人民幣1億元；（二）經(jīng)批準在全省范圍內(nèi)開展擔保業(yè)務的融資性擔保機構注冊資本不得低于5000萬元；（三）經(jīng)批準在省內(nèi)市（州、地）范圍內(nèi)跨縣域開展擔保業(yè)務的融資性擔保機構注冊資本不得低于1000萬元。（三）企業(yè)名稱預核準通知書。（七）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。各市（州、地）融資性擔保機構審批部門批準成立融資性擔保機構后，應于10個工作日內(nèi)報省經(jīng)濟和信息化委備案。除應提供第十三條要求提供的資料外，還應當向省經(jīng)濟和信息化委提供設立兩名以上獨立董事及首席合規(guī)官和首席風險官的有關資料。外商融資性擔保機構完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資本金應全部到位，并提交法定驗資機構出具的驗資報告到省經(jīng)濟和信息化委和省商務廳備案。（四）變更公司住所。（八）分立或者合并。以上變更，屬注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）及變更后注冊資本在5000萬元以上的融資性擔保機構，由市（州、地）人民政府確定的審批部門初審后報省經(jīng)濟和信息化委批準；注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔保機構，由市（州、地）人民政府確定的審批部門批準后于10個工作日內(nèi)報省經(jīng)濟和信息化委備案。（三）貿(mào)易融資擔保。第二十條 融資性擔保機構經(jīng)審批部門批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務：（一）訴訟保全擔保。（五）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他業(yè)務。第二十二條 融資性擔保機構不得從事下列活動：（一）吸收存款。（五）省聯(lián)席會議規(guī)定不得從事的其他活動。第二十六條 融資性擔保機構應當按照《企業(yè)會計準則》、《金融企業(yè)財務規(guī)則》和《擔保企業(yè)會計核算辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第二十九條 融資性擔保機構的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10％的，實行差額提取。第三十四條 融資性擔保機構辦理融資性擔保業(yè)務，應當與被擔保人約定在擔保期間可持續(xù)獲得相關信息并有權對相關情況進行核實。其中，省經(jīng)濟和信息化委聯(lián)合各市（州、地）人民政府確定的審批部門對注冊資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔保機構進行日常營運監(jiān)管和風險處置；各市（州、地）人民政府確定的審批部門負責對注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔保機構進行日常營運監(jiān)管和風險處置。人民銀行各分支機構應將融資性擔保機構的有關信息納入征信管理體系，為融資性擔保機構查詢相關信息提供服務。第三十八條 融資性擔保機構應當按季度向審批部門報送真實、準確、完整的資本金運用情況、經(jīng)營情況、財務會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。審批部門認為必要時，可以向銀行業(yè)金融機構等債權人通報所監(jiān)管有關融資性擔保機構的違規(guī)或風險情況。各市（州、地）人民政府確定的審批部門應于兩個工作日內(nèi)向省經(jīng)濟和信息化委報告。第四十五條 省經(jīng)濟和信息化委應當于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省人民政府報告本轄區(qū)上一年度融資性擔保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。第四十七條 審批部門從事審批、監(jiān)管工作的人員有違反規(guī)定開展工作的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。鼓勵事業(yè)性質擔保機構轉為公司制擔保機構。第二篇：貴州省融資性擔保機構管理暫行辦法貴州省融資性擔保機構管理暫行辦法發(fā)布時間：20101122省人民政府辦公廳關于印發(fā)貴州省融資性擔保機構管理暫行辦法的通知貴州省人民政府辦公廳文件 黔府辦發(fā)〔2010〕96號各自治州、市人民政府，各地區(qū)行署，各縣（自治縣、市、市轄區(qū)、特區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機構：經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)將《貴州省融資性擔保機構管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認真組織實施。本省行政區(qū)域內(nèi)融資性擔保機構的設立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。第五條 融資性擔保機構應當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔保機構應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無關或有損客戶利益的活動。任何單位和個人未經(jīng)審批部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十一條 設立融資性擔保機構，應當具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。（五）有健全的組織機構、內(nèi)部控制和風險管理制度。融資性擔保機構的注冊資本須為實繳貨幣資本，其來源應真實合法。（二）可行性研究報告。（六）具有資質的會計師事務所出具的驗資報告，以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關資料。（十）省聯(lián)席會議要求提交的其他文件、資料。第十五條 跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營的融資性擔保機構，其在貴州省境內(nèi)設立的分支機構應當報省經(jīng)濟和信息化委審查批準。逾期未完成的，原批準文件自動失效。（三）變更注冊資本。（七）變更持有5％以上股權的股東。融資性擔保機構變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)審批部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。（二）票據(jù)承兌擔保。（六）其他融資性擔保業(yè)務。（四）以自有資金進行投資。從事再擔保業(yè)務的融資性擔保機構除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。（四）受托投資。第二十五條 融資性擔保機構應當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業(yè)人才。第二十八條 融資性擔保機構對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10％，對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的15％，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的30％。第三十二條 融資性擔保機構應當按照當年擔保費收入的50％提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1％的比例提取擔保賠償準備金。第三十三條 融資性擔保機構與債權人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務關系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。第五章 監(jiān)督管理第三十六條 省經(jīng)濟和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應建立融資性擔保機構的日常監(jiān)管和風險處置制度，承擔對融資性擔保機構的日常營運監(jiān)管和風險處置責任。銀監(jiān)部門應指導銀行業(yè)金融機構加強與融資性擔保機構的合作，并跟蹤監(jiān)測涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的融資性擔保機構。各市（州、地）人民政府確定的審批部門應于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔保機構上一的概覽報告。第三十九條 審批部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權要求融資性擔保機構提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。第四十一條 融資性擔保機構發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5％以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應當立即采取應急措施并向其監(jiān)管部門報告，涉及違法犯罪的還應同時向公安機關報告。第四十四條 省經(jīng)濟和信息化委應當會同人行、銀監(jiān)、公安等有關部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件。省經(jīng)濟和信息化委是擔保協(xié)會工作的指導部門，擔保協(xié)會在省經(jīng)濟和信息化委的指導下，開展擔保業(yè)務及人員培訓、統(tǒng)計、服務標準制定、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關事務活動。第六章 附 則第五十條 事業(yè)性質擔保機構的變更、經(jīng)營和監(jiān)管比照公司制擔保機構執(zhí)行。第五十二條 本辦法自公布之日起施行?！顿F州省融資性擔保機構管理暫行辦法》對全省融資性擔保機構的設立、變更和終止，業(yè)務范圍，經(jīng)營規(guī)則和風險控制，監(jiān)督管理等四個方面進行了規(guī)范。融資性擔保機構擔保余額不得超過凈資產(chǎn)10倍，擔保賠償準備金為責任余額1%，以自有資金投資不得超過凈資產(chǎn)的20%。貴州省人民政府辦公廳文件黔府辦發(fā)〔2010〕96號省人民政府辦公廳關于印發(fā)貴州省融資性擔保機構管理暫行辦法的通知各自治州、市人民政府，各地區(qū)行署，各縣（自治縣、市、市轄區(qū)、特區(qū)）人民政府，省政府各部門、各直屬機構：經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)將《貴州省融資性擔保機構管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認真組織實施。本省行政區(qū)域內(nèi)融資性擔保機構的設立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本辦法。第五條 融資性擔保機構應當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔保機構應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無關或有損客戶利益的活動。任何單位和個人未經(jīng)審批部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十一條 設立融資性擔保機構，應當具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。（五）有健全的組織機構、內(nèi)部控制和風險管理制度。融資性擔保機構的注冊資本須為實繳貨幣資本，其來源應真實合法。（二）可行性研究報告。（六）具有資質的會計師事務所出具的驗資報告，以及持有注冊資本5％以上股東的資信證明和有關資料。（十）省聯(lián)席會議要求提交的其他文件、資料。第十五條 跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營的融資性擔保機構，其在貴州省境內(nèi)設立的分支機構應當報省經(jīng)濟和信息化委審查批準。逾期未完成的，原批準文件自動失效。（三）變更注冊資本。（七）變更持有5％以上股權的股東。融資性擔保機構變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)審批部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變