【正文】 人員擔(dān)任。擔(dān)保責(zé)任余額是指融資性擔(dān)保公司實(shí)際承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)保責(zé)任金額，不包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、本市自主創(chuàng)新信用再擔(dān)保體系、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)、政府擔(dān)?；?、其他融資性擔(dān)保公司等按照合同約定分擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任金額及抵（質(zhì)）押保證等非授信部分金額?；ブ腿谫Y性擔(dān)保公司除外。融資性擔(dān)保公司每年應(yīng)當(dāng)按照不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。第三十八條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人或其他融資性擔(dān)保公司等應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系，并在合同中明確約定各自承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的方式。第四十二條 融資性擔(dān)保公司在開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照市科工貿(mào)信委的規(guī)定，執(zhí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的合同文本，并在合同簽署10日內(nèi)到市科工貿(mào)信委進(jìn)行合同備案。第四十四條 市科工貿(mào)信委建立融資性擔(dān)保公司管理信息系統(tǒng)，實(shí)施在線監(jiān)管，將全市融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的資料報(bào)送、業(yè)務(wù)情況、信用情況、監(jiān)管情況、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等信息納入系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)綜合管理。第四十六條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)定期報(bào)送經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，在每年7月20日前和次年1月31日前向市科工貿(mào)信委報(bào)送半年報(bào)、年報(bào)及合法合規(guī)經(jīng)營和資本金運(yùn)用情況的報(bào)告。市科工貿(mào)信委認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。第五十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)，并于每年3月底前將審計(jì)報(bào)告報(bào)送市科工貿(mào)信委。（二）融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失的。（六）融資性擔(dān)保公司主要出資人虛假出資、抽逃出資的，或主要出資人對(duì)公司造成其他重大不利影響的。第五十七條 市科工貿(mào)信委對(duì)本市融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)方面按照規(guī)定及時(shí)處置，并及時(shí)向市聯(lián)席會(huì)議報(bào)告。第六十條 市政府設(shè)立的政策性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)本地所有的融資性擔(dān)保公司開放服務(wù)，并不得直接從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)或與政策性再擔(dān)保無關(guān)的其他業(yè)務(wù)。第七章 附則第六十三條 在本市設(shè)立的非公司制融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)原則上參照本實(shí)施細(xì)則的規(guī)定執(zhí)行。具體規(guī)范整頓方案另行制定。發(fā)布部門：深圳市政府 發(fā)布日期：2011年03月01日 實(shí)施日期：2011年03月01日(地方法規(guī))第二篇：融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》自公布之日（2010年6月2日）起施行，這是為了加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會(huì)等7部委2010年第3號(hào)令）等法律法規(guī)，結(jié)合安徽省實(shí)際情況而制定的。本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。第五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會(huì)公共利益。省政府金融辦為全省擔(dān)保行業(yè)主管部門和聯(lián)席會(huì)議牽頭單位，會(huì)同其他成員單位履行融資性擔(dān)保公司日常審批、監(jiān)管職責(zé)，指導(dǎo)、督促市縣政府加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制。各級(jí)財(cái)政部門要積極參與地方融資性擔(dān)保體系建設(shè)，加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司的財(cái)務(wù)監(jiān)管；對(duì)政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要認(rèn)真履行出資人責(zé)任，確保國有資產(chǎn)安全高效運(yùn)作。第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；（二）有具備持續(xù)出資能力的股東；（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本；（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；（五）有具備專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；（六）有健全的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；（七）有符合要求的營業(yè)場所；（八）符合政府對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求；（九）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。注冊(cè)資本的最低限額為人民幣500萬元。第十六條 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格由批準(zhǔn)機(jī)關(guān)按照審批權(quán)限核準(zhǔn)。融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)行業(yè)主管部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請(qǐng)變更登記。第二十條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地政府行業(yè)主管部門審查批準(zhǔn)，報(bào)省政府金融辦備案。第二十二條 融資性擔(dān)保公司分立，其財(cái)產(chǎn)作相應(yīng)的分割，并應(yīng)當(dāng)自分立決議做出之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人。因第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第四項(xiàng)原因解散的，應(yīng)當(dāng)在解散事由出現(xiàn)之日起10日內(nèi)由股東會(huì)（股東大會(huì)）推舉成員組成清算組，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。第三章 業(yè)務(wù)范圍第二十六條 融資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營下列部分或全部擔(dān)保業(yè)務(wù)：（一）貸款擔(dān)保；（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；（五）信用證擔(dān)保；（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。第二十九條 融資性擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。第三十二條 融資性擔(dān)保公司的股權(quán)和組織機(jī)構(gòu)設(shè)置按照《中華人民共和國公司法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。不設(shè)立董事會(huì)的，應(yīng)由利益相關(guān)者組成的監(jiān)督部門（崗位）或利益相關(guān)者派駐的專職人員行使監(jiān)督檢查職責(zé)。第三十六條 融資性擔(dān)保公司董事和高級(jí)管理人員對(duì)融資性擔(dān)保公司負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)?？缡?、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董事。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。第四十四條 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門）可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。公司股東與融資性擔(dān)保公司簽訂承諾書，承諾自覺遵守公司章程。第五十條 融資性擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息，并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。各設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或政府指定部門）應(yīng)當(dāng)于每年5月底前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一機(jī)構(gòu)概要報(bào)告。各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門）應(yīng)當(dāng)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求?，F(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。第六十一條 各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門）應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)有效處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。第六十四條 融資性擔(dān)保行業(yè)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。第七章 法律責(zé)任第六十六條 各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門）和相關(guān)監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的；（二）違反規(guī)定對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查的；（三）未依照本辦法第六十二條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的；（四）違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的其他行為。外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本辦法，法律、行政法規(guī)另規(guī)定的，依照其規(guī)定。第七十一條 本辦法自公布之日起施行。1．全體發(fā)起人（出資人）簽訂協(xié)議書，確定擬組建融資性擔(dān)保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。4．預(yù)先核準(zhǔn)名稱。涉及政府出資的，同時(shí)報(bào)省財(cái)政廳備案。（二）申請(qǐng)開業(yè)的主要工作。3．起草公司章程草案及有關(guān)各項(xiàng)規(guī)章制度。涉及政府出資的，同時(shí)報(bào)省財(cái)政廳備案。在營業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)。1．籌建工作小組是組建融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)人。申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建ⅩⅩ擔(dān)保公司的材料”或“關(guān)于ⅩⅩ擔(dān)保公司開業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫。涉及政府出資的，另行報(bào)省財(cái)政廳1份備案。融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本來源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。融資性擔(dān)保公司按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立，其中采用股份有限公司形式的融資性擔(dān)保公司以發(fā)起方式設(shè)立。（五）從業(yè)資格。2．組建對(duì)象符合規(guī)定條件，可行性報(bào)告論證充分。6．籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求，組建方案切實(shí)可行。2．有關(guān)會(huì)議審議通過各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。6．驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。附件：《安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)材料目錄》安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申報(bào)材料目錄一、籌建申請(qǐng)材料（一）籌建申請(qǐng)書。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）和附件。3．企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。7．發(fā)起人承諾書。（八）加蓋籌建工作小組印章的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件。（十二）股東簡歷。（十六）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。內(nèi)容包括：個(gè)人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件、籌建工作組對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定、個(gè)人承諾書（對(duì)是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠信和公正履職等進(jìn)行承諾）。（六）監(jiān)督機(jī)構(gòu)（崗位）的設(shè)置情況及人員簡歷。4．選舉董事。各項(xiàng)決議應(yīng)標(biāo)明決議編號(hào)。（十）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。（十三）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。（十七）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。第六條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請(qǐng)注冊(cè)登記。（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向監(jiān)管部門提交下列文件、資料：（一）申請(qǐng)書。（四）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。（八）營業(yè)場所證明材料。（三）變更注冊(cè)資本。（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東。融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請(qǐng)變更登記。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十七條 融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。第二十條 融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄。（二）發(fā)放貸款。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門依法予以查處。第二十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。第二十六條 融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。第三十條 融資性擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。第三十四條 融資性擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。融資性擔(dān)保公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。監(jiān)管部門認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。第四十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和省、自治區(qū)、直轄市人民政府報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。第六章 法律責(zé)任第四十八條 監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）違反規(guī)定審批融資性擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。第四十九條 融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，可以給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定，并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案。第五十四條 本辦法自公布之日起施行。長期以來，由于擔(dān)保行業(yè)缺乏相對(duì)統(tǒng)一的準(zhǔn)入要求和經(jīng)營規(guī)范，也沒有建立持續(xù)的日常監(jiān)管制度，我國融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)僅作為普通的工商企業(yè)進(jìn)行注冊(cè)管理，導(dǎo)致行業(yè)市場定位不清、機(jī)構(gòu)發(fā)展無序、經(jīng)營管理失范，融資性擔(dān)保的專業(yè)優(yōu)勢(shì)和增信功能未能得到充分有效的發(fā)揮，進(jìn)而影響了整個(gè)行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力。全球金融危機(jī)爆發(fā)以后，融資性擔(dān)保業(yè)不斷暴露出業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)范性差、內(nèi)部管理松弛、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管控能力不足，以及違法違規(guī)抽逃資本金和非法經(jīng)營金融業(yè)務(wù)等問題。（三）是防范和化解融資性擔(dān)保業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的需要。[3]《辦法》的起草原則制定《辦法》的指導(dǎo)思想是，以科學(xué)發(fā)展