【正文】 十七條 申請設立融資性擔保公司，應向行業(yè)主管部門提交下列文件、資料：（一）申請書，應當載明擬設立融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項；（二）可行性研究報告；（三）章程草案；（四）股東名冊及其出資額、股權結構；（五）股東出資的驗資證明以及持有注冊資本的5%以上股東的資信證明和有關資料；（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明；（七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；（八）營業(yè)場所證明材料；（九）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門要求提交的其他文件、資料。第二十一條 融資性擔保公司合并的，應在合并決議批準之日起10日內通知債權人。清算組自成立之日起接管融資性擔保公司，負責處理與清算有關未了結業(yè)務，清理財產(chǎn)和債權、債務，分配清償債務后的剩余財產(chǎn)，代表融資性擔保公司參與訴訟、仲裁或者其他法律事宜，擔保責任解除前，公司股東不得分配公司財產(chǎn)或從公司取得任何利益，行業(yè)主管部門監(jiān)督其清算過程。第四章 股東資格、股權設置和組織機構第三十條 境內企業(yè)法人和經(jīng)濟組織投資入股融資性擔保公司，應符合以下條件：（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；（二）財務狀況良好，入股上一盈利；（三）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；（四）公司治理良好，內部控制健全有效；（五）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；（六）有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；（七）擬入股的企業(yè)法人屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營業(yè)績可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績計算；（八）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。審計結果應向董事會、股東會或股東大會報告，并報所在地行業(yè)主管部門備案。第四十條 融資性擔保公司應當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業(yè)人才。第四十六條 融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金，擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。鼓勵銀行業(yè)金融機構與融資性擔保公司對貸款擔保風險實行比例分擔。提交各類文件和資料，應當真實、準確、完整。第五十九條 融資性擔保公司應當及時向當?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門）報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。第六十五條 省政府金融辦應會同人民銀行合肥中心支行等有關單位建立健全融資性擔保公司的信用評級制度，積極引導融資性擔保公司參加外部信用評級，并向社會公布評級結果。第七十條 本辦法實施前已設立的融資性擔保公司不符合本辦法規(guī)定的，應當在2011年3月31日前達到本辦法規(guī)定的要求。3．制定籌建方案。③籌建工作組自收到同意籌建批復文件之日起，應在3個月內完成籌建工作，在規(guī)定的期限內完不成籌建工作的，有正當理由的，經(jīng)批準，籌建期可以延長3個月。4．召開創(chuàng)立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內部管理機構設置、主要管理制度等議案。⑤籌建工作小組應在收到批復開業(yè)文件和取得經(jīng)營許可證后，應在10個工作日內向當?shù)毓矙C關、銀監(jiān)會派出機構和人民銀行分支機構報送批復開業(yè)文件和經(jīng)營許可證復印件。3．申請材料內容參照《安徽省融資性擔保公司設立申請材料目錄》等有關規(guī)定?；I建工作小組由作為主要發(fā)起人（出資人）商其他發(fā)起人（出資人）成立；其成員組成及職責須經(jīng)發(fā)起人大會（出資人會議）審議通過。三、有關審核要點各市、縣人民政府及金融辦(或政府指定部門)要切實加強對融資性擔保公司組建工作的政策指導，嚴格按照融資性擔保公司設立標準和程序，受理籌建及開業(yè)申請材料，并對以下內容進行重點審核：（一）籌建申請材料。（二）開業(yè)申請材料。8．有相應的專業(yè)從業(yè)人員。內容包括籌建工作的組織，擬設立機構的注冊資本、股本結構、公司治理架構、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。5．發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經(jīng)審計的會計報告。（十）籌備工作委托書。內容包括擬開業(yè)機構名稱、住所、注冊資本、股本結構、業(yè)務范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設施是否符合開業(yè)條件，以及其他需要說明的情況。2．章程草案。（八）公司治理和主要管理制度，內容包括有關組織機構的議事規(guī)則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。（十五）籌建批復或延期籌建批復的復印件。本辦法所稱監(jiān)管部門是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負責監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔保公司的部門。省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的監(jiān)管部門具體負責本轄區(qū)融資性擔保公司的準入、退出、日常監(jiān)管和風險處置，并向國務院建立的融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作。（五）有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。（二）可行性研究報告。第十二條 融資性擔保公司有下列變更事項之一的，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準：（一）變更名稱。（九）修改公司章程。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。（六）其他融資性擔保業(yè)務。從事再擔保業(yè)務的融資性擔保公司除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上?？缡?、自治區(qū)、直轄市設立分支機構的融資性擔保公司，應當設兩名以上的獨立董事。第二十八條 融資性擔保公司的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。第三十二條 融資性擔保公司與債權人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務關系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。監(jiān)管部門應當根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出融資性擔保公司的資本質量和資本充足率要求。第四十四條 監(jiān)管部門應當會同有關部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機 構及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件。（三）未依照本辦法第四十五條規(guī)定報告重大風險事件和處置情況的。第五十三條 本辦法施行前已經(jīng)設立的融資性擔保公司不符合本辦法規(guī)定的，應當在2011年3月31日前達到本辦法規(guī)定的要求。（二）是融資性擔保業(yè)規(guī)范經(jīng)營、加強監(jiān)管的需要。融資性擔保作為一種經(jīng)濟活動，體現(xiàn)的是一種增信和財務杠桿的作用，具有金融和中介兩重屬性，是一個高杠桿率、高風險的行業(yè)，其核心競爭力直接取決于擔保機構自身的資本實力和風險管控能力。十多年的發(fā)展實踐證明，不進行行業(yè)規(guī)范，不實施持續(xù)的監(jiān)督管理，融資性擔保業(yè)是難以持續(xù)健康發(fā)展的，甚至會危及國家經(jīng)濟金融的穩(wěn)定。《辦法》的制定實施，將對融資性擔保業(yè)的規(guī)范和發(fā)展產(chǎn)生現(xiàn)實和長遠的積極影響。第七章 附則 第五十一條 公司制以外的融資性擔保機構從事融資性擔保業(yè)務參照本辦法的有關規(guī)定執(zhí)行，具體實施辦法由省、自治區(qū)、直轄市人民政府另行制定，并報融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議備案。全國性的融資性擔保行業(yè)自律組織接受融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議的指導?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保公司出示檢查通知書和相關證件。第五章 監(jiān)督管理 第三十六條 監(jiān)管部門應當建立健全融資性擔保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風險狀況進行持續(xù)監(jiān)測，并于每年6月底前完成所監(jiān)管融資性擔保公司上一機構概覽報告。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。首席合規(guī)官、首席風險官應當由取得律師或注冊會計師等相關資格，并具有融資性擔保或金融從業(yè)經(jīng)驗的人員擔任。（四）受托投資。（四）以自有資金進行投資。（二）票據(jù)承兌擔保。第十四條 融資性擔保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應當經(jīng)監(jiān)管部門審查批準，并憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。（五）調整業(yè)務范圍。（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。第十條 監(jiān)管部門根據(jù)當?shù)貙嶋H情況規(guī)定融資性擔保公司注冊資本的最低限額，但不得低于人民幣500萬元。第九條 設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。第五條 融資性擔保公司開展業(yè)務，應當遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益?！掇k法》是根據(jù)國務院辦公廳《關于進一步明確融資性擔保業(yè)務監(jiān)管職責的通知》（國辦發(fā)〔2009〕7號）要求，由國務院建立的融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議在深入調研和反復論證的基礎上研究起草的，主要規(guī)范對象是公司制融資性擔保機構（即依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司和股份有限公司），分為：總則，設立、變更和終止，業(yè)務范圍，經(jīng)營規(guī)則和風險控制，監(jiān)督管理，法律責任，附則，共7章54條。（十二）發(fā)展規(guī)劃。6．聘任高級管理人員。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業(yè)要求等。（十四）主發(fā)起人家庭財產(chǎn)情況說明。（六）發(fā)起人大會（出資人會議）同意出資設立融資性擔保公司以及成立籌建工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。附件包括：1．發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。（二）所在地政府或主管部門以正式文件形式出具的風險處置責任承諾書。4．擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。4．發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。融資性擔保公司應按照因地制宜、運行科學、治理有效的原則，建立和設置公司組織架構。設立融資性擔保公司股東需符合規(guī)定。2．申請材料采用活頁裝訂的方式。③審批機關批準開業(yè)的，應向融資性擔保公司頒發(fā)經(jīng)營許可證。發(fā)起人（出資人）認繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機構進行驗資，出具驗資報告。5．向所在地政府（市級或縣級）或主管部門申請取得風險處置責任承諾書。二○一○年六月二十日安徽省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）為切實加強對融資性擔保公司監(jiān)督管理，保證融資性擔保公司設立合法、運作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等7部委2010年第3號令）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（皖政辦﹝2010﹞34號）等法律法規(guī)，特制定本指引。第六十八條 違法本辦法第九條規(guī)定，擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的，由有關部門依法予以取締。各設區(qū)的市政府金融辦（或政府指定部門）應當及時向省融資性擔保業(yè)務監(jiān)管聯(lián)席會議辦公室和市人民政府報告本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)重大風險事件和處置情況。各級政府金融辦（或政府指定部門）認為必要時，可以向債權人通報所監(jiān)管有關融資性擔保公司的違規(guī)或風險情況。第五十二條 融資性擔保公司應當按照主管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構成及運用情況、擔保業(yè)務總體情況等信息告知相關債權人。第四十七條 融資性擔保公司要建立發(fā)起人和股東承諾制度。第四十二條 融資性擔保公司收取的擔保費，可根據(jù)擔保項目的風險程度，由融資性擔保公司與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關規(guī)定。第三十七條 融資性擔保公司董事會和經(jīng)營管理層可根據(jù)需要設置不同的專業(yè)委員會，提高決策管理水平。但發(fā)起人或出資人持有的股份自融資性擔保公司成立之日起2年內不得轉讓或質押；融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員持有的股份，在任職期間內不得轉讓或質押。第二十八條 融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發(fā)行擔保業(yè)務，但應同時符合下列條件：（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；（二）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。第二十三條 融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由行業(yè)主管部門予以撤銷，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。涉及政府出資的，同時報省財政廳備案。涉及政府出資的，同時報省財政廳備案。任何單位和個人未經(jīng)行業(yè)主管部門批準不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務，不得在名稱中使用融資性擔保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第六條 融資性擔保公司開展業(yè)務應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。安徽省人民政府辦公廳二○一○年六月二日安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法第一章 總則第一條 為加強融資性擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等7部委2010年第3號令）等法律法規(guī)，結合安徽實際，制定本辦法。融資性再擔保機構從事融資性擔保業(yè)務的，參照本實施細則的有關規(guī)定執(zhí)行。市融資性擔保行業(yè)自律組織接受市科工貿信委的指導。（四）融資性擔保公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結的。第五十二條 融資性擔保公司應當建立信息披露制度，定期向市科工貿信委、公司股東和合作銀行等披露財務、經(jīng)營信息，必要時向社會公開披露。第四十七條 融資性擔保公司設立及開展業(yè)務后，與其建立合作關系的銀行應當實時跟蹤有關資金流向，如發(fā)現(xiàn)異常情況要及時報告有關部門。市科工貿信委具體負責注冊在本市融資性擔保公司及分支機構的日常監(jiān)管、統(tǒng)計、匯總、分析等工作。市科工貿信委可以根據(jù)融資性擔保公司責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調整擔保賠償準備金比例的要求。第三十五條 融資性擔保公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。第三十條 融資性擔保公司應當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業(yè)人才。（二）發(fā)放貸款。（五）規(guī)定的其他業(yè)務。（三）貿易融資擔保。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（八）變更持有5%以上股權的股東。設立分支機構具體申辦流程參照本實施細則設立公司的相關規(guī)定。（三）近兩年每年累計發(fā)生的代償損失或投資損失不得高于凈資產(chǎn)的5%。第十一條 市科工貿信委自收到完整申請材料之日起30個工作日內，按照本實施細則的有關規(guī)定對申請材料進行審核，符合有關規(guī)定要求的，頒發(fā)經(jīng)營許可證。（四）股東名冊及其出資額、股權結構。（八）其他審慎性條件。融資性擔保公