【正文】 擔保公司提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或必要的整改。第五十一條 融資性擔保公司與債權(quán)人應(yīng)當建立擔保期間被擔保人相關(guān)信息的交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。融資性擔保公司應(yīng)當對擔保責任實行風險分類管理，準確計量擔保責任風險。第四十一條 融資性擔保公司應(yīng)當按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計準則等的要求，建立健全財務(wù)會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。融資性擔保公司董事及其高級管理人員違反法律、法規(guī)或融資性擔保公司章程，超出董事會或執(zhí)行董事授權(quán)范圍做出決策，致使融資性擔保公司形成嚴重損失的，應(yīng)當承擔賠償責任。第三十三條 融資性擔保公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈與。第二十七條 融資性擔保公司可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔保；（二）投標擔保、預(yù)付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務(wù)；（三）與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；（四）以自有資金進行投資；（五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。分立前的債務(wù)由分立后的機構(gòu)承擔連帶責任，在分立前與債權(quán)人就債務(wù)清償達成書面協(xié)議另有約定的除外。以上變更，屬注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的融資性擔保公司，由設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或市政府指定部門）初審后報省政府金融辦批準；注冊資本在人民幣5000萬元以下的，由設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或市政府指定部門）批準后于10個工作日內(nèi)報省政府金融辦備案。第十四條 設(shè)立融資性擔保公司按注冊資本實行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的融資性擔保公司由省政府金融辦審批；注冊資本在人民幣5000萬元以下的由設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或政府指定部門）審批，報省政府金融辦備案。第二章 設(shè)立、變更和終止第九條 設(shè)立融資性擔保公司及其分支機構(gòu)，應(yīng)當經(jīng)行業(yè)主管部門審查批準，經(jīng)批準設(shè)立的融資性擔保公司及其分支機構(gòu)，由行業(yè)主管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。融資性擔保公司應(yīng)當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。安徽省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法的通知皖政辦[2010]34號各市、縣人民政府，省政府各部門、各直屬機構(gòu)：《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)予印發(fā)，請認真執(zhí)行。外商投資的融資性擔保公司適用本實施細則，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。第五十八條 融資性擔保行業(yè)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責。（三）融資性擔保公司重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動性困難的，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的。第五十一條 市科工貿(mào)信委必要時可聘請會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所和信用評級機構(gòu)等社會中介機構(gòu)對融資性擔保公司進行專項審計、盡職調(diào)查或信用評級等，并將檢查結(jié)果向市聯(lián)席會議報告。市科工貿(mào)信委根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出融資性擔保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。第五章 監(jiān)督管理第四十三條 市科工貿(mào)信委會同市聯(lián)席會議其他成員單位共同做好本市融資性擔保公司和業(yè)務(wù)的監(jiān)管工作。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。第三十四條 融資性擔保公司的擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍，國家另有規(guī)定的除外。第二十九條 融資性擔保公司應(yīng)當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔保項目的風險評估和管理。第二十七條 融資性擔保公司不得從事以下活動：（一）吸收存款。（四）以自有資金進行投資。（二）票據(jù)承兌擔保。第二十條 融資性擔保公司有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，由市科工貿(mào)信委依據(jù)相關(guān)規(guī)定予以撤銷。（七）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。第十七條 外省市注冊設(shè)立的融資性擔保公司擬在本市設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當征得融資性擔保公司所在地省級監(jiān)管部門同意，并經(jīng)市科工貿(mào)信委審查批準。（二）融資性擔保公司的注冊資本應(yīng)不低于人民幣3億元。涉及境外（含港澳臺）出資人的融資性擔保公司，需另外提交市科工貿(mào)信委辦理外商投資許可的申請材料。（三）章程草案。（七）有符合要求的營業(yè)場所。一般發(fā)起人應(yīng)當具有一定的行業(yè)背景、持續(xù)的出資能力以及風險承受能力，原則上出資額不低于500萬元且持股比例不低于1%。第五條 市科工貿(mào)信委作為本市融資性擔保公司和業(yè)務(wù)的監(jiān)管部門，按照規(guī)定對本市融資性擔保公司和業(yè)務(wù)實施行政許可，核發(fā)和管理經(jīng)營許可證，負責本市融資性擔保公司的準入、變更、退出、日常監(jiān)管和風險處置等工作，并向市聯(lián)席會議和融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作；按照要求及時上報本市融資性擔保行業(yè)統(tǒng)計報表、機構(gòu)概覽、融資性擔保行業(yè)年度發(fā)展與監(jiān)管情況報告，持續(xù)跟蹤監(jiān)測本市融資性擔保業(yè)務(wù)風險。融資性擔保公司分支機構(gòu)是指融資性擔保公司依法設(shè)立的子公司、分公司等。本實施細則所稱融資性擔保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的有限責任公司和股份有限公司。市聯(lián)席會議辦公室設(shè)在市科工貿(mào)信委，市聯(lián)席會議制度另行制定。由一個企業(yè)法人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，持股比例原則上不低于30%；由兩個企業(yè)法人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，持股比例原則上各不低于20%；自然人作為主發(fā)起人發(fā)起組建的，應(yīng)當持有適當比例的股權(quán)。（六）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和風險管理制度。（二）可行性研究報告。（十）其他需要提交的文件、資料。第十五條 本市注冊設(shè)立的融資性擔保公司擬在市內(nèi)外設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當具備下列條件：（一）連續(xù)經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)兩年以上，近兩年連續(xù)盈利。第十六條 本市注冊設(shè)立的融資性擔保公司擬在外省市設(shè)立分支機構(gòu)的，應(yīng)當報經(jīng)市科工貿(mào)信委同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機構(gòu)所在地省級監(jiān)管部門審查批準。（六）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。第十九條 融資性擔保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當向市科工貿(mào)信委提出申請，并附解散理由、或有債務(wù)保障措施及債務(wù)清償計劃等，經(jīng)市科工貿(mào)信委審查批準后，憑批準文件向市市場監(jiān)管局申請辦理有關(guān)登記手續(xù)。第三章 業(yè)務(wù)范圍第二十四條 融資性擔保公司經(jīng)市科工貿(mào)信委批準，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務(wù)：（一）貸款擔保。（三）與擔保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)。（五）規(guī)定的其他審慎性條件?？缡?、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔保公司，應(yīng)當設(shè)兩名以上的獨立董事。擔保責任余額是指融資性擔保公司實際承擔風險的擔保責任金額，不包括銀行業(yè)金融機構(gòu)、本市自主創(chuàng)新信用再擔保體系、再擔保機構(gòu)、政府擔?；?、其他融資性擔保公司等按照合同約定分擔的風險責任金額及抵（質(zhì)）押保證等非授信部分金額。融資性擔保公司每年應(yīng)當按照不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。第四十二條 融資性擔保公司在開展融資性擔保業(yè)務(wù)時，應(yīng)當按照市科工貿(mào)信委的規(guī)定，執(zhí)行統(tǒng)一標準規(guī)范的合同文本，并在合同簽署10日內(nèi)到市科工貿(mào)信委進行合同備案。第四十六條 融資性擔保公司應(yīng)當定期報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告，在每年7月20日前和次年1月31日前向市科工貿(mào)信委報送半年報、年報及合法合規(guī)經(jīng)營和資本金運用情況的報告。現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。（二）融資性擔保公司發(fā)生擔保詐騙、金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失的。第五十七條 市科工貿(mào)信委對本市融資性擔保行業(yè)的重大風險事件，應(yīng)當會同有關(guān)方面按照規(guī)定及時處置，并及時向市聯(lián)席會議報告。第七章 附則第六十三條 在本市設(shè)立的非公司制融資性擔保機構(gòu)原則上參照本實施細則的規(guī)定執(zhí)行。發(fā)布部門：深圳市政府 發(fā)布日期：2011年03月01日 實施日期：2011年03月01日(地方法規(guī))第二篇：融資性擔保公司管理暫行辦法安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》自公布之日（2010年6月2日）起施行，這是為了加強融資性擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等7部委2010年第3號令）等法律法規(guī)，結(jié)合安徽省實際情況而制定的。第五條 融資性擔保機構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。各級財政部門要積極參與地方融資性擔保體系建設(shè)，加強融資性擔保公司的財務(wù)監(jiān)管；對政府出資的融資性擔保機構(gòu)要認真履行出資人責任，確保國有資產(chǎn)安全高效運作。注冊資本的最低限額為人民幣500萬元。融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)行業(yè)主管部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。第二十二條 融資性擔保公司分立，其財產(chǎn)作相應(yīng)的分割，并應(yīng)當自分立決議做出之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人。第三章 業(yè)務(wù)范圍第二十六條 融資性擔保公司可以經(jīng)營下列部分或全部擔保業(yè)務(wù)：（一）貸款擔保；（二）票據(jù)承兌擔保；（三）貿(mào)易融資擔保；（四）項目融資擔保；（五）信用證擔保；（六）其他融資性擔保業(yè)務(wù)。第三十二條 融資性擔保公司的股權(quán)和組織機構(gòu)設(shè)置按照《中華人民共和國公司法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第三十六條 融資性擔保公司董事和高級管理人員對融資性擔保公司負有忠實義務(wù)和勤勉義務(wù)。首席合規(guī)官、首席風險官應(yīng)當由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，并具有融資性擔?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗的人員擔任。各級政府金融辦（或政府指定部門）可以根據(jù)融資性擔保公司責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔保賠償準備金比例的要求。第五十條 融資性擔保公司辦理融資性擔保業(yè)務(wù)，應(yīng)當與被擔保人約定在擔保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息，并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。各級政府金融辦（或政府指定部門）應(yīng)當根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提出融資性擔保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。第六十一條 各級政府金融辦（或政府指定部門）應(yīng)當會同有關(guān)部門建立融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責、處置措施和處置程序，及時有效處置融資性擔保行業(yè)突發(fā)事件。第七章 法律責任第六十六條 各級政府金融辦（或政府指定部門）和相關(guān)監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）違反規(guī)定審批融資性擔保公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的；（二）違反規(guī)定對融資性擔保公司進行現(xiàn)場檢查的；（三）未依照本辦法第六十二條規(guī)定報告重大風險事件和處置情況的；（四）違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的其他行為。第七十一條 本辦法自公布之日起施行。4．預(yù)先核準名稱。（二）申請開業(yè)的主要工作。涉及政府出資的，同時報省財政廳備案。1．籌建工作小組是組建融資性擔保公司申請人。涉及政府出資的，另行報省財政廳1份備案。融資性擔保公司按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立，其中采用股份有限公司形式的融資性擔保公司以發(fā)起方式設(shè)立。2．組建對象符合規(guī)定條件，可行性報告論證充分。2．有關(guān)會議審議通過各項決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。附件：《安徽省融資性擔保公司設(shè)立申請材料目錄》安徽省融資性擔保公司設(shè)立申報材料目錄一、籌建申請材料（一）籌建申請書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）和附件。7．發(fā)起人承諾書。（十二）股東簡歷。內(nèi)容包括：個人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認可的學歷證明材料復(fù)印件、籌建工作組對擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定、個人承諾書（對是否有大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職等進行承諾）。4．選舉董事。（十）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業(yè)、職稱等）。（十七）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。融資性擔保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。經(jīng)批準設(shè)立的融資性擔保公司及其分支機構(gòu)，由監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。（四）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。（三）變更注冊資本。融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，經(jīng)監(jiān)管部門審查批準后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。第十七條 融資性擔保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當依法實施破產(chǎn)。（二）投標擔保、預(yù)付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務(wù)。（二）發(fā)放貸款。第二十四條 融資性擔保公司應(yīng)當配備或聘請經(jīng)濟、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。第三十條 融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。第三十四條 融資性擔保公司與債權(quán)人應(yīng)當建立擔保期間被擔保人相關(guān)信息的交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。監(jiān)管部門認為必要時，可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔保公司的違規(guī)或風險情況。監(jiān)管部門應(yīng)當及時向融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省、自治區(qū)、直轄市人民政府報告本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)的重大風險事件和處置情況。第四十九條 融資性擔保公司違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由監(jiān)管部門責令改正，可以給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。第五十四條 本辦法自公布之日起施行。全球金融危機爆發(fā)以后，融資性擔保業(yè)不斷暴露出業(yè)務(wù)運作規(guī)范性差、內(nèi)部管理松弛、風險識別和管控能力不足，以及違法違規(guī)抽逃資本金和非法經(jīng)營金融業(yè)務(wù)等問題。[3]《辦法》的起草原則制定《辦法》的指導思想是，以科學發(fā)展