江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法-文庫(kù)吧
2025-04-04 04:35 本頁(yè)面
【正文】 展業(yè)務(wù)并在機(jī)構(gòu)名稱(chēng)中冠設(shè)區(qū)市名的，注冊(cè)資本金不得低于3000萬(wàn)元人民幣。（四）在注冊(cè)地開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)并在機(jī)構(gòu)名稱(chēng)中冠縣（市、區(qū)）名的，注冊(cè)資本金不得低于1000萬(wàn)元人民幣。（五）境外投資者投資設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，注冊(cè)資本金不得低于1000萬(wàn)美元。法人股必須占注冊(cè)資本金的50%以上，且出資占比最大者為法人。注冊(cè)資本全部為實(shí)繳貨幣資金，由出資人一次足額繳納，其來(lái)源真實(shí)合法,嚴(yán)禁虛假出資或開(kāi)業(yè)后抽逃資金。境外投資者投資設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，必須將注冊(cè)資本金一次性地存入經(jīng)外匯管理部門(mén)批準(zhǔn)的臨時(shí)性外幣資金賬戶(hù)，待機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立后，再轉(zhuǎn)入依法開(kāi)立的資本金賬戶(hù)，并在機(jī)構(gòu)設(shè)立完成后，及時(shí)到外匯管理部門(mén)辦理驗(yàn)資詢(xún)證手續(xù)。第十二條 設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)除滿(mǎn)足最低注冊(cè)資本限額外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程。（二）出資人必須具有持續(xù)投資能力。法人投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，其存續(xù)期必滿(mǎn)1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度，且擬出資額不得高于凈資產(chǎn)的50%。自然人投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，其投資須是自有貨幣資金。（三）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（四）有符合擔(dān)保機(jī)構(gòu)任職資格的高級(jí)管理人員和熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員。（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。（六）符合國(guó)家、省對(duì)擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局及監(jiān)督管理的總體要求。（七）其他審慎性條件。第十三條 設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)提交下列材料：（一）設(shè)立申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括擬設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍和籌建工作方案等。（二）可行性研究報(bào)告。（三）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。（四）出資人協(xié)議。（五）公司章程及組織結(jié)構(gòu)圖，內(nèi)設(shè)各部門(mén)職責(zé)分工。（六）主要內(nèi)部管理制度。包括業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度，以及重大事件報(bào)告和信息披露制度等。（七）出資人大會(huì)（股東大會(huì)）、董事會(huì)審議通過(guò)有關(guān)事項(xiàng)的決議。（八）擬任職董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷和主要從業(yè)人員基本情況。（九）公司及董事、高管人員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)。（十）由注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告或國(guó)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)出具的外幣存款對(duì)賬單。（十一）工商行政管理部門(mén)出具的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》。（十二）主發(fā)起人近兩年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和財(cái)務(wù)信用情況，以及持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。（十三）律師事務(wù)所出具的關(guān)于擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況和資金來(lái)源合法性的法律意見(jiàn)書(shū)。（十四）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。（十五）股東名冊(cè)、籌建工作小組名單及聯(lián)系方式。（十六）其他審慎性材料。第十四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，須經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批準(zhǔn)：（一）變更名稱(chēng)。（二）變更組織形式。（三）變更注冊(cè)資本。（四）變更注冊(cè)住所。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍。（六）變更法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。（七）變更持有5％以上股權(quán)的股東。（八）分立或合并。（九）修改章程。（十）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)變更登記。外資擔(dān)保機(jī)構(gòu)在完成變更審批和注冊(cè)變更后，應(yīng)及時(shí)到當(dāng)?shù)赝鈪R局辦理外匯相關(guān)變更登記手續(xù)。第十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更的，需具備以下條件：（一）符合本辦法設(shè)立條件、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)督管理的要求。（二）申請(qǐng)前4個(gè)季度平均在保責(zé)任余額達(dá)到凈資產(chǎn)的2倍以上。（三）擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更注冊(cè)資本或者調(diào)整股本結(jié)構(gòu)，新進(jìn)入的股東需符合本辦法第十二條第二款要求。第十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更須提交以下材料：（一）變更申請(qǐng)書(shū)。（二）董事會(huì)（股東會(huì)）有關(guān)變更決議。（三）上年度的業(yè)績(jī)報(bào)告、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、信用評(píng)級(jí)報(bào)告和最近一個(gè)月的財(cái)務(wù)報(bào)表。（四）申請(qǐng)前12個(gè)月的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)。（五）申請(qǐng)前6個(gè)月的資金使用情況及相關(guān)證明材料。（六）調(diào)整區(qū)域范圍和業(yè)務(wù)范圍的，需提供可行性研究報(bào)告。（七）申請(qǐng)變更注冊(cè)資本的，需提供由會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告和出資人具備相應(yīng)投資能力的資信證明材料。外資擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更注冊(cè)資本的，其增資的驗(yàn)資手續(xù)與新設(shè)相同，減資的在完成變更審批和注冊(cè)變更后，應(yīng)及時(shí)到外匯局辦理資金匯出和驗(yàn)資詢(xún)證手續(xù)，并向主管部門(mén)提交變更后的銀行機(jī)構(gòu)對(duì)賬單
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