【正文】 保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第四十二條 融資性擔(dān)保公司在開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照市科工貿(mào)信委的規(guī)定，執(zhí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的合同文本，并在合同簽署10日內(nèi)到市科工貿(mào)信委進(jìn)行合同備案。第五章 監(jiān)督管理第四十三條 市科工貿(mào)信委會同市聯(lián)席會議其他成員單位共同做好本市融資性擔(dān)保公司和業(yè)務(wù)的監(jiān)管工作。市科工貿(mào)信委具體負(fù)責(zé)注冊在本市融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管、統(tǒng)計(jì)、匯總、分析等工作。監(jiān)管內(nèi)容包括非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、信息披露、重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告和應(yīng)急管理等。第四十四條 市科工貿(mào)信委建立融資性擔(dān)保公司管理信息系統(tǒng)，實(shí)施在線監(jiān)管，將全市融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的資料報(bào)送、業(yè)務(wù)情況、信用情況、監(jiān)管情況、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等信息納入系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)動態(tài)綜合管理。第四十五條 市科工貿(mào)信委應(yīng)當(dāng)按照本實(shí)施細(xì)則的要求，建立健全融資性擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，做好日常非現(xiàn)場監(jiān)管工作。于每年4月底前完成機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告。于每年年初全面分析評估本市融資性擔(dān)保行業(yè)上一年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于2月底前向市聯(lián)席會議和融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報(bào)告上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。第四十六條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)定期報(bào)送經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，在每年7月20日前和次年1月31日前向市科工貿(mào)信委報(bào)送半年報(bào)、年報(bào)及合法合規(guī)經(jīng)營和資本金運(yùn)用情況的報(bào)告。市科工貿(mào)信委根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出融資性擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。第四十七條 融資性擔(dān)保公司設(shè)立及開展業(yè)務(wù)后，與其建立合作關(guān)系的銀行應(yīng)當(dāng)實(shí)時(shí)跟蹤有關(guān)資金流向，如發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)報(bào)告有關(guān)部門。第四十八條 市科工貿(mào)信委根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或作必要的整改。市科工貿(mào)信委認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。第四十九條 市科工貿(mào)信委、市市場監(jiān)管局根據(jù)各自職責(zé)，對融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營情況等實(shí)行年審、年檢。第五十條 市科工貿(mào)信委根據(jù)監(jiān)管需要，可以對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。第五十一條 市科工貿(mào)信委必要時(shí)可聘請會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所和信用評級機(jī)構(gòu)等社會中介機(jī)構(gòu)對融資性擔(dān)保公司進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)、盡職調(diào)查或信用評級等，并將檢查結(jié)果向市聯(lián)席會議報(bào)告。第五十二條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立信息披露制度，定期向市科工貿(mào)信委、公司股東和合作銀行等披露財(cái)務(wù)、經(jīng)營信息，必要時(shí)向社會公開披露。第五十三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向市科工貿(mào)信委報(bào)告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。第五十四條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請社會中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)，并于每年3月底前將審計(jì)報(bào)告報(bào)送市科工貿(mào)信委。第五十五條 市科工貿(mào)信委應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門建立重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理機(jī)制，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。第五十六條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)在重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生3小時(shí)內(nèi)向市科工貿(mào)信委報(bào)告簡要情況，12小時(shí)內(nèi)報(bào)告具體情況。重大風(fēng)險(xiǎn)事件具體包括以下情形：（一）融資性擔(dān)保公司引發(fā)群體事件的。（二）融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失的。（三）融資性擔(dān)保公司重大債權(quán)到期未獲清償致使其流動性困難的，或已無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的。（四）融資性擔(dān)保公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的。（五）融資性擔(dān)保公司因涉嫌違法違規(guī)被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的。（六）融資性擔(dān)保公司主要出資人虛假出資、抽逃出資的，或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的。（七）融資性擔(dān)保公司董事會、監(jiān)事會或高級管理人員中有二分之一以上同時(shí)辭職的。（八）融資性擔(dān)保公司主要負(fù)責(zé)人失蹤、非正常死亡的，或被司法機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施的。（九）其他需要報(bào)告的情況。第五十七條 市科工貿(mào)信委對本市融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)方面按照規(guī)定及時(shí)處置，并及時(shí)向市聯(lián)席會議報(bào)告。第五十八條 融資性擔(dān)保行業(yè)建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。市融資性擔(dān)保行業(yè)自律組織接受市科工貿(mào)信委的指導(dǎo)。第五十九條 征信管理部門應(yīng)當(dāng)將融資性擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。第六十條 市政府設(shè)立的政策性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)對本地所有的融資性擔(dān)保公司開放服務(wù)，并不得直接從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)或與政策性再擔(dān)保無關(guān)的其他業(yè)務(wù)。第六章 法律責(zé)任第六十一條 市科工貿(mào)信委從事監(jiān)督管理工作的人員有《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第四十八條情形的，依法追究行政責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。融資性擔(dān)保公司違反法律、法規(guī)、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》及本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由市科工貿(mào)信委按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第四十九條規(guī)定責(zé)令改正，可以給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究其刑事責(zé)任。第六十二條 違反本實(shí)施細(xì)則有關(guān)規(guī)定，擅自經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由市科工貿(mào)信委按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第五十條的規(guī)定，會同有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用“融資擔(dān)?！弊謽拥模墒锌乒べQ(mào)信委按照《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》第五十條規(guī)定，責(zé)令改正，依法予以處罰。第七章 附則第六十三條 在本市設(shè)立的非公司制融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)原則上參照本實(shí)施細(xì)則的規(guī)定執(zhí)行。外商投資的融資性擔(dān)保公司適用本實(shí)施細(xì)則，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。融資性再擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，參照本實(shí)施細(xì)則的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第六十四條 本實(shí)施細(xì)則施行前已經(jīng)設(shè)立的實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司不符合本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到本實(shí)施細(xì)則規(guī)定的要求。具體規(guī)范整頓方案另行制定。第六十五條 本實(shí)施細(xì)則未盡事宜，依《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等規(guī)定執(zhí)行。第六十六條 本實(shí)施細(xì)則由市科工貿(mào)信委負(fù)責(zé)解釋。第六十七條 本實(shí)施細(xì)則自公布之日起施行。發(fā)布部門：深圳市政府 發(fā)布日期：2011年03月01日 實(shí)施日期：2011年03月01日(地方法規(guī))第二篇：融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》自公布之日（2010年6月2日）起施行，這是為了加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等7部委2010年第3號令）等法律法規(guī)，結(jié)合安徽省實(shí)際情況而制定的。安徽省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知皖政辦[2010]34號各市、縣人民政府，省政府各部門、各直屬機(jī)構(gòu)：《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)予印發(fā)，請認(rèn)真執(zhí)行。安徽省人民政府辦公廳二○一○年六月二日安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第一章 總則第一條 為加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會等7部委2010年第3號令）等法律法規(guī)，結(jié)合安徽實(shí)際，制定本辦法。第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保，是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定擔(dān)保責(zé)任的行為。本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。第三條 融資性擔(dān)保公司從事經(jīng)營活動應(yīng)以安全性、流動性、合法性、收益性為基本準(zhǔn)則，建立市場化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信的原則，并遵守合同的約定。第四條 融資性擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。第五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。第六條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭。第七條 建立省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議制度，聯(lián)席會議由省政府金融辦、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟(jì)和信息化委、省財(cái)政廳、省公安廳、省工商局、省法制辦、人民銀行合肥中心支行、安徽銀監(jiān)局組成，負(fù)責(zé)研究制訂全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展政策和業(yè)務(wù)監(jiān)管制度，建立全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入、關(guān)閉和退出機(jī)制，協(xié)調(diào)解決融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管和發(fā)展中的重大問題。省政府金融辦為全省擔(dān)保行業(yè)主管部門和聯(lián)席會議牽頭單位，會同其他成員單位履行融資性擔(dān)保公司日常審批、監(jiān)管職責(zé)，指導(dǎo)、督促市縣政府加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)控制。聯(lián)席會議各成員單位具體職責(zé)，由聯(lián)席會議根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（國辦發(fā)[2009]7號）確定。第八條 各市、縣政府是轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范的第一責(zé)任人，要加強(qiáng)對本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管管理和風(fēng)險(xiǎn)防范。各市、縣政府金融辦（或政府指定部門）要牽頭做好本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保公司的行業(yè)管理工作，建立日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置制度，承擔(dān)對融資性擔(dān)保公司日常監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。各級財(cái)政部門要積極參與地方融資性擔(dān)保體系建設(shè)，加強(qiáng)融資性擔(dān)保公司的財(cái)務(wù)監(jiān)管；對政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)要認(rèn)真履行出資人責(zé)任，確保國有資產(chǎn)安全高效運(yùn)作。第二章 設(shè)立、變更和終止第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)行業(yè)主管部門審查批準(zhǔn)，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由行業(yè)主管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。任何單位和個(gè)人未經(jīng)行業(yè)主管部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十條 融資性擔(dān)保公司名稱由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式等依次組成，其中行政區(qū)劃指省、市、縣行政區(qū)劃的名稱，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。第十一條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；（二）有具備持續(xù)出資能力的股東；（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本；（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事和高級管理人員；（五）有具備專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；（六）有健全的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；（七）有符合要求的營業(yè)場所；（八）符合政府對融資性擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求；（九）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。第十二條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。申請籌建和開業(yè)，按照《安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十三條 融資性擔(dān)保公司的注冊資本來源必須真實(shí)合法，全部為實(shí)繳貨幣資本，由發(fā)起人或出資人一次足額繳納。注冊資本的最低限額為人民幣500萬元。第十四條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司按注冊資本實(shí)行分級審批，其中，注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的融資性擔(dān)保公司由省政府金融辦審批；注冊資本在人民幣5000萬元以下的由設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或政府指定部門）審批，報(bào)省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時(shí)報(bào)省財(cái)政廳備案。第十五條 申請融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格，應(yīng)符合下列條件：（一）董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的知識、經(jīng)驗(yàn)及能力；（二）董事長和高級管理人員應(yīng)具備從事金融或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，掌握任職專業(yè)知識；（三）董事、監(jiān)事和高級管理人員沒有犯罪記錄和不良信用記錄。第十六條 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格由批準(zhǔn)機(jī)關(guān)按照審批權(quán)限核準(zhǔn)。融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格管理，依照《安徽省融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員資格管理暫行辦法》執(zhí)行。第十七條 申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向行業(yè)主管部門提交下列文件、資料：（一）申請書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)；（二）可行性研究報(bào)告；（三）章程草案；（四）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；（五）股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊資本的5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料；（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明；（七）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；（八）營業(yè)場所證明材料；（九）省聯(lián)席會議及行業(yè)主管部門要求提交的其他文件、資料。第十八條 融資性擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)主管部門審查批準(zhǔn)：（一）變更名稱；（二）變更組織形式；（三）變更注冊資本；（四）變更公司住所；（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；（六）變更董事、監(jiān)事、高級管理人員；（七）變更持有5%以上股權(quán)的股東；（八）分立或者合并；（九）修改章程；（十）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。融資性擔(dān)保公司變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，經(jīng)行業(yè)主管部門審查批準(zhǔn)后，按規(guī)定向工商行政管理部門申請變更登記。以上變更，屬注冊資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的融資性擔(dān)保公司，由設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或市政府指定部門）初審后報(bào)省政府金融辦批準(zhǔn)；注冊資本在人民幣5000萬元以下的，由設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或市政府指定部門）批準(zhǔn)后于10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時(shí)報(bào)省財(cái)政廳備案。第十九條 融資性擔(dān)保公司到省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得省行業(yè)主管部門同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。第二十條 融資性擔(dān)保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地政府行業(yè)主管部門審查批準(zhǔn)，報(bào)省政府金融辦備案。融