【正文】 二〇一〇年九月二十七日 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任職資格管理，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱董事是指融資性擔(dān)保公司的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、獨(dú)立董事和其他董事會(huì)成員。 本辦法所稱監(jiān)事是指融資性擔(dān)保公司的監(jiān)事長(zhǎng)、副監(jiān)事長(zhǎng)和其他監(jiān)事會(huì)成員。 本辦法所稱高級(jí)管理人員是指融資性擔(dān)保公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人以及其他對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或者對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。 未擔(dān)任前三款所列職務(wù)或雖稱謂不同，但實(shí)際履行董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職責(zé)的人員，應(yīng)當(dāng)納入本辦法的任職資格管理。 融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的任職資格管理適用本辦法關(guān)于高級(jí)管理人員的有關(guān)規(guī)定。 第三條 擔(dān)任融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)任職資格。 第四條 本辦法所稱監(jiān)管部門是指省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的部門。第二章 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格條件 第五條 融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備以下條件： (一)具有完全民事行為能力； (二)遵紀(jì)守法，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡職，具有良好的職業(yè)操守、品行和聲譽(yù)； (三)熟悉經(jīng)濟(jì)、金融、擔(dān)保的法律法規(guī)，具有良好的合規(guī)意識(shí)和審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)； (四)具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力。 第六條 下列人員不得擔(dān)任融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員： (一)有故意或重大過失犯罪記錄的； (二)因違反職業(yè)操守或者工作嚴(yán)重失職給所任職的機(jī)構(gòu)造成重大損失或者惡劣影響的； (三)最近五年擔(dān)任因違法經(jīng)營(yíng)而被撤銷、接管、合并、宣告破產(chǎn)或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的； (四)曾在履行工作職責(zé)時(shí)有提供虛假信息等違反誠(chéng)信原則行為，或指使、參與所任職機(jī)構(gòu)對(duì)抗依法監(jiān)管或案件查處，情節(jié)嚴(yán)重的； (五)被取消董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格或禁止從事?lián)；蚪鹑谛袠I(yè)工作的年限未滿的； (六)提交虛假申請(qǐng)材料或明知不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采用欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段獲得任職資格核準(zhǔn)的； (七)個(gè)人或配偶有數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)的； (八)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。 第七條 獨(dú)立董事擬任人除符合本辦法第五條、第六條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)是法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)會(huì)或擔(dān)保方面的專業(yè)人士，并不得與擬任職的融資性擔(dān)保公司存在利益沖突。 第八條 融資性擔(dān)保公司高級(jí)管理人員應(yīng)從事?lián)；蚪鹑诠ぷ魅暌陨希驈氖孪嚓P(guān)行業(yè)工作五年以上。 融資性擔(dān)保公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解所任職務(wù)的職責(zé)，熟悉任職公司的管理框架、盈利模式，熟知任職公司的內(nèi)控制度，具備與所任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。融資性擔(dān)保公司高級(jí)管理人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職，經(jīng)監(jiān)管部門同意的除外。第三章 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格的管理 第九條 融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)核準(zhǔn)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)將下列申請(qǐng)材料報(bào)送監(jiān)管部門： (一)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署并加蓋公章的致監(jiān)管部門的申請(qǐng)書。申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)說明擬任人擬任的職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，以及該職務(wù)在公司組織結(jié)構(gòu)中的位置。 (二)擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件，擬任人簡(jiǎn)歷和未來履職計(jì)劃。 (三)由擬任人簽署的陳述書和任職之后將守法盡責(zé)的承諾書。陳述書應(yīng)當(dāng)包括擬任人無犯罪或其他不良行為記錄，擬任人或其配偶無數(shù)額較大的到期未償還債務(wù)，擬任人與擬擔(dān)任職務(wù)不存在利益沖突等內(nèi)容。 (四)法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定任命董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)召開股東(大)會(huì)或董事會(huì)會(huì)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送相應(yīng)的會(huì)議決議。 (五)監(jiān)管部門要求的其他材料。 第十條 監(jiān)管部門可以約見董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員擬任人進(jìn)行任職前談話或考試，對(duì)擬任人的資格進(jìn)行審查。 第十一條 融資性擔(dān)保公司或其分支機(jī)構(gòu)新設(shè)立時(shí)，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)可以與該機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)一并受理、審查并決定。 第十二條 跨省、自治區(qū)、直轄市的融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理的任職資格，由分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門負(fù)責(zé)核準(zhǔn)，并由總公司向其住所地監(jiān)管部門備案。第十三條 融資性擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員擬任人在監(jiān)管部門核準(zhǔn)其任職資格前不得履職。第四章 附 則 第十四條 公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)中實(shí)際履行董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員職責(zé)的人員的任職資格管理參照本辦法執(zhí)行。 第十五條 省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門可以根據(jù)本辦法的規(guī)定，制定實(shí)施細(xì)則。 第十六條 本辦法頒布前已擔(dān)任融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門重新確認(rèn)其任職資格。不具備本辦法規(guī)定的資格條件但具備實(shí)際履職能力的，經(jīng)監(jiān)管部門考核認(rèn)定后可以取得任職資格，具體認(rèn)定辦法由各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門制定。 第十七條 本辦法自公布之日起施行。關(guān)于印發(fā)《中小企業(yè)信用擔(dān)保資金管理暫行辦法》的通知作者： 責(zé)任編輯：dbxh 時(shí)間：100430 11:26:57 點(diǎn)擊：627 關(guān)于印發(fā)《中小企業(yè)信用擔(dān)保資金管理暫行辦法》的通知財(cái)企[2010]72號(hào)各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政廳（局）、工業(yè)和信息化主管部門、中小企業(yè)主管部門，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)財(cái)務(wù)局、中小企業(yè)主管部門：為規(guī)范和加強(qiáng)中小企業(yè)信用擔(dān)保資金管理，提高資金使用效率，財(cái)政部、工業(yè)和信息化部研究制定了《中小企業(yè)信用擔(dān)保資金管理暫行辦法》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。附件：中小企業(yè)信用擔(dān)保資金管理暫行辦法財(cái)政部工業(yè)和信息化部 二○一○年四月三十日 附件：中小企業(yè)信用擔(dān)保資金管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)中小企業(yè)信用擔(dān)保資金管理，提高資金使用效率，根據(jù)《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》等法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條 中小企業(yè)信用擔(dān)保資金（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保資金）是根據(jù)《中華人民共和國(guó)中小企業(yè)促進(jìn)法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的若干意見》（國(guó)發(fā)［2009］36號(hào)），由中央財(cái)政預(yù)算安排，專門用于支持中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)）、中小企業(yè)信用再擔(dān)保機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱再擔(dān)保機(jī)構(gòu)）增強(qiáng)業(yè)務(wù)能力，擴(kuò)大中小企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)，改善中小企業(yè)融資環(huán)境的資金。第三條 擔(dān)保資金的管理應(yīng)當(dāng)遵循公開透明、定向使用、科學(xué)管理、加強(qiáng)監(jiān)督的原則，確保資金使用規(guī)范、安全和高效。第四條 財(cái)政部負(fù)責(zé)擔(dān)保資金的預(yù)算管理、項(xiàng)目資金分配和資金撥付，并對(duì)資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。工業(yè)和信息化部負(fù)責(zé)確定擔(dān)保資金的年度支持方向和重點(diǎn)，會(huì)同財(cái)政部對(duì)申報(bào)的項(xiàng)目進(jìn)行審核，并對(duì)項(xiàng)目實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。第二章 支持方式及額度第五條 擔(dān)保資金采取以下幾種支持方式：（一）業(yè)務(wù)補(bǔ)助，鼓勵(lì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)和再擔(dān)保機(jī)構(gòu)為中小企業(yè)特別是小企業(yè)提供融資擔(dān)保（再擔(dān)保）服務(wù)。對(duì)符合條件的擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展的中小企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，按照不超過年擔(dān)保額的2%給予補(bǔ)助；對(duì)符合條件的再擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展的中小企業(yè)融資再擔(dān)保業(yè)務(wù)，%給予補(bǔ)助。（二）保費(fèi)補(bǔ)助，鼓勵(lì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)為中小企業(yè)提供低費(fèi)率擔(dān)保服務(wù)。在不提高其他費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)的前提下，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展的擔(dān)保費(fèi)率低于銀行同期貸款基準(zhǔn)利率50%的中小企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)給予補(bǔ)助，補(bǔ)助比例不超過銀行同期貸款基準(zhǔn)利率50%與實(shí)際擔(dān)保費(fèi)率之差。（三）資本金投入，鼓勵(lì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)擴(kuò)大資本規(guī)模，提高信用水平，增強(qiáng)業(yè)務(wù)能力。特殊情況下，對(duì)符合條件的擔(dān)保機(jī)構(gòu)、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)，按照不超過新增出資額的30%給予注資支持。（四）其他。用于鼓勵(lì)和引導(dǎo)擔(dān)保機(jī)構(gòu)、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展中小企業(yè)信用擔(dān)保（再擔(dān)保）業(yè)務(wù)的其他支持方式。第六條 符合條件的擔(dān)保機(jī)構(gòu)、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以同時(shí)享受以上不限于一項(xiàng)支持方式的資助，但單個(gè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)當(dāng)年獲得擔(dān)保資金的資助額，除特殊情況外，一般不超過3000萬元。第三章 申請(qǐng)條件及要件第七條 申請(qǐng)擔(dān)保資金的擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須同時(shí)具備下列條件：（一）依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)設(shè)立和經(jīng)營(yíng)，具有獨(dú)立企業(yè)法人資格。（二）經(jīng)營(yíng)擔(dān)保業(yè)務(wù)1年以上（含1年），無不良信用記錄。（三）擔(dān)保業(yè)務(wù)符合國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、業(yè)務(wù)管理規(guī)定及產(chǎn)業(yè)政策，當(dāng)年新增中小企業(yè)擔(dān)保業(yè)務(wù)額占新增擔(dān)保業(yè)務(wù)總額的70%以上；新增單筆擔(dān)保責(zé)任金額1500萬元以下（含1500萬元，下同）擔(dān)保業(yè)務(wù)占新增擔(dān)保業(yè)務(wù)總額的70%以上，或新增單筆擔(dān)保責(zé)任金額1500萬元以下?lián)I(yè)務(wù)額在3億元以上。（四）對(duì)單個(gè)企業(yè)提供的擔(dān)保責(zé)任金額不超過擔(dān)保機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)的10%。（五）當(dāng)年新增擔(dān)保業(yè)務(wù)額達(dá)凈資產(chǎn)的3倍以上，且代償率低于3%。（六）平均年擔(dān)保費(fèi)率不超過銀行同期貸款基準(zhǔn)利率的50%。（七）內(nèi)部管理制度健全，運(yùn)作規(guī)范，按規(guī)定提取準(zhǔn)備金。（八）其他。第八條 申請(qǐng)擔(dān)保資金的再擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須同時(shí)具備下列條件：（一）依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)設(shè)立和經(jīng)營(yíng)，具有獨(dú)立企業(yè)法人資格。（二）以擔(dān)保機(jī)構(gòu)為主要服務(wù)對(duì)象，經(jīng)營(yíng)中小企業(yè)再擔(dān)保業(yè)務(wù)1年以上（含1年）。（三）再擔(dān)保業(yè)務(wù)符合國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、業(yè)務(wù)管理規(guī)定及產(chǎn)業(yè)政策，當(dāng)年新增中小企業(yè)再擔(dān)保業(yè)務(wù)額占新增再擔(dān)保業(yè)務(wù)總額的70%以上；新增單筆再擔(dān)保金額1500萬元以下的再擔(dān)保業(yè)務(wù)額占新增再擔(dān)保業(yè)務(wù)總額的70%以上，或新增單筆再擔(dān)保金額1500萬元以下的再擔(dān)保業(yè)務(wù)額在20億元以上。（四）當(dāng)年新增再擔(dān)保業(yè)務(wù)額達(dá)凈資產(chǎn)的5倍以上。（五）平均年再擔(dān)保費(fèi)率不超過銀行同期貸款基準(zhǔn)利率的15%。（六）內(nèi)部制度健全，管理規(guī)范。（七）其他。第九條 申請(qǐng)擔(dān)保資金的擔(dān)保機(jī)構(gòu)、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)提供下列資料：（一）法人執(zhí)照副本及章程（復(fù)印件）。（二）經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的年度會(huì)計(jì)報(bào)表。（三）經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師專項(xiàng)審計(jì)的擔(dān)保業(yè)務(wù)情況（包括擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金提取等）。（四）擔(dān)保業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證復(fù)印件。（五）其他需提供的資料。第四章 資金申請(qǐng)、審核及撥付第十條 工業(yè)和信息化部、財(cái)政部每年按照本辦法規(guī)定，聯(lián)合下發(fā)申報(bào)通知，明確當(dāng)年擔(dān)保資金支持重點(diǎn)、資助比例、具體條件、申報(bào)組織等內(nèi)容。第十一條 各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政部門和同級(jí)中小企業(yè)管理部門（以下簡(jiǎn)稱省級(jí)財(cái)政部門和省級(jí)中小企業(yè)管理部門）負(fù)責(zé)本地區(qū)項(xiàng)目資金的申請(qǐng)審核工作。第十二條 省級(jí)中小企業(yè)管理部門會(huì)同同級(jí)財(cái)政部門在本地區(qū)范圍內(nèi)公開組織擔(dān)保資金的申請(qǐng)工作。第十三條 省級(jí)中小企業(yè)管理部門會(huì)同同級(jí)財(cái)政部門建立專家評(píng)審制度，依據(jù)本辦法規(guī)定和當(dāng)年申報(bào)通知的要求，對(duì)申請(qǐng)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)審。第十四條 省級(jí)財(cái)政部門會(huì)同同級(jí)中小企業(yè)管理部門依據(jù)專家評(píng)審意見確定申報(bào)的項(xiàng)目，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將擔(dān)保資金申請(qǐng)報(bào)告、專家評(píng)審意見底稿和其他相關(guān)資料上報(bào)財(cái)政部、工業(yè)和信息化部。第十五條 工業(yè)和信息化部會(huì)同財(cái)政部對(duì)各地上報(bào)的申請(qǐng)報(bào)告及項(xiàng)目情況進(jìn)行審核，并提出項(xiàng)目計(jì)劃。第十六條 財(cái)政部根據(jù)審核后的項(xiàng)目計(jì)劃，確定項(xiàng)目資金支持方式，審定資金使用計(jì)劃，將項(xiàng)目支出預(yù)算指標(biāo)下達(dá)到省級(jí)財(cái)政部門，并根據(jù)預(yù)算管理規(guī)定及時(shí)撥付擔(dān)保資金。第十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)收到擔(dān)保資金后，應(yīng)按照有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)規(guī)章制度進(jìn)行財(cái)務(wù)處理。第五章 監(jiān)督檢查第十八條 省級(jí)財(cái)政部門和同級(jí)中小企業(yè)管理部門對(duì)擔(dān)保資金申報(bào)、審核及使用共同實(shí)施管理和監(jiān)督。財(cái)政部駐各地財(cái)政監(jiān)察專員辦事處，對(duì)擔(dān)保資金的撥付使用情況進(jìn)行不定期監(jiān)督檢查。第十九條 獲得擔(dān)保資金支持的擔(dān)保機(jī)構(gòu)、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按有關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)定妥善保存有關(guān)原始票據(jù)及憑證備查。對(duì)各級(jí)財(cái)政部門、財(cái)政部駐各地財(cái)政監(jiān)察專員辦事處和中小企業(yè)管理部門的專項(xiàng)檢查，應(yīng)積極配合并提供有關(guān)資料。第二十條 獲得擔(dān)保資金支持的擔(dān)保機(jī)構(gòu)、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年1月底前向省級(jí)中小企業(yè)管理部門和省級(jí)財(cái)政部門報(bào)送上一年度有關(guān)資產(chǎn)財(cái)務(wù)、擔(dān)保資金使用、績(jī)效等情況的材料，同時(shí)將以上材料的電子文檔上報(bào)工業(yè)和信息化部、財(cái)政部。第二十一條 省級(jí)中小企業(yè)管理部門和省級(jí)財(cái)政部門應(yīng)建立擔(dān)保資金使用跟蹤問效和績(jī)效評(píng)估機(jī)制，并于每年2月底前向工業(yè)和信息化部、財(cái)政部上報(bào)資金使用匯總報(bào)告及本地區(qū)中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)展報(bào)告。第二十二條 擔(dān)保資金必須?？顚Ｓ?，對(duì)違反規(guī)定使用、騙取擔(dān)保資金的行為，一經(jīng)查實(shí)，財(cái)政部將收回已安排的擔(dān)保資金，并按照《財(cái)政違法行為處罰處分條例》（國(guó)務(wù)院令第427號(hào)）的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。第六章 附 則第二十三條 省級(jí)財(cái)政部門和省級(jí)中小企業(yè)管理部門可根據(jù)本辦法并結(jié)合實(shí)際，制定具體的實(shí)施辦法。第二十四條 本辦法由財(cái)政部會(huì)同工業(yè)和信息化部負(fù)責(zé)解釋。第二十五條 本辦法自印發(fā)之日起施行。附件下載: 53 / 53