【正文】 第一篇：北京市融資性擔保公司規(guī)范工作操作流程》北京市融資性擔保公司規(guī)范工作操作流程為規(guī)范本市現(xiàn)有融資性擔保公司的經(jīng)營行為，促進本市融資性擔保業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行辦法》、《北京市融資性擔保公司管理暫行辦法》和《關(guān)于開展融資性擔保公司規(guī)范工作的意見》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市融資性擔保公司現(xiàn)狀，制定本市現(xiàn)有融資性擔保公司規(guī)范工作操作流程。一、監(jiān)管部門本操作流程中所稱市監(jiān)管部門是指北京市金融工作局，本操作流程中所稱區(qū)（縣）監(jiān)管部門是指各區(qū)（縣）人民政府指定的管理部門。二、適用對象本操作流程適用對象為在北京市行政區(qū)域內(nèi)注冊的（即營業(yè)執(zhí)照載明的公司住所在北京市行政區(qū)域范圍之內(nèi)）、開展融資性擔保業(yè)務(wù)的擔保機構(gòu)和在京外注冊且已經(jīng)取得當?shù)乇O(jiān)管部門核發(fā)的融資性擔保機構(gòu)經(jīng)營許可證的擔保公司在京分支機構(gòu)（以下統(tǒng)稱“在京融資性擔保公司”）。三、申請時限及受理方式為保障規(guī)范工作如期完成，2011年2月28日前采取集中受理的方式，此后采取常規(guī)受理的方式。集中受理：在京融資性擔保公司可在2011年2月14第二篇：關(guān)于開展北京市融資性擔保公司規(guī)范工作的意見關(guān)于開展北京市融資性擔保公司規(guī)范工作的意見為貫徹落實中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等七部門發(fā)布的《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令）和《北京市融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》），規(guī)范本市現(xiàn)有融資性擔保公司擔保行為，促進本市融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，現(xiàn)提出如下意見：一、指導(dǎo)思想（一）分步推進，平穩(wěn)過渡。在規(guī)范過程中，與在京金融管理部門、市相關(guān)部門密切配合，充分發(fā)揮擔保業(yè)協(xié)會、在京銀行業(yè)機構(gòu)、中介機構(gòu)的作用，規(guī)范和服務(wù)并重，爭取擔保公司的理解和配合，保持本市融資性擔保行業(yè)的穩(wěn)定，防范系統(tǒng)性風險。（二）強化服務(wù)，促進發(fā)展。為融資性擔保行業(yè)更好地發(fā)展，在堅持監(jiān)管要求的同時，積極協(xié)調(diào)有關(guān)部門解決各擔保公司在規(guī)范過程中面臨的困難，支持和幫助融資性擔保公司盡早達到監(jiān)管要求。加強對問題突出、風險較大的融資性擔保機構(gòu)的監(jiān)管和督促，支持信譽好、資本實力強、經(jīng)營管理規(guī)范、風險管控水平高的融資性擔保機構(gòu)做強做優(yōu)，逐步提高行業(yè)競爭力和服務(wù)中小企業(yè)的能力，促進行業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展。（三）公開透明，公平公正。公開審批流程、監(jiān)管指標和審批結(jié)果，確保規(guī)范和監(jiān)管工作的透明度。對各種所有制的融資性擔保公司一視同仁，確保規(guī)范和監(jiān)管工作的公平公正。（四）分工負責，協(xié)同合作。充分發(fā)揮北京市融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議（以下簡稱聯(lián)席會議）的作用，重大事項、重點問題等提交聯(lián)席會議審議；整合各區(qū)（縣）監(jiān)管部門的力量，市、區(qū)兩級分工負責、密切配合；發(fā)揮北京信用擔保業(yè)協(xié)會的橋梁紐帶作用，借助中介機構(gòu)的專業(yè)能力，確保規(guī)范工作的高水平和高效率。二、實施步驟第一階段：政策發(fā)布和宣傳培訓階段。經(jīng)市政府批準同意并報融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議備案后，印發(fā)實施《暫行辦法》。針對區(qū)（縣）監(jiān)管部門和融資性擔保公司，開展實施《暫行辦法》的宣傳和相關(guān)培訓工作。第二階段：受理和規(guī)范階段。根據(jù)《暫行辦法》規(guī)定，區(qū)（縣）監(jiān)管部門正式受理融資性擔保公司申領(lǐng)經(jīng)營許可證的申請。市監(jiān)管部門組織專業(yè)機構(gòu)進行評估和審查：對運作規(guī)范、符合監(jiān)管要求的融資性擔保公司頒發(fā)經(jīng)營許可證；對暫不符合監(jiān)管要求的融資性擔保公司提出整改要求，待融資性擔保公司制定整改計劃并承諾按計劃整改后，頒發(fā)有效期較短的經(jīng)營許可證。第三階段：督促整改階段。區(qū)（縣）監(jiān)管部門根據(jù)整改要求及融資性擔保公司的整改計劃，督促其整改工作。第四階段：整改驗收階段。對于經(jīng)整改達到監(jiān)管要求的，換發(fā)經(jīng)營許可證；對于經(jīng)整改仍未達到監(jiān)管要求的，暫停新業(yè)務(wù)的開展，繼續(xù)進行整改。待達到整改要求后，發(fā)放經(jīng)營許可證。經(jīng)整改后，確實無法達到監(jiān)管要求的，實施融資性擔保業(yè)務(wù)的退出，引導(dǎo)和督促擔保公司妥善處理未到期擔保責任。三、規(guī)范工作流程（一）融資性擔保機構(gòu)提交申請。擬開展融資性擔保業(yè)務(wù)的擔保公司應(yīng)向所在區(qū)（縣）的監(jiān)管部門提交以下申請材料：1．經(jīng)營許可證申請（原件，加蓋公章）。2．經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書）（原件、復(fù)印件）。3．其他部門的相關(guān)批準文件（復(fù)印件）。4．近兩年財務(wù)審計報告（原件，須經(jīng)中介機構(gòu)出具意見書）。5．公司章程。6．人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫中的信用記錄報告。7．機構(gòu)經(jīng)營情況統(tǒng)計表（加蓋公章）。8．自查報告。9．相關(guān)人員任職資格的申請。10．北京市融資性擔保機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員情況表。11．確認所提供材料均屬實的律師函（由律師事務(wù)所出具）。申報材料及表格一律采用A4紙張，統(tǒng)一左側(cè)裝訂，一式兩份，并加蓋公章。（二）區(qū)（縣）監(jiān)管部門受理。區(qū)（縣）監(jiān)管部門應(yīng)在收到符合要求的全套申請材料后向申請人出具受理通知書。（三）中介機構(gòu)和專家組審核。在收到區(qū)（縣）監(jiān)管部門報送的審批材料后，市監(jiān)管部門聘請會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)中介機構(gòu)和專家組對擔保公司提供的材料進行評估，開展盡職調(diào)查，形成評估意見書。（四）市監(jiān)管部門審批。市監(jiān)管部門根據(jù)中介機構(gòu)的審核意見書進行審批。對于審查合格的擔保公司，由市監(jiān)管部門發(fā)放經(jīng)營許可證；對于尚未達到監(jiān)管要求的擔保公司，出具整改意見書，抄送其所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門，并要求其出具在規(guī)定時間內(nèi)達到監(jiān)管要求的承諾書。擔保公司擬定整改計劃并簽署整改承諾書后，發(fā)放有效期為1年的經(jīng)營許可證。（五）區(qū)（縣）監(jiān)管部門督促整改和日常監(jiān)管。區(qū)（縣）監(jiān)管部門在日常監(jiān)管中，定期專項檢查尚未達到監(jiān)管要求的擔保公司整改情況。整改后達到監(jiān)管要求的，換發(fā)有效期為5年的經(jīng)營許可證；經(jīng)整改后仍未達到監(jiān)管要求的，暫停其融資性擔保新業(yè)務(wù)的開展，并向金融機構(gòu)提示風險。（六）對確實難以達到監(jiān)管要求的擔保公司實行融資性擔保業(yè)務(wù)退出。經(jīng)整改后確實無法達到監(jiān)管要求的融資性擔保機構(gòu)，堅決實施融資性擔保業(yè)務(wù)退出，撤銷其經(jīng)營許可證。第三篇：北京市融資性擔保公司管理暫行辦法各區(qū)（縣）人民政府、各在京融資性擔保機構(gòu)：為加強對在京融資性擔保公司監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，經(jīng)北京市人民政府批準，現(xiàn)將《北京市融資性擔保公司管理暫行辦法》和《關(guān)于開展融資性擔保公司規(guī)范工作的意見》印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。特此通知。北京市金融工作局中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局北京市發(fā)展和改革委員會 北京市經(jīng)濟和信息化委員會北京市財政局 北京市商務(wù)委員會 中國人民銀行營業(yè)管理部 北京市工商行政管理局 二〇一〇年十二月三十一日北京市融資性擔保公司管理暫行辦法第一章 總則第一條 為加強對在京融資性擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》等規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔保人依法承擔合同約定擔保責任的行為。本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的有限責任公司、股份有限公司。本辦法所稱再擔保公司是指依法設(shè)立，為融資性擔保公司所承擔擔保責任提供擔保的有限責任公司、股份有限公司。本辦法所稱市監(jiān)管部門是指北京市金融工作局，本辦法所稱區(qū)（縣）監(jiān)管部門是指各區(qū)（縣）人民政府指定的管理部門。第三條 融資性擔保公司應(yīng)當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當遵循誠實守信的原則，遵守合同的約定。第四條 融資性擔保公司與再擔保公司共同構(gòu)成北京市融資性擔保體系的主體。融資性擔保公司、再擔保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉。第五條 融資性擔保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。融資性擔保公司應(yīng)當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。第六條 融資性擔保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。第七條 建立北京市融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議制度。北京市融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議在融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府領(lǐng)導(dǎo)下，負責研究制訂促進本市融資性擔保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問題，指導(dǎo)市監(jiān)管部門對融資性擔保業(yè)務(wù)進行監(jiān)管和風險處置，辦理融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府交辦的其他事項。北京市融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局、北京市發(fā)展和改革委員會、北京市經(jīng)濟和信息化委員會、北京市財政局、北京市商務(wù)委員會、中國人民銀行營業(yè)管理部、北京市工商行政管理局、北京市人民政府法制辦公室、北京市金融工作局組成，北京市金融工作局為牽頭單位。北京市融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議召集人由北京市金融工作局局長擔任，成員為各成員單位負責同志。聯(lián)席會議辦公室設(shè)在北京市金融工作局，承擔聯(lián)席會議日常工作。聯(lián)席會議設(shè)聯(lián)絡(luò)員，由聯(lián)席會議成員單位有關(guān)處室的負責同志擔任。各成員單位按照職責分工開展工作，主動研究融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的有關(guān)問題，積極參加聯(lián)席會議，認真落實聯(lián)席會議布置的工作任務(wù)。北京市融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會議向融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府報告工作，重大事項須報請北京市人民政府批準。第二章 設(shè)立、變更和終止第八條 在北京市轄區(qū)內(nèi)設(shè)立融資性擔保公司及其分支機構(gòu)，應(yīng)當經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準。區(qū)（縣）監(jiān)管部門負責融資性擔保公司及其分支機構(gòu)設(shè)立申請的受理，并在受理后將全部申請材料報送市監(jiān)管部門審查批準。經(jīng)批準設(shè)立的融資性擔保公司及其分支機構(gòu)，由市監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營許可證，并憑經(jīng)營許可證向工商行政管理部門申請注冊登記。融資性擔保公司在完成工商登記后30日內(nèi)，應(yīng)按照《金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則》向同級財政部門備案。任何單位和個人未經(jīng)市監(jiān)管部門批準，不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用“融資性擔保”字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第九條 設(shè)立融資性擔保公司，應(yīng)當具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員。（五）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制及風險管理制度。（六）有符合要求的營業(yè)場所。（七）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件