【正文】 的相關(guān)辦法執(zhí)行。（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。任何單位和個(gè)人未經(jīng)市監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用“融資性擔(dān)?！弊謽樱?、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，由市監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑經(jīng)營(yíng)許可證向工商行政管理部門申請(qǐng)注冊(cè)登記。第二章 設(shè)立、變更和終止第八條 在北京市轄區(qū)內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。各成員單位按照職責(zé)分工開展工作，主動(dòng)研究融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的有關(guān)問題，積極參加聯(lián)席會(huì)議，認(rèn)真落實(shí)聯(lián)席會(huì)議布置的工作任務(wù)。聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在北京市金融工作局，承擔(dān)聯(lián)席會(huì)議日常工作。北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局、北京市發(fā)展和改革委員會(huì)、北京市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)、北京市財(cái)政局、北京市商務(wù)委員會(huì)、中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京市工商行政管理局、北京市人民政府法制辦公室、北京市金融工作局組成，北京市金融工作局為牽頭單位。第七條 建立北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議制度。融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。融資性擔(dān)保公司、再擔(dān)保公司依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機(jī)關(guān)、單位和個(gè)人的干涉。融資性擔(dān)保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則，遵守合同的約定。本辦法所稱市監(jiān)管部門是指北京市金融工作局，本辦法所稱區(qū)（縣）監(jiān)管部門是指各區(qū)（縣）人民政府指定的管理部門。本辦法所稱融資性擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司。北京市金融工作局中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局北京市發(fā)展和改革委員會(huì) 北京市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)北京市財(cái)政局 北京市商務(wù)委員會(huì) 中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部 北京市工商行政管理局 二〇一〇年十二月三十一日北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法第一章 總則第一條 為加強(qiáng)對(duì)在京融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等規(guī)定，制定本辦法。第三篇：北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法各區(qū)（縣）人民政府、各在京融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)：為加強(qiáng)對(duì)在京融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，經(jīng)北京市人民政府批準(zhǔn)，現(xiàn)將《北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《關(guān)于開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見》印發(fā)你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。（六）對(duì)確實(shí)難以達(dá)到監(jiān)管要求的擔(dān)保公司實(shí)行融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)退出。區(qū)（縣）監(jiān)管部門在日常監(jiān)管中，定期專項(xiàng)檢查尚未達(dá)到監(jiān)管要求的擔(dān)保公司整改情況。擔(dān)保公司擬定整改計(jì)劃并簽署整改承諾書后，發(fā)放有效期為1年的經(jīng)營(yíng)許可證。市監(jiān)管部門根據(jù)中介機(jī)構(gòu)的審核意見書進(jìn)行審批。在收到區(qū)（縣）監(jiān)管部門報(bào)送的審批材料后，市監(jiān)管部門聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等專業(yè)中介機(jī)構(gòu)和專家組對(duì)擔(dān)保公司提供的材料進(jìn)行評(píng)估，開展盡職調(diào)查，形成評(píng)估意見書。區(qū)（縣）監(jiān)管部門應(yīng)在收到符合要求的全套申請(qǐng)材料后向申請(qǐng)人出具受理通知書。申報(bào)材料及表格一律采用A4紙張，統(tǒng)一左側(cè)裝訂，一式兩份，并加蓋公章。10．北京市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員情況表。8．自查報(bào)告。6．人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)中的信用記錄報(bào)告。4．近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告（原件，須經(jīng)中介機(jī)構(gòu)出具意見書）。2．經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書）（原件、復(fù)印件）。三、規(guī)范工作流程（一）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)。待達(dá)到整改要求后，發(fā)放經(jīng)營(yíng)許可證。第四階段：整改驗(yàn)收階段。第三階段：督促整改階段。根據(jù)《暫行辦法》規(guī)定，區(qū)（縣）監(jiān)管部門正式受理融資性擔(dān)保公司申領(lǐng)經(jīng)營(yíng)許可證的申請(qǐng)。針對(duì)區(qū)（縣）監(jiān)管部門和融資性擔(dān)保公司，開展實(shí)施《暫行辦法》的宣傳和相關(guān)培訓(xùn)工作。二、實(shí)施步驟第一階段：政策發(fā)布和宣傳培訓(xùn)階段。（四）分工負(fù)責(zé)，協(xié)同合作。公開審批流程、監(jiān)管指標(biāo)和審批結(jié)果，確保規(guī)范和監(jiān)管工作的透明度。加強(qiáng)對(duì)問題突出、風(fēng)險(xiǎn)較大的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和督促，支持信譽(yù)好、資本實(shí)力強(qiáng)、經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管控水平高的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)做強(qiáng)做優(yōu)，逐步提高行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和服務(wù)中小企業(yè)的能力，促進(jìn)行業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展。（二）強(qiáng)化服務(wù)，促進(jìn)發(fā)展。集中受理：在京融資性擔(dān)保公司可在2011年2月14第二篇：關(guān)于開展北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見關(guān)于開展北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見為貫徹落實(shí)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等七部門發(fā)布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（2010年第3號(hào)令）和《北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》），規(guī)范本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司擔(dān)保行為，促進(jìn)本市融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，現(xiàn)提出如下意見：一、指導(dǎo)思想（一）分步推進(jìn)，平穩(wěn)過渡。二、適用對(duì)象本操作流程適用對(duì)象為在北京市行政區(qū)域內(nèi)注冊(cè)的（即營(yíng)業(yè)執(zhí)照載明的公司住所在北京市行政區(qū)域范圍之內(nèi)）、開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)和在京外注冊(cè)且已經(jīng)取得當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門核發(fā)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的擔(dān)保公司在京分支機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“在京融資性擔(dān)保公司”）。第一篇：北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程》北京市融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程為規(guī)范本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)本市融資性擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《北京市融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《關(guān)于開展融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作的意見》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市融資性擔(dān)保公司現(xiàn)狀，制定本市現(xiàn)有融資性擔(dān)保公司規(guī)范工作操作流程。一、監(jiān)管部門本操作流程中所稱市監(jiān)管部門是指北京市金融工作局，本操作流程中所稱區(qū)（縣）監(jiān)管部門是指各區(qū)（縣）人民政府指定的管理部門。三、申請(qǐng)時(shí)限及受理方式為保障規(guī)范工作如期完成，2011年2月28日前采取集中受理的方式，此后采取常規(guī)受理的方式。在規(guī)范過程中，與在京金融管理部門、市相關(guān)部門密切配合，充分發(fā)揮擔(dān)保業(yè)協(xié)會(huì)、在京銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)的作用，規(guī)范和服務(wù)并重，爭(zhēng)取擔(dān)保公司的理解和配合，保持本市融資性擔(dān)保行業(yè)的穩(wěn)定，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。為融資性擔(dān)保行業(yè)更好地發(fā)展，在堅(jiān)持監(jiān)管要求的同時(shí)，積極協(xié)調(diào)有關(guān)部門解決各擔(dān)保公司在規(guī)范過程中面臨的困難，支持和幫助融資性擔(dān)保公司盡早達(dá)到監(jiān)管要求。（三）公開透明，公平公正。對(duì)各種所有制的融資性擔(dān)保公司一視同仁，確保規(guī)范和監(jiān)管工作的公平公正。充分發(fā)揮北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議）的作用，重大事項(xiàng)、重點(diǎn)問題等提交聯(lián)席會(huì)議審議；整合各區(qū)（縣）監(jiān)管部門的力量，市、區(qū)兩級(jí)分工負(fù)責(zé)、密切配合；發(fā)揮北京信用擔(dān)保業(yè)協(xié)會(huì)的橋梁紐帶作用，借助中介機(jī)構(gòu)的專業(yè)能力，確保規(guī)范工作的高水平和高效率。經(jīng)市政府批準(zhǔn)同意并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案后，印發(fā)實(shí)施《暫行辦法》。第二階段：受理和規(guī)范階段。市監(jiān)管部門組織專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估和審查：對(duì)運(yùn)作規(guī)范、符合監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保公司頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證；對(duì)暫不符合監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保公司提出整改要求，待融資性擔(dān)保公司制定整改計(jì)劃并承諾按計(jì)劃整改后，頒發(fā)有效期較短的經(jīng)營(yíng)許可證。區(qū)（縣）監(jiān)管部門根據(jù)整改要求及融資性擔(dān)保公司的整改計(jì)劃，督促其整改工作。對(duì)于經(jīng)整改達(dá)到監(jiān)管要求的，換發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證；對(duì)于經(jīng)整改仍未達(dá)到監(jiān)管要求的，暫停新業(yè)務(wù)的開展，繼續(xù)進(jìn)行整改。經(jīng)整改后，確實(shí)無法達(dá)到監(jiān)管要求的，實(shí)施融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的退出，引導(dǎo)和督促擔(dān)保公司妥善處理未到期擔(dān)保責(zé)任。擬開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司應(yīng)向所在區(qū)（縣）的監(jiān)管部門提交以下申請(qǐng)材料：1．經(jīng)營(yíng)許可證申請(qǐng)（原件，加蓋公章）。3．其他部門的相關(guān)批準(zhǔn)文件（復(fù)印件）。5．公司章程。7．機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)情況統(tǒng)計(jì)表（加蓋公章）。9．相關(guān)人員任職資格的申請(qǐng)。11．確認(rèn)所提供材料均屬實(shí)的律師函（由律師事務(wù)所出具）。（二）區(qū)（縣）監(jiān)管部門受理。（三）中介機(jī)構(gòu)和專家組審核。（四）市監(jiān)管部門審批。對(duì)于審查合格的擔(dān)保公司，由市監(jiān)管部門發(fā)放經(jīng)營(yíng)許可證；對(duì)于尚未達(dá)到監(jiān)管要求的擔(dān)保公司，出具整改意見書，抄送其所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門，并要求其出具在規(guī)定時(shí)間內(nèi)達(dá)到監(jiān)管要求的承諾書。（五）區(qū)（縣）監(jiān)管部門督促整改和日常監(jiān)管。整改后達(dá)到監(jiān)管要求的，換發(fā)有效期為5年的經(jīng)營(yíng)許可證；經(jīng)整改后仍未達(dá)到監(jiān)管要求的，暫停其融資性擔(dān)保新業(yè)務(wù)的開展，并向金融機(jī)構(gòu)提示風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)整改后確實(shí)無法達(dá)到監(jiān)管要求的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決實(shí)施融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)退出，撤銷其經(jīng)營(yíng)許可證。特此通知。第二條 本辦法所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定擔(dān)保責(zé)任的行為。本辦法所稱再擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，為融資性擔(dān)保公司所承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任提供擔(dān)保的有限責(zé)任公司、股份有限公司。第三條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。第四條 融資性擔(dān)保公司與再擔(dān)保公司共同構(gòu)成北京市融資性擔(dān)保體系的主體。第五條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。第六條 融資性擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議在融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)研究制訂促進(jìn)本市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問題，指導(dǎo)市監(jiān)管部門對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置，辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府交辦的其他事項(xiàng)。北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議召集人由北京市金融工作局局長(zhǎng)擔(dān)任，成員為各成員單位負(fù)責(zé)同志。聯(lián)席會(huì)議設(shè)聯(lián)絡(luò)員，由聯(lián)席會(huì)議成員單位有關(guān)處室的負(fù)責(zé)同志擔(dān)任。北京市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部門聯(lián)席會(huì)議向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議和北京市人民政府報(bào)告工作，重大事項(xiàng)須報(bào)請(qǐng)北京市人民政府批準(zhǔn)。區(qū)（縣）監(jiān)管部門負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)的受理，并在受理后將全部申請(qǐng)材料報(bào)送市監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。融資性擔(dān)保公司在完成工商登記后30日內(nèi)，應(yīng)按照《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》向同級(jí)財(cái)政部門備案。第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理制度。