【正文】 （七）市監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。第十條 在京設立融資性擔保公司，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。注冊資本為實繳貨幣資本。在京融資性擔保公司撥付給北京市轄區(qū)以外的各分支機構營運資金的總和，不得超過公司資本金總額的60%。第十一條 設立融資性擔保公司，應向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門提交下列文件：（一）申請書。（二）可行性研究報告。（四）股東名冊及其出資額、股權結構。（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。（八）營業(yè)場所證明材料。（十）申請人出具的遵守本辦法的承諾書。區(qū)（縣）監(jiān)管部門負責申請的受理工作。市監(jiān)管部門應在收到區(qū)（縣）監(jiān)管部門報送的全套材料后20日內(nèi)，完成對擬設立融資性擔保公司的審查，做出批準或不予批準的決定。市監(jiān)管部門依法需要聘請中介機構和專家進行評審的，所需時間不在本期限約束內(nèi)，監(jiān)管部門應將具體所需時間告知申請人。（一）變更名稱。（三）變更注冊資本。（五）調(diào)整業(yè)務范圍。（七）變更持有5%以上股權的股東。（九）修改章程。融資性擔保公司變更申請由區(qū)（縣）監(jiān)管部門負責受理，并將全套材料報市監(jiān)管部門審查；再擔保公司變更申請由市監(jiān)管部門負責受理。融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，憑市監(jiān)管部門批準文件向工商行政管理部門申請變更登記。（二）公司近兩年內(nèi)未發(fā)生擔保詐騙、重大擔保代償損失或投資損失。（四）公司已設立兩名以上的獨立董事，以及首席風險官和首席合規(guī)官。在京依法設立的融資性擔保公司擬在其他省（區(qū)、市）設立分支機構的，應向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門提交申請材料。市監(jiān)管部門應在收到全套申請材料后20日內(nèi)，做出批準或不予批準的決定。第十四條 融資性擔保公司因分立、合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應當向所在區(qū)（縣）監(jiān)管部門報送申請材料并經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準，憑批準文件及時向工商行政管理部門申請注銷登記。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。區(qū)（縣）和市監(jiān)管部門在北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議指導下督促其清算或處置過程。第十七條 融資性擔保公司不能清償?shù)狡趥鶆眨屹Y產(chǎn)不足以清償全部債務的，經(jīng)北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意，應當依法實施破產(chǎn)。第三章 業(yè)務范圍第十八條 融資性擔保公司經(jīng)市監(jiān)管部門批準，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔保業(yè)務：（一）貸款擔保。（三）貿(mào)易融資擔保。（五）信用證擔保。第十九條 融資性擔保公司不得從事下列活動：（一）吸收存款。（三）受托發(fā)放貸款。（五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。第二十條 融資性擔保公司經(jīng)市監(jiān)管部門批準，可以兼營下列部分或全部業(yè)務：（一）訴訟保全擔保。（三）與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。（五）監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務。開展再擔保業(yè)務應符合以下條件：（一）公司經(jīng)營正常，符合各項監(jiān)管指標要求。（三）公司董事、監(jiān)事、高級管理人員近兩年內(nèi)未涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件。（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。有條件的融資性擔保公司應當設立獨立董事、首席風險官、首席合規(guī)官等。第二十三條 融資性擔保公司應當建立符合審慎經(jīng)營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制和突發(fā)事件應急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務操作規(guī)程，加強對擔保項目的風險評估和管理。第二十五條 融資性擔保公司應當按照金融企業(yè)財務規(guī)則、企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實記錄和反映企業(yè)的財務狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第二十七條 融資性擔保公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10％，對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的15％，對單個被擔保人債券發(fā)行提供的擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的30％。對于引入再擔保的融資性擔保業(yè)務，擔保責任余額按再擔保承保比例核減后的擔保責任余額計算。第三十條 融資性擔保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔保。對于引入再擔保的融資性擔保業(yè)務，擔保賠償準備金的提取應按比例核減再擔保承保的擔保責任余額后計算。市監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔保公司責任風險狀況和審慎監(jiān)管的需要，經(jīng)北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意后，要求融資性擔保公司調(diào)整擔保賠償準備金比例。第三十二條 融資性擔保公司與債權人應當按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務關系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。第三十四條 融資性擔保公司與債權人應當建立擔保期間被擔保人相關信息的交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權益。第五章 監(jiān)督管理第三十六條 市監(jiān)管部門應當建立健全融資性擔保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和監(jiān)管記分制度。市監(jiān)管部門于每年6月底前完成全市融資性擔保公司上一機構概覽報告，并報送融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議。融資性擔保公司向監(jiān)管部門提交的各類文件和信息，應當真實、準確、完整，并依法承擔責任。市監(jiān)管部門根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，經(jīng)北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意，可以要求融資性擔保公司提高資本質(zhì)量和資本充足率。監(jiān)管部門可根據(jù)監(jiān)管需要與融資性擔保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關情況進行說明或進行必要的整改。市監(jiān)管部門認為必要時可向債權人通報有關融資性擔保公司的違規(guī)或風險情況。融資性擔保公司應當予以配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關文件、信息。第四十一條 融資性擔保公司發(fā)生擔保詐騙、擔保代償或投資損失金額可能達到其凈資產(chǎn)5%以上的，以及董事、監(jiān)事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應當立即采取應急措施并向市、區(qū)（縣）監(jiān)管部門報告。第四十三條 融資性擔保公司應當聘請符合市監(jiān)管部門規(guī)定的社會中介機構進行審計，并將審計報告及時報送區(qū)（縣）監(jiān)管部門。第四十五條 市監(jiān)管部門應當于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，經(jīng)北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議同意后，于每年2月底前向融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議和北京市人民政府報告本轄區(qū)上一融資性擔保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。第四十六條 融資性擔保行業(yè)應建立行業(yè)自律組織，履行自律、維權、服務等職責。第四十七條 征信管理部門將融資性擔保公司的有關信息納入征信管理體系，并為融資性擔保公司查詢相關信息提供服務。（二）違反規(guī)定對融資性擔保公司進行現(xiàn)場檢查的。（四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。第五十條 未經(jīng)市監(jiān)管部門審查批準，擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的，由有關部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用“融資性擔?！弊謽拥?，由市監(jiān)管部門責令改正，拒不改正的，依法予以取締并處罰。公司制以外的融資性擔保機構從事融資性擔保業(yè)務，參照本辦法有關規(guī)定執(zhí)行。第五十二條 本辦法施行前已經(jīng)設立的融資性擔保公司未達到本辦法規(guī)定要求的，應于2011年3月31日前達到本辦法規(guī)定要求。關于開展北京市融資性擔保公司規(guī)范工作的意見為貫徹落實中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等七部門發(fā)布的《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令）和《北京市融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《暫行辦法》），規(guī)范本市現(xiàn)有融資性擔保公司擔保行為，促進本市融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，現(xiàn)提出如下意見：一、指導思想（一）分步推進，平穩(wěn)過渡。（二）強化服務，促進發(fā)展。加強對問題突出、風險較大的融資性擔保機構的監(jiān)管和督促，支持信譽好、資本實力強、經(jīng)營管理規(guī)范、風險管控水平高的融資性擔保機構做強做優(yōu)，逐步提高行業(yè)競爭力和服務中小企業(yè)的能力，促進行業(yè)的健康持續(xù)發(fā)展。公開審批流程、監(jiān)管指標和審批結果，確保規(guī)范和監(jiān)管工作的透明度。（四）分工負責，協(xié)同合作。二、實施步驟第一階段：政策發(fā)布和宣傳培訓階段。針對區(qū)（縣）監(jiān)管部門和融資性擔保公司，開展實施《暫行辦法》的宣傳和相關培訓工作。根據(jù)《暫行辦法》規(guī)定，區(qū)（縣）監(jiān)管部門正式受理融資性擔保公司申領經(jīng)營許可證的申請。第三階段：督促整改階段。第四階段：整改驗收階段。待達到整改要求后，發(fā)放經(jīng)營許可證。三、規(guī)范工作流程（一）融資性擔保機構提交申請。2．經(jīng)登記管理部門年檢或年審合格的營業(yè)執(zhí)照（或事業(yè)法人登記證書）（原件、復印件）。4．近兩年財務審計報告（原件，須經(jīng)中介機構出具意見書）。6．人民銀行企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫中的信用記錄報告。8．自查報告。10．北京市融資性擔保機構擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員情況表。申報材料及表格一律采用A4紙張，統(tǒng)一左側裝訂，一式兩份，并加蓋公章。區(qū)（縣）監(jiān)管部門應在收到符合要求的全套申請材料后向申請人出具受理通知書。在收到區(qū)（縣）監(jiān)管部門報送的審批材料后，市監(jiān)管部門聘請會計師事務所、律師事務所等專業(yè)中介機構和專家組對擔保公司提供的材料進行評估，開展盡職調(diào)查，形成評估意見書。市監(jiān)管部門根據(jù)中介機構的審核意見書進行審批。擔保公司擬定整改計劃并簽署整改承諾書后，發(fā)放有效期為1年的經(jīng)營許可證。區(qū)（縣）監(jiān)管部門在日常監(jiān)管中，定期專項檢查尚未達到監(jiān)管要求的擔保公司整改情況。（六）對確實難以達到監(jiān)管要求的擔保公司實行融資性擔保業(yè)務退出。第四篇：北京市融資性擔保公司管理暫行辦法2011年北京市融資性擔保公司管理暫行辦法第一章 總則第一條 為加強對在京融資性擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔保公司管理暫行辦法》等規(guī)定，制定本辦法。本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務的有限責任公司、股份有限公司。本辦法所稱市監(jiān)管部門是指北京市金融工作局，本辦法所稱區(qū)（縣）監(jiān)管部門是指各區(qū)（縣）人民政府指定的管理部門。融資性擔保公司與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構等客戶的業(yè)務往來，應當遵循誠實守信的原則，遵守合同的約定。融資性擔保公司、再擔保公司依法開展業(yè)務，不受任何機關、單位和個人的干涉。融資性擔保公司應當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔保業(yè)務無關或有損客戶利益的活動。第七條 建立北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議制度。北京市融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部門聯(lián)席會議由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局、北京市發(fā)展和改革委員會、北京市經(jīng)濟和信息化委員會、北京市財政局、北京市商務委員會、中國人民銀行營業(yè)管理部、北京市工商行政管理局、北京市人民政府法制辦公室、北京市金融工作局組成，北京市 2 金融工作局為牽頭單位。聯(lián)席會議辦公室設在北京市金融工作局，承擔聯(lián)席會議日常工作。各成員單位按照職責分工開展工作，主動研究融資性擔保業(yè)務監(jiān)管工作的有關問題，積極參加聯(lián)席會議，認真落實聯(lián)席會議布臵的工作任務。