【正文】 設臵《中國農(nóng)業(yè)銀行票幣清分出入庫登記簿》（見附件1－4）、《中國農(nóng)業(yè)銀行清分交接登記簿》（見附件1－5），登記清分款項交接情況。第三十條 現(xiàn)金清分應按照人民銀行“五好”錢捆、《不宜流通人民幣挑剔標準》和自助設備用鈔等相關標準執(zhí)行，做到挑凈、點準、墩齊、捆扎緊、蓋章清。管庫員應按要求嚴格審查入庫現(xiàn)金，對零散入庫的現(xiàn)金要及時整理，并把成捆。第三十一條 現(xiàn)金差錯應區(qū)分情況，分類處理，不準溢庫、空庫。（一）金庫清分人員在現(xiàn)金清分過程中發(fā)現(xiàn)差錯（長款、短款、假幣等差錯）時，必須現(xiàn)場換人復核，并保留腰條和封簽，經(jīng)確認后才可認定差錯，并向運營主管或金庫主任匯報。（二）行際間調入現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)差錯時，首先應檢查本行款項調運、保管、復點等過程。如認定確非本行責任時，應將有關證據(jù)和發(fā)現(xiàn)差錯情況及時提供調出行查找。異轄間發(fā)現(xiàn)差錯要逐級上報管轄行，由管轄行向調出行追查。如查明是調出行差錯時，由調出行處理。如不能確認調出行責任時，由調入行按相關規(guī)定處理。（三）原封新鈔幣開箱、拆包、拆捆和拆把清分時，必須兩人以上在場。發(fā)現(xiàn)長短款時，發(fā)現(xiàn)行要認真查明原因。如經(jīng)調查分析，認定確非發(fā)現(xiàn)行責任時，長短款項由發(fā)現(xiàn)行收益或出損，同時將封簽腰條及證明報人民銀行備案。（四）短款要查明原因，并落實賠償責任。因出納機具原因誤收假幣或短款的，按采購合同規(guī)定向供應商索賠；柜員自身原因誤收假幣和短款的由柜員所在網(wǎng)點負責處理，假幣實物按人民銀行要求處理。（五）長款屬于柜員清點錯誤形成的，經(jīng)查實后退還經(jīng)辦人員或客戶；無法查明原因的長款歸公。（六）出納長短款發(fā)現(xiàn)錯款的當日，長款無法退還原主，短款無法找回的，應在“待處理出納長款/短款”科目暫列，待查明原因長款退還、短款找回后銷記“待處理出納長款/短款”科目。無法查明原因退還、收回的錯款，應區(qū)分性質、明確責任，屬柜員自賠的錯款，當日完成賠付無需進行掛賬；屬“其他營業(yè)外收入/支出”科目核銷的錯款，按照轉授權相關規(guī)定和相關權限審批后列支。（七）現(xiàn)金中心和分支庫應設臵《中國農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金清分差錯登記簿》（見附件1－6），登記差錯處理情況，并在《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營工作日志》上記載相關情況。（八）清分外包服務發(fā)現(xiàn)的現(xiàn)金差錯按合同約定執(zhí)行。營業(yè)機構柜面現(xiàn)金差錯比照上述規(guī)定執(zhí)行。第三十二條 金庫配送是指現(xiàn)金中心、分支庫對服務范圍內的營業(yè)機構、自助設備所需現(xiàn)金、貴金屬、重要空白憑證、有價單證、款箱等重要物品，按要求種類、券別、數(shù)量進行匹配和運送的服務過程。第三十三條 金庫配送業(yè)務必須實行全程實物封箱運送，由管庫員或解繳機構雙人裝箱加鎖，并使用一次性封簽。配送過程中所有交接環(huán)節(jié)必須登記。第三十四條 金庫配送過程必須雙人專車運送（不包括司機）。交接時雙方應相互核驗身份，實物收妥后接收方應及時進行賬務核銷。第三十五條 自助設備集中加鈔業(yè)務必須雙人操作，采取整體更換鈔箱方式進行。第三十六條 實行集中加鈔管理的離行式自助設備，其對應的ABIS系統(tǒng)柜員可統(tǒng)一設臵在配送金庫的賬務處理行。第三十七條 已實行押運工作市場化外包的，為明確雙方風險責任，可不派我行隨車人員跟車。第七章 出入庫管理（目錄）第三十八條 金庫開庫前管庫員要檢查庫門是否正常，無異常情況后再開啟庫門。掌管密鑰的人員必須使用各自掌管的密鑰開啟，不得委托對方或他人代開。開啟庫門密碼時須物理遮擋，并禁止其他人員旁觀。第三十九條 管庫員必須使用各自掌管的密鑰關閉金庫門，不得委托對方或他人代關。使用轉字密碼的，關閉金庫門時須將金庫門密碼調亂。管庫員要檢查確認庫門已安全關閉后，方可同時離開。第四十條 管庫員進出庫必須堅持同開、同進、同出、同鎖。第四十一條 安全保衛(wèi)人員只允許在守庫區(qū)和交接區(qū)工作。保管區(qū)只允許金庫負責人、運營主管、管庫人員、符合手續(xù)的檢查人員及設施維護人員進入。遇有大宗出入庫業(yè)務，管庫員搬運確有困難時，經(jīng)金庫主任或副主任批準，可臨時指定本庫其他崗位人員進庫協(xié)助搬運，但應按規(guī)定執(zhí)行出入庫登記。第四十二條 金庫管轄行應制定嚴密的交接規(guī)定。在辦理實物出入庫時，管庫員必須認真核對實物與相關調撥信息，無誤后方可辦理出入庫手續(xù)。在辦理實物交接時，管庫員或營業(yè)機構指定人員應嚴格核實隨車業(yè)務員的身份，確認無誤后方可辦理交接。交接必須在指定區(qū)域視頻監(jiān)控下辦理，交接過程雙方應始終在場，視頻錄像至少保存三十天。交接完成后，雙方應在交接登記簿上簽字確認。第四十三條 現(xiàn)金中心和分支庫辦理實物入庫時，管庫員要當面清點封裝的箱（包）個數(shù)，檢查箱體及鎖具完好無損，與隨車業(yè)務員辦理交接手續(xù)，并在《中國農(nóng)業(yè)銀行箱包交接登記簿》上簽字確認。柜員現(xiàn)金箱入箱包保管區(qū)保管；現(xiàn)金在視頻監(jiān)控下開箱卡把或清點細數(shù)無誤后，入現(xiàn)金保管區(qū)保管，進行賬務處理并登記《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫現(xiàn)金登記簿》；貴金屬在視頻監(jiān)控下開箱清點細數(shù)無誤后入現(xiàn)金保管區(qū)保管，進行賬務處理并登記《中國農(nóng)業(yè)銀行貴金屬、有價單證、寄存款箱、票樣及其它有價值品保管使用登記簿》。第四十四條 現(xiàn)金中心和分支庫辦理實物出庫時，先進行相關賬務處理，管庫員換人復核出庫實物無誤后，方可裝箱（包）加鎖并登記相關實物登記簿辦理出庫，與隨車業(yè)務員辦理交接手續(xù)，并在《中國農(nóng)業(yè)銀行箱包交接登記簿》上簽字確認。第四十五條 網(wǎng)點庫辦理柜員現(xiàn)金箱入庫時，管庫員要清點柜員現(xiàn)金箱個數(shù)，并查看鎖具的完好性，確認無誤后，與柜員辦理交接，并在《中國農(nóng)業(yè)銀行箱包交接登記簿》上簽字確認。辦理柜員現(xiàn)金箱出庫時，管庫員要在確認箱體編號無誤后，與柜員辦理交接，并在《中國農(nóng)業(yè)銀行箱包交接登記簿》上簽字確認。第四十六條 使用識別系統(tǒng)自動記錄箱（包）出入庫情況的，可不再手工登記，但金庫負責人應不定期抽查系統(tǒng)記錄情況。第四十七條 實行異地守庫的金庫，出入庫按照《中國農(nóng)業(yè)銀行視頻監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）》有關要求執(zhí)行。第四十八條 金庫維修必須上報管轄行保衛(wèi)部門，履行審批手續(xù)。維修人員須經(jīng)保衛(wèi)部門審查合格后方可進行維修，并由保衛(wèi)部門派員監(jiān)督，做好現(xiàn)場維修記錄。金庫維修影響庫存實物安全時必須空庫作業(yè)，庫存實物必須選擇安全場所妥善保管。庫房維修時，保管區(qū)存在實物的必須有管庫員在場。第八章 金庫代理業(yè)務管理（目錄）第四十九條 金庫代理業(yè)務是指受人民銀行委托代理其貨幣發(fā)行業(yè)務和受金融同業(yè)、系統(tǒng)內他行委托代其保管現(xiàn)金、款箱、有價單證及其他重要物品的業(yè)務。金庫代理業(yè)務包括：代理人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務；金融同業(yè)款箱寄存業(yè)務；系統(tǒng)內他行現(xiàn)金調撥、款箱寄存業(yè)務等。第五十條 金庫代理業(yè)務必須報經(jīng)一級分行運營管理部門審核批準方可開辦。第五十一條 開辦代理業(yè)務的金庫應管理規(guī)范，金庫崗位設臵及人員配備齊全，制約機制落實到位，連續(xù)三年內金庫無重大違規(guī)違紀問題，且?guī)旆勘仨毦邆鋵^(qū)保管代理物品的條件。網(wǎng)點庫原則上不得開辦金庫代理業(yè)務。第五十二條 金庫代理業(yè)務的委托方僅限于人民銀行、金融同業(yè)、系統(tǒng)內他行，其他單位或部門的委托不得受理。第五十三條 代理人民銀行貨幣發(fā)行業(yè)務，按照《人民銀行貨幣發(fā)行庫管理辦法》規(guī)定執(zhí)行，接受人民銀行監(jiān)督和指導。第五十四條 代理金融同業(yè)款箱寄存業(yè)務的，雙方必須簽訂服務協(xié)議或合同，規(guī)定服務的內容、形式、收費標準、押運方式、交接方式等，明確各方的責任、義務和操作程序，分清法律責任。服務協(xié)議或合同要經(jīng)一級分行法律事務部門審查同意。第五十五條 代理系統(tǒng)內他行現(xiàn)金調撥、款箱寄存業(yè)務的，審批行應正式行文明確代理金庫和被代理營業(yè)機構之間代理服務的內容、形式、押運及交接方式和雙方職責、權限等。第五十六條 代理保管的物品實行封箱寄存，由委托方裝箱、加鎖（加封）后方可入代理金庫專區(qū)保管。代理金庫只對代保管箱體、鎖具、封簽的完整性負責，不對箱內實物負責。第五十七條 委托方人員不得進入金庫保管區(qū)，因業(yè)務需要進入交接區(qū)的，應嚴格執(zhí)行身份認證和登記制度。第九章 金庫運營業(yè)務外包管理（目錄）第五十八條 金庫運營業(yè)務外包是指將金庫運營業(yè)務進行流程分解或集約化運作，將非核心業(yè)務或簡單、重復的操作環(huán)節(jié)，委托給外部服務商進行集中處理的行為。金庫運營業(yè)務外包包括外寄款箱業(yè)務和外包金庫現(xiàn)金清分業(yè)務。第五十九條 外寄款箱業(yè)務是指我行營業(yè)機構將本行轄內本外幣現(xiàn)金、柜員現(xiàn)金箱等實物寄存金融同業(yè)或符合資質的第三方機構金庫由其代為保管、配送的業(yè)務。第六十條 外包現(xiàn)金清分業(yè)務是指金庫將現(xiàn)金清分業(yè)務外包給外部服務商由其代為集中清分的業(yè)務。第六十一條 金庫運營業(yè)務外包應按《中國農(nóng)業(yè)銀行運營業(yè)務外包管理辦法（試行）》的相關規(guī)定執(zhí)行。外包服務商應根據(jù)業(yè)務規(guī)模、風險程度，投保相應的保險，涵蓋內、外部案件和差錯損失。第六十二條 外包的現(xiàn)金清分業(yè)務，其現(xiàn)金清分區(qū)應獨立設臵，實行嚴格的物理隔離。金庫應現(xiàn)場派駐專人參與業(yè)務管理，履行業(yè)務管理職責。外包服務人員嚴禁進入金庫保管區(qū)、配款區(qū)。第六十三條 外寄款箱業(yè)務必須報經(jīng)一級分行審核服務商資質。委托、代理雙方必須簽訂服務協(xié)議或合同，明確雙方的責任、義務。服務協(xié)議或合同要經(jīng)一級分行法律事務部門審查同意。第六十四條 外寄款箱業(yè)務應采取封箱外寄模式。營業(yè)終了庫存現(xiàn)金裝箱加鎖封簽后入寄存金庫進行寄存，營業(yè)日間可參照柜員現(xiàn)金箱的管理規(guī)定進行管理，但必須加強風險防控，指定雙人管理、嚴密交接手續(xù)。第六十五條 實行外寄款箱的營業(yè)機構每季要對服務商合同履行情況進行一次評價，并向管轄行安全保衛(wèi)部門、運營管理部門書面反饋。第六十六條 集中管理的離行式ATM加鈔業(yè)務也可以外包，但應嚴格執(zhí)行“封箱配送、整體換箱”的原則。第六十七條 租用外單位庫房，由我行派駐人員管理的金庫，不屬于外寄款箱，仍按自有金庫管理。第十章 門控使用管理（目錄）第六十八條 門控指控制庫門開閉的設施，包括機械鎖、密碼鎖、生物識別系統(tǒng)等。密鑰指機械鎖的鑰匙、密碼鎖的密碼和生物識別系統(tǒng)的指紋、掌紋等。第六十九條 運營管理部門是金庫保管區(qū)門控的主管部門，負責強化門控管理，逐步統(tǒng)一門控種類，不斷提升門控科技水平?，F(xiàn)金中心、分支庫應安裝具備聯(lián)網(wǎng)功能的門禁控制系統(tǒng)，通過視頻監(jiān)控中心授權控制非營業(yè)時間金庫門禁的開啟。進出庫時由守庫人員開啟閉合外圍隔離門。第七十條 保管區(qū)門控設臵規(guī)定。（一）現(xiàn)金中心、分支庫保管區(qū)門控必須配備三個密鑰，其中至少一個是密碼或指紋（掌紋）等，執(zhí)行“三人分管分用、雙人同進同出、平行交接”原則，三個密鑰同時使用才能開啟金庫門。金庫負責人或其授權人掌管一個密鑰，其他密鑰由兩個管庫員一人掌管一個。（二）網(wǎng)點庫保管區(qū)門控應配備兩個密鑰，密鑰由兩個管庫員分別掌管，執(zhí)行“雙人分管分用、同進同出、平行交接”原則，兩個密鑰同時使用才能開啟金庫門。有條件的可比照現(xiàn)金中心標準配備管理。第七十一條 機械鎖門控管理。使用機械鎖的，每個機械鎖必須配有正鑰匙和備用鑰匙各1把。（一）機械鎖正鑰匙由管庫員保管使用，堅持平行交接的原則。鑰匙交接時，必須進行校驗，并視崗位變動或短期交接，登記《中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務印章、鑰匙、密碼及安全認證卡保管使用登記簿》或《中國農(nóng)業(yè)銀行柜面業(yè)務交接登記簿》。非營業(yè)時間庫房正鑰匙要放入符合標準的保險柜內保管，安裝兩把機械鎖的，兩把正鑰匙要分別放入不同保險柜。保險柜必須放臵在報警、電子監(jiān)控設備所能控制的范圍之內且守衛(wèi)人員不能直接接觸。保險柜鑰匙由管庫員妥善保管。（二）備用鑰匙由管庫員會同運營管理部門負責人、主管金庫的行長當面共同密封、簽章，辦理登記簽收手續(xù)，分別入保險柜妥善保管。備用鑰匙達到3個的，按照“平行交接”的原則，由主管金庫的行長授權運營監(jiān)管員保管其中一把備用鑰匙。備用鑰匙需辦理交接的，要嚴密交接登記手續(xù)，并登記《中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務印章、鑰匙、密碼及安全認證卡保管使用登記簿》；如遇特殊情況必須啟用備用鑰匙，須經(jīng)管轄行主管金庫的行長批準后，由各保管人和管庫員共同啟封，并登記啟用原因和啟用時間，由啟封人簽章。第七十二條 密碼門控管理。（一）轉字密碼鎖。密碼由掌管人設定后當場封存并辦理登記手續(xù)，參照機械鎖鑰匙管理方式執(zhí)行。（二）電子密碼鎖。電子密碼應按季更換，崗位交接時必須由接收人及時更換密碼，并登記《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營工作日志》，網(wǎng)點庫登記《中國農(nóng)業(yè)銀行運營主管工作日志》。電子密碼鎖不設臵備用密碼。第七十三條 生物門控管理。生物門控應指定專人擔任門控管理員，負責門控的設臵與維護工作。生物密鑰不設臵備用密鑰。（一）生物門控管理員應由金庫管轄行運營管理部門人員或金庫主任擔任。（二）門控管理員可一次性開設經(jīng)過批準的多個密鑰，根據(jù)營業(yè)時間的需要設為定時換班或實時交接程序，非當班管庫員的密鑰設為停用。非營業(yè)時間，系統(tǒng)設為禁用所有管庫員密鑰。第七十四條 門控應急管理。金庫門應急開鎖裝臵應由金庫主管行長、金庫負責人及管庫員當面封存，共同密封，分別簽章，并由金庫主管行長保管，同時辦理登記簽收手續(xù)。應急門控啟用時，由金庫主管行長會同安全保衛(wèi)部門負責人、金庫負責人及管庫員開啟，并登記《中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運營工作日志》，網(wǎng)點庫登記《中國農(nóng)業(yè)銀行運營主管工作日志》。第七十五條 金庫設有應急門的，密鑰參照金庫門備用鑰匙管理方式執(zhí)行。第十一章 金庫運營業(yè)務檢查（目錄）第七十六條 金庫運營業(yè)務檢查（以下簡稱業(yè)務檢查）從實施主體和檢查方式上分為常規(guī)檢查和突擊檢查。其中常規(guī)檢查由運營管理部門負責，相關部門根據(jù)各自職責分工履行相關檢查工作。第七十七條 業(yè)務檢查內容包括查庫、金庫崗位設臵及人員管理情況、制度（含查庫）執(zhí)行情況檢查、調撥及出入庫管理、庫存限額管理、庫房管理情況等。業(yè)務檢查原則上應在金庫的營業(yè)時間進行。非營業(yè)時間一般只查崗，不進行業(yè)務檢查。第七十八條 查庫專指對庫房保管實物和ABIS賬務記錄及相關登記簿進行核對。營業(yè)時間的柜員現(xiàn)金箱和ATM等自助設備鈔箱不在查庫范圍。第七十九條 查庫時，對于現(xiàn)金實物，成捆（卷）的要驗證核對捆（卷）數(shù)，成把的要卡大把，零散的要清點核對零數(shù)，確保賬實相符；對于貴金屬，檢查數(shù)量和編號與ABIS賬務記錄及相關登記簿核對相符；對于有價單證，檢查數(shù)量、號碼和面值與ABIS賬務記錄及相關登記簿核對相符；對于柜員現(xiàn)金箱原則上只檢查個數(shù)，不開箱檢查。第八十條 常規(guī)檢查責任人和頻率（一）現(xiàn)金中心所在行的運營管理部門至少每季進行一次業(yè)務檢查（查庫除外），分支庫所在行運營管理部門和網(wǎng)點庫上級行運營管理職能部門至少每季