【正文】 業(yè)務以及個人實盤外匯買賣時，輸入錯誤或未嚴格審查客戶的委托交易憑證，造成錯買錯賣的；（五）未執(zhí)行交易的復核和授權制度的；（六）擅自接受客戶全權委托，為客戶決定交易品種、數(shù)量、價格等行為的；（七）擅自凍結客戶資金和基金、債券交易賬戶的；（八）發(fā)現(xiàn)錯賬不按規(guī)定處理的；（九）違反規(guī)定對客戶進行融資業(yè)務的；（十）違規(guī)操作，導致客戶資金被他人盜用的；（十一）未經(jīng)授權開辦開放式基金代理銷售、債券柜臺交易、二級托管業(yè)務及個人實盤外匯買賣業(yè)務的；（十二）泄漏客戶資料和交易信息的。第一百一十一條 代理業(yè)務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務時，無故拒絕客戶委托申請的；（二）開展個人實盤外匯買賣時，未與客戶簽訂交易協(xié)議書的；（三）未按規(guī)定辦理代收代付業(yè)務的；（四）未按規(guī)定辦理個人實盤外匯買賣交易密碼掛失的。第一百一十二條 辦理保函業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）超范圍、超權限為客戶開具保函的；（二）為不符合條件的客戶開具保函的。第一百一十三條 上門服務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）上門服務人員單人上門收款、收票據(jù)的；（二）上門服務人員出具虛假銀行回單的；（三）上門服務人員代客戶辦理應由客戶到銀行柜臺辦理的業(yè)務的；（四）上門收取大額現(xiàn)金，車輛、人員不符合規(guī)定的。第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）擅自泄露托管的基金投資信息給他人買賣股票的；（二）損毀、丟失托管業(yè)務有關文件、憑證、加密卡等資料的。第一百一十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）違反托管業(yè)務流程、操作規(guī)程、操作權限操作的；（二）托管工作人員違反規(guī)定直接買賣股票的。第一百一十六條 對外簽訂的業(yè)務合同文本文書存在嚴重損害本行正當權益的內容和條款，造成本行資金損失或形成風險100萬元以上的，給予有關責任人員開除處分。第一百一十七條 有下列行為之一，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未正確填寫合同編號，造成合同編號重復或混亂，主從合同及相關附件不能有效銜接的；（二）未按規(guī)定填寫合同主體名稱，或填寫合同主體全稱與合同落款簽章不一致而影響合同效力的；（三）修改合同內容、文字后，未按規(guī)定加蓋修改印章而影響合同條款效力的；（四）合同文本要素填寫不全或錯誤而影響合同條款效力的；（五）未按管理權限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；（六）未按規(guī)定或經(jīng)有權行審批，自行打印或在向總行報備的印刷廠之外自行印制總行統(tǒng)一制式合同文本文書的；（七）未按規(guī)定進行業(yè)務合同文本文書的移交、歸檔、保管，造成業(yè)務合同文本文書毀損、丟失的；（八）未按總行合同管理規(guī)定修改、變動或使用總行制定的合同文本文書的；（九）一級分行以下分支機構違反總行管理規(guī)定擅自設計業(yè)務合同文本文書，并投入使用的；（十）其他違反總行業(yè)務合同管理有關規(guī)定的行為。第一百一十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）應提交法律審查而未送審的；（二）因送審材料不真實、不完整，導致法律審查人員不能及時提示有關法律風險或提示風險不完整、不正確的；（三）法律審查意見已明確指出審查事項中存在法律風險或其他問題，有關部門或個人未予采納的。第一百一十九條 法律審查部門出具的法律審查意見，因嚴重不負責任未提示有關法律風險或提示風險不完整、不正確，造成重大影響和經(jīng)營風險的，視情節(jié)給予有關責任人員警告至留用察看處分。第一百二十條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）故意給對方當事人泄漏案件處理方案、證據(jù)材料等信息資料的；（二）違反經(jīng)濟糾紛案件報告規(guī)定，有案不報、越權處理，或者隱瞞、虛構案件事實的。第一百二十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）未在法律規(guī)定的期間內有效主張權利或向人民法院申請執(zhí)行的；（二）無故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權利的；（三）其他嚴重不負責任造成本行信譽損害或資產(chǎn)損失的。第一百二十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）違反規(guī)定列支經(jīng)濟糾紛案件費用或對經(jīng)濟糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的；（二）泄漏案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的；（三）違反本行內部經(jīng)濟糾紛裁決制度規(guī)定，未經(jīng)協(xié)商、調解和裁決,直接通過訴訟解決的；（四）內部經(jīng)濟糾紛的當事行，提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)、拒不提供有關證據(jù)或有其他嚴重影響內部經(jīng)濟糾紛裁決行為的；（五）拒不履行內部經(jīng)濟糾紛調解書、裁決書所確定義務的；（六）未按規(guī)定指定專人擔任經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)管理員，或未指定有關部門和人員承擔經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護，或對發(fā)生問題不及時解決，造成案件數(shù)據(jù)信息無人維護、信息遺漏、信息遲延、數(shù)據(jù)嚴重失真的；（七）未適時錄入經(jīng)濟糾紛案件數(shù)據(jù)等信息和維護經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息不及時、不準確、不完整，情形嚴重的；（八）經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)管理員，未按要求維護經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)應用機構、部門、人員信息，情形嚴重的；（九）經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)維護員，未按要求維護經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)，情形嚴重的；（十）經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)使用人員應用非法軟件或非法操作，對系統(tǒng)造成嚴重損害的；（十一）盜用他人代碼（ID號）制造虛假信息的；（十二）泄露經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)技術參數(shù)和案件信息，情節(jié)嚴重的；（十三）其他嚴重影響經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)正常運行行為的。第一百二十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）故意破壞銀行計算機系統(tǒng)及關鍵配套設施的；（二）在軟件開發(fā)和系統(tǒng)維護過程中，故意預留后門、漏洞，設置非法程序的；（三）利用系統(tǒng)漏洞，惡意攻擊計算機信息系統(tǒng)的；（四）通過生產(chǎn)系統(tǒng)擅自修改業(yè)務數(shù)據(jù)，竊取銀行資金或達到其他非法目的的；（五）利用工作之便，非法竊取客戶信息資料的。第一百二十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）泄漏密鑰、口令信息的；（二）泄漏計算機系統(tǒng)有關配置參數(shù)的；（三）擅自調整生產(chǎn)系統(tǒng)的系統(tǒng)參數(shù)、更改應用程序的；（四）擅自修改業(yè)務數(shù)據(jù)、統(tǒng)計信息或泄漏上述機密資料的；（五）超權、越權操作的；（六）未采取有效安全防范措施，將業(yè)務用機與互聯(lián)網(wǎng)或其它外部計算機系統(tǒng)相連接，影響本行計算機系統(tǒng)正常運行或者造成泄密風險，甚至泄密的；（七）應用非法軟件或非法操作，對生產(chǎn)系統(tǒng)造成損害的；（八）違反規(guī)定，擅自開啟、關閉計算機系統(tǒng)、設備或擅自開啟、關閉某項重要服務進程造成重大事故或經(jīng)營風險的。第一百二十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（一）操作人員未實行一人一碼，相互借用、共用密碼的；（二）操作人員離崗不按規(guī)定退出系統(tǒng)的；（三）未按規(guī)定定期更換密碼的；（四）操作員崗位變動后，不及時更改操作權限的；（五）丟失本行的計算機軟件或重要文檔資料的；（六）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員參與辦理柜臺業(yè)務或處理賬務的；（七）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員隨意下放系統(tǒng)管理權限給一般操作員的；（八）違反機房管理相關規(guī)定，擅自允許無關人員特別是外來人員進入機房重地的；（九）擅離機房，不按規(guī)定時間和要求監(jiān)測、監(jiān)視或監(jiān)控的；（十）未按規(guī)定操作或操作中有重大失誤,造成損失的；（十一）未按規(guī)定做好設備維護管理、應急預案處置，造成停業(yè)運行重大事故的。第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定備份數(shù)據(jù)和存放備份數(shù)據(jù)，備份介質管理混亂，或未經(jīng)批準擅自銷毀的；（二）違反系統(tǒng)升級、系統(tǒng)變更和應用軟件投產(chǎn)規(guī)程的；（三）投入生產(chǎn)的軟件版本管理混亂、資料不全的；（四）未按規(guī)定上報和處理操作故障的；（五）違反機房設施及主機、網(wǎng)絡等關鍵設備保養(yǎng)、檢修和維護規(guī)程的；（六）違反操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、應用系統(tǒng)操作與維護管理規(guī)程的；（七）違反規(guī)定，在生產(chǎn)用機上進行與業(yè)務無關的操作，或安裝、使用未經(jīng)批準使用的軟件的；（八）不按規(guī)定登記操作日志的。第一百二十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）擅自變更機構名稱或地址的；（二）擅自設立、撤并機構或升、降機構級別的；（三）擅自招錄員工、從系統(tǒng)外調入人員、突破用工計劃的；（四）擅自突破工資計劃，或擅自提高企業(yè)年金單位繳費比例的；（五）違規(guī)投資企業(yè)年金基金的；（六）未堅持用人標準、用人失察、“帶病上崗”，導致發(fā)生案件、事故、經(jīng)濟糾紛或給本行造成不良社會影響的。第一百二十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）以辦公會、少數(shù)人研究或者圈閱等形式,任免高級管理人員和主管人員的；（二）臨時動議決定高級管理人員和主管人員任免的；（三）個人決定高級管理人員和主管人員任免的,或個人改變集體作出的任免決定的；（四）要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他親屬的；（五）指令或指使提拔本人身邊工作人員的；（六）在工作調動、機構變動時突擊提拔高級管理人員或主管人員的,或在調離后干預原單位員工選拔任用的；（七）超職數(shù)配備各級行高級管理人員，或擅自提高各級行高級管理人員或部門主管人員級別待遇的；（八）拒不執(zhí)行上級行調動、交流決定的；（九）任命（聘任）高級管理人員或主管人員未報上級行批復、備案或資格審查的。第一百二十九條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）泄漏醞釀、討論任免情況的；（二）在考核工作中，故意隱瞞或歪曲事實真相的；（三）在選拔任用工作中,利用職權對他人打擊報復或營私舞弊的；（四）未按程序錄用、選拔、使用員工的；（五）未按規(guī)定對員工進行崗位輪換或交流的；（六）未落實員工行為排查制度的；（七）發(fā)現(xiàn)員工違法、違規(guī)、違紀行為不糾正、不報告、不處理，或故意包庇隱瞞的；（八）高級管理人員違反崗位回避和公務回避制度的；（九）長期不歸集應存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料丟失、不全的；（十）在工資賬戶列支非工資性費用、在其他科目列支工資性費用，或在違規(guī)列支企業(yè)年金和補充醫(yī)療保險基金的；（十一）在應付工資科目以外單獨建賬存放工資，或賬外循環(huán)工資的；（十二）超上級行核定標準發(fā)放高級管理人員工資的；（十三）挪用、截留各種社會保險基金、補充保險基金的；（十四）在“人力資源信息管理系統(tǒng)”中編造虛假信息數(shù)據(jù)，或在各種勞動人事統(tǒng)計報表中編造數(shù)據(jù)、弄虛作假的。第一百三十條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（一）對檢查中發(fā)現(xiàn)的疑點未深入檢查或未進行必要的延伸檢查，導致應發(fā)現(xiàn)的案件線索或嚴重違規(guī)違紀問題未及時暴露的；（二）檢查中發(fā)現(xiàn)重大問題，未及時報告的；（三）對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀違法問題，未按規(guī)定及時移送有關部門處理的。第一百三十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定履行自律監(jiān)管職責，未達到規(guī)定的范圍和頻次，檢查的內容不全面的；（二）對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，未提出整改意見，未監(jiān)督落實或未跟蹤檢查的；（三）對新推出的金融產(chǎn)品未制定和落實相關配套合規(guī)管理制度和風險防范措施的。第一百三十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）利用職權陷害他人的；（二）故意泄漏案情、調查手段、措施、擴散證據(jù)材料的；（三）偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的；（四）透露或轉送檢舉、揭發(fā)、控告材料及有關情況給被檢舉、揭發(fā)、控告人員的；（五）壓制、打擊、報復、迫害舉報人的。第一百三十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）瞞報、遲報違規(guī)違紀違法案件或案件線索的；（二）阻撓報案或報告案情弄虛作假的；（三）壓案不辦的；（四）對上一級行要求查處的案件或立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的；（五）利用職權袒護或包庇違規(guī)違紀違法人員的。第一百三十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）未按規(guī)定立案的；（二）辦案程序不合法或下達處理決定違反規(guī)定程序的；（三）對信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應受理而未受理的；（四）對案件、信訪件調查或案件查處不認真，導致調查或查處內容嚴重失實的；（五）濫用職權、徇私舞弊、玩忽職守、泄漏秘密等問題不及時糾正和處理的；（六）未按規(guī)定辦案或辦案不力，造成追逃、追贓和整改不到位的；（七）對有問題的監(jiān)察工作人員未及時采取有效措施，造成不良影響的；（八）對下級行請示、報告的重大事故、案件或重要線索未及時報告或故意拖延時間的；（九）阻撓、刁難信訪舉報和案件查處工作的；第二篇：中國農業(yè)銀行員工違規(guī)處理辦法學習總結銅陵市分行員工違規(guī)處理辦法學習總結根據(jù)總行下發(fā)的《中國農業(yè)發(fā)展銀行員工違規(guī)違紀處理辦法》學習活動的文件，在省、市分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我組認真、深入地參加了這次全行開展的《員工違規(guī)處理辦法》學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了風險防范各項規(guī)章制度意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次學習活動的意義和重要性。達到了開展此次教育活動的預期目的。為了深入貫徹落實《銀行員工違規(guī)處理辦法》文件精神，努力建設案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進行。結合上級行安排、部署。組織動員、學習，總結幾個階段，對違規(guī)處理辦法進行深入細致的學習?，F(xiàn)將學習情況總結如下：提高認識，要求員工深刻領會各級管理部門的部署和要求，增強學習的的緊迫感和責任感，把此次學習與防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設有機結合起來。把防范違規(guī)操作風險、強化違規(guī)處理的學習和完成業(yè)務經(jīng)營目標結合起來，把防范違規(guī)操作風險、強化違規(guī)處理的學習同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，堅持從嚴治行，切實加強管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面降低經(jīng)營風險，提高管理水平。按照工作要求對