【正文】 客戶個人信用報(bào)告涉及客戶個人隱私。沒有注冊查詢用戶的部門、外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、臨時檢查組等部門或組織，在工作中確實(shí)需要查詢個人征信系統(tǒng)的，也應(yīng)填寫《個人征信系統(tǒng)查詢申請單》，交有關(guān)部門按照已發(fā)生信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險跟蹤管理要求執(zhí)行查詢操作。第五章 查詢與使用第二十二條 查詢用戶可以在下列情況下向個人征信系統(tǒng)查詢當(dāng)事人的信用報(bào)告：（一）審核個人信用業(yè)務(wù)申請，經(jīng)被查詢?nèi)藭媸跈?quán)的；（二）辦理法人客戶信用業(yè)務(wù)時，有必要考察相關(guān)個人信用情況，經(jīng)被查詢?nèi)藭媸跈?quán)的；（三）對已發(fā)生信用業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險跟蹤管理，需要考察相關(guān)個人信用情況的。總行信貸管理部、銀行卡部和上海信用卡中心分別對個人貸款、準(zhǔn)貸記卡和貸記卡業(yè)務(wù)的個人征信數(shù)據(jù)報(bào)送情況進(jìn)行監(jiān)督，協(xié)助數(shù)據(jù)上報(bào)用戶做好相關(guān)業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)報(bào)送工作。第十八條 各級行管理員用戶由個人征信業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室指定，報(bào)上級行管理員用戶進(jìn)行注冊。用戶Ｉ Ｄ是用戶在個人征信系統(tǒng)中的身份標(biāo)識。管理員用戶應(yīng)定期檢查清理用戶登記冊，保持用戶的系統(tǒng)內(nèi)注冊信息、登記冊登記信息與實(shí)際情況一致。人民銀行征信服務(wù)中心創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行總行管理員用戶。第十條 需要查詢使用個人征信系統(tǒng)的業(yè)務(wù)部門和營業(yè)機(jī)構(gòu)，根據(jù)本辦法的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行用戶注冊和查詢操作，并對本部門和本機(jī)構(gòu)用戶在個人征信系統(tǒng)中的查詢行為和后果負(fù)責(zé)。各級行個人征信業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組的組成情況及辦公室設(shè)置情況應(yīng)報(bào)上級行（個人征信業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室）備案。第三條 農(nóng)業(yè)銀行個人征信業(yè)務(wù)是指按照人民銀行的有關(guān)要求向個人征信系統(tǒng)報(bào)送個人征信數(shù)據(jù)；根據(jù)人民銀行授權(quán)，建立用戶體系，查詢、使用個人征信系統(tǒng)提供的個人信用報(bào)告及其他數(shù)據(jù)信息。第八章 財(cái)務(wù)管理第四十條 保險代理部門宜采取部門模擬核算的財(cái)務(wù)收支管理模式，條件成熟時實(shí)行獨(dú)立核算管理模式。第三十四條 代理機(jī)構(gòu)對已出售的有效單證、作廢單證、保險單銷號單和單證回收統(tǒng)計(jì)表一同交回被代理保險公司。第二十八條 在確認(rèn)投保單填寫無誤后，由投保人繳納保險費(fèi)，代理機(jī)構(gòu)出具保費(fèi)收據(jù)。第二十二條 勘查理賠業(yè)務(wù)。第四章 代理業(yè)務(wù)范圍第十八條 代理收取保險費(fèi)。對從業(yè)人員通過簽訂目標(biāo)任務(wù)責(zé)任書，以崗定酬，績效掛鉤，實(shí)行收入能升能降、人員能進(jìn)能出的管理機(jī)制。第三條 本辦法適用于中國農(nóng)業(yè)銀行各級機(jī)構(gòu)對保險代理業(yè)務(wù)的管理。第三十八條 開展特殊事項(xiàng)的審計(jì)，可聘請具有專門技能、知識和經(jīng)驗(yàn)的業(yè)務(wù)專家或外部專業(yè)人員，參與審計(jì)業(yè)務(wù)工作，提供審計(jì)業(yè)務(wù)咨詢、知識經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技術(shù)支持等，從而提高審計(jì)質(zhì)量?！?— 第三十六條 審計(jì)機(jī)構(gòu)開展審計(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行審計(jì)項(xiàng)目質(zhì)量控制的相關(guān)措施，建立和實(shí)施分級負(fù)責(zé)、多級復(fù)核和內(nèi)部督導(dǎo)等質(zhì)量控制措施。第三十四條 審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險導(dǎo)向原則，結(jié)合董事會戰(zhàn)略目標(biāo)和全行中心工作，追蹤本行業(yè)務(wù)發(fā)展的方向和趨勢，結(jié)合不同時期的經(jīng)營特點(diǎn)，開展其他業(yè)務(wù)審計(jì)。主要監(jiān)督范圍包括但不限于：（一）評價體系。（三）效果性?！?—（十一）管理效果。（七）激勵機(jī)制。主要審計(jì)內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置情況，重點(diǎn)關(guān)注各機(jī)構(gòu)之間的分工和職責(zé)劃分情況，橫向與縱向溝通的及時性、暢通性等。即董事會或上級行要求審計(jì)的其他內(nèi)容。（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展?fàn)顩r。主要審計(jì)IT業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃及備份管理情況，重點(diǎn)關(guān)注災(zāi)備措施的完整性、可操作性，以及數(shù)據(jù)備份的有效性與可用性等。主要審計(jì)IT風(fēng)險管理策略以及IT風(fēng)險識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制等，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險策略的一致性、完整性和有效性等。主要審計(jì)涉外保函、備用信用證等業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注第一還款來源和擔(dān)保落實(shí)情況及國際慣例的適用性等。主要審計(jì)外匯資金調(diào)撥、外匯資金拆借與上存、外匯系統(tǒng)內(nèi)資金管理和外匯營運(yùn)資金管理等，重點(diǎn)關(guān)注資金的使用效率、資金的流動性和安全性風(fēng)險管理等。主要審計(jì)代客理財(cái)產(chǎn)品、個人理財(cái)顧問等業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注理財(cái)程序和協(xié)議雙方的權(quán)益履行的風(fēng)險提示和風(fēng)險評估等。主要審計(jì)貸記卡、準(zhǔn)貸記卡及銀行卡商戶收單等業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注申請資料的真實(shí)性，以及利用虛假資料申辦銀行卡和信用卡消費(fèi)的風(fēng)險狀況等。主要審計(jì)投資收益、營業(yè)外收入與支出等，重點(diǎn)關(guān)注投資項(xiàng)目的風(fēng)險與收益，以及營業(yè)外收支的合規(guī)合法性等。主要審計(jì)固定資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)、閑置資產(chǎn)、無形資產(chǎn)、低值易耗品等非信貸資產(chǎn)，重點(diǎn)關(guān)注資產(chǎn)的購建、接收、管理和處置過程中的風(fēng)險狀況、折舊、減值情況及大額資產(chǎn)采購過程的真實(shí)性及合規(guī)性。主要審計(jì)項(xiàng)目融資、銀團(tuán)貸款、小企業(yè)貸款等其他信貸業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注貸款風(fēng)險管理政策和控制措施的執(zhí)行情況。主要審計(jì)法人客戶一般固定資產(chǎn)貸款及流動資金貸款業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注準(zhǔn)入調(diào)查、風(fēng)險審查、用信管理和貸后管理情況?！? — 第二十二條 審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立審計(jì)業(yè)務(wù)檔案管理制度，及時將與審計(jì)事項(xiàng)有關(guān)的各類資料進(jìn)行整理、立卷和歸檔，并按規(guī)定保管和使用。第十五條 審計(jì)機(jī)構(gòu)開展審計(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)項(xiàng)目管理辦法》及相應(yīng)審計(jì)規(guī)范所確定的項(xiàng)目流程和操作程序進(jìn)行，落實(shí)各環(huán)節(jié)質(zhì)量控制措施。（五）其他審計(jì)依據(jù)。（十一）按照本行相關(guān)制度辦法的規(guī)定，重要崗位負(fù)責(zé)人的經(jīng)濟(jì)責(zé)任履行情況。（三）內(nèi)部控制體系的健全性、合理性和有效性。（二）風(fēng)險導(dǎo)向。第二條 本辦法所稱審計(jì)業(yè)務(wù)，是本行審計(jì)機(jī)構(gòu)以風(fēng)險為導(dǎo)向，對全行經(jīng)營管理、經(jīng)營行為和經(jīng)營績效，以及其他經(jīng)濟(jì)活動進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督和評價的活動。開展審計(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)以促進(jìn)被審計(jì)單位改善管理、增加效益為目的，提升審計(jì)價值；采用系統(tǒng)化和規(guī)范化的審計(jì)方法，改進(jìn)審計(jì)技術(shù)，促進(jìn)成果共享，降低審計(jì)成本。（六）各管理部門實(shí)施合規(guī)管理、監(jiān)督評價、問題整改、信息交流和溝通的及時性和有效性。（十四）董事會及審計(jì)委員會安排的其他審計(jì)事項(xiàng)。第十一條 審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)審計(jì)業(yè)務(wù)的重要程度、難易程度，及被審計(jì)單位的風(fēng)險管控水平、業(yè)務(wù)經(jīng)營特點(diǎn)選擇適當(dāng)?shù)膶徲?jì)方式和方法。第十七條 審計(jì)機(jī)構(gòu)開展審計(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)確定審計(jì)重要性水平，評估審計(jì)事項(xiàng)的風(fēng)險狀況，并根據(jù)風(fēng)險狀況實(shí)施相應(yīng)審計(jì)程序，促使審計(jì)風(fēng)險控制在可接受范圍內(nèi)。第五章 審計(jì)業(yè)務(wù)范圍第二十四條 審計(jì)機(jī)構(gòu)開展的審計(jì)業(yè)務(wù)主要包括但不限于：信貸業(yè)務(wù)審計(jì)、財(cái)會業(yè)務(wù)審計(jì)、中間業(yè)務(wù)審計(jì)、國際業(yè)務(wù)審計(jì)、IT審計(jì)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、經(jīng)營管理審計(jì)、經(jīng)營績效審計(jì)、內(nèi)控評價再監(jiān)督等。（三）個人信貸業(yè)務(wù)。第二十六條 財(cái)會業(yè)務(wù)審計(jì)。（四）各項(xiàng)支出項(xiàng)目管理情況。（八）會計(jì)核算情況。（三）投資銀行業(yè)務(wù)。（七）其他中間業(yè)務(wù)。（三）國際貿(mào)易融資?！? — 第二十九條 IT審計(jì)。（四）信息系統(tǒng)開發(fā)測試。第三十條 經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。主要審計(jì)任職期間分管業(yè)務(wù)合法合規(guī)及風(fēng)險管理狀況，重點(diǎn)關(guān)注主要風(fēng)險控制指標(biāo)的發(fā)展變化情況、內(nèi)控評價結(jié)果及變化趨勢、內(nèi)外部檢查結(jié)果及整改情況、案件事故的管控情況和歷史遺留問題處理情況等。主要審計(jì)范圍包括但不限于：（一）戰(zhàn)略管理。（五）計(jì)劃管理。主要審計(jì)市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險管理機(jī)制的健全性及風(fēng)險識別、評估和風(fēng)險預(yù)警防范、控制措施的有效性等。圍繞商業(yè)銀行經(jīng)營績效管理目標(biāo)，對被審計(jì)單位業(yè)務(wù)經(jīng)營的經(jīng)濟(jì)性、效率性和效果性進(jìn)行審計(jì)和評價。主要審計(jì)影響經(jīng)營效益的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，重點(diǎn)關(guān)注被審計(jì)單位成本控制、經(jīng)濟(jì)資本管理、風(fēng)險撥備、存貸款定價和中間業(yè)務(wù)發(fā)展策略等。主要審計(jì)評價內(nèi)容、評價標(biāo)準(zhǔn)和評價指標(biāo)等情況，重點(diǎn)關(guān)注評價內(nèi)容的規(guī)范性、評價標(biāo)準(zhǔn)的科學(xué)性和指標(biāo)設(shè)置的合理性等。主要是指審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立審計(jì)業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)督崗，組織協(xié)調(diào)審計(jì)質(zhì)量控制活動，推動審計(jì)質(zhì)量管理工作，對審計(jì)業(yè)務(wù)質(zhì)量進(jìn)行日常監(jiān)督、定期評價和責(zé)任評估。（二）多級復(fù)核。第七章 附則第四十一條 本辦法由中國農(nóng)業(yè)銀行總行（審計(jì)局）制定并負(fù)責(zé)解釋、修訂。第六條 中國農(nóng)業(yè)銀行保險代理部的主要職能為：（一）負(fù)責(zé)制定全行保險代理業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃、計(jì)劃并組織實(shí)施；（二）負(fù)責(zé)制定保險代理業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)程；組織中高層管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督、考核全系統(tǒng)保險代理業(yè)務(wù)經(jīng)營；（三）負(fù)責(zé)組織市場調(diào)查，研究客戶需求，選擇合作伙伴，同保險公司總部簽訂銀保合作協(xié)議書；制定保險代理業(yè)務(wù)營銷方案，統(tǒng)一管理代理手續(xù)費(fèi)比例；制定新產(chǎn)品研發(fā)、試點(diǎn)、推廣計(jì)劃并組織實(shí)施；（四）直接營銷大宗產(chǎn)壽險保險代理業(yè)務(wù)，跟蹤管理總行通過的信貸項(xiàng)目的保險代理業(yè)務(wù)，組織總行固定財(cái)產(chǎn)及團(tuán)體壽險的投保。第十三條 代理機(jī)構(gòu)的《保險兼業(yè)代理許可證》應(yīng)由被代理保險公司負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)乇ｋU監(jiān)管部門申請辦理，許可證有效期三年；代理機(jī)構(gòu)必須在有效期滿前兩個月內(nèi)申請辦理換證事宜。通過柜臺支付、銀行轉(zhuǎn)賬等方式代付保險金等相關(guān)項(xiàng)目支出。第二十四條 代理機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格按照《保險兼業(yè)代理合同書》的約定，在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)以被代理保險公司的名義辦理保險代理業(yè)務(wù)。對經(jīng)保監(jiān)會同意，并與保險公司簽訂了由代理機(jī)構(gòu)出具保單協(xié)議的業(yè)務(wù)，代理機(jī)構(gòu)在收取保費(fèi)后，可直接向投保人出具保單。第三十六條 按照約定的費(fèi)率、方式、期限與保險公司結(jié)算代理手續(xù)費(fèi)；代理機(jī)構(gòu)出單的續(xù)期保費(fèi)的費(fèi)率必須按約定比率收取。第九章 附則第四十三條 本辦法由中國農(nóng)業(yè)銀行總行制定、解釋和修改。其中個人基本信息是指自然人身份識別信息、職業(yè)和居住地址等信息；個人信貸交易信息是指金融機(jī)構(gòu)提供的自然人在個人貸款、信用卡、擔(dān)保等信用活動中形成的交易記錄；反映個人信用狀況的其他信息是指除信貸交易信息之外的，反映個人信用狀況的相關(guān)信息。銀行卡部門對轄內(nèi)準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)質(zhì)量負(fù)責(zé)，保證錄入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的個人征信數(shù)據(jù)符合數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量要求，督促相關(guān)業(yè)務(wù)人員對反饋的錯誤數(shù)據(jù)進(jìn)行修改。查詢用戶負(fù)責(zé)個人信用信息查詢，權(quán)限包括單筆信用報(bào)告查詢、修改登錄密碼、查看自己的基本資料和權(quán)限等。一級分行及其下屬機(jī)構(gòu)不設(shè)數(shù)據(jù)上報(bào)用戶；受支行管理的營業(yè)機(jī)構(gòu)（包括翻牌支行）不設(shè)管理員用戶。第十五條 各級行應(yīng)按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求，向其備案用戶注冊信息。查詢用戶Ｉ Ｄ僅限本人使用，不得多人共用同一用戶ＩＤ，不得設(shè)置公用的查詢用戶Ｉ Ｄ。管理員用戶不得為上述部門設(shè)置臨時查詢用戶。（三）貸記卡業(yè)務(wù)的接口數(shù)據(jù)由總行信用卡中心負(fù)責(zé)生成，報(bào)送總行軟件開發(fā)中心。上述授權(quán)可采取申請書、合同及其補(bǔ)充條款，或單獨(dú)授權(quán)書等多種形式。第二十七條 查詢用戶發(fā)現(xiàn)個人信用報(bào)告內(nèi)容與實(shí)際情況不一致時，通過本行個人征信業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，上報(bào)總行數(shù)據(jù)上報(bào)用戶處理或交本行有關(guān)部門處理。第七章罰則第三十一條 管理員用戶違反本辦法第四章之規(guī)定，未對用戶進(jìn)行有效管理或未及時登記、報(bào)備用戶信息的，給予通報(bào)批評。第三十七條 自本辦法實(shí)施之日起，與本辦法相抵觸的其他有關(guān)規(guī)定自行廢止。擬文部門：運(yùn)營管理部附件1：（回文件）中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理辦法目錄第一章 總則 第二章 基本規(guī)定第三章 組織架構(gòu)與崗位職責(zé)第四章 金庫實(shí)物管理 第五章 調(diào)撥管理 第六章 清分配送管理 第七章 出入庫管理第八章 金庫代理業(yè)務(wù)管理 第九章 金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)外包管理第十章 門控使用管理 第十一章 金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查第十二章 附則第一章 總則（目錄）第一條 為加強(qiáng)中國農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)管理，確保我行財(cái)產(chǎn)安全，提高現(xiàn)金物流的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，保障業(yè)務(wù)正常進(jìn)行，根據(jù)國家有關(guān)制度規(guī)定和監(jiān)管要求，特制定本辦法。第三條 金庫業(yè)務(wù)是農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的重要組成部分，為農(nóng)業(yè)銀行對外服務(wù)提供支持和保障。（二）堅(jiān)持“雙人管庫、分區(qū)作業(yè)”的原則。各相關(guān)部門按照部門分工、各負(fù)其責(zé)。（八）法律事務(wù)部門：負(fù)責(zé)對市場化守押合同及其他有關(guān)合同進(jìn)行審查。有條件的可在現(xiàn)金中心設(shè)立重要空白憑證庫房。（四）款箱。第十三條 各崗位人員因臨時離崗、休假或崗位調(diào)整等原因必須辦理交接，將經(jīng)管的現(xiàn)金等重要物品及未盡事宜交接清楚，嚴(yán)密交接登記手續(xù)，并由金庫負(fù)責(zé)人、運(yùn)營主管或金庫負(fù)責(zé)人授權(quán)人負(fù)責(zé)監(jiān)交。第三章 組織架構(gòu)與崗位職責(zé)（目錄）第十九條 組織架構(gòu)與主要職能（一）現(xiàn)金中心。2．業(yè)務(wù)職能：負(fù)責(zé)現(xiàn)金、貴金屬、有價單證及款箱等重要物品的集中保管、配送，現(xiàn)金、貴金屬調(diào)繳，重要空白憑證等重要物品的配送。2．記賬、管庫、配送、清分、隨車為業(yè)務(wù)崗，守庫、押運(yùn)、槍支及監(jiān)控管理、運(yùn)鈔車和護(hù)衛(wèi)車司機(jī)為安全崗。管庫崗不得兼任記賬和調(diào)撥，原則上不開立ABIS柜員號。（三）不宜流通幣、殘損幣及假幣應(yīng)及時清理上繳。第二十三條 庫存實(shí)物核對（一）每日營業(yè)終了、臨時性大宗款項(xiàng)出入庫后，管庫員必須碰庫。系統(tǒng)外及超限額現(xiàn)金調(diào)撥須經(jīng)資產(chǎn)負(fù)債管理部門審批，貴金屬調(diào)撥須經(jīng)相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門審批，有價單證、重要空白憑證調(diào)撥須經(jīng)運(yùn)營管理部門審批。第三十條 現(xiàn)金清分應(yīng)按照人民銀行“五好”錢捆、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》和自助設(shè)備用鈔等相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，做到挑凈、點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、捆扎緊、蓋章清。如不能確認(rèn)調(diào)出行責(zé)任時，由調(diào)入行按相關(guān)規(guī)定處理。無法查明原因退還、收回的錯款，應(yīng)區(qū)分性質(zhì)、明確責(zé)任，屬柜員自賠的錯款，當(dāng)日完成賠付無需進(jìn)行掛賬；屬“其他營業(yè)外收入/支出”科目核銷的錯款，按照轉(zhuǎn)授權(quán)相關(guān)規(guī)定和相關(guān)權(quán)限審批后列支。交接時雙方應(yīng)相互核驗(yàn)身份，實(shí)物收妥后接收方應(yīng)及時進(jìn)行賬務(wù)核銷。使用轉(zhuǎn)字密碼的，關(guān)閉金庫門時須將金庫門密碼調(diào)亂。在辦理實(shí)物交接時，管庫員或營業(yè)機(jī)構(gòu)指定人員應(yīng)嚴(yán)格核實(shí)隨車業(yè)務(wù)員的身份，確認(rèn)無誤后方可辦理交接。第四十六條 使用識別系統(tǒng)自動記錄箱（包）出入庫情況的，可不再手工登記，但金庫負(fù)責(zé)人應(yīng)不定期抽查系統(tǒng)記錄情況。第五十條 金庫代理業(yè)務(wù)必須報(bào)經(jīng)一級分行運(yùn)營管理部門審核批準(zhǔn)方可開辦。第五十六條 代理保管的物品實(shí)行封箱寄存，由委托方裝箱、加鎖（加封）后方可入代理金庫專區(qū)保管。外包服務(wù)商應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險程度，投保相應(yīng)的保險，涵蓋內(nèi)、外部案件和差錯損失。營業(yè)終了庫存現(xiàn)金裝箱加鎖封簽后入寄存金庫進(jìn)行寄存，營業(yè)日間可參照柜員現(xiàn)金箱的管理規(guī)定進(jìn)行管理，但必須加強(qiáng)風(fēng)險防控，指定雙人管理、嚴(yán)密交接手續(xù)。進(jìn)出庫時由守庫人員開啟閉合外圍隔離門。（一）機(jī)械鎖正鑰匙由管庫員保管使用，堅(jiān)持平行交接的原則。第七十二條 密碼門控管理。生物密鑰不設(shè)臵備用密鑰。第十一章 金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查（目錄）第七十六條 金庫運(yùn)營業(yè)務(wù)檢查（以下簡稱業(yè)務(wù)檢查）從實(shí)施主體和檢查方式上分為常規(guī)檢查和突擊檢查。第八十條 常規(guī)檢查責(zé)任人和頻率（一）現(xiàn)金中心所在行的運(yùn)營管理部門至少每季進(jìn)行一次業(yè)務(wù)檢查（查庫除外），分支庫所在行運(yùn)營管理部門和網(wǎng)點(diǎn)庫上級行運(yùn)營管理職能部門至少每季