【正文】 客戶個(gè)人信用報(bào)告涉及客戶個(gè)人隱私。沒有注冊(cè)查詢用戶的部門、外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、臨時(shí)檢查組等部門或組織，在工作中確實(shí)需要查詢個(gè)人征信系統(tǒng)的，也應(yīng)填寫《個(gè)人征信系統(tǒng)查詢申請(qǐng)單》，交有關(guān)部門按照已發(fā)生信用業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)跟蹤管理要求執(zhí)行查詢操作。第五章 查詢與使用第二十二條 查詢用戶可以在下列情況下向個(gè)人征信系統(tǒng)查詢當(dāng)事人的信用報(bào)告：（一）審核個(gè)人信用業(yè)務(wù)申請(qǐng)，經(jīng)被查詢?nèi)藭媸跈?quán)的；（二）辦理法人客戶信用業(yè)務(wù)時(shí)，有必要考察相關(guān)個(gè)人信用情況，經(jīng)被查詢?nèi)藭媸跈?quán)的；（三）對(duì)已發(fā)生信用業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)跟蹤管理，需要考察相關(guān)個(gè)人信用情況的?？傂行刨J管理部、銀行卡部和上海信用卡中心分別對(duì)個(gè)人貸款、準(zhǔn)貸記卡和貸記卡業(yè)務(wù)的個(gè)人征信數(shù)據(jù)報(bào)送情況進(jìn)行監(jiān)督，協(xié)助數(shù)據(jù)上報(bào)用戶做好相關(guān)業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)報(bào)送工作。第十八條 各級(jí)行管理員用戶由個(gè)人征信業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室指定，報(bào)上級(jí)行管理員用戶進(jìn)行注冊(cè)。用戶Ｉ Ｄ是用戶在個(gè)人征信系統(tǒng)中的身份標(biāo)識(shí)。管理員用戶應(yīng)定期檢查清理用戶登記冊(cè)，保持用戶的系統(tǒng)內(nèi)注冊(cè)信息、登記冊(cè)登記信息與實(shí)際情況一致。人民銀行征信服務(wù)中心創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行總行管理員用戶。第十條 需要查詢使用個(gè)人征信系統(tǒng)的業(yè)務(wù)部門和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，根據(jù)本辦法的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行用戶注冊(cè)和查詢操作，并對(duì)本部門和本機(jī)構(gòu)用戶在個(gè)人征信系統(tǒng)中的查詢行為和后果負(fù)責(zé)。各級(jí)行個(gè)人征信業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組的組成情況及辦公室設(shè)置情況應(yīng)報(bào)上級(jí)行（個(gè)人征信業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室）備案。第三條 農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人征信業(yè)務(wù)是指按照人民銀行的有關(guān)要求向個(gè)人征信系統(tǒng)報(bào)送個(gè)人征信數(shù)據(jù)；根據(jù)人民銀行授權(quán)，建立用戶體系，查詢、使用個(gè)人征信系統(tǒng)提供的個(gè)人信用報(bào)告及其他數(shù)據(jù)信息。第八章 財(cái)務(wù)管理第四十條 保險(xiǎn)代理部門宜采取部門模擬核算的財(cái)務(wù)收支管理模式，條件成熟時(shí)實(shí)行獨(dú)立核算管理模式。第三十四條 代理機(jī)構(gòu)對(duì)已出售的有效單證、作廢單證、保險(xiǎn)單銷號(hào)單和單證回收統(tǒng)計(jì)表一同交回被代理保險(xiǎn)公司。第二十八條 在確認(rèn)投保單填寫無誤后，由投保人繳納保險(xiǎn)費(fèi)，代理機(jī)構(gòu)出具保費(fèi)收據(jù)。第二十二條 勘查理賠業(yè)務(wù)。第四章 代理業(yè)務(wù)范圍第十八條 代理收取保險(xiǎn)費(fèi)。對(duì)從業(yè)人員通過簽訂目標(biāo)任務(wù)責(zé)任書，以崗定酬，績(jī)效掛鉤，實(shí)行收入能升能降、人員能進(jìn)能出的管理機(jī)制。第三條 本辦法適用于中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的管理。第三十八條 開展特殊事項(xiàng)的審計(jì)，可聘請(qǐng)具有專門技能、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的業(yè)務(wù)專家或外部專業(yè)人員，參與審計(jì)業(yè)務(wù)工作，提供審計(jì)業(yè)務(wù)咨詢、知識(shí)經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技術(shù)支持等，從而提高審計(jì)質(zhì)量。— — 第三十六條 審計(jì)機(jī)構(gòu)開展審計(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行審計(jì)項(xiàng)目質(zhì)量控制的相關(guān)措施，建立和實(shí)施分級(jí)負(fù)責(zé)、多級(jí)復(fù)核和內(nèi)部督導(dǎo)等質(zhì)量控制措施。第三十四條 審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則，結(jié)合董事會(huì)戰(zhàn)略目標(biāo)和全行中心工作，追蹤本行業(yè)務(wù)發(fā)展的方向和趨勢(shì)，結(jié)合不同時(shí)期的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，開展其他業(yè)務(wù)審計(jì)。主要監(jiān)督范圍包括但不限于：（一）評(píng)價(jià)體系。（三）效果性。— —（十一）管理效果。（七）激勵(lì)機(jī)制。主要審計(jì)內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置情況，重點(diǎn)關(guān)注各機(jī)構(gòu)之間的分工和職責(zé)劃分情況，橫向與縱向溝通的及時(shí)性、暢通性等。即董事會(huì)或上級(jí)行要求審計(jì)的其他內(nèi)容。（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展?fàn)顩r。主要審計(jì)IT業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃及備份管理情況，重點(diǎn)關(guān)注災(zāi)備措施的完整性、可操作性，以及數(shù)據(jù)備份的有效性與可用性等。主要審計(jì)IT風(fēng)險(xiǎn)管理策略以及IT風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制等，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)策略的一致性、完整性和有效性等。主要審計(jì)涉外保函、備用信用證等業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注第一還款來源和擔(dān)保落實(shí)情況及國(guó)際慣例的適用性等。主要審計(jì)外匯資金調(diào)撥、外匯資金拆借與上存、外匯系統(tǒng)內(nèi)資金管理和外匯營(yíng)運(yùn)資金管理等，重點(diǎn)關(guān)注資金的使用效率、資金的流動(dòng)性和安全性風(fēng)險(xiǎn)管理等。主要審計(jì)代客理財(cái)產(chǎn)品、個(gè)人理財(cái)顧問等業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注理財(cái)程序和協(xié)議雙方的權(quán)益履行的風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。主要審計(jì)貸記卡、準(zhǔn)貸記卡及銀行卡商戶收單等業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注申請(qǐng)資料的真實(shí)性，以及利用虛假資料申辦銀行卡和信用卡消費(fèi)的風(fēng)險(xiǎn)狀況等。主要審計(jì)投資收益、營(yíng)業(yè)外收入與支出等，重點(diǎn)關(guān)注投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)與收益，以及營(yíng)業(yè)外收支的合規(guī)合法性等。主要審計(jì)固定資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)、閑置資產(chǎn)、無形資產(chǎn)、低值易耗品等非信貸資產(chǎn)，重點(diǎn)關(guān)注資產(chǎn)的購建、接收、管理和處置過程中的風(fēng)險(xiǎn)狀況、折舊、減值情況及大額資產(chǎn)采購過程的真實(shí)性及合規(guī)性。主要審計(jì)項(xiàng)目融資、銀團(tuán)貸款、小企業(yè)貸款等其他信貸業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注貸款風(fēng)險(xiǎn)管理政策和控制措施的執(zhí)行情況。主要審計(jì)法人客戶一般固定資產(chǎn)貸款及流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注準(zhǔn)入調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查、用信管理和貸后管理情況?！? — 第二十二條 審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立審計(jì)業(yè)務(wù)檔案管理制度，及時(shí)將與審計(jì)事項(xiàng)有關(guān)的各類資料進(jìn)行整理、立卷和歸檔，并按規(guī)定保管和使用。第十五條 審計(jì)機(jī)構(gòu)開展審計(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)項(xiàng)目管理辦法》及相應(yīng)審計(jì)規(guī)范所確定的項(xiàng)目流程和操作程序進(jìn)行，落實(shí)各環(huán)節(jié)質(zhì)量控制措施。（五）其他審計(jì)依據(jù)。（十一）按照本行相關(guān)制度辦法的規(guī)定，重要崗位負(fù)責(zé)人的經(jīng)濟(jì)責(zé)任履行情況。（三）內(nèi)部控制體系的健全性、合理性和有效性。（二）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向。第二條 本辦法所稱審計(jì)業(yè)務(wù)，是本行審計(jì)機(jī)構(gòu)以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理、經(jīng)營(yíng)行為和經(jīng)營(yíng)績(jī)效，以及其他經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督和評(píng)價(jià)的活動(dòng)。開展審計(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)以促進(jìn)被審計(jì)單位改善管理、增加效益為目的，提升審計(jì)價(jià)值；采用系統(tǒng)化和規(guī)范化的審計(jì)方法，改進(jìn)審計(jì)技術(shù)，促進(jìn)成果共享，降低審計(jì)成本。（六）各管理部門實(shí)施合規(guī)管理、監(jiān)督評(píng)價(jià)、問題整改、信息交流和溝通的及時(shí)性和有效性。（十四）董事會(huì)及審計(jì)委員會(huì)安排的其他審計(jì)事項(xiàng)。第十一條 審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)審計(jì)業(yè)務(wù)的重要程度、難易程度，及被審計(jì)單位的風(fēng)險(xiǎn)管控水平、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)選擇適當(dāng)?shù)膶徲?jì)方式和方法。第十七條 審計(jì)機(jī)構(gòu)開展審計(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)確定審計(jì)重要性水平，評(píng)估審計(jì)事項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況實(shí)施相應(yīng)審計(jì)程序，促使審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受范圍內(nèi)。第五章 審計(jì)業(yè)務(wù)范圍第二十四條 審計(jì)機(jī)構(gòu)開展的審計(jì)業(yè)務(wù)主要包括但不限于：信貸業(yè)務(wù)審計(jì)、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)審計(jì)、中間業(yè)務(wù)審計(jì)、國(guó)際業(yè)務(wù)審計(jì)、IT審計(jì)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、經(jīng)營(yíng)管理審計(jì)、經(jīng)營(yíng)績(jī)效審計(jì)、內(nèi)控評(píng)價(jià)再監(jiān)督等。（三）個(gè)人信貸業(yè)務(wù)。第二十六條 財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)審計(jì)。（四）各項(xiàng)支出項(xiàng)目管理情況。（八）會(huì)計(jì)核算情況。（三）投資銀行業(yè)務(wù)。（七）其他中間業(yè)務(wù)。（三）國(guó)際貿(mào)易融資?！? — 第二十九條 IT審計(jì)。（四）信息系統(tǒng)開發(fā)測(cè)試。第三十條 經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。主要審計(jì)任職期間分管業(yè)務(wù)合法合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，重點(diǎn)關(guān)注主要風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的發(fā)展變化情況、內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果及變化趨勢(shì)、內(nèi)外部檢查結(jié)果及整改情況、案件事故的管控情況和歷史遺留問題處理情況等。主要審計(jì)范圍包括但不限于：（一）戰(zhàn)略管理。（五）計(jì)劃管理。主要審計(jì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的健全性及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防范、控制措施的有效性等。圍繞商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效管理目標(biāo)，對(duì)被審計(jì)單位業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的經(jīng)濟(jì)性、效率性和效果性進(jìn)行審計(jì)和評(píng)價(jià)。主要審計(jì)影響經(jīng)營(yíng)效益的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，重點(diǎn)關(guān)注被審計(jì)單位成本控制、經(jīng)濟(jì)資本管理、風(fēng)險(xiǎn)撥備、存貸款定價(jià)和中間業(yè)務(wù)發(fā)展策略等。主要審計(jì)評(píng)價(jià)內(nèi)容、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)價(jià)指標(biāo)等情況，重點(diǎn)關(guān)注評(píng)價(jià)內(nèi)容的規(guī)范性、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的科學(xué)性和指標(biāo)設(shè)置的合理性等。主要是指審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立審計(jì)業(yè)務(wù)質(zhì)量監(jiān)督崗，組織協(xié)調(diào)審計(jì)質(zhì)量控制活動(dòng)，推動(dòng)審計(jì)質(zhì)量管理工作，對(duì)審計(jì)業(yè)務(wù)質(zhì)量進(jìn)行日常監(jiān)督、定期評(píng)價(jià)和責(zé)任評(píng)估。（二）多級(jí)復(fù)核。第七章 附則第四十一條 本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行（審計(jì)局）制定并負(fù)責(zé)解釋、修訂。第六條 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行保險(xiǎn)代理部的主要職能為：（一）負(fù)責(zé)制定全行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃、計(jì)劃并組織實(shí)施；（二）負(fù)責(zé)制定保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)程；組織中高層管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督、考核全系統(tǒng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)；（三）負(fù)責(zé)組織市場(chǎng)調(diào)查，研究客戶需求，選擇合作伙伴，同保險(xiǎn)公司總部簽訂銀保合作協(xié)議書；制定保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)營(yíng)銷方案，統(tǒng)一管理代理手續(xù)費(fèi)比例；制定新產(chǎn)品研發(fā)、試點(diǎn)、推廣計(jì)劃并組織實(shí)施；（四）直接營(yíng)銷大宗產(chǎn)壽險(xiǎn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，跟蹤管理總行通過的信貸項(xiàng)目的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，組織總行固定財(cái)產(chǎn)及團(tuán)體壽險(xiǎn)的投保。第十三條 代理機(jī)構(gòu)的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》應(yīng)由被代理保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)管部門申請(qǐng)辦理，許可證有效期三年；代理機(jī)構(gòu)必須在有效期滿前兩個(gè)月內(nèi)申請(qǐng)辦理換證事宜。通過柜臺(tái)支付、銀行轉(zhuǎn)賬等方式代付保險(xiǎn)金等相關(guān)項(xiàng)目支出。第二十四條 代理機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格按照《保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同書》的約定，在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)以被代理保險(xiǎn)公司的名義辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。對(duì)經(jīng)保監(jiān)會(huì)同意，并與保險(xiǎn)公司簽訂了由代理機(jī)構(gòu)出具保單協(xié)議的業(yè)務(wù)，代理機(jī)構(gòu)在收取保費(fèi)后，可直接向投保人出具保單。第三十六條 按照約定的費(fèi)率、方式、期限與保險(xiǎn)公司結(jié)算代理手續(xù)費(fèi)；代理機(jī)構(gòu)出單的續(xù)期保費(fèi)的費(fèi)率必須按約定比率收取。第九章 附則第四十三條 本辦法由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行制定、解釋和修改。其中個(gè)人基本信息是指自然人身份識(shí)別信息、職業(yè)和居住地址等信息；個(gè)人信貸交易信息是指金融機(jī)構(gòu)提供的自然人在個(gè)人貸款、信用卡、擔(dān)保等信用活動(dòng)中形成的交易記錄；反映個(gè)人信用狀況的其他信息是指除信貸交易信息之外的，反映個(gè)人信用狀況的相關(guān)信息。銀行卡部門對(duì)轄內(nèi)準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)質(zhì)量負(fù)責(zé)，保證錄入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的個(gè)人征信數(shù)據(jù)符合數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量要求，督促相關(guān)業(yè)務(wù)人員對(duì)反饋的錯(cuò)誤數(shù)據(jù)進(jìn)行修改。查詢用戶負(fù)責(zé)個(gè)人信用信息查詢，權(quán)限包括單筆信用報(bào)告查詢、修改登錄密碼、查看自己的基本資料和權(quán)限等。一級(jí)分行及其下屬機(jī)構(gòu)不設(shè)數(shù)據(jù)上報(bào)用戶；受支行管理的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)（包括翻牌支行）不設(shè)管理員用戶。第十五條 各級(jí)行應(yīng)按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求，向其備案用戶注冊(cè)信息。查詢用戶Ｉ Ｄ僅限本人使用，不得多人共用同一用戶ＩＤ，不得設(shè)置公用的查詢用戶Ｉ Ｄ。管理員用戶不得為上述部門設(shè)置臨時(shí)查詢用戶。（三）貸記卡業(yè)務(wù)的接口數(shù)據(jù)由總行信用卡中心負(fù)責(zé)生成，報(bào)送總行軟件開發(fā)中心。上述授權(quán)可采取申請(qǐng)書、合同及其補(bǔ)充條款，或單獨(dú)授權(quán)書等多種形式。第二十七條 查詢用戶發(fā)現(xiàn)個(gè)人信用報(bào)告內(nèi)容與實(shí)際情況不一致時(shí)，通過本行個(gè)人征信業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，上報(bào)總行數(shù)據(jù)上報(bào)用戶處理或交本行有關(guān)部門處理。第七章罰則第三十一條 管理員用戶違反本辦法第四章之規(guī)定，未對(duì)用戶進(jìn)行有效管理或未及時(shí)登記、報(bào)備用戶信息的，給予通報(bào)批評(píng)。第三十七條 自本辦法實(shí)施之日起，與本辦法相抵觸的其他有關(guān)規(guī)定自行廢止。擬文部門：運(yùn)營(yíng)管理部附件1：（回文件）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法目錄第一章 總則 第二章 基本規(guī)定第三章 組織架構(gòu)與崗位職責(zé)第四章 金庫實(shí)物管理 第五章 調(diào)撥管理 第六章 清分配送管理 第七章 出入庫管理第八章 金庫代理業(yè)務(wù)管理 第九章 金庫運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)外包管理第十章 門控使用管理 第十一章 金庫運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查第十二章 附則第一章 總則（目錄）第一條 為加強(qiáng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行金庫運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理，確保我行財(cái)產(chǎn)安全，提高現(xiàn)金物流的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，保障業(yè)務(wù)正常進(jìn)行，根據(jù)國(guó)家有關(guān)制度規(guī)定和監(jiān)管要求，特制定本辦法。第三條 金庫業(yè)務(wù)是農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的重要組成部分，為農(nóng)業(yè)銀行對(duì)外服務(wù)提供支持和保障。（二）堅(jiān)持“雙人管庫、分區(qū)作業(yè)”的原則。各相關(guān)部門按照部門分工、各負(fù)其責(zé)。（八）法律事務(wù)部門：負(fù)責(zé)對(duì)市場(chǎng)化守押合同及其他有關(guān)合同進(jìn)行審查。有條件的可在現(xiàn)金中心設(shè)立重要空白憑證庫房。（四）款箱。第十三條 各崗位人員因臨時(shí)離崗、休假或崗位調(diào)整等原因必須辦理交接，將經(jīng)管的現(xiàn)金等重要物品及未盡事宜交接清楚，嚴(yán)密交接登記手續(xù)，并由金庫負(fù)責(zé)人、運(yùn)營(yíng)主管或金庫負(fù)責(zé)人授權(quán)人負(fù)責(zé)監(jiān)交。第三章 組織架構(gòu)與崗位職責(zé)（目錄）第十九條 組織架構(gòu)與主要職能（一）現(xiàn)金中心。2．業(yè)務(wù)職能：負(fù)責(zé)現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證及款箱等重要物品的集中保管、配送，現(xiàn)金、貴金屬調(diào)繳，重要空白憑證等重要物品的配送。2．記賬、管庫、配送、清分、隨車為業(yè)務(wù)崗，守庫、押運(yùn)、槍支及監(jiān)控管理、運(yùn)鈔車和護(hù)衛(wèi)車司機(jī)為安全崗。管庫崗不得兼任記賬和調(diào)撥，原則上不開立ABIS柜員號(hào)。（三）不宜流通幣、殘損幣及假幣應(yīng)及時(shí)清理上繳。第二十三條 庫存實(shí)物核對(duì)（一）每日營(yíng)業(yè)終了、臨時(shí)性大宗款項(xiàng)出入庫后，管庫員必須碰庫。系統(tǒng)外及超限額現(xiàn)金調(diào)撥須經(jīng)資產(chǎn)負(fù)債管理部門審批，貴金屬調(diào)撥須經(jīng)相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門審批，有價(jià)單證、重要空白憑證調(diào)撥須經(jīng)運(yùn)營(yíng)管理部門審批。第三十條 現(xiàn)金清分應(yīng)按照人民銀行“五好”錢捆、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》和自助設(shè)備用鈔等相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，做到挑凈、點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、捆扎緊、蓋章清。如不能確認(rèn)調(diào)出行責(zé)任時(shí)，由調(diào)入行按相關(guān)規(guī)定處理。無法查明原因退還、收回的錯(cuò)款，應(yīng)區(qū)分性質(zhì)、明確責(zé)任，屬柜員自賠的錯(cuò)款，當(dāng)日完成賠付無需進(jìn)行掛賬；屬“其他營(yíng)業(yè)外收入/支出”科目核銷的錯(cuò)款，按照轉(zhuǎn)授權(quán)相關(guān)規(guī)定和相關(guān)權(quán)限審批后列支。交接時(shí)雙方應(yīng)相互核驗(yàn)身份，實(shí)物收妥后接收方應(yīng)及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)核銷。使用轉(zhuǎn)字密碼的，關(guān)閉金庫門時(shí)須將金庫門密碼調(diào)亂。在辦理實(shí)物交接時(shí)，管庫員或營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)指定人員應(yīng)嚴(yán)格核實(shí)隨車業(yè)務(wù)員的身份，確認(rèn)無誤后方可辦理交接。第四十六條 使用識(shí)別系統(tǒng)自動(dòng)記錄箱（包）出入庫情況的，可不再手工登記，但金庫負(fù)責(zé)人應(yīng)不定期抽查系統(tǒng)記錄情況。第五十條 金庫代理業(yè)務(wù)必須報(bào)經(jīng)一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部門審核批準(zhǔn)方可開辦。第五十六條 代理保管的物品實(shí)行封箱寄存，由委托方裝箱、加鎖（加封）后方可入代理金庫專區(qū)保管。外包服務(wù)商應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)程度，投保相應(yīng)的保險(xiǎn)，涵蓋內(nèi)、外部案件和差錯(cuò)損失。營(yíng)業(yè)終了庫存現(xiàn)金裝箱加鎖封簽后入寄存金庫進(jìn)行寄存，營(yíng)業(yè)日間可參照柜員現(xiàn)金箱的管理規(guī)定進(jìn)行管理，但必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，指定雙人管理、嚴(yán)密交接手續(xù)。進(jìn)出庫時(shí)由守庫人員開啟閉合外圍隔離門。（一）機(jī)械鎖正鑰匙由管庫員保管使用，堅(jiān)持平行交接的原則。第七十二條 密碼門控管理。生物密鑰不設(shè)臵備用密鑰。第十一章 金庫運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查（目錄）第七十六條 金庫運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)檢查（以下簡(jiǎn)稱業(yè)務(wù)檢查）從實(shí)施主體和檢查方式上分為常規(guī)檢查和突擊檢查。第八十條 常規(guī)檢查責(zé)任人和頻率（一）現(xiàn)金中心所在行的運(yùn)營(yíng)管理部門至少每季進(jìn)行一次業(yè)務(wù)檢查（查庫除外），分支庫所在行運(yùn)營(yíng)管理部門和網(wǎng)點(diǎn)庫上級(jí)行運(yùn)營(yíng)管理職能部門至少每季