【正文】 照。其他違反國家法律法規(guī)的行為，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)實(shí)施處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第三十二條小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向省金融辦、地方政府主管部門及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和銀行業(yè)監(jiān)督管理部門分支機(jī)構(gòu)報(bào)送會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表及其他資料，并對(duì)報(bào)告、資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。第三十三條地方政府主管部門會(huì)同相關(guān)部門依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)對(duì)小額貸款公司的資產(chǎn)質(zhì)量以及內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)，督促其完善資本補(bǔ)充機(jī)制、貸款管理制度及內(nèi)部控制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。第三十四條小額貸款公司違反本辦法的，地方政府主管部門采取風(fēng)險(xiǎn)提示、約見談話、監(jiān)管質(zhì)詢等措施；情節(jié)嚴(yán)重的，報(bào)請(qǐng)省金融辦同意后，責(zé)令停辦業(yè)務(wù)，取消高級(jí)管理人員從業(yè)資格，督促其及時(shí)進(jìn)行整改，防范資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。第三十五條地方政府主管部門對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量惡化的小額貸款公司，報(bào)請(qǐng)省金融辦同意后，適時(shí)采取責(zé)令其調(diào)整高級(jí)管理人員、停辦業(yè)務(wù)、整頓、重組等措施；對(duì)限期內(nèi)不能實(shí)現(xiàn)有效整改、資產(chǎn)質(zhì)量嚴(yán)重惡化的，提請(qǐng)人民法院依法宣告破產(chǎn)。第三十六條除本辦法規(guī)定以外，小額貸款公司其他違反法律法規(guī)的行為，依照相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰。第五章 機(jī)構(gòu)變更與終止第三十七條小額貸款公司有下列變更事項(xiàng)之一的，需經(jīng)地方政府主管部門初審?fù)夂螅瑘?bào)省金融辦核準(zhǔn)：（一）變更名稱；（二）變更注冊(cè)資本；（三）變更住所；（四）修改章程；（五）變更公司董事和高級(jí)管理人員。第三十八條小額貸款公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)解散：（一）章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)；（二）股東大會(huì)決議解散；（三）因公司合并、分立需要解散；（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；（五）人民法院依法宣布公司解散。小額貸款公司解散，依照《公司法》進(jìn)行清算和注銷。被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實(shí)施破產(chǎn)清算。第三十九條小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營，沒有不良信用記錄的，可在股東自愿的基礎(chǔ)上，按照《村鎮(zhèn)銀行組建審批指引》和《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》規(guī)范改造為村鎮(zhèn)銀行。第四十條小額貸款公司因解散、被撤銷而終止的，省金融辦收回批復(fù)文件，到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理注銷登記，并在當(dāng)?shù)赜枰怨妗５诹?附則第四十一條本辦法自公布之日起實(shí)施。第四十二條本辦法由省金融辦負(fù)責(zé)解釋。附件2吉林省小額貸款公司組建審批工作指引根據(jù)《吉林省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》的規(guī)定，現(xiàn)就小額貸款公司組建及審批工作指引如下：一、組建工作要點(diǎn)（一）申請(qǐng)籌建的主要工作1確定組建地點(diǎn)。由省金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱省金融辦）根據(jù)全省各地經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的需要，分批確定試點(diǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量及要求。2地方政府主管部門負(fù)責(zé)所轄區(qū)小額貸款公司試點(diǎn)組織、指導(dǎo)工作。3主發(fā)起人與出資人進(jìn)行考察論證，開展準(zhǔn)備工作。4履行法律手續(xù)。主發(fā)起人與出資人按照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，簽出資人協(xié)議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)。5制定籌建方案。主發(fā)起人與出資人應(yīng)對(duì)擬設(shè)小額貸款公司進(jìn)行可行性分析，制定籌建工作方案。6預(yù)先核準(zhǔn)名稱。向當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)。7申請(qǐng)籌建。準(zhǔn)備工作完成后，由主發(fā)起人作為申請(qǐng)人提出籌建申請(qǐng)，經(jīng)地方政府主管部門審查同意后，報(bào)送省金融辦。8批準(zhǔn)籌建。省金融辦審核批準(zhǔn)后，下發(fā)籌建批復(fù)，提出籌建要求；沒有核準(zhǔn)籌建的，省金融辦提供書面意見。9地方政府主管部門按照籌建要求，指導(dǎo)開展籌建工作。(二)申請(qǐng)開業(yè)的主要工作1小額貸款公司發(fā)起人與出資人成立籌建小組，開展籌建工作。2驗(yàn)資。出資人認(rèn)繳全部出資額后，籌建工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。3籌建工作小組起草小額貸款公司章程草案。4召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級(jí)管理人員，審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。5申請(qǐng)開業(yè)?；I建工作完成后，籌建小組提出開業(yè)申請(qǐng)，經(jīng)地方政府主管部門審查同意后，報(bào)送省金融辦。6審核批準(zhǔn)。省金融辦提出審查意見，提交由省金融辦牽頭，吉林銀監(jiān)局、人民銀行長春中心支行、省財(cái)政廳、省公安廳、省工商局為成員的審核委員會(huì)進(jìn)行審核。同意后，省金融辦下發(fā)開業(yè)批復(fù)。沒有同意的，省金融辦下發(fā)指導(dǎo)意見，要求籌建小組限期落實(shí)；落實(shí)后，再提交開業(yè)申請(qǐng)，進(jìn)行審核。再次審核沒有通過的，取消其籌建資格。7籌建工作小組憑開業(yè)批復(fù)文件到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，在當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門辦理稅務(wù)登記。二、申請(qǐng)材料（一）籌建申請(qǐng)材料1籌建申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、組織形式，擬注冊(cè)資本。2可行性報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。3籌建工作方案。籌建工作的組織、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。4由工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。5出資人（發(fā)起人）同意出資設(shè)立小額貸款公司的決議及出資協(xié)議書。內(nèi)容包括注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、出資人入股金額和占總股份比例，全體出資人在協(xié)議書上簽名蓋章。附件包括：（1）企業(yè)出資人名錄，包括出資企業(yè)名稱、企業(yè)法人代碼、營業(yè)執(zhí)照、住所、成立日期、注冊(cè)資本、擬入股金額以及占總股份比例、占凈資產(chǎn)比例、最近兩年經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的會(huì)計(jì)決算報(bào)告。（2）自然人出資人名錄，包括出資人姓名、身份證復(fù)印件、住所、擬入股金額以及占總股份比例。（3）社會(huì)組織出資人名錄，社會(huì)組織法人代碼、注冊(cè)證明，社會(huì)組織主管部門同意向小額貸款公司出資入股的決議。6地方政府承擔(dān)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范和處置責(zé)任的承諾書。7地方政府主管部門對(duì)籌建小額貸款公司的審查意見。8申請(qǐng)人電話、傳真、電子郵件、通訊地址（郵編）。(二)開業(yè)申請(qǐng)材料1開業(yè)申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、擬任高級(jí)管理人員情況，經(jīng)營計(jì)劃，主要管理制度。2籌建工作報(bào)告。3章程（草案）。4法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：（1）驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)說明股東資格情況；（2）附件：包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表，企業(yè)法人股東資格一覽表（列示每個(gè)企業(yè)法人股東名稱、住所、企業(yè)法人代碼、營業(yè)執(zhí)照、注冊(cè)資本、入股金額和所占總股份比例、占凈資產(chǎn)比例），驗(yàn)資事項(xiàng)說明；自然人股東名冊(cè)、身份證復(fù)印件及其出資額，驗(yàn)資事項(xiàng)說明；社會(huì)組織股東名冊(cè)及其出資額，驗(yàn)資事項(xiàng)說明；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。5擬任職董事和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料：（1）任職資格申請(qǐng)表。（2）地方政府主管部門對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定。（3）身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件。（4）董事和高級(jí)管理人員承諾依法合規(guī)經(jīng)營的承諾書。6出資人大會(huì)（股東大會(huì)）、董事會(huì)審議通過以下有關(guān)事項(xiàng)的決議：（1）籌建工作報(bào)告。（2）章程（草案）。（3）選舉董事、董事長。（4）聘任總經(jīng)理、副總經(jīng)理等高級(jí)管理人員。（5）部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度。出資人大會(huì)（股東大會(huì)）、董事會(huì)決議應(yīng)由全體出資人、董事簽名。7營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。8公安、消防部門對(duì)營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。9籌建批復(fù)的復(fù)印件。10律師中介機(jī)構(gòu)出具發(fā)起人和出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書。11小額貸款公司承諾不進(jìn)行非法集資、吸收公眾存款的承諾書。12地方政府主管部門對(duì)小額貸款公司開業(yè)的審查意見。13籌建小組的聯(lián)系人、電話、傳真、電子郵件、通訊地址（郵編）。（三）申請(qǐng)材料報(bào)送程序及格式要求1小額貸款公司主發(fā)起人為籌建申請(qǐng)人，籌建工作小組為開業(yè)申請(qǐng)人?；I建申請(qǐng)書、開業(yè)申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為省金融辦。2申請(qǐng)材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請(qǐng)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建ⅩⅩ小額貸款公司的材料”或“關(guān)于ⅩⅩ小額貸款公司開業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫。申請(qǐng)文件一般采用雙面打印。3申請(qǐng)材料一式4份（省金融辦兩份、地方政府主管部門兩份）。第四篇：湖北省小額貸款公司管理辦法關(guān)于印發(fā)《湖北省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》的通知鄂金辦發(fā)[2009]18號(hào)各市、州、縣人民政府，省政府各部門：根據(jù)我省小額貸款公司試點(diǎn)工作情況，并借鑒兄弟省市的做法，省政府金融辦、省工商 局、湖北銀監(jiān)局、人行武漢分行、省公安廳等部門對(duì)《湖北省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦 法》（鄂金辦發(fā)[2008]1號(hào)）進(jìn)行了修改完善。經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)將修改后的《湖北省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。湖北省人民政府金融辦公室 湖 北 省 工 商 局中國銀監(jiān)會(huì)湖北監(jiān)管局 中國人民銀行武漢分行湖北省公安廳二OO九年五月十三日湖北省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法省政府金融辦 省工商局 湖北銀監(jiān)局人行武漢分行 省公安廳第一章 總 則第一條 為了提高金融資源配置效率，改善農(nóng)村地區(qū)金融服務(wù)，緩解小企業(yè)和小額農(nóng)業(yè)貸款難問題，促進(jìn)我省小額貸款公司健康有序發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國公司法》等有關(guān) 法律法規(guī)和中國銀監(jiān)會(huì)、中國人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》銀監(jiān)發(fā)〔2008〕 23號(hào)）、《湖北省人民政府辦公廳關(guān)于開展小額貸款公司試點(diǎn)工作的實(shí)施意見》（鄂政辦發(fā)〔2008〕61號(hào)）等文件精神，制定本辦法。第二條 本辦法所指小額貸款公司，是指在湖北省內(nèi)由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資、依法合規(guī)設(shè)立的，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限 公司。其合法的經(jīng)營活動(dòng)受法律保護(hù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。第三條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者 等權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。第四條 小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行國家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，市場定位在為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)，在服務(wù)“三農(nóng)”和小企業(yè)的前提下，自主 選擇貸款對(duì)象，按照“自主經(jīng)營、自我約束、自我發(fā)展、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”的原則開展業(yè)務(wù)。第五條 小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。小額貸款公司不得以任何形式擅自吸收或變相吸收公眾 存款，不得發(fā)行債券或彩票。第六條 省政府金融辦會(huì)同省工商局、湖北銀監(jiān)局、人民銀行武漢分行、省公安廳建立小額貸款公司試點(diǎn)工作聯(lián)席會(huì)議，負(fù)責(zé)全省小額貸款公司試點(diǎn)工作的組織、協(xié)調(diào)、規(guī)范、推 進(jìn)。聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在省政府金融辦。第七條 縣（市、區(qū)）政府負(fù)責(zé)小額貸款公司試點(diǎn)的具體實(shí)施工作，擬定小額貸款公司試點(diǎn)工作方案，做好小額貸款公司申報(bào)的相關(guān)工作，承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置 責(zé)任。縣（市、區(qū)）政府是小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范處置的第一責(zé)任人，依法組織工商、銀監(jiān)、人行、公安等職能部門跟蹤資金流向、打擊非法集資、非法吸收公眾存款、高利貸等金融違 法犯罪活動(dòng)。各地小額貸款公司的日常監(jiān)管職能由縣（市、區(qū)）工商行政管理部門承擔(dān)。第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立第八條 小額貸款公司的注冊(cè)資本來源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本不低于3000萬元，股份有限公司的注冊(cè)資本不低于5000萬元。第一大股東（發(fā)起人）持股原則上不超過20%，其他單個(gè)股東及其關(guān)聯(lián)方持有的股份不超過小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%。第九條 小額貸款公司的名稱應(yīng)為縣（市、區(qū)）小額貸款有限責(zé)任公司（股份有限公司）。小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。第十條 小額貸款公司第一大股東（發(fā)起人）原則上是管理規(guī)范、信用優(yōu)良、實(shí)力雄厚 的企業(yè)，凈資產(chǎn)2000萬元以上且出資額不得高于其凈資產(chǎn)，資產(chǎn)負(fù)債率不高于 70%，近兩年連續(xù)盈利。在當(dāng)?shù)乜h級(jí)政府的組織指導(dǎo)下，由第一大股東（發(fā)起人）為主協(xié)調(diào)確定小額貸 款公司的其他股東。除上述條件外，第一大股東（發(fā)起人）和其他企業(yè)法人股東應(yīng)符合以下 條件：（一）在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有法人資格；（二）企業(yè)法定代表人無犯罪記錄；（三）企業(yè)無不良信用記錄；（四）財(cái)務(wù)狀況良好，入股前兩連續(xù)盈利；（五）有較強(qiáng)的經(jīng)營股管理能力和資金實(shí)力。自然人股東應(yīng)符合《公司法》的有關(guān)要求，無犯罪記錄和不良信用記錄。第十一條 申請(qǐng)小額貸款公司董事和高級(jí)管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)符合以下條件：（一）小額貸款公司董事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識(shí)，具備大專以上（含大 專）學(xué)歷，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上；（二）小額貸款公司的董事長和經(jīng)理應(yīng)具備從事銀行工作 2年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上，具備大專以上（含大專）學(xué)歷。第十二條 設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)向縣（市、區(qū)）政府提出申請(qǐng)。申請(qǐng)人列入試點(diǎn)對(duì)象后，在縣（市、區(qū)）政府相關(guān)部門指導(dǎo)下，擬訂小額貸款公司申請(qǐng)材料，主要包括以下內(nèi)容：（一）設(shè)立小額貸款公司申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、機(jī)構(gòu)名稱、業(yè)務(wù)范圍、擬注冊(cè)資本和住所，第一大股東（發(fā)起人）企業(yè)經(jīng)營發(fā)展情況、擬任董事長和高 級(jí)管理人員簡歷、相關(guān)法律手續(xù)的履行情況，其他前期籌建工作；（二）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、設(shè)立 小額貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和開業(yè)后金融風(fēng)險(xiǎn)分析；（三）出資人承諾書。出資人應(yīng)承諾自覺遵守國家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程；保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股； 不從事非法金融活動(dòng)；自我承擔(dān)公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和法律責(zé)任；（四）出資人協(xié)議書。股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議；（五）小額貸款公司基本情況。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊(cè)資本（實(shí)收 資本）等方面的情況。小額貸