【正文】 作報(bào)告制度。需要強(qiáng)調(diào)的是，在營(yíng)業(yè)部設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制崗并不意味著營(yíng)業(yè)部合規(guī)僅僅是風(fēng)險(xiǎn)控制崗的事情。風(fēng)險(xiǎn)控制崗只是協(xié)助營(yíng)業(yè)部及其人員實(shí)現(xiàn)合規(guī)，而不是代人承擔(dān)責(zé)任，合規(guī)是營(yíng)業(yè)部及全體員工的職責(zé)。那種凡是涉及到合規(guī)，就是合規(guī)部門(mén)以及風(fēng)險(xiǎn)控制崗的職責(zé)的觀點(diǎn)是片面和錯(cuò)誤的。（3）營(yíng)業(yè)部應(yīng)充分保障風(fēng)險(xiǎn)控制崗獨(dú)立履職。，保障其能夠充分行使履行職責(zé)所必需的知情權(quán)和調(diào)查權(quán)。風(fēng)險(xiǎn)控制崗崗有權(quán)參加或列席與其履行職責(zé)有關(guān)的會(huì)議，調(diào)閱有關(guān)文件、資料，要求營(yíng)業(yè)部有關(guān)人員對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明；風(fēng)險(xiǎn)控制崗發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，可隨時(shí)向合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告。外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管信息風(fēng)險(xiǎn)控制崗應(yīng)知曉。公司將營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制崗參加相關(guān)會(huì)議情況，風(fēng)險(xiǎn)控制崗對(duì)公司合規(guī)管理制度及合規(guī)管理機(jī)制的了解情況等內(nèi)容作為對(duì)營(yíng)業(yè)部合規(guī)檢查的重要內(nèi)容。對(duì)于不能保障風(fēng)險(xiǎn)控制崗根據(jù)公司規(guī)定有效履行合規(guī)職責(zé)，或者風(fēng)險(xiǎn)控制崗未執(zhí)行公司合規(guī)管理相關(guān)制度，不能充分履行其職責(zé)的，公司將按照合規(guī)績(jī)效考核辦法和合規(guī)問(wèn)責(zé)制度的規(guī)定進(jìn)行處理。營(yíng)業(yè)部全體員工的合規(guī)職責(zé)包括以下內(nèi)容：根據(jù)公司合規(guī)管理制度，營(yíng)業(yè)部全體員工的合規(guī)職責(zé)包括以下內(nèi)容：認(rèn)真學(xué)習(xí)和熟練掌握與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，并貫徹執(zhí)行；主動(dòng)識(shí)別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)執(zhí)業(yè)行為中遇到的合規(guī)問(wèn)題，主動(dòng)尋求合規(guī)咨詢、合規(guī)審查等合規(guī)支持；比如，可以向合規(guī)聯(lián)系人進(jìn)行合規(guī)咨詢，如果合規(guī)聯(lián)系人無(wú)法解決的，合規(guī)聯(lián)系人可以向公司相關(guān)職能部門(mén)進(jìn)行咨詢。拒絕執(zhí)行違規(guī)的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為；發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，主動(dòng)、及時(shí)向營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)控制崗、合規(guī)管理部門(mén)和合規(guī)總監(jiān)舉報(bào)或報(bào)告。第三部分 怎么才能“合規(guī)”（下）（三）近期監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及防范措施近期監(jiān)管機(jī)構(gòu)加大了檢查力度，多家證券公司營(yíng)業(yè)部或營(yíng)業(yè)部人員在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中存在違規(guī)問(wèn)題或者涉嫌違規(guī)。主要問(wèn)題包括：未取得證券經(jīng)紀(jì)人資格期間允許證券經(jīng)紀(jì)人從事客戶招攬和客戶服務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)人異地開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)、無(wú)證券從業(yè)資格或執(zhí)業(yè)證書(shū)人員從事證券業(yè)務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)人員在展業(yè)過(guò)程未嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶等監(jiān)管制度要求、未按規(guī)定開(kāi)展客戶回訪等，此外，個(gè)別營(yíng)業(yè)部人員可能涉嫌從業(yè)人員買(mǎi)賣(mài)法律明文禁止買(mǎi)賣(mài)的證券。上述營(yíng)業(yè)部違規(guī)行為給證券公司造成了嚴(yán)重后果。不僅導(dǎo)致被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取了通報(bào)、責(zé)令改正等監(jiān)管措施，相關(guān)公司高管或相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人被監(jiān)管機(jī)構(gòu)約見(jiàn)談話，個(gè)別營(yíng)業(yè)部的違規(guī)行為甚至還將導(dǎo)致有關(guān)公司在分類(lèi)監(jiān)管中被扣分，或?qū)⒂绊懝就顿Y者保護(hù)基金繳納比例。此外，相關(guān)營(yíng)業(yè)部的違規(guī)行為也對(duì)有關(guān)公司聲譽(yù)產(chǎn)生了一定的負(fù)面影響。無(wú)論是從那個(gè)角度，證券公司都為上述營(yíng)業(yè)部的違規(guī)行為付出了較大的成本和代價(jià)。規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)是證監(jiān)會(huì)及各地證監(jiān)局近期的監(jiān)管重點(diǎn)。去年10月召開(kāi)的證券公司合規(guī)管理座談會(huì)上，尚福林主席明確指出證券公司應(yīng)切實(shí)強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)的合規(guī)管理，其中一個(gè)重要環(huán)節(jié)就是強(qiáng)化對(duì)營(yíng)銷(xiāo)行為，特別是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)行為的合規(guī)管理，切實(shí)防范違法違規(guī)行為，力促營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)規(guī)范進(jìn)行。今年以來(lái)，隨著證監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》的頒布實(shí)施，各地證監(jiān)局也相繼出臺(tái)了一系列配套文件，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)進(jìn)行規(guī)范，并通過(guò)監(jiān)管通報(bào)等方式將經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中有關(guān)違規(guī)情況予以通報(bào)。然而，在監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)持續(xù)開(kāi)展高壓監(jiān)管的同時(shí)，相關(guān)公司相關(guān)營(yíng)業(yè)部卻屢屢被監(jiān)管機(jī)構(gòu)查處，相關(guān)營(yíng)業(yè)部檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)一再?gòu)?qiáng)調(diào)并多次通報(bào)的禁區(qū)。究其原因，既存在外在客觀因素，但更重要的是人為主觀因素，營(yíng)業(yè)部管理過(guò)程中存在薄弱環(huán)節(jié)。在檢查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)營(yíng)業(yè)部在日常管理過(guò)程中不注重合規(guī)學(xué)習(xí)，合規(guī)意識(shí)淡薄，無(wú)視監(jiān)管政策要求，甚至連基本的監(jiān)管重點(diǎn)和公司制度都不了解。在這種情況下開(kāi)展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，肯定會(huì)出現(xiàn)問(wèn)題。上述監(jiān)管情況反映了部分公司營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理中存在薄弱環(huán)節(jié)。對(duì)此，公司各營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)予以高度關(guān)注，充分吸取教訓(xùn)。業(yè)務(wù)發(fā)展必須以合規(guī)為前提。隨著證券公司合規(guī)管理的不斷深入，已從最初的制度建設(shè)向常規(guī)運(yùn)行轉(zhuǎn)變，各地監(jiān)管要求也越來(lái)越嚴(yán)。各地監(jiān)管機(jī)構(gòu)加大了對(duì)證券公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的檢查力度，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是重點(diǎn)領(lǐng)域。各地證監(jiān)局不斷強(qiáng)化違法違規(guī)行為的查處力度，并持續(xù)保持監(jiān)管壓力。在這種監(jiān)管環(huán)境下，各營(yíng)業(yè)部必須充分認(rèn)識(shí)到業(yè)務(wù)發(fā)展必須以合規(guī)為前提，監(jiān)管高壓線堅(jiān)決不能碰，否則，付出的違規(guī)代價(jià)要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于所獲取的收益。杜絕重業(yè)務(wù)輕管理的現(xiàn)象。從上述營(yíng)業(yè)部發(fā)生的違規(guī)行為來(lái)看，部分營(yíng)業(yè)部重業(yè)務(wù)輕管理的現(xiàn)象很?chē)?yán)重。相關(guān)營(yíng)業(yè)部在日常管理過(guò)程中，未能及時(shí)組織員工進(jìn)行制度學(xué)習(xí)及業(yè)務(wù)培訓(xùn)，內(nèi)部管理相關(guān)制度及流程不完善，員工管理，尤其是營(yíng)銷(xiāo)人員的管理不到位，在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，疏于管理，甚至無(wú)管理，無(wú)視監(jiān)管規(guī)定，尤其是監(jiān)管機(jī)構(gòu)一再?gòu)?qiáng)調(diào)的禁區(qū)、高壓線，違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，將合規(guī)經(jīng)營(yíng)拋到腦后。對(duì)監(jiān)管政策和監(jiān)管環(huán)境變化缺乏敏感性，不能及時(shí)把握監(jiān)管重點(diǎn)。各營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)是營(yíng)業(yè)部的生命線，合規(guī)經(jīng)營(yíng)和企業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展并不是一個(gè)敵對(duì)的關(guān)系，而應(yīng)當(dāng)是互相促進(jìn)。從根本上解決營(yíng)業(yè)部管理過(guò)程中存在的問(wèn)題，避免頻繁被監(jiān)管機(jī)構(gòu)查處，營(yíng)業(yè)部還要采取有效措施，提高員工合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部合規(guī)管理，提高營(yíng)業(yè)部合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。合規(guī)經(jīng)營(yíng)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)展應(yīng)當(dāng)是互相促進(jìn)的。營(yíng)業(yè)部及員工在經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)將合規(guī)經(jīng)營(yíng)視作營(yíng)業(yè)部發(fā)展的生命線。不僅需要考慮如何提升營(yíng)業(yè)部業(yè)績(jī)和內(nèi)部管理，更應(yīng)堅(jiān)決執(zhí)行監(jiān)管部門(mén)、公司有關(guān)規(guī)定，堅(jiān)持合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的前提下，不斷提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平、提升經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，追求陽(yáng)光下利潤(rùn)，切不可心存僥幸，仍留違規(guī)之念。加大制度流程的執(zhí)行力度，嚴(yán)格考核問(wèn)責(zé)。上述營(yíng)業(yè)部之所以被監(jiān)管機(jī)構(gòu)查處，不在于公司缺少相應(yīng)的制度，而是公司制度沒(méi)有得到有效的執(zhí)行。因此，營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)切實(shí)加強(qiáng)對(duì)員工日常工作的指導(dǎo)和監(jiān)督，督促員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、及時(shí)掌握相關(guān)的監(jiān)管文件和公司制度，并對(duì)員工的執(zhí)行、落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤檢查。同時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行責(zé)任追究制度，將員工執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入員工的績(jī)效考核范圍，加大對(duì)違法違規(guī)行為的懲罰力度，確保合規(guī)管理各項(xiàng)要求落實(shí)在營(yíng)業(yè)部日常工作的各個(gè)環(huán)節(jié)。強(qiáng)化營(yíng)業(yè)部合規(guī)風(fēng)控人員作用。營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司規(guī)定設(shè)置合規(guī)風(fēng)控人員，也就是風(fēng)險(xiǎn)控制崗，加強(qiáng)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，保障營(yíng)業(yè)部合規(guī)風(fēng)控人員有效履行對(duì)營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)管理及員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性進(jìn)行及時(shí)有效監(jiān)督、檢查等職責(zé)，推動(dòng)營(yíng)業(yè)部合規(guī)管理水平的不斷提高。全客戶投訴和舉報(bào)受理和處理機(jī)制，妥善處理客戶投訴和舉報(bào)，緩解或化解矛盾，防止矛盾升級(jí)。各營(yíng)業(yè)部應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行公司客戶投訴處理制度的要求，積極妥善處理客戶投訴事件，嚴(yán)格執(zhí)行“首問(wèn)負(fù)責(zé)制”的要求，采取有效措施化解糾紛矛盾。加大合規(guī)培訓(xùn)力度。營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)加大對(duì)各級(jí)員工的合規(guī)培訓(xùn)頻次和密度，緊密把握監(jiān)管重點(diǎn)，尤其是《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，灌輸合規(guī)理念，使其充分認(rèn)識(shí)到違規(guī)將付出慘痛代價(jià)。營(yíng)業(yè)部可借助于公司OA系統(tǒng)合規(guī)風(fēng)控模塊、網(wǎng)絡(luò)學(xué)院、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)、協(xié)會(huì)的后續(xù)培訓(xùn)、合規(guī)手冊(cè)等，加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)、監(jiān)管要求、公司制度以及其他通知的學(xué)習(xí)，每一名員工都應(yīng)知悉相關(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)禁令，切實(shí)提高合規(guī)執(zhí)業(yè)水平，同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)業(yè)內(nèi)出現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行總結(jié)，充分吸取教訓(xùn)，杜絕違規(guī)行為。（四）公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的十大禁令：嚴(yán)禁非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶；嚴(yán)禁非法違規(guī)設(shè)立任何形式的經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)；嚴(yán)禁使用無(wú)從業(yè)資格的營(yíng)銷(xiāo)人員開(kāi)展客戶開(kāi)發(fā)等營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)；嚴(yán)禁在未取得經(jīng)紀(jì)人資格的情況下聘用任何形式的外部人員開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)；嚴(yán)禁經(jīng)紀(jì)人超執(zhí)業(yè)地域展業(yè)；嚴(yán)禁代客理財(cái)；嚴(yán)禁誘導(dǎo)無(wú)投資能力人員開(kāi)戶或者虛存虛取資金等形式的虛假開(kāi)戶；嚴(yán)禁擅自對(duì)外用印，禁止未經(jīng)公司審核擅自對(duì)外簽訂任何形式的合同、協(xié)議、備忘等；嚴(yán)禁員工炒股；嚴(yán)禁使用無(wú)投資咨詢執(zhí)業(yè)資格人員在公開(kāi)媒體或公共場(chǎng)所發(fā)表證券投資觀點(diǎn)。（五）公司的合規(guī)口號(hào)：合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、主動(dòng)合規(guī)、違規(guī)必糾。第五篇：合規(guī)管理一、單項(xiàng)選擇題《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)結(jié)果作為（）的重要依據(jù)。您的答案：C 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分： 、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或缺位時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)（）。，并請(qǐng)求住所地證監(jiān)局指派專(zhuān)人代行其職責(zé)您的答案：B 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)對(duì)公司及其工作人員合規(guī)監(jiān)督檢查的重點(diǎn)是（）。您的答案：B 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為，合規(guī)總監(jiān)在以下哪種情況下可以免除責(zé)任（）。、總經(jīng)理已經(jīng)依法受到處罰您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：二、多項(xiàng)選擇題（）。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）您的答案：B,C,A 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)樹(shù)立（）的合規(guī)管理理念，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員的合規(guī)意識(shí)。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）您的答案：C,B,A 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)管理是指證券公司（）的行為。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）您的答案：C,A,B,D 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)有權(quán)（）。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）、資料您的答案：B,A,C 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)對(duì)公司（）等進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書(shū)面的合規(guī)審查意見(jiàn)。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）您的答案：A,D,B,C 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：三、判斷題，及時(shí)處理證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng)。（）您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： 。（）您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： ，按照公司規(guī)定和合規(guī)總監(jiān)的安排履行合規(guī)管理職責(zé)。（）您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： ，可以公司名義聘請(qǐng)外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助其工作。（）您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分： 。（）您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：試卷總得分：