【正文】 作報告制度。需要強調(diào)的是，在營業(yè)部設(shè)立風險控制崗并不意味著營業(yè)部合規(guī)僅僅是風險控制崗的事情。風險控制崗只是協(xié)助營業(yè)部及其人員實現(xiàn)合規(guī)，而不是代人承擔責任，合規(guī)是營業(yè)部及全體員工的職責。那種凡是涉及到合規(guī)，就是合規(guī)部門以及風險控制崗的職責的觀點是片面和錯誤的。（3）營業(yè)部應(yīng)充分保障風險控制崗獨立履職。，保障其能夠充分行使履行職責所必需的知情權(quán)和調(diào)查權(quán)。風險控制崗崗有權(quán)參加或列席與其履行職責有關(guān)的會議，調(diào)閱有關(guān)文件、資料，要求營業(yè)部有關(guān)人員對有關(guān)事項作出說明；風險控制崗發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為和合規(guī)風險隱患，可隨時向合規(guī)管理部門報告。外部監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管信息風險控制崗應(yīng)知曉。公司將營業(yè)部風險控制崗參加相關(guān)會議情況，風險控制崗對公司合規(guī)管理制度及合規(guī)管理機制的了解情況等內(nèi)容作為對營業(yè)部合規(guī)檢查的重要內(nèi)容。對于不能保障風險控制崗根據(jù)公司規(guī)定有效履行合規(guī)職責，或者風險控制崗未執(zhí)行公司合規(guī)管理相關(guān)制度，不能充分履行其職責的，公司將按照合規(guī)績效考核辦法和合規(guī)問責制度的規(guī)定進行處理。營業(yè)部全體員工的合規(guī)職責包括以下內(nèi)容：根據(jù)公司合規(guī)管理制度，營業(yè)部全體員工的合規(guī)職責包括以下內(nèi)容：認真學習和熟練掌握與其執(zhí)業(yè)行為有關(guān)的法律、法規(guī)和準則，并貫徹執(zhí)行；主動識別、控制其執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)風險；對執(zhí)業(yè)行為中遇到的合規(guī)問題，主動尋求合規(guī)咨詢、合規(guī)審查等合規(guī)支持；比如，可以向合規(guī)聯(lián)系人進行合規(guī)咨詢，如果合規(guī)聯(lián)系人無法解決的，合規(guī)聯(lián)系人可以向公司相關(guān)職能部門進行咨詢。拒絕執(zhí)行違規(guī)的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為；發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患，主動、及時向營業(yè)部風險控制崗、合規(guī)管理部門和合規(guī)總監(jiān)舉報或報告。第三部分 怎么才能“合規(guī)”（下）（三）近期監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題及防范措施近期監(jiān)管機構(gòu)加大了檢查力度，多家證券公司營業(yè)部或營業(yè)部人員在開展業(yè)務(wù)過程中存在違規(guī)問題或者涉嫌違規(guī)。主要問題包括：未取得證券經(jīng)紀人資格期間允許證券經(jīng)紀人從事客戶招攬和客戶服務(wù)、證券經(jīng)紀人異地開展證券經(jīng)紀營銷活動、無證券從業(yè)資格或執(zhí)業(yè)證書人員從事證券業(yè)務(wù)、營銷人員在展業(yè)過程未嚴格執(zhí)行現(xiàn)場開戶等監(jiān)管制度要求、未按規(guī)定開展客戶回訪等，此外，個別營業(yè)部人員可能涉嫌從業(yè)人員買賣法律明文禁止買賣的證券。上述營業(yè)部違規(guī)行為給證券公司造成了嚴重后果。不僅導致被監(jiān)管機構(gòu)采取了通報、責令改正等監(jiān)管措施，相關(guān)公司高管或相關(guān)部門負責人被監(jiān)管機構(gòu)約見談話，個別營業(yè)部的違規(guī)行為甚至還將導致有關(guān)公司在分類監(jiān)管中被扣分，或?qū)⒂绊懝就顿Y者保護基金繳納比例。此外，相關(guān)營業(yè)部的違規(guī)行為也對有關(guān)公司聲譽產(chǎn)生了一定的負面影響。無論是從那個角度，證券公司都為上述營業(yè)部的違規(guī)行為付出了較大的成本和代價。規(guī)范證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動是證監(jiān)會及各地證監(jiān)局近期的監(jiān)管重點。去年10月召開的證券公司合規(guī)管理座談會上，尚福林主席明確指出證券公司應(yīng)切實強化重點領(lǐng)域和環(huán)節(jié)的合規(guī)管理，其中一個重要環(huán)節(jié)就是強化對營銷行為，特別是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷行為的合規(guī)管理，切實防范違法違規(guī)行為，力促營銷活動規(guī)范進行。今年以來，隨著證監(jiān)會《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》的頒布實施，各地證監(jiān)局也相繼出臺了一系列配套文件，對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動進行規(guī)范，并通過監(jiān)管通報等方式將經(jīng)紀業(yè)務(wù)中有關(guān)違規(guī)情況予以通報。然而，在監(jiān)管機構(gòu)對證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動持續(xù)開展高壓監(jiān)管的同時，相關(guān)公司相關(guān)營業(yè)部卻屢屢被監(jiān)管機構(gòu)查處，相關(guān)營業(yè)部檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題也是監(jiān)管機構(gòu)一再強調(diào)并多次通報的禁區(qū)。究其原因，既存在外在客觀因素，但更重要的是人為主觀因素，營業(yè)部管理過程中存在薄弱環(huán)節(jié)。在檢查過程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)營業(yè)部在日常管理過程中不注重合規(guī)學習，合規(guī)意識淡薄，無視監(jiān)管政策要求，甚至連基本的監(jiān)管重點和公司制度都不了解。在這種情況下開展經(jīng)紀業(yè)務(wù)，肯定會出現(xiàn)問題。上述監(jiān)管情況反映了部分公司營業(yè)部合規(guī)管理中存在薄弱環(huán)節(jié)。對此，公司各營業(yè)部應(yīng)當予以高度關(guān)注，充分吸取教訓。業(yè)務(wù)發(fā)展必須以合規(guī)為前提。隨著證券公司合規(guī)管理的不斷深入，已從最初的制度建設(shè)向常規(guī)運行轉(zhuǎn)變，各地監(jiān)管要求也越來越嚴。各地監(jiān)管機構(gòu)加大了對證券公司各項業(yè)務(wù)的檢查力度，經(jīng)紀業(yè)務(wù)是重點領(lǐng)域。各地證監(jiān)局不斷強化違法違規(guī)行為的查處力度，并持續(xù)保持監(jiān)管壓力。在這種監(jiān)管環(huán)境下，各營業(yè)部必須充分認識到業(yè)務(wù)發(fā)展必須以合規(guī)為前提，監(jiān)管高壓線堅決不能碰，否則，付出的違規(guī)代價要遠遠大于所獲取的收益。杜絕重業(yè)務(wù)輕管理的現(xiàn)象。從上述營業(yè)部發(fā)生的違規(guī)行為來看，部分營業(yè)部重業(yè)務(wù)輕管理的現(xiàn)象很嚴重。相關(guān)營業(yè)部在日常管理過程中，未能及時組織員工進行制度學習及業(yè)務(wù)培訓，內(nèi)部管理相關(guān)制度及流程不完善，員工管理，尤其是營銷人員的管理不到位，在業(yè)務(wù)開展過程中，疏于管理，甚至無管理，無視監(jiān)管規(guī)定，尤其是監(jiān)管機構(gòu)一再強調(diào)的禁區(qū)、高壓線，違規(guī)開展業(yè)務(wù)，將合規(guī)經(jīng)營拋到腦后。對監(jiān)管政策和監(jiān)管環(huán)境變化缺乏敏感性，不能及時把握監(jiān)管重點。各營業(yè)部應(yīng)當充分認識合規(guī)經(jīng)營是營業(yè)部的生命線，合規(guī)經(jīng)營和企業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展并不是一個敵對的關(guān)系，而應(yīng)當是互相促進。從根本上解決營業(yè)部管理過程中存在的問題，避免頻繁被監(jiān)管機構(gòu)查處，營業(yè)部還要采取有效措施，提高員工合規(guī)意識，加強營業(yè)部內(nèi)部合規(guī)管理，提高營業(yè)部合規(guī)經(jīng)營水平。樹立合規(guī)經(jīng)營意識。合規(guī)經(jīng)營和經(jīng)紀業(yè)務(wù)的發(fā)展應(yīng)當是互相促進的。營業(yè)部及員工在經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當將合規(guī)經(jīng)營視作營業(yè)部發(fā)展的生命線。不僅需要考慮如何提升營業(yè)部業(yè)績和內(nèi)部管理，更應(yīng)堅決執(zhí)行監(jiān)管部門、公司有關(guān)規(guī)定，堅持合法合規(guī)經(jīng)營的前提下，不斷提高合規(guī)經(jīng)營水平、提升經(jīng)營業(yè)績，追求陽光下利潤，切不可心存僥幸，仍留違規(guī)之念。加大制度流程的執(zhí)行力度，嚴格考核問責。上述營業(yè)部之所以被監(jiān)管機構(gòu)查處，不在于公司缺少相應(yīng)的制度，而是公司制度沒有得到有效的執(zhí)行。因此，營業(yè)部應(yīng)當切實加強對員工日常工作的指導和監(jiān)督，督促員工認真學習、及時掌握相關(guān)的監(jiān)管文件和公司制度，并對員工的執(zhí)行、落實情況進行跟蹤檢查。同時，嚴格執(zhí)行責任追究制度，將員工執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入員工的績效考核范圍，加大對違法違規(guī)行為的懲罰力度，確保合規(guī)管理各項要求落實在營業(yè)部日常工作的各個環(huán)節(jié)。強化營業(yè)部合規(guī)風控人員作用。營業(yè)部應(yīng)當根據(jù)公司規(guī)定設(shè)置合規(guī)風控人員，也就是風險控制崗，加強對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，保障營業(yè)部合規(guī)風控人員有效履行對營業(yè)部經(jīng)營管理及員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性進行及時有效監(jiān)督、檢查等職責，推動營業(yè)部合規(guī)管理水平的不斷提高。全客戶投訴和舉報受理和處理機制，妥善處理客戶投訴和舉報，緩解或化解矛盾，防止矛盾升級。各營業(yè)部應(yīng)嚴格執(zhí)行公司客戶投訴處理制度的要求，積極妥善處理客戶投訴事件，嚴格執(zhí)行“首問負責制”的要求，采取有效措施化解糾紛矛盾。加大合規(guī)培訓力度。營業(yè)部應(yīng)當加大對各級員工的合規(guī)培訓頻次和密度，緊密把握監(jiān)管重點，尤其是《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》，灌輸合規(guī)理念，使其充分認識到違規(guī)將付出慘痛代價。營業(yè)部可借助于公司OA系統(tǒng)合規(guī)風控模塊、網(wǎng)絡(luò)學院、合規(guī)與風險管理平臺、協(xié)會的后續(xù)培訓、合規(guī)手冊等，加強對法律法規(guī)、監(jiān)管要求、公司制度以及其他通知的學習，每一名員工都應(yīng)知悉相關(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求和經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)營禁令，切實提高合規(guī)執(zhí)業(yè)水平，同時，加強對業(yè)內(nèi)出現(xiàn)的違規(guī)問題進行總結(jié)，充分吸取教訓，杜絕違規(guī)行為。（四）公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)營的十大禁令：嚴禁非現(xiàn)場開戶；嚴禁非法違規(guī)設(shè)立任何形式的經(jīng)營網(wǎng)點；嚴禁使用無從業(yè)資格的營銷人員開展客戶開發(fā)等營銷活動；嚴禁在未取得經(jīng)紀人資格的情況下聘用任何形式的外部人員開展營銷活動；嚴禁經(jīng)紀人超執(zhí)業(yè)地域展業(yè)；嚴禁代客理財；嚴禁誘導無投資能力人員開戶或者虛存虛取資金等形式的虛假開戶；嚴禁擅自對外用印，禁止未經(jīng)公司審核擅自對外簽訂任何形式的合同、協(xié)議、備忘等；嚴禁員工炒股；嚴禁使用無投資咨詢執(zhí)業(yè)資格人員在公開媒體或公共場所發(fā)表證券投資觀點。（五）公司的合規(guī)口號：合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值、主動合規(guī)、違規(guī)必糾。第五篇：合規(guī)管理一、單項選擇題《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，中國證監(jiān)會對證券公司合規(guī)管理的有效性進行評價，評價結(jié)果作為（）的重要依據(jù)。您的答案：C 題目分數(shù)：6 此題得分： 、法規(guī)或準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險是（）。您的答案：D 題目分數(shù)：6 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責或缺位時，證券公司應(yīng)當（）。，并請求住所地證監(jiān)局指派專人代行其職責您的答案：B 題目分數(shù)：6 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)對公司及其工作人員合規(guī)監(jiān)督檢查的重點是（）。您的答案：B 題目分數(shù)：7 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為，合規(guī)總監(jiān)在以下哪種情況下可以免除責任（）。、總經(jīng)理已經(jīng)依法受到處罰您的答案：D 題目分數(shù)：7 此題得分：二、多項選擇題（）。（本題有超過一個的正確選項）您的答案：B,C,A 題目分數(shù)：6 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當樹立（）的合規(guī)管理理念，倡導和推進合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員的合規(guī)意識。（本題有超過一個的正確選項）您的答案：C,B,A 題目分數(shù)：7 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)管理是指證券公司（）的行為。（本題有超過一個的正確選項）您的答案：C,A,B,D 題目分數(shù)：7 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)有權(quán)（）。（本題有超過一個的正確選項）、資料您的答案：B,A,C 題目分數(shù)：7 此題得分： 《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當對公司（）等進行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。（本題有超過一個的正確選項）您的答案：A,D,B,C 題目分數(shù)：7 此題得分：三、判斷題，及時處理證券監(jiān)管機構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項。（）您的答案：正確 題目分數(shù)：7 此題得分： 。（）您的答案：正確 題目分數(shù)：7 此題得分： ，按照公司規(guī)定和合規(guī)總監(jiān)的安排履行合規(guī)管理職責。（）您的答案：正確 題目分數(shù)：7 此題得分： ，可以公司名義聘請外部專業(yè)機構(gòu)或人員協(xié)助其工作。（）您的答案：正確 題目分數(shù)：7 此題得分： 。（）您的答案：錯誤 題目分數(shù)：6 此題得分：試卷總得分：